前言:目前DeFi的整体用户大约在十多万,跟主流的web2应用相比,这个量级几乎可以忽略不计,但是,对于加密领域,这是宝贵的火种。那么,这部分种子用户为什么会使用DeFi?他们是什么样的一群人,他们的需求是什么?是什么阻碍了当前DeFi的发展?回答这些问题对于推动DeFi的发展至关重要。本文作者Dex.blue,由“蓝狐笔记”社群的“Joe”翻译。
是什么阻碍了DeFi的发展?是什么驱动了DeFi的用户采用?如今DeFi用户的需求是什么?针对DeFi社区进行广泛调查,目的就是要找到这些问题的答案。
在以太坊生态系统中,DeFi依然很新,但同时也是复杂且多样化的领域。我们的目标是增进我们对用户需求和目标的共同理解。
这也是我们跟其他DeFi团队一起进行调查的原因。由于我们都致力于让DeFi成长,且相信其强大的社区,因此,调查中的数据是开源的,每个人都可以从真实DeFi用户中进行更深度的挖掘,并产生更深入的洞察。
查看调查结果,鉴于调查的时间和范围,我们对结果的数量非常满意。从数量上看,本次调查包括26个问题,平均完成时间为11:04分钟,一共收到467份回复。
结果与见解
调查包括2个部分。第一部分探讨DeFi用户的总体特征,包括人口统计、职业等。第二部分则深入研究用户最常用的DeFi应用类别、使用模式、信任度以及挫败感。其中的DeFi应用类别包括:去中心化交易所、衍生品平台、借贷协议、游戏&NFT以及钱包。
DeFi借贷协议Morpho上线第二阶段奖励,计划分配1000万枚MORPHO:9月22日消息,DeFi借贷协议Morpho上线第二阶段(Age 2)奖励,计划在三个月内通过Morpho-Aave和Morpho-Compound发放1%的MORPHO代币(1000万枚),首先向Morpho-Aave市场分配第一批300万枚MORPHO代币。
据此前报道,今年7月,Morpho通过原生代币销售完成1800万美元融资,Andreessen Horowitz和Variant领投,Nascent、Semantic Ventures、Cherry Crypto、Mechanism Capital、Spark Capital、Standard Crypto和Coinbase Ventures等参投。[2022/9/22 7:12:49]
第一部分的结论由dex.blue团队直接给出,而第二部分的见解则来自于Argent、Kyber、dex.blue以及Maker的评论和反馈。
第一部分:受众特征和总体用户信息
*年龄
所有调查参与者的平均年龄为31岁,年龄范围从16到66岁。
*地理分布
正如你从图中所看到的,调查参与者的地理主要来源是欧洲、亚洲和北美,三者之间大致均等分布
Avalanche链上DeFi锁仓量达123.7亿美元:12月8日消息,据DeFiLIama数据显示,Avalanche(雪崩协议)链上DeFi锁仓量达123.7亿美元。目前Avalanche上锁仓占比最高的协议为Aave,份额达25.80%,锁仓量为31.9亿美元。[2021/12/8 12:58:41]
DeFi用户的地理位分布
*职业
参与者的职业分布来看,符合大家的预期,大多数人要么在计算机、技术&软件开发领域工作,要么在商业、金融&管理领域工作。
DeFi用户的职业
CFTC专员:DeFi衍生品可能是非法的:金色财经报道,美国商品期货委员会(CFTC)专员Dan Berkovitz在资产管理衍生品论坛上发表讲话时表示,未经许可的去中心化金融 (DeFi) 市场在美国可能是非法的。Berkovitz称,根据商品交易法,DeFi衍生品市场(例如期货合约)可能不合法。除了合法性,Berkovitz还表示担心DeFi市场交易衍生品可能无法享受其中心化对手所提供的保护。[2021/6/9 23:22:53]
*投入资产比例
考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性,DeFi用户平均持有其在加密资产全部储蓄的54%。
加密资产的储蓄分布
*活跃度
查看下面的条形图,可以看到DeFi用户的平均活跃度很高,大约75%的用户每周至少跟其DeFi应用进行两次交互。在75%的用户中,几乎有一半的人每天跟其dApp进行交互。
Gate.io平台GT-DeFi流动性挖矿活动结束:据官方公告,Gate.io 拉新福利GT-DeFi流动性挖矿活动今日14:00结束,锁仓28天,年化收益为浮动利率。
Gate.io理财宝今日DeFi锁仓专区最高收益23.04%;今日锁仓理财专区最高收益30%;今日PoS理财专区最高收益25%,三大专区含各大主流币种与热门币种理财项目,详情可查看原文链接。[2020/10/8]
第二部分:DeFi应用的特定类别见解
尽管调查中的类别多于下面分析的类别,不过,本文仅选择和评论具有代表性的样本规模类别:
*去中心化交易所
*借贷平台
*钱包
每个类别的回复数:去中心化交易所:211;衍生品平台:22;游戏/NFT:18;借贷平台:95;乐透:0;钱包:113。
1.去中心化交易所
*信任度
动态 | DeFi贷款协议bZx被利用导致部分ETH丢失:据Theblock消息,DeFi贷款协议bZx被爆漏洞。联合创始人Kyle Kistner表示,一部分ETH已经丢失,目前尚不清楚被盗ETH的确切数量,bZx已关闭其Fulcrum交易平台进行维护。
数据显示,过去24小时内已从bZx协议中提取了3300 ETH(约合932,000美元)。一些市场观察家指出,被盗ETH金额约为350,000美元。[2020/2/15]
当问到关于DEX相关的问题时,安全性和信任度是关键。这是我们发现的:
1)去中心化交易所平均得到的信任度大约8.5分。没有给出满分的主要原因是新领域以及普遍的怀疑:“我只100%相信我的妈妈。”
2)不过,一些回答者给出的分数低于6分,其主要原因是,要么因为近期历史性的攻击导致他们总体上不信任交易所,要么是因为他们本身不是开发者,无法验证智能合约。
*交易动机
那么,受访者在去中心化交易所进行交易的动机是什么:60%的去中心化交易所用户告诉我们,其主要目标是获得财务独立。其他答案则是“了解底层技术”和“推动去中心化意识的进展”,两者各占20%左右。
同样清楚的是,那些使用基于高级订单簿DEX的用户比仅使用AMM类去中心化交易所的用户的财务动机更高。
本次调查的目的之一是找出人们最初何时以及为什么开始交易。当被问及到这一点时,大多数交易者告诉我们,当他们有冲动时交易,大约三分之一的用户说他们会安排时间或有时间做交易时进行交易。剩余的11%给出其他原因,例如特定需求或投资组合调整。
但是,触发大多数去中心化交易所用户产生交易冲动的是什么?
最初触发用户交易冲动的不少是来自于Twitter或其他社交媒体渠道的信息;在调查参与者中,基于研究的方法也很受欢迎,例如TA和市场情绪分析等。
2.借贷平台
有56%的受访者表示,其使用DeFi的目标是实现“财务独立”。借贷协议在帮助用户实现这一目标上扮演重要角色。
尤其是考虑到本次调查的受访者他们在DeFi中拥有54%的资产,借贷协议提供了可增长,且能随着时间推移利用这些财富的基础设施。
在DeFi领域,迄今为止最受欢迎的借贷平台是Compound,占据44%的市场份额,处于领先位置。剩余部分比DeFi其他类别更具分散化,其次是Aave,MakerDAO。在调查的参与者中,分布更为分散,Curve/iEarn、Nuo、Uniswap、Synthetix。
是什么让一些平台比其他平台更受欢迎?你可能会认为利率/APY是选择平台的最关键标准。
但是,借贷平台的UI/UX的易用性似乎是最关键的因素,36%的受访者将此作为基础平台的最重要功能。利率/APY位居第二,而安全和可信赖度位居第三。
很明显,借贷协议有机会提高其采用和易用性。只有19%的受访者表示,他们最常使用的DeFi是“借贷协议”,而有46%的受访者表示其最常使用的是去中心化交易所,24%的受访者表示其最常使用的是钱包。
当然,在这些协议中,有不少协议,例如Maker、dYdX以及Compound都可以更好地教育更广泛的DeFi生态系统,如何谨慎地使用“借贷”来帮助他们实现“财务独立”的目标。
3.钱包
不出所料,MetaMask在某种程度上是访问DeFi最受欢迎的钱包。71%的人选择了它,而Ledger为32%,第三是TrustWallet,为27%。
在它们之后,移动钱包Coinbase、Argent、imToken基本上都在12%左右。尽管Argent是最受欢迎的智能合约钱包,但很显然,新入局的玩家需要做大量工作,让它显得跟其他钱包不一样。在硬件钱包市场上,这种差异已经发生,因为Ledger越来越领先于Trezor。谁能赶上MetaMask和Ledger?或许更好的问题是,哪个手机钱包最好地补充其功能?在受访者中,很少有人只使用一种钱包,因此没有一种钱包通吃所有。未来你可能会看到分散的市场。
尽管默认情况下,加密是全球性的,但钱包的欢迎程度很大程度上受到地区因素的影响。调查显示,imToken主要在亚洲使用。TrustWallet在亚洲是最接近于MetaMask欢迎度的钱包。
是什么阻碍了DeFi的发展?
调查中最后一个问题,也许是最有趣的问题,“是什么阻碍了DeFi的发展”?最常见的答案是教育/市场。对我们多数人来说,这并不奇怪。但是,它强调了更多可访问和对初学者友好的学习资源的必要性。一位受访者提到“缺乏对初学者的解释,过多的高层级加密阐述。”
紧随教育和市场之后,是安全的考虑、UI/UX以及流动性。考虑到DeFi应用的最新发展,跟Web3相比Web2应用更易用、跟中心化平台相比去中心化交易所的流动性在增长但很小,这些摩擦点似乎很合理,但在中期内可以解决。
下一步
最终来说,本次调查帮助解答了一些问题,但是,这些答案也引发了如下的讨论:
*吸引更多用户使用DeFi还缺少什么样的基础教育?
*如果大多数DeFi用户是出于赚钱的动机使用DeFi,那么,我们可以做些什么来支持这一点?
*用户在DeFi中的“De”部分真正关心的是什么?
社区也可以获得调查数据,并寻求更多线索和见解,希望这些数据对社区有帮助。下面是调查数据:https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE
最后,蓝狐笔记也做一个简单的调查,请问你是DeFi用户吗?如果是请回答最常使用的DeFi项目。谢谢。
------风险警示:蓝狐笔记所有文章都不能作为投资建议或推荐,投资有风险,投资应该考虑个人风险承受能力,建议对项目进行深入考察,慎重做好自己的投资决策。
吴说区块链获悉,日前四川公布了首批“水电消纳示范企业”,其中99家进入的企业中,有多个矿场在列.
1900/1/1 0:00:00全球疫情仍未得到有效控制,为应对风险,国家也提出了“新基建”来拉动经济增长,缓解全球经济下行风险.
1900/1/1 0:00:00有观点指出,我们正在经历的新冠疫情,持续时间足够长,长到足以产生一场社会革命。人类史上能在短时间内重构社会的只有四件事,一饥荒、二瘟疫、三战争、四技术革命。目前我们正在经历二跟四.
1900/1/1 0:00:00QKL123区块链排行榜包括区块链项目、交易平台、区块链公众号、区块链矿池、区块链矿机、Staking项目、区块链钱包七大榜单.
1900/1/1 0:00:00本文来源:中国经济导报,原题《政协委员共话区块链:赋能行业发展正当时》 记者:潘晓娟 区块链作为数字经济时代的基础设施,真正形成网络效应的关键在于实现技术通用、建立标准,以及技术的互联和融合.
1900/1/1 0:00:00虽然比特币在过去被证明是一种可靠的支付选择,但它在低金额和即时支付方面并没有真正发挥作用,这一点长期以来一直困扰着许多用户,并一直被视为比特币采用的主要障碍.
1900/1/1 0:00:00