道富银行：关注数字资产发展中的5个重要趋势

道富银行作为全球第二大托管银行，其资产相当于全球资产的10％，它如何看待未来金融工具的创造、交易、服务和托管，是金融市场观察人士密切关注的问题。道富银行拥有33.9万亿美元的托管资产，并管理着2.7万亿美元的资产，在全球100多个区域开展业务，全球拥有超过38000名员工。

2019年12月，道富银行美国数字资产主管杰伊?比安卡马诺向福布斯网站提供了他对数字资产未来的看法。

鉴于本月早些时候英国央行向市场发出的信息是喜忧参半的，这被认为是一次及时的讨论；一方面，宣布停止了一个大型分布式账本项目，另一方面与加密货币交易所Gemini签署了合作协议。

在这更广泛的背景下，Jay首先解释了道富银行如何适应这些发展，以及如何让内部的区块链的组织变得更加成熟。

“我们越来越以商业为中心，而不仅仅是为了技术本身。我们也不再认为任何概念的证明都是成功的，不管结果如何，学习本身就是有价值的，但它必须在商业上采取行动。”

道富银行已终止与加密托管公司Copper的合作:金色财经报道，道富银行表示，已结束与加密货币托管公司Copper的合作关系。道富银行发言人在电子邮件中表示，两家银行已共同决定终止许可协议。道富银行将继续致力于“为代币化证券和原生代币提供多方面的解决方案”，并补充称“数字资产的监管环境一直在发展，为这一资产类别提供服务的要求也在不断变化。”周四早些时候，Copper宣布将关闭其企业基础设施业务，未来将专注于其Clear Loop托管和结算业务。[2023/3/17 13:09:12]

以客户需求为中心

杰伊表示，“最终，一切都必须以客户为导向，这就是为什么我们没有涉足比特币，可能是那时候没有真正的客户需求”，现在是时候尝试将区块链计划作为一个出发点了。

?Gemini就是这样一个跨界者，它将其GeminiCustody的服务与道富的后台报告功能相结合，为客户在两个组织中提供一致的报告体验，这标志着数字资产开始融入现有的金融结构服务中。

道富银行高管：计划将在2023年对资金和私人资产进行代币化:金色财经报道，道富银行（State Street）负责数字产品开发和创新的副总裁Nicole Olson表示，随着机构继续对加密领域表现出兴趣，代币化仍然是银行业务未来的重中之重。例如，使用分布式账本技术对资金和私人资产进行代币化以提高效率和可访问性是该公司在 2023 年的工作。Olson表示，State Street Digital 打算在今年年底之前提供托管一些“蓝筹”加密资产的能力，例如比特币和以太币，然后再推出其他资产。

Nicole Olson称.，代币化对我来说很令人兴奋，因为道富和客户都有很大的机会参与其中，它广泛地将数字技术添加到那些更传统的资产中，并将它们带入未来”。

截至 6 月 30 日，道富银行托管和管理的资产规模为 42.6 万亿美元，其资产管理部门的资产管理规模约为 3.9 万亿美元。[2022/8/30 12:56:34]

但是，以客户为主导并不一定意味着道富银行仅从客户那里获取需求，而是将市场发展与客户需求通过有效的商业方式相结合，以此推动市场发展，当与杰伊谈论区块链的未来时，有了如下五个相关的主题。??

道富银行、Vanguard和Symbiont完成使用DLT技术进行外汇远期交易的试点:12月6日，道富银行（State Street Corporation）、Vanguard和Symbiont完成了使用DLT技术进行外汇远期交易的试点。通过使用Symbiont的分布式账本技术，可以完成一份30天外汇远期合约。这个试点项目测试了公司未来如何在DLT网络上进行场外市场交易。三家公司透露，他们一直在积极探索区块链技术的创新用例，以协助转换资本/远期市场。换句话说，三者一直在研究区块链用例进行外汇远期和交换保证金处理，旨在实现外汇场外交易流程自动化，提高交易效率，同时显著降低交易对手信用风险。（Finance Magnates）[2021/12/7 12:56:55]

1.私人货币的作用：新兴的私人货币市场的作用，该银行将其视为未来几年数字资产发挥作用的主要领域之一。

美国道富银行新成立数字金融部门，专注加密货币、DeFi等领域:美国道富银行新成立数字金融部门State Street Digital，该部门将由道富银行执行副总裁Nadine Chakar领导，专注于加密货币、央行数字货币、区块链、DeFi等领域。

道富银行董事长兼首席执行官RonO'Hanley表示，金融业正在向数字金融转型，我们认为数字资产是未来五年影响我们行业的最重要力量之一，数字资产正在迅速整合到现有的金融服务框架中，我们必须拥有适当的工具，为客户提供满足其传统投资需求和日益增长的数字需求的解决方案。[2021/6/10 23:28:54]

2.提高资产流动性：区块链将流动性带入交易稀少或不属于传统投资组合的资产类别。

3.资产类别的融合和多资产交易的出现：借助高度可配置的数字金融工具，可以将它们切分成小块以创建新的金融工具。

动态 | 道富银行为用户进入加密货币领域做好了准备:道富银行负责数字产品开发和创新的董事总经理Jay Biancamano周四在纽约举行的美国银行家BlockFS会议上发表讲话时表示，“人们对区块链非常感兴趣，我们的客户现在没有要求立即进入加密货币领域。当他们有这样的需求时，我们会为他们提供服务。”[2018/12/3]

4.资产情报和数据：随着资产数字化，资产变得更易于交易和透明，这开启了新的数据流，使公司能够助推AI发展。

5.启用区块链交易所买卖基金：区块链有潜力改善基金的管理和交易方式。

趋势一私人货币的作用

私人资本的增长远远快于公共资本，并且为数字资产提供了独特的机会，可以直接将投资者与投资联系起来。以主权财富基金，私募股权发起人和家族办公室为首的全球私人资本的惊人增长，意味着公司可利用的私人资金来源空间巨大。?

Jay认为，如果放宽投资者法规，这笔资金的供应只会增加。

“SEC宣布正在寻求扩大合格投资者的定义，这对我来说，意味着私人资金市场将有更多的流动性。”

虽然股份和债务具有成熟且有序的“电子”市场基础设施，但私人交易往往被定制和笼罩在实物票据中，数字资产有潜力为该市场带来订单。数字资产有潜力为这个市场带来秩序，更标准化、更容易通过资本市场基础设施的流动资产，这将吸引更多的流动性。

趋势二提高资产流动性

非流动性资产的市场规模很大，包括任何有价但不容易买卖的资产，这个规模非常大，可与全球股票市场的规模相媲美。

但是，流动性差的资产可能对投资者造成困扰，Jay说，流动性对于共同基金投资的观点非常重要，因为SEC对流动性较弱的资产配置设置了限制，这就是为什么无法在共同基金中获得信用额的原因。?

借助数字资产可以对非流动性资产进行数字化和标准化，以及创建一个可以与发行者见面的投资者市场，将其转变为流动性工具。例如，在艺术领域，绘画可以切分为多个数字版权，然后可以发行和转售，从而形成有序的市场，提高价格透明性。

趋势三资产类别的融合和多资产交易的出现

如今，随着资产的数字化，不同类型的资产以不同的方式进行交易，拥有独立的交易团队，场所和系统。随着资产的数字化，它们的访问和交易方式将得到统一，从而使不同资产之间的交易效率大大提高。

Jay指出了在资产类别之间转移的示例：“假设您在固定收益和股票之间移动，它们的交易方式非常不同，那么您在此过程中会遇到很多麻烦。将来，所有这些金融工具都可以用相同的方式进行交易，全球交易的可能性则为24*7”。

Jay继续指出：

“我们在上一波现代化浪潮中已经看到了这一点，这有一个历史性的先例，请考虑一下过去公募股票的所有交易方式，包括场外交易、场内交易、做市商和公共市场。但现在，一切都改变了，很多都消失了。”

此外，资产本身将逐渐变形，以至于股票与债券之间的区别将开始模糊。?

趋势四资产情报和数据

随着资产数字化，可以获得有关需求和供应以及历史资产绩效的大量信息，这些信息可以为金融机构提供领先优势，以产生超额收益，即Alpha。

Jay提醒我：“当您获得有关资产交易方式的透明数据时，就意味着您可以开始针对该数字资产进行自动化交易，就像交易成本分析使基准测试的出现一样，金融服务本质上是一种数据游戏，正如定价导致股票算法交易的兴起。”

这是道富银行策略的关键要素，该策略是将有关资产的汇总数据直接推向投资经理的桌面。2019年3月早些时候，该公司斥资26亿美元收购了从前端到后台的客户服务平台CharlesRiver，为数以千计的投资经理人的办公室提供了道富银行支持的桌面服务。

借助CharlesRiver，道富银行有了一个平台，将来可以在该平台上为新的数字资产提供数据，同时还具有对这些数字资产进行实际投资的能力，从而使该银行在买方机构方面优于卖方机构。

趋势五启用区块链交易所买卖基金

越来越多的基金经理希望通过区块链实现其业务自动化，富兰克林·邓普顿、先锋、WisdomTree和美国商品基金有限责任公司都致力于将其基金业务数字化。Jay说：“ETF在很多地方都占据了上风，因此我们专注于此，例如，基金管理对数字资产意味着什么？”

尽管区块链行业距离Jay所设想的世界实现还有一段距离，但Jay还是乐观的，他在最近的一段视频中说道：“我们看到资产开始数字化，尽管现在是涓涓细流，但我们相信这将会在某一天带来洪水般的冲击。”

原文来源于福布斯英文版，作者是福布斯撰稿人BenJessel，中文由BluemountainLabs团队编译，英文版权归原作者所有，中文转载请联系编译。

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