摩根大通首次执行DeFi交易，都做了什么？

10月19日，新加坡金融管理局宣布启动「守护者项目」，该项目将与金融业展开合作，旨在测试资产Token化和DeFi应用的可行性，同时也对金融稳定性和完整性进行风险控制。

11月2日，MAS宣布，其ProjectGuardian的第一个探索批发融资市场中潜在DeFi应用的行业试点项目已完成首次实时交易。其中，星展银行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings针对由Token化新加坡政府债券、日本政府债券、日元和新加坡元组成的流动性池进行外汇和政府债券交易。该试点成功进行一笔涉及Token化日元和新加坡元存款的实时跨货币交易。

数据：目前质押的ETH中只有31%处于盈利状态:金色财经报道，根据Binance Research的数据，自以太坊Beacon Chain(信标链)于2020年12月上线以来，已有超过1650万个ETH（价值277亿美元）被质押，其中31%或511.5万个ETH盈利，其余1138.5万个ETH处于亏损状态。其中有相当数量的ETH（约200万）以400美元至700美元的价格被质押，这代表了2020年12月最早的质押者。[2023/2/16 12:11:44]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx数字资产部门主管、企业以太坊联盟董事会成员TyLobban发布文章详细解释了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎样的角色，BlockBeats对其整理翻译如下：

火币因监管压力下架门罗币等7种隐私币:9月12日消息，随着匿名增强货币 (AEC) 面临越来越大的监管压力，加密交易所火币将下线7种隐私币，包括Dash (DSH)、Decred (DCR)、Firo (FIRO)、Monero (XMR)、Verge (XVG)、Zcash (ZEC)和Horizen (ZEN)。这些代币将于9月19日下线，存款服务于9月12日停止。火币敦促用户取消这些隐私币的未成交订单，而交易所将在下线时取消所有订单。[2022/9/12 13:24:39]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可验证凭证在公链上执行了第一次实时交易，这是MAS主导的ProjectGuardian中的一部分。

过去1小时交易所的ETH数量（7d MA）再创历史新高:金色财经消息，据Glassnode数据显示，过去1小时交易所的ETH数量（7d MA）达7725685，再创历史新高。此前7月28日观察到的数量为7724661。[2022/7/31 2:50:03]

我们开创了不少世界先例，既然交易发生在公链上，本文将公开、透明地解释我们具体做了哪些事情。

Polygon Studios CEO：超过48个Terra项目已经开始迁移到Polygon:7月10日消息，Polygon Studios首席执行官Ryan Wyatt在推特表示，超过48个Terra项目已经开始迁移到Polygon，包括NFT市场One Planet和虚拟世界游戏DerbyStars，“我们将投入资金和资源来应对这些迁移，以欢迎开发人员及其各自的社区。”[2022/7/10 2:03:49]

第一步，我们使用Polygon网络进行交易。

我们起初想在以太坊上执行此交易，但由于我们希望用相对低廉的Gas费来进行一系列身份验证相关的昂贵操作，。当然，鉴于MAS的目标是开放的、可互操作的网络，Guardian在未来也将探索其他区块链的可能。

第二步，我们使用Aave以采用其「许可池概念」。

我们部署了AaveArc的修订版本，以便设置某些参数，例如利率和外汇汇率。请点击链接查看我们部署的借贷池。

BlockBeats注：AaveArc是一个需要权限的流动性池，专门为机构在DeFi领域保持监管合规而设计。这些流动性池将与Aave上的现有池分开，并且需要广泛KYC。第三步，我们发行了Token化的新元存款。

这种存款Token将被纳入是摩根大通的综合债务。这是一种原生Token，提供稳定的链上价值，没有Stablecoin面临的可扩展性问题。这是首个由银行发行的Token化存款。请点击链接查看摩根大通发行的SGDToken化存款合约。

第四步，我们使用万维网联盟W3C可验证证书VC为Aave提供合规访问权限。

相比白名单地址，VC能提供更加精细的控制，包括风险限制、资产限制等。而且，我们实现了链上VC身份验证。

链上VC验证非常繁复，它为身份带来了可组合性。我们希望用为数不多的、专业的验证者，并在dApp中使用它们，从而为身份带来进一步的标准化和可移植性，就好像「身份乐高积木」！

我们设计的原则是确保VC合规检查可以与任何DeFi协议一起使用，而这些协议不需要了解VC的任何信息，从而使DeFi前端无需进行KYC。合规性被推到边缘，而不是dApp。

请点击链接查看验证器。我们在ProjectGuardian中为每个公司创建了一个验证器。所以每个公司都有自己的规则，但是任何人都可以查阅和验证这些规则。链上VC验证严格意义上并不是由我们开创的，我的构建并不完美，仍在探索ZKP技术。

补充说明：作为一家受到严格监管的银行，摩根大通禁止行为，因此KYC是必要的。考虑到以上问题，我们希望通过使用VC和白名单提高我们使用DeFi资金池的安全性。机构DeFi是值得期待的。

第五步，我们构建了一个机构钱包。

1.交易者永远无法访问公司资金；

2.仅有经批准的DeFi协议可以被机构访问；

3.VC与交易指令捆绑，即VC上链则可以进行交易，否则交易失败；

点击链接查看SGD与JPY的实时交易。

总之，这是受监管的大型金融机构通过公链上基于VC的DeFi第一次进行Token化存款的实时交易。关于?机构DeFi?如何支持下一代金融，以及有关?ProjectGuardian?更多信息，请点击链接查看。

责任编辑：Kate

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