DeFi挖矿让我损失了5000美元

本文来源：陀螺财经

作者：RaymondYeh

编译：小野Savage

过去两周，我在DeFi农民收益上损失了5000美元。

DeFi在过去几个月里炒得相当火热，在朋友的一再提示下，我终于在两周前决定入场参与。以下是我在DeFi农业收益上亏损5000美元后的心得，希望能给你一些启发。

YieldFarming农业挖矿收益

“流动性挖矿"是目前玩DeFi的必做的事情，人们在智能合约中抵押一些代币，为交易池提供流动性，并因此获得一些原生代币奖励。Farming应用有多个分叉，以下是一些分叉案例

Sushiswap

Kimbap.finance

Ulu.finance

Pickle.finance

在过去的两个星期里，我在各种应用程序上尝试了挖矿后，发现它们本质上都是一样的，这里分享我Kimbap.financie的故事

接触农业公司，我被收益率惊呆了！

Keon Foundation选择Algorand作为其合规DeFi资产管理生态系统的Layer1解决方案:6月9日消息，Keon金融生态系统虚拟资产服务提供商（VASP）Keon Foundation Ltd.已决定与Algorand合作，作为其Layer1解决方案。

该基金会最初的重点将包括开发许可DEX KeonX以及引入KeonFi，后者是一个允许投资者探索和订阅投资策略的市场，同时保持其资产的完整托管。衍生品DEX（KeonXD）、IDO LaunchPad、Farm Auctions和Keon NFT市场是第二阶段产品，将形成更广泛的Keon金融生态系统，所有这些产品都将基于Algorand区块链创建。一旦协议建立，基金会计划在百慕大申请数字资产业务许可证，以允许用户访问Keon的合规产品和服务。（Prweb）[2022/6/9 23:02:43]

在Kimbap这样的应用里，你可以存入Uniswap的LP代币，当持有Kimbap的“主厨合约”内的流动性代币时，你可以获得$KIMBAP代币的奖励。

第一次接触"农场"的时候，我望而生畏，脑子里冒出有很多问题：

1.年收益率超过1000%，是真的吗？

DeFi 概念板块今日平均跌幅为0.51%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均跌幅为0.51%。47个币种中15个上涨，32个下跌，其中领涨币种为：CRV(+22.59%)、WNXM(+14.35%)、COMP(+11.17%)。领跌币种为：REN(-10.49%)、SNX(-8.83%)、HOT(-8.76%)。[2020/12/31 16:08:38]

2.我怎么才能获得投入这个农场所需的代币？

3.我抵押的代币，有没有被可能智能合约所有者拿走，或者因为BUG而消失？

在利率超过1000%的情况下，我当然迫不及待地想知道所有问题的答案。而最重要的问题是——“我怎么参与？”

经过研究，我发现，我首先要获得两种代币，比如我选择USDC和ETH作为交易代币对，把它们存入Uniswap交易池，就可以生成对应的流动性代币供我使用。

1.赎回我的USDC和ETH份额（我为什么要这么做？)

2.在农场中抵押LP代币以获取利润!

作为一个非常谨慎的投资者，我仔细看了智能合约，确定它是安全的。首先我我看过代码，没有问题；我也把这个合约跟另一个安全的智能合约做过对比，没有什么突出的问题；有很多人已经投资过这个项目，那么它肯定是安全的；它还没有被黑客攻击过，而我打算在这种事情发生之前就撤离。

币赢CoinW 已在DeFi专区上线BOND:据官方消息，币赢CoinW于10月26日11:00在DeFi专区上线Bond，并开通BOND/USDT交易对。上线后涨幅达34.48%，目前价格约94.13USDT。

据悉，BarnBridge是一个波动导数协议。BOND令牌将是系统的管理令牌，使BOND持有人有权对平台的更新进行投票。结合治理机制和激励持有人，它将作为使系统中不同利益相关者保持一致的一种手段。BOND也将用作安全和策略管理介质。DeFi协议成功的关键在于分散激励的自动化治理，以激励参与者并实现安全性，可持续性和参与者福利。[2020/10/26]

话不多说，我在Kimbap农场押了我的第一个USDC-ETHUNI-V2LP代币，马上就看到Kimbap余额在一点点地增多。

你知道能够实时看着自己的钱生钱有多治愈吗？

我知道！

有几分钟的时间，我一直看代币以秒速增长，这种感觉，像打开了通往某个邪恶世界的大门。

想要收益最大化？我亏了

在这个以1000+%年化收益率为标准的世界里，我觉得只需要300%的年化收益率就能赚得盆满钵满了。如果我需要达到1000+%的年化收益率，我就得让同样的钱付出3倍的努力!我心想，"如果我现在买一些Kimbaps代币,和ETH配对生成LP代币放到流动池里,我就能比别人更快地积累Kimbaps代币,然后快速卖掉它来收回我的初始投资"。

币赢CoinW将于9月22日17:00在DeFi专区上线WING:据官方消息，币赢CoinW将于9月22日17:00在DeFi专区上线WING/USDT交易对，同时开启开启“-0.1%Maker费率”活动。 据悉，Wing正在构建一个致力于数字资产借贷市场的基于信用的分散式金融（DeFi）平台，以支持跨链资产和协议交互。WING代币持有者可以投票支持新产品开发，平台参数更改，社区基金分配等。除了投票外，WING代币计划用于向平台支付利息时享受折扣，并为抵押资产购买保险合约。[2020/9/22]

在想出这个“天才的计划”没多久后，我在Uniswap上购买了一些Kimbaps代币，把它们和对应的ETH搭配在一起，生成Unisawp交易池，并把相应的LP代币打入池中。

看到Kimbaps以飞快的速度增长，我想，在今天接下来的时间里，就让这些钱为我工作吧。

Multicoin Capital联合创始人：未来24个月DeFi使用量将加速增长:金色财经报道，加密对冲基金Multicoin Capital联合创始人Kyle Samani表示，随着支持去中心化金融(DeFi)的技术基础设施持续改善，该领域可能会从中心化借贷和交易场所中获取份额。Samani表示，预计在未来24个月内，DeFi平台的增长率将出现“阶梯函数式增长”。Samani承认目前的DeFi技术仍在几个关键方面落后于CeFi，包括其运行速度较慢和可用的交易杠杆较低，但他表示该领域仍存在大量机会。[2020/6/6]

一觉醒来，闻到香喷喷的咖啡味，看到Kimbap代币增长的丰厚回报，都是最好的事情。

只不过这两件事都没有发生。

一夜之间，Kimbap代币的价格下跌了100多倍。我从来没有设想过这种可能，看到6W+枚Kimbap代币的价值比兑换的GAS费还低，我意识到了一件事情......

我，就是其他农民高收益率的来源。

“如果你不知道收益来源是哪里，你可能就是收益的来源。”

去中心化金融中的基本构件来自各种渠道，比如贷款&流动性提供者的费用。我们可以看看收益率来源的两个例子，一个是通过Compound提供贷款，另一个是通过Uniswap提供流动性。

图源：compound

在Compound的案例里，用户可以通过出借多余的DAI代币获得3%的年化收益率。作为回报，Compound也会用户一个cDAI，作为用户出借DAI的IOU，以及应计利率。

图源：uniswap

在Uniswap的案例中，用户可以通过为ETH-USDT这样的交易对提供流动性来获得29%的年化收益率。通过提供流动性，市场上的其他人就可以在任何在ETH和USDC交易对自由兑换，每次兑换的交换手续费0.3%，会支付给整个池子。作为提供流动性的回报，Uniswap会奖励你一个记账代币——UNIV2USDC/ETHLP代币，以跟踪你在整个池子中的份额，并付给你相应的交易费用。

我们可以看到，上图"正常"的年化收益率在0-30%的范围内。这些农场又是如何报出1000%以上的收益率的呢？

“假如你不知道收益来源是哪里，你可能就是收益的来源。”

答案很简单，老实的农民只是吃掉了其他更老实的农民的收益而已。

图源：网络MEME

在提供流动性或贷款的情况下，你正在为生态系统增加价值，你应该为你所增加的价值得到应有的回报。然而，在Farming农场中，押注LP代币，实际上并没有为生态系统增加更多的价值，在这种情况下，你会得到的奖励是价值最终归零。

每一个农场的原生代币的价值应该都是0，Kimbap币、月亮币、寿司币、Ulu、泡菜币都是如此。

如果原生代币的价值应该为0，交易费用也为0，那么为什么交易所的价格会高于这个价格？

原因就是贪婪。

当农民拒绝相信原生代币的价值为零，他们认为他们可以通过为原生代币提供稳定币流动池，从而比其他人更快地获取收益。这些农民为其他农民提供了通道，让他们以高于现在的价格出售价值为0美元的东西。

有些农民对原生代币最终归零的道理一无所知，而另一些农民则明白物理规律，但他们决定铤而走险，为原生代币提供流动性，因为他们相信自己不会成为更大的傻瓜。

只要市场上有傻瓜，就会有额外的收益率，只要有额外的收益率，就会有退化的农民。

不做傻瓜，拒绝贪婪

俗话说趁热打铁，DeFi游戏或许在很长一段时间内都不会消失，只要有贪婪，总会有更大的傻瓜。你的目的就是不做傻瓜。

以下是一些不成为“傻瓜”的技巧。

1.千万不要买所谓农场的本位币长期来看，价格总会回归零。

2.永远不要参与新型农场，新农场往往是以前"成功"农场的分叉。

3.总是检查智能合约控制器的权限，当权限配置错误时，即使是以前安全的农场也可能是危险的。

标签：EFIDEFDEFIKIMWEFIKingDeFiPieDAO DEFIkimchi币前景

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