观察丨yearn.finance上托管资金真的安全吗？

DeFi收益聚合平台yearn.finance在今年七月中旬发行了治理代币YFI，该代币因为发行公平且分配广泛而受到社区称赞，yearn.finance也因此人气暴涨。然而与此同时，也有人对于该平台上的托管资金安全和中心化问题产生了质疑。

CME“美联储观察”：美联储9月加息75个基点的概率为86%:9月9日消息，据CME“美联储观察”，美联储到9月份加息50个基点的概率为14%，加息75个基点的概率为86%；到11月份累计加息75个基点的概率为13.7%，累计加息100个基点的概率为84.5%，累计加息125个基点的概率为1.8%。[2022/9/9 13:18:19]

yearn.finance是一个人人都可以在上面投入资金的平台，会由经理来帮助用户将资金引导到收益最高的DeFi产品中。这次发行的YFI代币治理工作方式是这样的：YFI代币持有人可以对新提案进行投票，这些投票最初是非正式的，直到提案获得批准之后，yearn.finance开发者安德烈·克朗杰才会去实施提案。

火币全球站“全球观察区”正式开放YFII交易:据火币全球站行情显示，火币全球站主板“全球观察区”于2020年8月23日14:30 (GMT+8)正式开放YFII交易，上线后YFII最高触及1350USDT，涨幅超88%，现报1148.99USDT。

据官网公告显示，火币全球站为深入挖掘高潜项目，聚焦行业优质资源，在“主板”区域内全新设立“全球观察区”，引入单币种持仓限额制度。YFII和YFI是“主板观察区”首批项目，YFI将于15:30开放交易。[2020/8/23]

不过，社区对该代币仍然存在不少误解，比如人们认为用户资金都是由YFI代币持有者或是代表YFI代币持有者利益的多重签名钱包所控制。这是因为yearn.finance的开发者安德烈·克朗杰将相关治理权交给了9个社区利益相关者，这些社区利益相关者通过6-of-9多重签名的方式控制着YFI代币增发，而且yearn.finance所有的投资决策都是由一名控制者负责，这意味着该控制者“控制”了所有客户资金。据悉，在7月25日至8月6日期间，AndreCronje控制着4000万美元的客户资金。

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说到资金托管，其实所有较为繁琐的DeFi协议都是托管的，比如yearn.finance、Compound、以及Aave。而yearn.finance的资金托管方式是比较独特的。首先我们要了解金库的概念：金库相当于用于存放用户资金的保险箱；其次是策略的概念：策略其实就是执行投资投资的智能合约，比如将代币借给收益率最高的DeFi平台。而任何人都可以部署金库和策略的，但是如果要分配用户资金，则必须将金库与特定策略连接，这种连接就是通过被称为“控制者”的中心化智能合约来实现的。

Galaxy Digital创始人：加密交易员常见错误入场过早、缺乏观察力、目光短浅:Galaxy Digital创始人兼首席执行官 Michael Novograz在最近一期的《Off the Chain》采访中详细介绍了市场交易员如今最常见、代价最高的错误：着急入场、不去观察边缘地现象、专注于短期策略。他还强调了他目前对比特币仍然缺乏信心。（decrypt）[2020/3/17]

接下来我们再来看下yearn.finance在分配用户资金时是如何调整“金库-策略”的。首先需要调用setStrategy函数，不过只有当msg.sender被设置为“控制者”治理人时，这个函数才会被执行，策略变更需要从现有策略中提取所有资金，并将其发送到金库中。接下来，需要再从金库中调出资金，此时需要使用“控制者”的earn函数，这样资金就会被转入到新策略中。简而言之，“控制者”可以设置连接每个金库的策略，也可以更改现有金库的策略。

而现在，安德烈·克朗杰通过设定函数，将金库资金控制权交给了社区控制的多重签名钱包，并把自己排除在风险因素之外。安德烈·克朗杰理应是最初的“控制者”，而不是应将协议委托给不同时区中9个利益相关者中的6个，这样会给平台允许增加大量成本和延迟，最终甚至会引发一系列其他问题，比如：对协议漏洞反应会变慢，对于复杂的DeFi协议而言，早期阶段出现漏洞是很常见的；新的金库和策略实施快速原型化将更加困难；对于正确设置金库/策略的投资者而言不公平，因为DeFi市场环境变化很快，有可能会损害用户收益。

由此看来，“控制者”的功能十分强大，但同时也容易遭到攻击。假如设定一个耗尽所有用户资金的策略，然后将该策略与金库连接，后果将不堪设想。有数据显示，yearn.finance的总锁仓量到8月6日为止已经达到了1.65亿美元，其中大部分是与YFI相关的流动性池。虽然这些锁仓代币不容易受到治理攻击，但仍有价值4000万美元的资金锁定在金库中，而这笔钱就暴露在“控制者”面前。虽然大家相信安德烈·克朗杰自己不会去窃取他人资金，但如果安德烈·克朗杰本人遭到第三方攻击的话，管理员密钥则有可能被其他黑客窃取。

值得一提的是，对于这些偏重治理的DeFi协议来说都或多或少存在资金托管问题，而不仅仅是发生在yearn.finance身上。比如Compound，治理代币持有者集中在少数实体手上，他们几乎可以投票决定所有对自己有利的逻辑。要知道，在网络治理和资金安全之间找到平衡是一件很不容易的事情，就像yearn.finance这样，最终很可能会偏重于“网络治理”并牺牲一部分“存款安全”。如果DeFi系统想要在将来变得更加安全的话，那么在设计之初就需要考虑采用最小化的治理杠杆。

本文部分内容编译自雅虎财经

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