图解：加密货币投资为什么要多元化？

来源：Medium

翻译：头等仓(First.VIP)

投资一元化，只买比特币是否是最佳选择？??

多元化加密货币资产投资组合的有效方法是什么？加密资产可以多元化投资吗？这是许多HODLer一直在问的问题。比特币和其他加密货币价格下跌一直在挑战HODLer的耐力。尽管目前比特币的价格相较于年初仍保持112%的涨幅，但最近的价格调整给了后来者极大的压力。??

报告：过去五年美国每年失去在区块链开发商市场中2%份额:金色财经报道，风险投资公司Electric Capital发布的一份研究报告显示，在过去五年中，美国每年失去其在区块链开发商市场中2%的份额，跌至29%的市场份额。欧洲目前也拥有29%的市场份额，亚洲占13%。数据显示，目前，超过23,343名开源软件工程师负责价值超过1万亿美元的市场。美国的市场份额已经输给了印度和乌克兰等新兴市场。该报告估计，到2030年，可以创造100万个与区块链相关的新开源开发人员工作岗位，美国必须迅速采取行动，以保持在金融市场和相关技术领域的领先地位。[2023/3/30 13:34:11]

本文将从HODLer的角度研究加密资产组合多元化的可能性，这意味着通过多头策略将资金分配到各种加密资产中。我们还将讨论如何平和山寨币和稳定币的投资组合。

LooksRare完成数据库升级:10月13日消息，LooksRare宣布完成数据库升级。

昨日消息，NFT交易平台LooksRare在社交媒体上发文表示，该平台将于明日对数据库进行重大升级，具体升级时间为北京时间18:30 -- 22:30，届时访问该平台或将受限。[2022/10/14 14:27:01]

为什么投资要多元化？

在传统的金融世界中，不同资产在不同市场条件下的表现可能会有所不同。例如，在动荡的市场中，房地产投资信托的表现可能优于一般股票，而当风险承受能力增强时，防御性股票的收益率可能会让投资者失望。这就是时间上的多元化投资。投资于不同资产类别的主要目的是平衡投资组合中的风险和回报。

在加密货币领域，多元化也是管理风险的方式之一。尽管有些人会说，加密货币的投资组合不能多元化，因为主要的山寨币与比特币高度相关。不过，精心研究后，你还是能选出有独立行情的“牛郎星”和波动较小的“稳定基金”，投资者能够在承担可控的风险下更有效地参与市场。

MakerDAO风险主管曾在2018年预言LUNA终会崩盘:金色财经报道，MakerDAO前智能合约负责人、以太坊开发人员Mariano Conti在社交媒体上分享了2018年Linda Xie引述MakerDAO风险主管Cyrus Younessi对LUNA的判断。2018年4月20日，Cyrus Younessi就指出Terra（LUNA）及其 TerraUSD（UST）稳定币架构存在问题，因为“单一资产”支持太存入，当两种加密货币（稳定币及其基础代币）竞相趋向于零时，投资者的恐慌很容易引发“死亡螺旋”机制。Cyrus Younessi当时解释说：“如果投资者恐慌，LUNA会倒下，然后，Terra会继续下跌，彼此灭亡，类似于2016年出现的算法稳定币NuBits（USNBT）。”[2022/7/24 2:33:46]

集中化与多元化

西班牙监管机构命令Binance停止向该国提供衍生品，Binance已遵循命令:金色财经消息，西班牙证券监管机构CNMV已下令Binance停止向该国客户提供加密货币衍生产品。当地消息称，Binance已遵循监管机构的命令，从其西班牙客户手中撤出这些产品。（news.bitcoin）[2022/5/7 2:56:01]

在某些情况下，只专注于一种投资资产可以使盈利最大化，但同时也使风险敞口最大化。最重要的是，高度集中的投资策略下，投资者必须做到没有任何分析错误和并且保证不会过度暴露于不必要风险。

然而，过度分散投资也会损害投资回报。一些投资者认为，他们拥有的资产越多，回报就越高，这是不正确的。这种投资策略可能会增加投资成本，增加不必要的调查，导致经风险调整后的回报率低于平均水平。

市场表现概述

在开始投资组合多元化之前，让我们快速回顾一下主要加密货币的表现。

如下图所示，这再次表明，各种加密资产的表现可能会非常不同，这突出了平衡风险和回报的重要性。

资产配置

coin和token平衡的投资组合可以帮助HODLer平衡风险和回报。我们使用BTC与与其他主要山寨币作对比，FundstratCrypto?40指数提供了一些组合,结果年收益率相差并没有很大，因此有些投资者还是会将所有鸡蛋都放在一个篮子里。

尽管最近比特币价格出现了调整，但今年迄今为止，比特币仍能保持112%的涨幅，这也使许多基于比特币的投资组合保持了强劲的增长势头。然而，我们发现，投资组合只包含BTC和ETH表现不佳。

与此同时，USDT等稳定资产具有对冲性质。减少山寨币的敞口，略微增加了BTC的持有量，在一定程度上的风险性更小，但是投资组合中是否增加USDT的影响并不大。

此外，在包含高波动性的coin和token的投资组合中，稳定币尤其重要，需要对冲篮子。该组合包括一个山寨币和一个平台的稳定币，分别涨跌幅为290%+和46%。尽管如此，这中组合迄今为止实现了近80%的年收益，而持有的USDT也是实现这一收益的部分原因。

此外，有经验的交易员和HODLer将能够通过只做多的投资组合基础上增加衍生品来调整他们的投资组合。例如，如果一个HODLer短期看涨一个coin，他可以通过增加期货或永久多头来增加对这个项目的杠杆率。结构性产品也可以在市场低迷时用作对冲工具。

总结

加密货币投资多元化一直是这个行业内争论最多的话题之一。今年迄今为止，比特币的价值仍能维持112%的涨幅，这要归功于第二季度的大规模牛市以及近期中国引发的涨势。

尽管有些人会说，100%的比特币配置今年可能仍能产生可观的回报。然而，单一的BTC投资组合永远无法抓住更大利润的机会，但是也以为着更小的风险。

免责声明:本材料不应作为投资决定的依据，也不是从事投资交易的建议。交易数字资产涉及重大风险，可能导致投资损失。请充分了解所涉及的风险，并考虑到自身的投资经验水平、投资目标及在有需要时寻求专业的财务意见。

原文：

https://medium.com/altcoin-magazine/crypto-asset-diversification-e346a7f4ca89

稿源：https://first.vip/shareNews?id=2499&uid=1

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