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蓝狐笔记:3分钟了解全链货币市场Radiant

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时间:1900/1/1 0:00:00

本文适合初学者阅读。

Radiant于2022年7月份推出,是Arbitrum上的原生借贷市场项目。

跟Aave有什么不同

从货币市场角度,它们类似。主要的不同在于,Radiant要做全链的货币市场。Radiant的用户可以在其支持的不同链上进行跨链借贷。

举例来说,用户在Arbitrum上存入ETH、GMX或MAGIC等,可在BSC上借入BNB、在Solana上借入SOL、在Optimism上借入OP、在以太坊上借入ETH等。在这个借贷的过程中,其用户无须进行资产的跨链操作。也就是说,从用户的角度,不用将资产跨链到其他链,就可以在不同链或L2上完成借贷操作。

目前多数的借贷协议都是在不同链/L2上部署不同的版本,比如在以太坊L1、Arbitrum、Optimism、BSC、Solanan、Avalanche等上面推出不同版本。相互之间不可互操作,彼此之间的流动性是割裂的。要想操作,须首先进行资产跨链。

Daniele Sestagalli:Fantom Multichain用户将获得空投WAGMI代币,以取代烧毁的ICE代币:金色财经报道,ICE加密项目的Daniele Sestagalli表示,该协议将烧毁在多链黑客攻击中被盗的185万美元ICE代币。Fantom Multichain用户将通过空投收到WAGMI代币,以取代烧毁的ICE代币。通过将代币列入黑名单并销毁,攻击者仍有可能获得价值超过5600万美元的剩余被盗资产。[2023/7/9 22:26:41]

全链货币市场的本质就是整合不同链上的流动性,减少普通用户的操作麻烦,提升资产的利用率。根据Defillama的数据,截止到蓝狐笔记写稿时以太坊L1的TVL大约在60%左右,剩余的分布在各种其他不同链上。这些链上的借贷都是独立进行的,流动性是割裂的。

CryptoSlam:约1%的高价值NFT交易者推动了Blur的大部分交易:金色财经报道,NFT数据分析平台CryptoSlam表示,大约1%的高价值NFT交易者推动了Blur市场上的大部分交易,他们通过这种方式来获得代币激励回报,这种行为歪曲了NFT市场,也会把交易者置于风险中。虽然CryptoSlam没有透露Blur高交易量与其空投代币交易数据的关系,但指出OpenSea的洗售交易占比相比而言则较低,数据显示2月14日至2月27日只有660万美元洗售交易,占OpenSea约2.49亿美元总交易额的2.5%左右,这意味着OpenSea平台的有机NFT交易更多。(decrypt)[2023/3/1 12:35:44]

灰度比特币信托负溢价率扩大至48.51%:金色财经报道,根据coinglass链上数据显示,当前灰度总持仓量达143.7亿美元,主流币种信托溢价率如下:BTC,-48.51%;ETH,-59.66%;ETC,-76.08%;LTC,-63.7%;BCH,-59.55%。[2022/12/29 22:14:27]

从技术的角度,简化来说,Radiant是通过LayerZero的Omnichain技术来构建其全链的互操作性。

一句话总结,Radiant试图解决不同链/L2之间流动性割裂的问题,从而构建出一个全链的借贷市场。

RNDTV2:激励长期贡献者

Radiant目前计划在未来几周内推出RDNTV2,这也是社区比较关注的部分。简单来说,主要有如下几点:

数据:近24小时币安增持超17亿美元USDC,增持上涨近139%:金色财经报道,据欧科云链OKLink数据显示,在近24小时内币安链上资产USDC从12.6亿美元增加至近30亿美元,上涨近139%,目前占币安总资产的近6%。据悉币安由于USDC储备金不足,已于昨日大规模兑换BUSD到USDC。据统计从12月8日至今,币安流出的总资产价值达34.77亿美元。[2022/12/14 21:44:08]

只有提供一定比例的动态流动性才有机会获得RDNT的增发激励Radiant使用增发的RDNT来激励借贷双方。RDNTV2引入dLP概念,也就是,动态流动性提供。

要想获得RDNT的增发激励,用户必须提供一定的流动性,而这个流动性提供的价值的比例须至少在其总存款价值的5%以上。由于价值是动态变化的,所以称为动态的流动性提供。

数据:80%的机构投资者认为加密货币将在10年内超越传统投资工具:4月26日消息,加密货币交易所 Bitstamp对23个国家约5,000名机构投资者和23000名个人投资者的一项调查发现,80%的机构投资者和54%的散户投资者认为加密货币将在十年内超越传统投资工具。此外,77%的机构和69%的散户表示信任股票,70%的机构和67%的散户表示信任加密货币。新兴国家约80%的个人和机构表示信任加密货币,而在发达国家,这一比例仅为 62%。数据还显示,散户和机构投资者对包括稳定币、NFT及区块链网络的DeFi投资工具的信任度约为60%。(Blockworks)[2022/4/26 5:12:31]

如果所提供的流动性价值比例低于5%,将不会获得RDNT的增发奖励。这样一来,存款人要想获得RDNT的收益,就必须提供一定比例的流动性。一方面可以锁定一定比例的RDNT,提升对它的需求;同时也可以提升RDNT的流动性,从而实现贡献者和协议长期发展利益的共生。

(RDNT引入dLP的概念)将ERC20RDNT代币改为LayerZeroOmnichainFungible代币格式

其目的在于实现跨链的无缝体验,利于将更多新链集成进来

提前退出的罚款改为线性模式V1中,用户提取RDNT等待期为28天。在这个期间,如果提前任何一点时间,都会消减50%,也就是说距离第28天最后一秒钟提取也会被消减50%的RDNT。

在V2设计,将归属期从28增加至90天,不过其提前退出则会按照线性的模式进行消减。一方面延长了归属期,减少潜在抛压;二方面通过线性模式,让消减惩罚变得更合理。

改变过期锁定的激励V2中,只有锁定的RDNT才有机会获得协议费用;过期后不会获得激励。

协议费用的变更V1中,从借款人那里产生的费用,会在RDNT的锁定者和贷方之间分配,各50%;而在V2中,60%的费用分给RDNT的锁定者,25%分给贷方,15%分配给DAO。

也就是说,未来协议费用的最大受益者是RDNT的质押锁定者。如果协议持续发展,产生费用越多,RDNT的质押锁定者收益越多,从而推动更多用户质押RDNT,从而产生飞轮效应,推动借贷市场的发展。不过,反过来也会一样,飞轮效应的背面是死亡螺旋。此外,还有15%的费用分配给DAO,这部分用于未来DAO发展的需求。

RDNT的当前数据

整体借贷市场规模截止到蓝狐笔记写稿时,Radiant目前整体借贷市场规模为4.38亿美元左右。

协议给到RDNT质押者的费用

目前给予RDNT质押者的累计费用为562万美元,也就是协议产生的50%费用分给了RDNT的质押锁定者。

(RDNT分给质押的费用)TVL

根据Defillama的数据,目前Radiant中存入资产的TVL为1.26亿美元;如果加上借的、质押的、Pool2的,则整体TVL为4.7亿美元左右。

RDNT的TVL

从上述数据看,Radiant在Arbitrum借贷市场上已经处于领先位置,如果未来能够打开全链借贷市场,有机会进一步提升市场规模。

最后,在DeFi领域,任何时候会有潜在风险,这也是需要考虑的地方。除了Radiant自身,Radiant还是基于Layerzero协议的技术,如果Layerzero出问题,也会影响到Radiant。

风险警示:以上所有分析仅是对技术和市场的片面观察,不一定对,请务必保持自己的判断并做好风险控制。

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