“双子星”风控主管专访：传统金融监管框架何映射到加密行业

来源：?YahooFiance

原文作者：DanielKuhn

译者：Moni

来源：Odaily星球日报

编者注：本文作了不改变作者原意的删减。

区块链技术给传统金融行业带来了许多创新，但如果法律保护措施依然落后过时，我们就很难取得进步——而这，恰恰是YusufHussain的看法。

作为虚拟商品协会主席，YusufHussain希望给加密行业带来真正的金融治理架构，而他领导的的虚拟商品协会也在努力成为一个行业自律组织，旨在帮助行业参与者管理自己的事务，制定道德、冲突和判断标准，就像金融行业监管局管理股票、公司债券、证券期货和期权交易中介一样。

中国青年报社发行“双奥之城”系列数字藏品?:金色财经报道，中国青年报社宣布在今年8月8日发行两个历史版面数字藏品，再现“双奥之城”的经典记忆，每张限量发行2022件，同时免费附赠3个全图片彩版免费藏品。[2022/8/8 12:08:48]

现阶段，虚拟商品协会由商业顾问、律师事务所和法律合规专家、以及四家加密货币交易所组成，这四家交易所分别是双子星交易所、bitFlyer、Bittrex和Bitstamp，YusufHussain目前还兼任双子星交易所风险负责人。

在最近的一次采访中，YusufHussain谈到了如何将传统金融风险管理映射到加密货币行业，下面就让星球君和大家一起来看看他谈了哪些方面的内容吧。

作为双子星交易所风险负责人，您在风险和监管领域有着非常高的声望，但同时您又是虚拟商品协会主席，能说说这两个角色之间有什么重叠吗？

2021年“双11”数字人民币红包活动将在11城联动:金色财经报道，今年“双·11”将在北京冬奥会场、上海市、深圳市、大连市、西安市、青岛市、长沙市、苏州市、成都市、海南省、雄安新区等11个试点地区同时启动红包活动大幅拓展了数字人民币的试点场景。（北京商报）[2021/11/4 21:23:51]

这两个角色之间还是有些联系的，因为加密组织、甚至整个加密行业承担的风险都是相同的，而且到目前为止，我们依然没有一个明确的监管。现在，区块链和加密行业的风险管理实践主要还是通过补救措施来缩小监管鸿沟。我希望虚拟商品协会能够解决“监管不确定性”问题。

您能否谈谈虚拟商品协会申请“行业自律组织”身份的过程？

虚拟商品协会是少数几家申请“行业自律组织”身份的协会之一，但其实有很多种方法可以申请获得这个身份。如果仅看最低要求的话，市场监管机构需要将申请“行业自律组织”身份的协会提交给国会，国会将按照相关法案决定是否把申请方指定为“行业自律组织”。虚拟商品协会认识到有这样一条通过立法的特定途径，与美国商品期货交易委员会和美国证券交易委员会指定“行业自律组织”对传统经纪公司和期货合约市场担负自律责任一样。

深圳将打造全球科技金融和可持续金融“双中心”:继今年5月14日，中国人民银行等四部门下发《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》之后，近日，广东省及深圳市相继出台了针对《意见》的具体实施方案，并将其逐条落实到相关部门。深圳根据自身情况，提出要立志打造“两个全球金融中心”：一是全球金融科技中心，一是全球可持续金融中心。不过，尽管深圳金融科技企业的横向多样性较好，但纵向梯队性不强，金融科技企业的应用场景较为细分，不局限于传统的人工智能、大数据和云计算领域，还包括区块链、数字身份认证、物联网等方向，但大多处于初创期。因此应当进一步加强细分领域龙头企业的孵化，培育独角兽梯队。8月26日深圳将迎来经济特区成立40周年，全球金融“双中心”的定位也为深圳未来的发展指明了方向，以进一步深化深圳市供给侧结构性改革，构建独具深圳特色的绿色金融体系。如果深圳获批绿色金融改革创新试验区，这将意味着广东将拥有两个绿金金融改革试验区。（第一财经日报）[2020/8/11]

如果简单提炼“行业自律组织”的责任，基本上包括两个部分：1、执法；2、跨市场监督。在虚拟商品协会里有六个委员会，其中两个委员会重点负责执法和跨市场监督工作，并且与美国商品期货交易委员会和美国证券交易委员会保持联系。

动态 | 蚂蚁金服区块链“双链通”升级开放:据人民网报道，蚂蚁金服近日宣布，基于区块链技术的供应链协作网络——蚂蚁区块链“双链通”全面升级开放。这一服务运用区块链技术可解决供应链金融中的信任难题。目前，这一模式已在成都率先应用。通过与成都商业银行、成都中小企业融资担保公司的合作，“双链通”完成了供应链金融的全链路覆盖。上链后，整个融资流转过程清晰留痕、不可篡改，所有参与方都要通过“双链通”进行身份核实和意愿确认，数字签名实时上链，杜绝了资金挪用等风险。[2019/8/26]

如何将现有传统金融监管框架何映射到加密货币行业？

目前现在大约有13家交易所，你可以在其平台上买卖商品或证券，但散户投资人不能直接购买这些资产，必须经过经纪交易商或向美国国家期货协会注册成为期货合约商。经纪交易商需要在一家行业自律组织注册，这样才能在市场处理订单，一旦经纪交易商代表客户进行交易之后，就必须采取一系列风险合规工作，比如首先要确保投资人是真的有钱，同时还要确保交易对手的确拥有要购买的股票。

动态 | 工信部公布2018年制造业“双创”平台试点示范项目名单 区块链项目入选:工业和信息化部办公厅公布了2018年制造业“双创”平台试点示范项目名单，其中航天云网数据研究院（广东）有限公司的基于区块链+AI的工业互联网双创平台和生态建设示范项目入选。[2018/11/28]

接下来会涉及到资金清算和结算，这通常需要两到三天，因为会涉及到许多交易对手，还有托管方和可信赖中介等。使用加密货币，散户消费者可以直接与交易所、或是选择与经纪交易商进行交互。区块链可以让消费者直接进行买卖，因为交易所的清算操作都可以实时完成。事实上，交易所在加密货币行业里扮演了多种角色，不仅给区块链行业带来了效率，还进行了有效整合。

我们在开发加密产品的时候，我们会先问问这个产品在传统行业里有什么样的地位，以及哪些监管机构的职权范围会触及到这款产品。当合规框架被最终确定下来之后，单个交易所可以提供期货、交易所交易基金、商品现货、外汇和证券相关的稳定币等多种产品。

比特币交易所交易基金不断被延迟，您有什么看法吗？

我是虚拟商品协会主席，因此说的话也代表了虚拟商品协会的看法。美国证券交易委员会已经拒绝了比特币交易所交易基金提案，最近也发布了长达100页的拒绝信函。这封信函的内容和以前如出一辙，基本上拒绝的理由就是担心加密货币的市场操纵问题。虚拟商品协会希望实现数据共享和跨市场监督，其实这些都是加密行业的既得利益。在美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会的闭门会议上，监管机构都认为跨市场监督对于加密行业成熟是非常有必要的。

2020年最重要的行业发展是什么？

2020年，美国联邦和各州监管机构对区块链和加密行业的关注度会大幅提升，全球范围内的问题讨论也会不断增多。有些司法管辖区希望为加密货币的普及应用铺平道路，而美国在这方面可能会逐渐落后。

另一方面，在看待风险合规问题上，加密行业也开始进行自我反省。过去，加密货币交易所和托管方都认为不需要反和其他法规，因为这些都是加密货币的对立面，但现在他们意识到自己不能挑战合理监管，毕竟金融是世界上最受管制的行业之一。

您是否认为监管机构将注意力转向了Libra？

不只是Libra，我们会看到很多法案出台，包括我从一开始就关注的《代币分类法案》。现在，我们已经看到有许多围绕加密货币的法案，其中一些法案就是因为Libra才出台的。但从广义上来说，Libra与监管机构的对话仍在进行中。当然，由于立法者也开始深入学习加密和区块链技术，因此我们会看到措辞适当的法案。坦白说，我不想对Libra进行评论，因为双子星交易所创始人卡梅隆·文克莱沃斯(CameronWinklevoss)和泰勒·文克莱沃斯(TylerWinklevoss)已经对Libra公开发表过看法了。

2020年您有哪些希望？

我希望发生的事情是为加密协会指定“行业自律组织”状态，我们已经和监管机构建立了正确的关系。

您能分享一下虚拟商品协会对证券/商品过渡的看法吗？

虚拟商品协会每个成员组织都有自己的上市框架，其中会阐述证券或商品的含义。以双子星交易所为例，我们非常小心，只上架被视为商品的数字资产。交易所需要与监管机构就如何建立一个框架进行对话，而且在这个框架下要解释清楚加密货币如何能适合“Howey测试指南”。

加密货币行业在应用传统财务规则时，你总是会看到一些下意识的反应，这里的关键在于如何去合理运用相关法律法规。

您是否认为隐私与透明度之间的交互存在内部冲突？

许多交易所都认为有必要实施托管基础设施，这种解决方案既保证透明度又不牺牲隐私性。尤其是最近几年发生了一连串的交易所跑路事件，那些没有经过“四大”会计事务所审计的交易所很难自证是安全且值得客户信任的机构。

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