作者:JackyLHH
自从?5?月份比特币区块奖励减半尘埃落定之后,我们可以看到整个加密行业的目光焦点转移到了?ETH?2.0、IPFS?以及?DeFi?上。
在加密货币行情整体处于“毫无波澜”的情况下,很多?DeFi?项目的Token表现得异常耀眼——出现了?2~4?倍的价格涨幅。去中心化借代平台?Compound?更是成为了近期的明星,通过“借代即挖矿”的方式,短短几周内将出借的加密资产总价值增加了约?8.5?亿美元,其Token?COMP?的价格更是在?6?月?21?日触及?372.27?美元的高点。
图:Compound?Token?COMP?的价格走势,来源:CoinGecko
与此同时,据?DeFi?Market?Cap?的统计,当前?DeFi?项目的总市值已经突破?74?亿美元,而在两个月之前,总市值还不足?10?亿美元。也就是说,短短?2?个多月,DeFi?项目的总市值暴涨了?700%?以上。此外,DeFi?项目上的锁仓资金也呈现出爆发式的增长,目前已经突破了?20.8?亿美元。
DefiLlama联创0xngmi:llama.fi将重定向到defillama.com:3月21日消息,DefiLlama联合创始人和核心开发者0xngmi发推表示,所有工作将在defillama.com上继续,llama.fi将重定向到defillama.com。
此前报道,DefiLlama团队因代币发行决裂,开发者已推出分叉版本新网站Llama.Fi。今日早些时候,DeFiLlama官方就分歧道歉并宣布暂时不会发行LLAMA代币,若有空投计划将与社区讨论。[2023/3/21 13:16:39]
4月14日,DeFi?总市值10亿美元;
6月9日,DeFi?总市值达到20亿美元;
6月16日,COMP?开启借代即挖矿,掀起?DeFi?热潮;
6月25日,DeFi?总市值超过了60亿美元;
7月4日,DeFi?总共市值66?亿美元;
7月5日,DeFi?总共市值70?亿美元。
无论是总市值、锁仓的资金规模,还是Token价格,DeFi?项目都呈现出了井喷式的发展。难道?DeFi?的春天来临了吗?未来将会如何发展,又会如何影响我们的生活?今天,我们就来聊一聊这些话题。
DeFi?VS?CeFi
在深入探讨?DeFi?之前,我们有必要先了解一下什么是?DeFi?以及它的主要优缺点。
DeFi?是相对于?CeFi?而言的,CeFi?是?Centralized?Finance的缩写。虽然?CeFi?这个词语最近几年才被创造出来,但它绝对不是什么新鲜事物,现有的传统金融体系都可以称为?CeFi,比如传统的银行、证券交易所、各种金融机构等等。
美上市公司ARAX将以1800万欧元收购DeFi开发商Core Business75%股份:12月15日消息,上市公司ARAX Holding已宣布完成一项具有约束力的意向书和交易条款,以收购Core Blockchain背后的DeFi和dApp开发商Core Business Holding公司75%的股份,ARAX还将收购Core少数股权,总交易价值达到1800万欧元。根据交割要求,本次收购交易预计将在未来两个月内完成。
据悉,本次收购还涉及部分项目的知识产权,包括:Core Token和智能合约平台、Ping交易和结算平台、Wall Money NEO银行和金融科技SaaS平台、以及CorePay支付和汇款平台。(Cryptoslate)[2022/12/15 21:46:22]
DeFi?是?Decentralized?Finance的缩写,也被称为?Open?Finance。DeFi?利用区块链技术和智能合约技术,用去中心化的协议取代传统的基于人或第三方机构的信任,来构建透明、开放的金融体系。
如果简单理解,CeFi?需要你去信任中介,DeFi?需要你去信任协议。
DeFi 概念板块今日平均涨幅为7.59%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均涨幅为7.59%。47个币种中47个上涨,0个下跌,其中领涨币种为:FOR(+42.30%)、GXC(+16.84%)、WICC(+16.69%)。领跌币种为:LEND(-1.42%)。[2021/8/14 1:54:43]
CeFi?经过了上百年的发展,产品成熟,用户体验好,但缺陷是比较封闭,且需要许可才能使用。像非洲的很多欠发达地区,还有很大一批人无法享受银行等金融机构所提供的服务。
DeFi?的一大优势是公开透明、无需许可,世界上的任何一个人都可以使用,没有限制门槛。比如说,任何人都可以抵押?ETH?资产到?DeFi?项目?MakerDAO?或者?Compound?上,借出和美元?1:1?锚定的加密资产?DAI。当然,DeFi?目前还有很多缺陷,比如用户体验不好、学习门槛高、产品不够成熟等等。
DeFi?的发展现状和主要代表项目
从市值上看,当前?DeFi?项目的总市值已经突破了?74?亿美元,锁仓的加密资产规模突破了?20.8?亿美元,呈现出井喷式的发展。可以说,DeFi?已经成为了区块链行业里一股不容小觑的力量。
我们再从用户增长数看目前的?DeFi。根据?Dune?Analytics?统计,截至今年?7?月?8?日,DeFi?的用户总数约为24万,而在?2018?年年初,这个数据还没破百。从下图中,我们也可以看到?DeFi?用户数量增长之快。
DeFi平台MANTRA DAO启动RFUEL Staking计划:波卡DeFi公链RioDeFi发文称,RFUEL Staking现在在RioChain首个去中心化应用MANTRA DAO(OM)上启动。
据悉,由社区管理的DeFi平台MANTRA DAO的第一个版本运行在以太坊区块链上,为用户提供参与和获得每日被动奖励的途径。继上周推出OM质押池后,MANTRA DAO现在正在为RFUEL推出质押池。与OM一样,RFUEL质押池支持ERC-20版本的代币,直到它在RioChain主网发布之后迁移到RST-88标准。RFUEL Pool将推出50 %的年化奖励,将由RioDeFi每月进行调整。[2020/10/9]
?图:DeFi?的用户增长情况,来源:Dune?Analytics
DeFi?诞生于可编程的以太坊区块链出现之后,从分布上看,目前大部分?DeFi?项目集中在以太坊区块链上,其次才是?EOS、TRON?等公链。
从产品形态上看,目前的?DeFi?已经含括了去中心化钱包、KYC?和身份认证、去中心化交易平台、去中心化借代、Staking、稳定币以及其他基础设施,整个生态在不断完善。
AOFEX抵押平台币OT参与DeFi流动性挖矿今日收益已发放:据官方消息,AOFEX自启动抵押平台币OT参与DeFi流动性挖矿活动以来,已成功启动三期并稳定运行。第一期为CRV流动性挖矿。第二期为UNI流动性挖矿。第三期于今日17:00启动,100万OT额度在30秒内告罄,自明日起发放收益。OT现报价15.5AQ。
AOFEX将持续为用户筛选优质流动性挖矿项目并实时监控,用户抵押OT即可参与。AOFEX是数字货币金融衍生品交易所,旨在为用户提供优质服务和资产安全保障。[2020/9/20]
图:DeFi?的生态产品,来源:defiprime
下面,我们介绍几个具有代表性的?DeFi?产品:
1.DeFi?黑马:Compound
Compound?是以太坊上的去中心化借代平台,凭借着“借代即挖矿”的Token分发原则,在短短几周内吸引了大量的投资者用它进行抵押和借代。
截至目前,Compound?用户规模突破了?3?万人,可供借代的加密资产总额已经超过了?15.7?亿美元,出借的加密资产将近?9?亿美元,是去中心化借代平台中借款总额最高的?DeFi。在?Compound?上抵押和出借最多的加密资产前三甲分别是?DAI、USDC、ETH,前两者都是和美元?1:1?锚定的稳定币。
图:Compound?上的借代数据,来源:Compond?官网
图:DeFi?项目的借款总额构成,来源:DeBank
2.稳定币杠把子:MakerDAO
MakerDAO?是以太坊区块链上的老牌去中心化借代平台,市值曾长期占据?DeFi?排行榜榜首,其稳定币?DAI?一直被视为中心化稳定币?USDT?的最大竞争对手。
根据其官网的介绍,目前已经有超过?400?个?DApp?内嵌了?MakerDAO,锁仓的加密资产总价值超过了?6.23?亿美元,在去中心化借代平台类别中排名第二。MakerDAO?支持的抵押资产已经从之前单一的?ETH?转变为支持多种加密资产,包括?BAT、USDC、WBTC、TUSD、KNC?、ZRX,其中?USDC、WBTC、TUSD?均属于稳定币资产。
3.用户数最多的?DeFi:Uniswap
Uniswap?是以太坊区块链上的一个去中心化交易平台,主要为?ETH?和?ERC-20?Token提供流动性服务,也是目前用户数量最多的?DeFi?应用。
Dune?Analytics?的数据显示,Uniswap?的用户数量高达?9.2?万名,占?DeFi?总用户数量的?38.61%;以太坊浏览器显示,Uniswap?的交易数量占以太坊上?DEX?交易数量的?36.971%。
4.Token使用量最多的?DeFi:Brave?浏览器
Brave?浏览器由?JavaScript?之父?Brendan?Eich?创立,主打隐私保护,最大的特色是引入了Token经济激励机制。Brave?浏览器的原生Token名为?BAT,是今年第二季度?DeFi?中使用最多的Token,交易额达到了?9.31?亿美元,超过了?ETH?和?DAI?的总和。
以上仅仅是?DeFi?生态中的冰山一角,还有很多大家所熟悉的应用,比如网页版的小狐狸钱包,专注预测市场的?Veil,做?Staking?的?StakeWith.US,稳定币?WBTC,基础设施?Bancor、0x?等等,受限于文章篇幅,不做过多介绍。
DeFi?的影响与未来展望
今年?7?月?1?日,以太坊创始人?V?神连发了?8?条推文讨论?DeFi。V?神称,很多浮华的东西非常令人兴奋,但这是短期的;从长期来看,现实情况是?DeFi?的利率不可能比传统金融的最佳利率还要高出一个百分点以上。
在上文中,我们有提到传统的中心化金融需要准入许可,因此将很多人拒之门外,世界上有大量的人无法享受到金融机构提供的服务,而?DeFi?正好可以弥补这一缺陷。DeFi?具有去中心化应用的所有优点,没有准入门槛,世界上的任何人在任何时间都可以使用链上的?DeFi?应用,完全打破了地域、时间的限制。现在的?DeFi?已经慢慢发展为一个完整的金融生态系统,可以执行多种操作,包括支付、借代、借款、储蓄、交易、投资、收益、管理、对冲和保证金交易等等。
DeFi?的优点还有很多,但我们也不能忽略当前阶段还存在很多缺陷,比如用户的使用体验没有传统的中心化金融好,再比如学习门槛高,产品还不够成熟,时常发生一些黑客攻击的安全事件。
在可预见的未来,DeFi?和?CeFi?会相互借鉴,两者之间的界限会越来越模糊。DeFi?的应用在使用体验上会越来越像?CeFi?一样便捷,CeFi?的某些底层业务也会慢慢接入区块链,利用区块链技术提升其服务的透明性、便捷性。对于用户而言,安全、能满足需求的产品,就是好的产品,而不会特别在意它是?CeFi?还是?DeFi。
DeFi?和?CeFi?存在着竞争关系,但不是非黑即白,而是两者会长期共存,共同支撑起一个更广阔的金融市场。
结语
DeFi?是一个极具潜力的发展方向,也是未来整个世界金融体系的重要组成部分,DeFi?的春天已经来临,但也有不少人认为DeFi目前被过度炒作,此次介入很可能有“接盘”风险,等回归理性后再考虑不迟。或许DeFi还需要走过一段曲折的路之后,才会进入高光时刻?
DeFi在2020年突然走红,过高的涨幅,不断的安全问题,众多资本的进入会把DeFi推向何方?未来又有哪些方向更值得我们关注?LLab携手比原高级研究员马烈一起为大家解答,更有特邀嘉宾潘超莅临现场.
1900/1/1 0:00:00本文来源:彩云区块链,原文作者HugoNguyen,编译cybtc.com 工作量证明解剖 工作量证明最初是作为针对垃圾邮件的一种解决方案而发明的。直到后来它才被修改用于比特币.
1900/1/1 0:00:00央行数字货币打通高频次场景,正逐渐走近我们的生活。昨天,滴滴出行公告称,中国人民银行数字货币研究所与滴滴出行正式达成战略合作协议,共同研究探索数字人民币在智慧出行领域的场景创新和应用.
1900/1/1 0:00:00?要点总结受新冠肺炎大流行的影响,2020年上半年全球经济受到了极大冲击,连环的冲击叠加也波及了各行各业。即使是在这样的环境下,去中心化金融作为一个数字资产行业“欣欣向荣”的领域备受关注,持续性的创新和想法仍然不断为DeFi输送活力.
1900/1/1 0:00:0019日,DeFi的总市值达到了95亿美金之高,短短1日,DeFi就突破了100亿美金大关。但DeFi的总市值远不止这些.
1900/1/1 0:00:00作者:RyanSeanAdams 翻译:Liam 流动性挖矿简要指南 许多DeFi协议正试图通过用治理代币激励用户的方式来引导他们的网络效应.
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