金色观察丨为什么说过渡依赖一种稳定币存在风险

金色财经 区块链3月10日讯  Tether（加密货币交易所Bitfinex母公司iFinex——即稳定币USDT发行方）风波已经过去一段时间了，但这个规模最大、市值最高的稳定币所引发出一系列问题非常值得加密货币行业深思！

因在美国境外兑换成比特币后又回到美国本土加密货币交易所，早在2018年就被美国司法部盯上了，以涉嫌而对其展开调查。2019年初，纽约州总检察长办公室指控Bitfinex非法使用来自Tether的8.5亿美元贷款来弥补亏损，在此过程中Tether储备金“被迫”减少，因此无法满足其与美元1:1锚定的承诺。直到今年2月23日，Tether官方宣布已经与此前纽约州总检察长一项为期两年的调查达成和解。

金色午报｜1月4日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：Yearn Finance、数字人民币、彭博社、Bitwise

1.Yearn Finance通过新代币经济模型提案，未来 YFI 持有者需质押代币才能参与治理；

2.数字人民币（试点版）App上架各大应用商店；

3.彭博社：苹果公司去年的股票表现优于比特币；

4.Bitwise公布2021年低加密指数重组结果，Avalanche取代Uniswap进入10大盘加密指数；

5.三星美国公司与veritree合作使用区块链植树200万棵；

6.梅拉尼娅特朗普发推纪念比特币诞生13周年；

7.马斯克：比特币创世区块让我想起《创世纪5:命运斗士》游戏；

8.LinksDAO已筹集1050万美元并计划2022年推出治理代币。[2022/1/4 8:23:49]

纽约州总检察长认为Bitfinex和Tether这两家公司已经弥补了高达8.5亿美元的亏损，但仍需要支付1850万美元罚款且每季度向监管机构报告自己的储备金情况，不仅如此，他们在纽约州的交易活动也必须停止，以保护投资者免受欺诈性的虚拟或加密货币交易平台的影响。

金色晚报 | 3月26日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：挖矿难度、USDT增发、TON、MtGox赔偿

1. 工信部相里朋：区块链作为数字基建的补充会让新基建的价值最大化。

2. 韩国使用加密货币数据追踪“N号房”成员

3. Tether近期共增发5.4亿USDT 96.44%流入火币、Bitfinex及币安。

4. 币印朱砝：本次难度大幅下调主要受币价影响，也意味着ASIC挖矿达到成熟期。

5. 财经博主：MtGox赔偿投资人的最后期限是3月31日，只剩五天。

6. 开发者计划绕开Telegram启动TON区块链，半数投资者希望退款。

7. 乐天钱包启动虚拟货币杠杆交易。

8. 隐私协议层项目Keep Network已完整开源。

9. 马耳他金管局警告未经注册的虚拟货币交易所Crypto Foxtrades 。[2020/3/26]

我们从以上的处理可以看到，虽然这次的罚款金额不高，但Tether被要求此后须定期披露很多内容。接下来可以预料到的是，纽约州总检察长办公室绝对会非常密切地监督Tether，因为他们仍然掌握监管权。此外，在这份“和解协议”上还罗列了很长一份信息披露清单，这意味着Tether必须遵守相关要求，一旦Tether不遵守规定，不管何时何地，纽约州总检察长办公室就会再次采取额外行动。

分析 | 金色盘面：IOTA受到利好刺激 价格上升:金色盘面综合分析： IOTA/USD今日涨幅6.3%，领涨市值前20位的主流币，技术显示其价格创出8月10日以来新高，走势强劲，而从消息面看，刚刚大众汽车发布了与IOTA合作的区块链，项目将于9月推出。从长期看这个消息对于公司发展形成良好支撑，应该关注消息面进一步的发酵，而短线价格波动较大，投资者应该理性应对。[2018/8/27]

虽然这次纽约总检察长办公室没有公开是否与美国司法部合作调查Tether，但即便美国司法部没有介入，但其他州仍然可以参与。纽约州只是一个开始，加利福尼亚州和德克萨斯州这两个美国人口最多的州都极有可能跟随纽约州启动对Tether的调查。当地监管已经发布指导方针，暗示Tether如果想要从事加密活动就必须获得许可。在加利福尼亚州，虽然针对加密公司的执法活动没有纽约州和得克萨斯州那么“激进”，但似乎仍然需要与政府机构建立积极的合作关系。 

分析 | 金色盘面：市场信心尚待修复:金色盘面综合分析：夜盘BTC杀出新低后开始反弹，市场整体偏弱，充值和提币比基本持平，说明市场相对均衡，短线多空观望为主。[2018/8/7]

而实际上，纽约州应该也不会是唯一有权调查Tether和Bitfinex的政府监管机构，美国其他州的检察长或是其他国家的监管机构都在等着看Tether如何应对、处理和解协议中纽约州检察长提出的要求，尤其是有关披露储备金方面的要求，倘若监管机构对Tether披露的信息不满意，预计后续依然会采取一些行动。

Tether对加密生态有何重要意义？

接下来，就让我们来聊聊Tether对于交易所以及更广泛的加密生态的重要性吧。其实从2014年开始至今，Tether就已经成为一种被大多数加密货币交易所使用的“计价货币”，就像货币世界里的USD一样，Tether成为了数字货币的货币，其重要性当然不言而喻。

金色财经独家分析 巨人转让区块链相关股份的两种解读:被投资公司盈利能力反映在巨人公司的投资损益项，盈利能力存在风险会直接对其财务报表产生风险，而这正是股东看重的地方。巨人公司出售OKC股份，从因“不确定性”而“保护投资者”理由解释合理充分，转让对价2850万美元占2%左右比例并不高，董事会在其职权范围内作出决定也不用劳烦整个股东大会，巨人也按照程序做了相同的关联方解释，资产并未被低估贱卖，完全符合要求。

然而“不确定性”却存在两种解读。如果解释为风险，史玉柱等自然展现了担当与无私；如果解释为潜在收益，那么OKC成功转型带来的利润巨人公司的广大股东也是享受不到的。旁人并不知道史玉柱和董事会的想法，但至少，此次减少“区块链”相关的股权，并不能说明OKC或区块链概念的利空。如果真是巨大风险，就没必要卖给“利益相关方”了，解释为史玉柱与股东会的“分歧”更为准确。而且值得注意的是，OKC是从经营币到搞区块链“实业”，更符合政策，有理由是个正向消息。[2018/3/24]

在一开始世界各国政府未对数字货币与法币的交易进行限制或禁止前，数字货币普遍以美元等主权货币进行计价，但在数字货币与法币之间交易受限之后，币币交易市场规模逐渐增大，这种情况之下在数字货币世界内部寻找价值尺度的需求就诞生了，Tether承担起了数字货币世界的价值尺度功能。

不过，由于Tether的储备金并不存放在交易所的银行账户里，因此会带来一些风险，一旦Tether出现问题，给整个市场带来的影响也许会和一家头部加密货币交易所被盗后果相似。对于中心化交易机构而言，相当于Tether都“丢失”了，不同之处在于交易所很难负责，因为几乎所有加密货币交易所都在提供Tether交易对，一旦出现问题则会影响整个稳定币市场信心，也会影响加密货币市场稳定。

按照Tether Limited的说法，每个流通中的USDT/Tether均由实际法定货币提供100%支持，而Tether Limited则是支持USDT/Tether的第三方法定货币托管方。当用户将法定货币存入Tether Limited的银行帐户后，Tether Limited就生成并记入用户的Tether帐户，Tether进入流通市场。用户存入的法定货币金额必须等于向用户发行的Tether的金额（例如：存入的500 USD =已发行的500 USDT）。接下来用户与USDT/Tether进行交易，将USDT存入Tether Limited，以兑换为法定货币，最后Tether Limited销毁Tether，并将法定货币发送到用户银行账户。从这个资金流动过程我们可以看到，Tether维持了1：1美元锚定汇率，因此Tether对交易所以及更广泛的加密生态是非常重要的。

从Tether发生的问题来看，加密货币交易所不能掉以轻心，因为监管机构对于其透明度要求越来越严格了。而事实上也是，交易所加密货币交易所已经开始未雨绸缪了，他们开始逐步选择基于法定货币抵押的其他稳定币对冲风险，比如一些获得特许批准的加密货币公司发行的稳定币。虽然USDT/Tether依然独占鳌头，但其他稳定币似乎已经开始发力并迎头赶上了，越来越多的加密货币交易所开始上线其他稳定币，虽然他们无法一下子取代USDT/Tether的地位，但这种平衡趋势将会慢慢发展，Tether对交易所的影响力也会逐渐减弱。

结语

Tether在纽约州被禁止交易给加密货币交易所敲响了警钟，过渡依赖某一个稳定币肯定存在着一定风险，只有提前做好解决方案和措施才能从容应对危机。虽然大规模禁止Tether和短期暴雷的可能性不大，但还是值得提高警惕。

无论是传统金融还是数字金融，监管和监督是必不可少的，只有这样才能确保市场良性运作。只有确保了稳定币发行方的透明度以及保证了稳定币抵押物真实存在，才能保障广大投资者的利益。如果加密货币交易所既能把握好稳定币风险，又能利用好稳定币优势，那么稳定币就可能是他们的一棵摇钱树，在扩大市场影响力的同时，又能在遇到危机时规避风险。

本文部分内容来自雅虎财经

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