DeFi用户画像：到底谁在用？

前言：目前DeFi的整体用户大约在十多万，跟主流的web2应用相比，这个量级几乎可以忽略不计，但是，对于加密领域，这是宝贵的火种。那么，这部分种子用户为什么会使用DeFi？他们是什么样的一群人，他们的需求是什么？是什么阻碍了当前DeFi的发展？回答这些问题对于推动DeFi的发展至关重要。本文作者Dex.blue，由“蓝狐笔记”社群的“Joe”翻译。

是什么阻碍了DeFi的发展？是什么驱动了DeFi的用户采用？如今DeFi用户的需求是什么？针对DeFi社区进行广泛调查，目的就是要找到这些问题的答案。

在以太坊生态系统中，DeFi依然很新，但同时也是复杂且多样化的领域。我们的目标是增进我们对用户需求和目标的共同理解。

这也是我们跟其他DeFi团队一起进行调查的原因。由于我们都致力于让DeFi成长，且相信其强大的社区，因此，调查中的数据是开源的，每个人都可以从真实DeFi用户中进行更深度的挖掘，并产生更深入的洞察。

查看调查结果，鉴于调查的时间和范围，我们对结果的数量非常满意。从数量上看，本次调查包括26个问题，平均完成时间为11:04分钟，一共收到467份回复。

结果与见解

调查包括2个部分。第一部分探讨DeFi用户的总体特征，包括人口统计、职业等。第二部分则深入研究用户最常用的DeFi应用类别、使用模式、信任度以及挫败感。其中的DeFi应用类别包括：去中心化交易所、衍生品平台、借贷协议、游戏&NFT以及钱包。

DeFi借贷协议Morpho上线第二阶段奖励，计划分配1000万枚MORPHO:9月22日消息，DeFi借贷协议Morpho上线第二阶段（Age 2）奖励，计划在三个月内通过Morpho-Aave和Morpho-Compound发放1%的MORPHO代币（1000万枚），首先向Morpho-Aave市场分配第一批300万枚MORPHO代币。

据此前报道，今年7月，Morpho通过原生代币销售完成1800万美元融资，Andreessen Horowitz和Variant领投，Nascent、Semantic Ventures、Cherry Crypto、Mechanism Capital、Spark Capital、Standard Crypto和Coinbase Ventures等参投。[2022/9/22 7:12:49]

第一部分的结论由dex.blue团队直接给出，而第二部分的见解则来自于Argent、Kyber、dex.blue以及Maker的评论和反馈。

第一部分：受众特征和总体用户信息

*年龄

所有调查参与者的平均年龄为31岁，年龄范围从16到66岁。

*地理分布

正如你从图中所看到的，调查参与者的地理主要来源是欧洲、亚洲和北美，三者之间大致均等分布

Avalanche链上DeFi锁仓量达123.7亿美元:12月8日消息，据DeFiLIama数据显示，Avalanche（雪崩协议）链上DeFi锁仓量达123.7亿美元。目前Avalanche上锁仓占比最高的协议为Aave，份额达25.80%，锁仓量为31.9亿美元。[2021/12/8 12:58:41]

DeFi用户的地理位分布

*职业

参与者的职业分布来看，符合大家的预期，大多数人要么在计算机、技术&软件开发领域工作，要么在商业、金融&管理领域工作。

DeFi用户的职业

CFTC专员：DeFi衍生品可能是非法的:金色财经报道，美国商品期货委员会（CFTC）专员Dan Berkovitz在资产管理衍生品论坛上发表讲话时表示，未经许可的去中心化金融 (DeFi) 市场在美国可能是非法的。Berkovitz称，根据商品交易法，DeFi衍生品市场（例如期货合约）可能不合法。除了合法性，Berkovitz还表示担心DeFi市场交易衍生品可能无法享受其中心化对手所提供的保护。[2021/6/9 23:22:53]

*投入资产比例

考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性，DeFi用户平均持有其在加密资产全部储蓄的54%。

加密资产的储蓄分布

*活跃度

查看下面的条形图，可以看到DeFi用户的平均活跃度很高，大约75%的用户每周至少跟其DeFi应用进行两次交互。在75%的用户中，几乎有一半的人每天跟其dApp进行交互。

Gate.io平台GT-DeFi流动性挖矿活动结束:据官方公告，Gate.io 拉新福利GT-DeFi流动性挖矿活动今日14:00结束，锁仓28天，年化收益为浮动利率。

Gate.io理财宝今日DeFi锁仓专区最高收益23.04%；今日锁仓理财专区最高收益30%；今日PoS理财专区最高收益25%，三大专区含各大主流币种与热门币种理财项目，详情可查看原文链接。[2020/10/8]

第二部分：DeFi应用的特定类别见解

尽管调查中的类别多于下面分析的类别，不过，本文仅选择和评论具有代表性的样本规模类别：

*去中心化交易所

*借贷平台

*钱包

每个类别的回复数：去中心化交易所：211；衍生品平台：22；游戏/NFT：18；借贷平台：95；乐透：0；钱包：113。

1.去中心化交易所

*信任度

动态 | DeFi贷款协议bZx被利用导致部分ETH丢失:据Theblock消息，DeFi贷款协议bZx被爆漏洞。联合创始人Kyle Kistner表示，一部分ETH已经丢失，目前尚不清楚被盗ETH的确切数量，bZx已关闭其Fulcrum交易平台进行维护。

数据显示，过去24小时内已从bZx协议中提取了3300 ETH（约合932,000美元）。一些市场观察家指出，被盗ETH金额约为350,000美元。[2020/2/15]

当问到关于DEX相关的问题时，安全性和信任度是关键。这是我们发现的：

1）去中心化交易所平均得到的信任度大约8.5分。没有给出满分的主要原因是新领域以及普遍的怀疑：“我只100%相信我的妈妈。”

2）不过，一些回答者给出的分数低于6分，其主要原因是，要么因为近期历史性的攻击导致他们总体上不信任交易所，要么是因为他们本身不是开发者，无法验证智能合约。

*交易动机

那么，受访者在去中心化交易所进行交易的动机是什么：60%的去中心化交易所用户告诉我们，其主要目标是获得财务独立。其他答案则是“了解底层技术”和“推动去中心化意识的进展”，两者各占20%左右。

同样清楚的是，那些使用基于高级订单簿DEX的用户比仅使用AMM类去中心化交易所的用户的财务动机更高。

本次调查的目的之一是找出人们最初何时以及为什么开始交易。当被问及到这一点时，大多数交易者告诉我们，当他们有冲动时交易，大约三分之一的用户说他们会安排时间或有时间做交易时进行交易。剩余的11%给出其他原因，例如特定需求或投资组合调整。

但是，触发大多数去中心化交易所用户产生交易冲动的是什么？

最初触发用户交易冲动的不少是来自于Twitter或其他社交媒体渠道的信息；在调查参与者中，基于研究的方法也很受欢迎，例如TA和市场情绪分析等。

2.借贷平台

有56%的受访者表示，其使用DeFi的目标是实现“财务独立”。借贷协议在帮助用户实现这一目标上扮演重要角色。

尤其是考虑到本次调查的受访者他们在DeFi中拥有54%的资产，借贷协议提供了可增长，且能随着时间推移利用这些财富的基础设施。

在DeFi领域，迄今为止最受欢迎的借贷平台是Compound，占据44%的市场份额，处于领先位置。剩余部分比DeFi其他类别更具分散化，其次是Aave，MakerDAO。在调查的参与者中，分布更为分散，Curve/iEarn、Nuo、Uniswap、Synthetix。

是什么让一些平台比其他平台更受欢迎？你可能会认为利率/APY是选择平台的最关键标准。

但是，借贷平台的UI/UX的易用性似乎是最关键的因素，36%的受访者将此作为基础平台的最重要功能。利率/APY位居第二，而安全和可信赖度位居第三。

很明显，借贷协议有机会提高其采用和易用性。只有19%的受访者表示，他们最常使用的DeFi是“借贷协议”，而有46%的受访者表示其最常使用的是去中心化交易所，24%的受访者表示其最常使用的是钱包。

当然，在这些协议中，有不少协议，例如Maker、dYdX以及Compound都可以更好地教育更广泛的DeFi生态系统，如何谨慎地使用“借贷”来帮助他们实现“财务独立”的目标。

3.钱包

不出所料，MetaMask在某种程度上是访问DeFi最受欢迎的钱包。71%的人选择了它，而Ledger为32%，第三是TrustWallet，为27%。

在它们之后，移动钱包Coinbase、Argent、imToken基本上都在12%左右。尽管Argent是最受欢迎的智能合约钱包，但很显然，新入局的玩家需要做大量工作，让它显得跟其他钱包不一样。在硬件钱包市场上，这种差异已经发生，因为Ledger越来越领先于Trezor。谁能赶上MetaMask和Ledger？或许更好的问题是，哪个手机钱包最好地补充其功能？在受访者中，很少有人只使用一种钱包，因此没有一种钱包通吃所有。未来你可能会看到分散的市场。

尽管默认情况下，加密是全球性的，但钱包的欢迎程度很大程度上受到地区因素的影响。调查显示，imToken主要在亚洲使用。TrustWallet在亚洲是最接近于MetaMask欢迎度的钱包。

是什么阻碍了DeFi的发展？

调查中最后一个问题，也许是最有趣的问题，“是什么阻碍了DeFi的发展”？最常见的答案是教育/市场。对我们多数人来说，这并不奇怪。但是，它强调了更多可访问和对初学者友好的学习资源的必要性。一位受访者提到“缺乏对初学者的解释，过多的高层级加密阐述。”

紧随教育和市场之后，是安全的考虑、UI/UX以及流动性。考虑到DeFi应用的最新发展，跟Web3相比Web2应用更易用、跟中心化平台相比去中心化交易所的流动性在增长但很小，这些摩擦点似乎很合理，但在中期内可以解决。

下一步

最终来说，本次调查帮助解答了一些问题，但是，这些答案也引发了如下的讨论：

*吸引更多用户使用DeFi还缺少什么样的基础教育？

*如果大多数DeFi用户是出于赚钱的动机使用DeFi，那么，我们可以做些什么来支持这一点？

*用户在DeFi中的“De”部分真正关心的是什么？

社区也可以获得调查数据，并寻求更多线索和见解，希望这些数据对社区有帮助。下面是调查数据：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

最后，蓝狐笔记也做一个简单的调查，请问你是DeFi用户吗？如果是请回答最常使用的DeFi项目。谢谢。

------风险警示：蓝狐笔记所有文章都不能作为投资建议或推荐，投资有风险，投资应该考虑个人风险承受能力，建议对项目进行深入考察，慎重做好自己的投资决策。

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