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Bankless:FTX的失败是我们需要更多DeFi的原因

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时间:1900/1/1 0:00:00

“FTX的失败宣告了DeFi的失败。”

过去一周,在FTX和Alameda令人震惊的内爆事件中,这种说法得到了各种Web3怀疑论者的赞同。

白宫重申,FTX是“确实需要对加密货币进行审慎监管”的原因。在一条推文中,参议员?ElizabethWarren?将加密货币行业定性为"烟雾和镜子",认为应推动美国证券交易委员会进行"更积极的执法"。

Yuga Labs:尚有9个TwelveFold铭文未发送,再次呼吁待接受者清空钱包:3月15日消息,Yuga Labs发推文称:“TwelveFold铭文已发送到所有中标的空收货地址。由于部分地址持有其他比特币,因此未发送9个铭文。这些地址请在发送剩余铭文之前清空接收钱包,3月20日将是最后一次呼吁,之后无论余额如何,我们都会将这些铭文发送到接收地址。”[2023/3/15 13:05:06]

这也不仅仅是政客们的事。反DeFi的比特币人士正抓住FTX爆炸的机会,宣扬他们"为什么只有比特币有用"的口号。

FTX不是DeFi

FTX的灾难代表了中心化金融机制的失败,而DeFi一直在努力取代这种机制。

考虑一下FTX灾难的根源最终来自哪里——FTX将客户的存款贷出,而不是将其作为可赎回的存款1:1持有。

Binance上ETH永续期货合约的未平仓合约创1个月新高:金色财经报道,据Glassnodes数据显示,Binance上ETH永续期货合约的未平仓合约刚刚达到2,066,648,926.76美元,创近1个月新高。[2023/1/8 11:00:22]

更糟糕的是,他们通过持有不成比例的大量流动性差的FTT代币作为抵押品,而不是稳定币等更安全的资产,使其资产负债表过度杠杆化。

简而言之,FTX试图在它不应该扮演的地方扮演银行的角色,而且它扮演得很糟糕。

对于DeFi交易所或银行来说,以上两种情况都是不可能的。

DeFi是自我监管的

看看DeFi最大的交易平台:Uniswap。

Uniswap的用户绝不会因为「Uniswap是否会交易客户的存款」而失眠,原因很简单,因为一开始就没有任何个人"存款"。与FTX不同的,用户只是在数百个无权限的流动性池中执行交易。

Fantom发布dApp gas货币化计划提案:12月1日消息,作为Fantom持续推动对建设者实施可持续货币化激励措施的一部分,Fantom发布了dApp gas货币化计划提案,该提案旨在降低Fantom当前的消耗率,以便将更多网络费用直接重定向到基于Fantom构建的dApp。

如果获得通过,此实施将把Fantom的燃烧率从20%降低到5%,并将这15%的降低重定向到gas货币化。这种gas货币化将奖励高质量的dApp,留住有才华的创作者,并支持Fantom的网络基础设施。[2022/12/1 21:16:15]

这些池子里的资金是由流动性提供者/质押者提供的,他们同样不会担心Uniswap会交易他们的存款。这些流动性池由不可改变的智能合约管理,使Uniswap不可能用他们的资金做其他任何事情。

Metal Pay 将推出可赚取加密货币的信用卡:9月16日消息,加密货币支付解决方案 MetalPay (MTL) 宣布将推出一张可以通过其官方渠道存入加密货币的信用卡。用户可以每月收到美元支付的加密货币奖励。[2022/9/16 7:01:51]

任何贷款/借款的DeFi平台,如Aave或Compound,也是如此。如果你在Aave上贷款,你首先需要按安全的贷款与价值比率存入资本。如果你支持贷款的抵押品的价值低于预设的阈值,Aave会自动清算你的贷款。这与FTX向自己的姐妹对冲基金Alameda提供的一系列不良贷款形成对比,这些贷款随后被用作其他地方的贷款抵押品。

最具竞争力、经过市场检验的DeFi协议遵循着这些自我管理的规则,旨在避免像目前在FTX发生的情况。

而CeFi,在FTX崩溃之前,AlamedaResearch持有一笔2000万MIM的未偿贷款,而FTX的交易所代币FTT为500万。但不管你对Alameda有何看法,在市场动荡的情况下,债务已于11月9日全部偿还。

他们为什么会还?

Alameda?并不是出于善意偿还贷款的。他们支付贷款是因为在EVM的世界里没有破产保护申请选项。如果Alameda?违约,他们的FTT抵押品将立即被清算,并由清算人以当时17美元的价格出售。

还清贷款并重新获得FTT符合他们自己的最佳利益。

简而言之,是DeFi迫使他们还清贷款。

DeFi世界的稳定币部分怎么样?

检验稳定币的标准是它是否与美元挂钩,这在市场波动时可能会有压力。

然而,Maker的DAI在上周的考验中表现良好。

甚至MIM也是如此,尽管它有35%的FTT抵押,结果也很好。

在11月9日短暂贬值至0.974美元后,MIM重新恢复其挂钩。

DeFi在社交层面上失败了

因此,当加密货币怀疑论者将“失败”的罪名归咎于DeFi时,领域内的人们当然应该去反驳他们。

DeFi交易和借贷协议是否按预期工作?

是的,他们做到了。

去中心化稳定币贬值和崩溃了吗?

不,它们没有。

归根结底,怀疑论者似乎并不明白这一点。不过,从某种意义上说,DeFi失败了。

DeFi失败是因为它的社区变得自满。我们应该在很久以前就进行储备证明。DeFi的失败是因为我们没有预见到SBF的意图,我们本应该更加怀疑。DeFi失败是因为我们为了方便而接受了中心化的中介机构。自我托管很难,但对FTX的信任让行业中太多人暴露在了风险之下。失败不在DeFi系统本身,而是在加密货币社区,它对去中心化金融的价值妥协得太多、太多了。

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