投资者诉讼直指Ripple，XRP大厦将倾？

摘要：XRP投资者是依据今年4月美国证券交易委员会发布的《数字资产投资合同分析框架》相关内容来证明Ripple非法出售未注册的证券。

今日，XRP投资者再次对Ripple提出了新诉讼。据了解，这已经是XRP投资者第4次对Ripple提出诉讼，早在2018年，Ripple已经接连3次遭到XRP投资者的集体诉讼。

而此次诉讼的内容则是对2018年5月诉讼请求的重要补充，当时，XRP投资者称Ripple违反了州和联邦证券法，将未登记的XRP证券向散户投资者出售而筹集数亿美元，投资者认为Ripple公司与XRP之间有着直接关联。

而根据这次诉讼内容，XRP投资者是依据今年4月美国证券交易委员会发布的《数字资产投资合同分析框架》相关内容来证明Ripple非法出售未注册的证券。XRP投资者表示，尽管该框架只是非法律层面上的指导框架，但法院应该会依据该框架提到的Howey测试结果作为重要参考依据。

SoFi投资者关系部已向SEC重新提交经修订的S-4:据官方消息，在线借贷公司SoFi投资者关系部更新了上市流程的最新情况，刚刚向SEC重新提交了经修订的S-4，以反映有关SPAC认股权证的新会计准则，期待得到SEC的回复。在澄清了SEC对该文件的任何评论后，下一步将是要求效力，然后邮寄委托书，并需要三周的时间让股东投票。

此前消息，在线借贷公司SoFi计划通过与特殊目的收购公司（SPAC）Social Capital Hedosophia Holdings Corp V的合并公开上市。据悉，SoFi于2019年末开始支持加密货币交易服务，允许用户在平台上买卖比特币、以太坊或莱特币。[2021/4/23 20:51:20]

同时，该补充诉讼还提出了Ripple同时违反加利福尼亚州的虚假广告和不正当竞争法，对此，投资者要求法院支持此次诉讼为集体行为，并判定XRP是一种证券，Ripple未经注册销售XRP违反适用的法律并判给原告和其他成员损害赔偿金。

观点：机构投资者对加密货币兴趣增加 BTC交易现在更多受到机构推动:区块链数据公司The TIE在6月18日报告称，根据NVTweet比率(将比特币价值与社交媒体中提到“比特币”的次数联系起来)，比特币处于历史最高水平。也就是说，相对于社交媒体的活动，比特币的交易处于历史最高水平。TIE认为这是机构投资者对加密货币兴趣增加的一个迹象，至少相对于散户投资者对加密货币领域的兴趣而言是这样的：“NVTweet比率的上升可能表明，比特币交易现在更多地受到机构交易的推动，因为市值的增长速度快于社会交易量。”（Bitcoinis）[2020/6/19]

补充诉讼

首先，在补充内容中，XRP投资者再次强调XRP是一种证券，并具体指出Ripple已经违反了《联邦证券法》和《加利福尼亚公司证券法》，XRP投资者表示：Ripple将未被登记的XRP证券向散户投资者出售而筹集数亿美元的违法行为。

Bitwise全球研究主管：不建议投资者把超过5%的资金配置到比特币上:Bitwise全球研究主管Matt Hougan表示，其目前已将大约5%的流动净值投资于加密货币，但不建议大多数投资者把超过5%的资金配置到比特币上。因为过去的业绩并不能保证未来的回报。比特币有着良好的记录，但无法保证事情的发展方向。（ETF Trends）[2020/5/1]

之后，XRP投资者提及2019年4美国证券交易委员会月刚发布的《数字资产投资合同分析框架》，此框架是为评估加密代币发行是否为联邦法律规定的证券提供指导。这也是这份诉讼最重要的补充之一。

在“SEC框架”中对数字资产提出了Howey测试，对此，XRP投资者认为Howey测试结果可以作为判断XRP是否是一种证券重要参考依据。

Circle加密投资应用添加面向新手投资者的功能:自2018年3月宣布推出应用后，初创公司Circle将从本周二开始提供全套服务。Circle高级产品经理Rachel Mayer表示，周二推出的其中一项功能就是面向新用户的“购买市场（Buy the Market）”工具。据悉，对于那些缺乏具体投资计划或方案的新手投资者来说，用户只需选择想要投资的资金，系统会将投资自动划分到各种币种，用户确认购买即可。[2018/5/23]

Howey测试的的判定标准：

这是一笔金钱的投资；

这笔投资是期待日后产生利润；

这些利润来自发行人或第三人的努力；

这笔投资是针对特定企业；

而对应此测试评判标准，XRP投资者称，XRP购买者需要提供金钱对价以换取XRP。同时XRP购买者是在一个针对的企业中投资了资金，XRP投资者对XRP日后利润有合理的预期，而Ripple本身也经常强调这一利润动机，并已采取措施来努力实现这一目的。对此，XRP投资者认为Ripple提供和出售的XRP代币具有证券的所有传统特征，适用于框架内容。

德国开放针对机构投资者的加密货币交易:德国证券交易银行、VPE Wertpapierhandels Bank AG与柏林金融科技公司solarisBank达成合作。现在，德国可以为对冲基金和养老基金等机构投资者提供加密货币交易。VPE的成员Katharina Strenski在一份声明中表示，“比特币，莱特币，以太坊等加密货币近年来已成为一个有前景的资产类别。”[2018/4/27]

除此之外，XRP投资者将XRP与比特币和以太坊等加密货币作了对比，其表示，比特币和以太坊等加密货币是由网络上验证交易的人开采的，而现有的1000亿瑞波币在2013年成立之初，在任何发行之前，都是凭空创造的，除了作为投机投资，没有任何功能。

违反加利福尼亚州的虚假广告和不正当竞争法

XRP投资者称：XRP所拥有的价值实质上已经超过了Ripple所有其他来源的收入或现金流的价值。其认为，Ripple的主要价值主张就是其拥有和销售的XRP代币，为了推动对XRP的需求，从而增加出售XRP所能获得的利润，Ripple将XRP描绘成一种良好的投资，传递乐观的价格预测，并将Ripple的企业业务与使用XRP混为一谈。

同时，Ripple为了安排加密交易所上市XRP，支付大量的上市费，Ripple还将其持有的瑞波币的很大一部分存入了托管账户，并制定计划，确定什么时候应出售瑞波币以及以什么数量出售瑞波币，这些都是为了限制市场上的销售压力，以支撑瑞波币的价格。

除此之外，对Ripple不正当竞争行为，在诉讼书中，XRP投资者进行了进一步举例说明，其表示，在2014年，Ripple在其网站上公开表示，“我们将采取我们预期将导致稳定或加强对其他货币汇率的分销策略。”

不仅如此，XRP投资者还宣称，Ripple曾提议支付上市费从而让美国著名的加密货币交易所Coinbase和Gemini信托公司上市XRP。据报道，当时，Ripple的一位高管询问，支付100万美元现金是否能说服Gemini在2017年第三季度上市XRP。尽管Gemini和Coinbase都拒绝采纳这些建议，但有传言称，在2017年底和2018年初，将在Coinbase上增加XRP，从而推动了其价格上涨。而Ripple正是这些谣言的源头

对此，XRP投资者表示，XRP的大幅增加都基于这些虚假广告和不正当竞争法，而自2018年初以来，XRP的价格大幅下跌，导致其投资者蒙受重大财务损失。

XRP究竟是不是证券？

目前，对XRP投资者多番的诉讼请求能不能成功，XRP究竟是不是证券，还有待相关机构作出明确定义。

而据了解，此前，美国证券交易所委员会主席JayClayton在接受采访时表示，除了像比特币这样的数字货币之外，其他所有加密货币都是有价证券。并在公开论坛上重申：我在ICO领域看到的大部分都证券。其中就包括XRP。

但面对这个问题，RippleCEO布拉德·加林豪斯(BradGarlinghouse)也多次在公开场合表示，XRP不是证券。他表示，“XRP不是证券，有3个原因：如果Ripple这家公司明天倒闭，XRP分类账还会继续进行；XRP是一个开源、分布式的技术；如果你购买XRP，你不是买Ripple的股票，买XRP并不会给你Ripple的所有权”。

值得注意的是，有外媒称，参考KikInteractive对证券交易委员会的回应，从8月5日起，Ripple必须要在45天内回应上述问题。

这也意味着，留给Ripple已经不多了，如果XRP投资者胜诉，那么这对XRP来说无疑是在全球范围内的一次重大打击，届时，Ripple不仅将面临巨额罚款，还可能面临币种下架。

截止目前，根据Coinmarketcap数据，XRP排在加密货币市值排行榜第3位，仅次于比特币和以太坊。总市值达到126亿美元，占整个加密货币市场总市值的4.4%。而这个动辄就会为加密市场带来动荡的庞然大物究竟能否度过此劫，就看监管的态度以及Ripple会选择如何应对了。

原创：曹晓雅责编：共享财经Neo

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