巴比特专栏 | 昌用：密码经济4大歧途——区块链、通证经济、互联网化、金融化

密码经济

密码经济是基于非对称密码和分布式共识机制建立的更加安全、高效、自由的数字经济。直接解决互联网经济面临的信息安全和信息垄断问题。

非对称密码：1970年代出现的非对称密码技术为个人提供了安全低廉的信息安全工具。个人可以几乎无成本地生成私钥和公钥，实现信息的加密解密和签名验证。攻击者，即使是最强大的国家机器，都无法攻破。

分布式共识：2009年中本聪在非对称密码基础上，采用点对点网络技术，建立分布式共识机制，用于记录和验证人们的货币权益信息，消除了权益信息对中心化机构的依赖，进一步消解了信息垄断的权柄，实现了货币自由。

密码共识，即“非对称密码+分布式共识”，提供了信息社会的自由制度基石：个人掌控私钥，私钥掌控信息，信息记录权益，权益公共维护。

密码共识不仅能够构建去中心化的货币，还可以构建去中心化的身份系统、通讯系统、存储系统、寻址系统，等等。

在这些去中心化的全球经济基础设施之上，各种中心化的应用为了实现低成本的信息安全，并充分利用全球密码共识基础设施，仍然愿意采用非对称密码技术建立身份和权益系统。这些可以称为密码应用。

Osprey CEO致信DCG寻求管理GBTC信托，并称将寻求尽快实施赎回计划:1月14日消息，Osprey Funds是以数字资产为重点的投资管理公司，其首席执行官Greg King在周五致Digital Currency Group (DCG) 首席执行官Barry Silbert的公开信中表示，他的公司是管理信托的“最佳第三方”。如果被任命为GBTC的经理，运营自己的比特币信托的Osprey将每年将GBTC的管理费削减约75%至0.49%。Greg King还表示，我们将寻求尽快实施赎回计划。DCG发言人没有立即回复置评请求。（BlockWorks）[2023/1/15 11:12:30]

这样，各种密码共识基础设施和建立其上的密码应用将构建起安全、高效、自由的全球密码经济。

区块链

然而，2014年以来，密码共识、密码应用和密码经济统统被“区块链”一词涵盖。

区块链本来是“密码共识”中，构成“分布式共识”的多项技术之一，主要功能是用来嵌套哈希的方式组织分布式账本。2012-2014年比特币在各国受到打压，为了规避“币”，宣扬其技术，人们将“区块链”一次用来指代构建比特币的系列技术。

Coinbase CEO呼吁监管机构关注中心化实体，不要管DeFi项目:12月20日消息，加密货币交易所Coinbase的联合创始人兼首席执行官Brian Armstrong呼吁监管机构关注中心化实体，不要管去中心化金融 (DeFi) 项目。他还呼吁建立一个公平的执法环境，因为少数有问题的演员不遵守规则是公开的秘密。

Armstrong称，最好首先围绕加密货币中的集中参与者（稳定币发行人、交易所和托管人）建立监管清晰度，因为这是我们看到消费者伤害风险最大的地方，几乎每个人都同意应该这样做。[2022/12/21 21:57:07]

在对比特币的密码共识性质缺乏认知的情况下，人们从构建比特币的一系列技术中，找出了“区块链”，用来指代全部。这种命名犯了“以偏概全”的逻辑错误，造成实践的严重偏离：

区块链掩盖了非对称密码技术。2017年浪潮中，人们普遍关注“区块链”，资源用于上链、造链、跨链，建造各种公链、私链、联盟链、平行链、母子链。这些掩盖了非对称密码技术解决信息安全问题，实现信息确权授权的重大意义。

区块链掩盖了分布式共识。人们关注链结构，忽视了分布式共识或去中心化的根本意义，联盟链和私链盛行。即使是由于去中心化而不可篡改的区块链重要特征，也由于对性能的要求和信息监管要求，而逐渐模糊。去中心化和不可篡改沦为口号，区块链成为各种中心瓜分资源、划分新势力范围的盛宴。

Chainlink与MVGX合作探索加密碳交易:金色财经报道，新加坡区块链碳信用交易所Metaverse Green exchange (MVGX)将与加密数据提供商Chainlink合作，探索通证化碳交易。

MVGX是一家提供碳信用交易的代币交易所。该公司的产品包括碳信用代币，称为碳中立代币(CNT)，它在以太坊上流通。（forkast）[2022/11/8 12:30:23]

区块链浪费了经济资源。人们用区块链概念错误解释密码经济，所建立的区块链项目没有发挥密码共识的真正优势，缺乏生命力，浪费了大量经济资源。更有甚者，区块链概念逻辑的混乱被、资金盘和各种金融欺诈利用，成为圈钱工具，拖累密码经济。

通证经济

通证经济是将比特币的成功解释为代币发行，并认为设计代币的发行激励规则可以重构经济。

实际上通证有悠久的历史，古代的骑士勋章、筹码等代表了一定的身份或价值，本质上都是通证。进入网络时代之后，出现了一些具有流动性，代表一定价值的数字token。

在区块链兴起之前，我们所熟知的通证有各种商业积分和商业代币，如航空公司积分、QQ币等。比特币出现，尤其是以太坊的ERC20标准出现之后，在去中心化网络上发行和流通通证变得更加容易，成本更低，流通范围更大，更难以监管。因此，才有了2017年的代币筹资热潮。

Mango发布攻击事件详细报告，并称最好的解决方式是与攻击者进行沟通:10月12日消息，Solana上DeFi平台Mango发布攻击事件详细报告，该协议大约于北京时间10月12日6:00发生以下事件：2个由USDC提供资金的账户在MNGO-ERP中持有过高的头寸，各个交易所（FTX、Ascendex）的MNGO/USD底层价格在几分钟内出现了5-10倍的价格上涨，导致Switchboard和Pyth预言机将其MNGO基准价格更新为0.15美元以上，进一步导致未实现的利润使做多MNGO-ERP的账户价值按市价计算增加，允许账户从Mango协议中借入和提取BTC (sollet)、USDT、SOL、mSOL、USDC，使得平台上1.9亿美元等值存款的借贷额度达到了最大值，当时该账户提取的净值约为1亿美元。在10月12日10:37，Mango程序指令被冻结，以防止任何用户进一步与协议交互。

Mango DAO的优先事项是：防止任何进一步的不必要损失、确保Mango协议的存款人资金安全、尝试挽救Mango DAO的一些价值。Mango认为解决此问题的最具建设性的方法是继续与负责该事件并控制从协议中移除的资金的人沟通，以尝试友好地解决问题。[2022/10/12 10:32:07]

但是，代币筹资和区块链的兴起，掩盖了非对称密码和分布式共识的意义。一时间，似乎任何商业生态，只要发行一个币，设计一套发行和分配机制，就能够激励生态每个人全力建设生态，并快速扩张。2018-2019年的熊市中，绝大多数此类通证项目都失败了。

以太坊网络当前已销毁239.91万枚ETH:金色财经报道，据Ultrasound数据显示，截止目前，以太坊网络总共销毁2,399,167.10枚ETH。其中，OpenSea销毁230048.57枚ETH，ETHtransfers销毁222858.11枚ETH，UniswapV2销毁133171.25枚。注：自以太坊伦敦升级引入EIP-1559后，以太坊网络会根据交易需求和区块大小动态调整每笔交易的BaseFee，而这部分的费用将直接燃烧销毁。[2022/6/4 4:02:26]

把密码经济浪潮解释成通证经济，至少忽略了三个致命问题：

货币是有成本的。货币是市场流通的媒介，企业则普遍采用中心化的资源配置。之所以这样，是因为货币系统有运行成本。如果市场规模太小，货币系统成本高于其带来的收益。很多小国，采用货币锚定大国货币的政策，也是为了降低货币系统管理成本和风险。通证是企业内部设立的货币系统，为了内部资源配置，设立和管理一个货币系统，是极不经济的。理性的做法是采用主流货币获得稳定的计价单位和交易深度。我国计划经济时期，很多企业有内部票证，也是通证，随着市场经济的发展，这些票证都没了，因为缺乏效率。

通证提高企业运营风险。基于以太坊发行的通证，可以几乎不受监管地自由流通和交易，这是高度危险的。因为跟外部市场中的金融操盘手相比，企业并不擅长金融交易，企业将体现内部价值，并影响内部利益的通证置于无监管的金融市场，就像一个人切开自己的血管，跳入满是鲨鱼的大海一样危险。此外，来自市场的金融冲击，也会将企业内部的价值体系打乱，企业失去稳定运行的基础。

通证激励不符合经济规律。通证化的基本逻辑是用代币激励生态用户参与生态建设。但人类经济发展的基本趋势是分工越来越细，越来越专业化，由此经济效率才会不断提高。用户被各种应用激励投身各种应用的建设缺乏经济效率，实际上他们从单个应用所能获得的激励也很小，分散精力在众多通证获取上而荒废专业的机会成本非常高。反而是职业羊毛党更有优势。

简单说，通证模式有上千年历史，在密码共识的改造下，通证的流通性和效率都有所提高，但并不足以成为一场革命，只能是密码经济和信息革命一部分。

互联网化

密码经济是互联网经济的升级，是用非对称密码实现个人信息安全，用分布式共识实现去中心化全球经济基础设施，从而解决互联网两大病灶的新的经济形态。但为了迎合用户习惯，也由于认知的偏离，尤其是“区块链”概念掩盖“密码共识”内核，导致很多所谓“区块链应用”与“互联网应用”没有本质区别。主要问题是：

隐藏私钥。“个人掌控私钥，私钥掌控公钥，公钥绑定权益”是密码经济解决互联网经济信息安全病灶的核心，也是解决信息垄断病灶的前提。但现在各种所谓的区块链应用根本不懂得私钥的意义，纷纷以账号、密码、短信验证、邮箱验证等建立账户安全系统，即使是主流的钱包应用，也采用助记词将用户与私钥隔离。无论币圈、链圈，甚至很多开发者都没见过私钥，更不会签名验证和加密解密。这就完全失去了个人掌握私钥实现的信息安全优势。

中心化app。由于区块链误区，所谓区块链应用被分为有币区块链和无币区块链两大类，前者即通证经济，后者可以称为存证经济，即“上链”。这些应用都是由app保存用户私钥，多数是私链存储数据，甚至很多连“链”和“私钥”都没有，就是原来的互联网应用，把原来的积分系统或数据库冠以“区块链”。

还有更多互联网经济的流行模式和思想充斥在区块链领域，甚至可以说，现在主要的区块链应用只不过是互联网应用换了些高大上名称而已，比如“信任机器”、“价值互联网”，等等。互联网核心的信息安全和信息垄断问题依然如故。

金融化

金融化是说各种所谓区块链应用创造的真实经济价值很少，主要用做金融炒作的工具。金融化是比较客气的称谓，不客气地说，是“化”，用二宝的话说，“区块链就是个大”。

2017年之前，区块链的主体是密码货币，比特币是代表，主要目标是成为去中心化的世界货币，支付是当时努力的方向，除交易所和矿业之外，业内关注的主要产业集中在支付领域，微软、Dell、Steam等接受比特币支付。但2017年扩容失败，拥堵和高手续费导致比特币的主流支付几乎团灭，剩下那些不在乎手续费和拥堵的大额交易，大多与黑产相关。

2017年下半年的代币融资狂潮和暴富效应，彻底改变了区块链的方向。原本基于去中心化的密码货币，延伸更多去中心化的基础设施，改造全球经济的理想，变成了用区块链概念包装各个经济领域、发行代币、融资暴富的财富掠夺盛宴。

2018年熊市开始，代币融资泡沫破灭，但金融化就像吸鸦片一样，已经无法停止。各种杠杆、借贷、期货等金融衍生品层出不穷。为了生存，即使立意高远的明星项目也不得不搞staking锁仓拉盘。defi成为区块链的热点。无币区块链领域，“区块链”概念股则是更高层次的金融化了。

离开了密码共识解决息安全和信息垄断带来的互联网经济底层变革，离开互联网经济底层变革扩散到经济各领域带来的巨大经济增长红利，这些金融化的所谓“区块链革命”完全是无源之水，只能是零和游戏，与无异。

金融化或化是区块链领域各种错误认知和实践的集中体现。认知错了，实践就创造不了价值，而社会关注度又这么高，自然就成为，而且是缺乏监管、极不规范的、子横行的。

是庄家和专业徒的乐园，却是对密码经济建设者的屠宰场。但是，如果没有建设者创造价值，也不能一直开下去。所以，无论建设者还是徒，都应该反思区块链，回归用密码共识变革世界的密码经济了。

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