Ava Labs CEO：如何进入开放式金融的美好未来？| 世界区块链大会·武汉

2020年12月5日，2020世界区块链大会·武汉正式在武汉国际会展中心开幕。大会由巴比特主办，并得到了武汉市政府、江汉区政府、武汉市经信局、中国信通院等部门单位的大力支持。

在12月6日上午的数字经济与开放金融论坛中，康奈尔计算机教授、AvaLabsCEOEminGunSirer在题为《Avalanche如何改变开放式金融？》的演讲中提到，开放金融带来了去信任化的金融基础设施，从而让欺诈无所遁形。然而，当前的基础设施难以承载大规模的交易，当前流通的资产也很难进入主流，因此，Sirer教授给出了自己的解决方案。

以下为巴比特整理的演讲全文：

欢迎和我一起参加Avalanche这次关于开放金融的讨论，我想和你们分享我们在实验室对未来金融的展望，让你们看到一个不同的世界。

新的区块链技术，能够让事情更加有效率，现在它还是少数人的玩具，实际上，它可以是数字化的，可以有更广泛的受众，更广泛的影响。

Avalanche链上DeFi协议总锁仓量为107.4亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，目前Avalanche链上DeFi协议总锁仓量为107.4亿美元，24小时减少2.33%。锁仓资产排名前五分别为AAVE（27.4亿美元）、TraderJoe（16.7亿美元）、Benqi（15.1亿美元）、Curve（11.3亿美元）、multichan（9.42亿美元）。[2022/1/10 8:37:26]

那会是什么呢？对加密货币社区的要求是什么？会给金融世界带来什么？

今天我的分享，就会和大家聊聊这个话题。

开放式金融当前的状态很有意思。首先，我们建立了一个全新的生态系统，这个生态系统建立在去信任的金融基础设施上。我指的是什么？

这是在当今世界发生的一个巨大的变化。在华尔街，每次交易都需要双方互相信任，而为了确保这个信任没有错位，整个金融体系的结构都是基于监管和事后审计的，这个代价却异常高昂。即使如此，还有每五年一次的丑闻和随处可见的不端行为。

然而有一个不同的世界，这个世界的核心是一大堆新的数学体系和分布式系统，它们消除了信任。这些新系统在结构上是正确的，他们排除了审计人员在事后煞费苦心地才能发现的欺诈行为的风险。开放式金融让欺诈变得从根本上就是不可能的。

这是一个美好的未来，要达成这样的未来，存在两个问题：

数据：当前Avalanche上总锁仓量为51.8亿美元:金色财经报道，数据显示，目前Avalanche上总锁仓量51.8亿美元，净锁仓量38.9亿美元。锁仓资产排名前五分别为Aave（17亿美元）、TraderJoe（10亿美元）、BENQI（9.45亿美元）、Wonderland（0.51亿美元）、Curve（0.51亿美元）。[2021/10/10 20:17:35]

第一个是我们现有的基础设施糟透了，我们现在使用的现有的defi平台非常慢，无法处理大规模的全球需求。今天的以太坊正在处理的交易速度，大约是每秒15次交易。

虽然我对以太坊也抱有很多希望，虽然它也有自己的问题，即使在它到达2.0之后，它的交易确认速度也不能达到成为基础设施的程度。现有的平台令人兴奋，也许他们向我们展示了我们能用这项技术做什么，但它们还没有达到金融界所需要的处理规模。

第二个问题，无论是今天的DeFi还是开放金融，它的内部面有很多很多的衍生产品本质上迎合了相同的认知，他们正试图追逐其他defi代币池、稳定币池和wrapped币的现金流。从本质上讲，我们已经建立了一个社区，里面的人了解这些东西，他们自己也在发明新的东西，这个很让人兴奋。但是这些都是花里胡哨的，仅仅是某种神秘资产，和主流毫无关联。怎样才能成为主流？

我们必须向外转变些什么。我们必须弄清楚拥有数码产品、数字资产的典型人，他们需要什么样的金融应用。

旅游预定平台Travala接受稳定币USDT支付:8月11日消息，旅游预定平台Travala接受稳定币USDT支付，用户将能够使用UST预订超过230个国家的220多万家酒店、600多家航空公司和4万多个旅游活动。[2021/8/11 1:48:08]

我们再来谈谈规模上的绩效。目前每个人都关注TPS，TPS是一个度量，这是我们使用工业系统的众多衡量方式之一，是一种对性能的衡量，但是实际上还有其他一些重要的指标，除了吞吐量，我们还需要衡量延迟。延迟性是这个新世界出现的关键驱动因素之一，所有现有的区块链都非常慢，要达到下一个水平，我们需要在交易能够在数秒钟内确认。

第二个问题是可扩展性。现在人们还不知道如何测量这个性质，他们甚至不知道可扩展性的度量标准是什么。最重要的方面之一就是可扩展，能够让这个系统不断扩展，达到我们所需要的完全开放的系统规模。而不是一个由一群朋友或几十个合作实体来保存记录的系统，也不是十几二十个人做的矿池就能够记录系统历史。更不是像Libra那样，扎克伯格选择他的几个最好的朋友来一起掌管着世界新的金融体系。

假设真的有了一个真正开放的世界，在那里你和我会拥有和摩根大通和美洲银行一样的特权。现在在这个演讲我想强调的是，税收和公司债务工具这两件事情至关重要，因为它们在这个开放金融的新领域中至关重要，就像案例研究现在可以做什么一样。

算法稳定币FRAX接入Avalanche-Ethereum桥，将FRAX扩展至Avalanche:据官方消息，算法稳定币FRAX宣布，扩大与Avalanche的合作，将其稳定币引入Avalanche的去中心化金融生态系统。FRAX团队将通过将FRAX移至Avalanche-Ethereum桥（AEB）来扩展至Avalanche。[2021/3/9 18:28:13]

当然去中心化交易所是未来资产交易的场所，简直令人惊叹。他们可以解决由中心化交易所运营商特权地位引起的问题，但是现在他们遇到什么样问题？

在加密货币市场，我们知道交易所操作人员可以突然失踪，但在dex中，通常交易所运营商甚至不用进行托管，它就是非托管的。资产处于实际资产所有者的控制之下，所以没有机会作恶，交易所也没有办法卷款跑路。

第二，抢先交易是一个大问题。你在罗宾汉买一些股票，会有很多机构在交易里面分割利润。在加密货币市场，我们知道交易所运营商通常比他们的用户先交易，以用户的损失为代价。因此解决这些问题的方法就是，需要某种能够为我们提供公平的市场准入也同时能够给我们提供公平执行的机制，这也是最重要的。这是指在有限下滑的情况下执行交易，以及在没有优惠待遇的情况下执行交易。

这意味着，即使你付的越多，你也不会获得一个特殊的待遇。即使你和摩根大通做交易，你也不会处于劣势。当然这里是保密的，交易所应该不公开你的头寸，不应该有内部人知道你的仓位、你设定的止损单你目前仓位的杠杆水平、以及你的资产价值。这样你就不会被恶意爆仓。

Kava全球业务拓展副总裁蔡敏杰：DeFi和CeFi有各自的优缺点:12月22日，BitMax两周年盛典在北京正式开启。在主题为“DeFi vs ETH2.0vs波卡共舞：如何抢跑新赛道”的圆桌对话中，Kava全球业务拓展副总裁蔡敏杰表示，DeFi和CeFi有各自的优缺点，DeFi的优点就是任何人都可以用，不需要信任、审核和权限，在这方面肯定会比中心化平台好很多。但是中心化平台优点是用户体验较好，使用门槛低。Kava希望把产品跟中心化的特点交融，从CeFi导入客户到DeFi，同时他们并不会离开CeFi平台。尽管如此，DeFi的模式还是未来的一个方向。[2020/12/22 16:09:12]

所以现有的dex，虽然它们假装拥有这些属性，但是，它们已成为最后的手段，因为它们落后于市场。

他们落后于市场几分钟，仅仅因为落后市场几分钟，这几分钟就是永恒。所以对于交易所来说9，所以这些东西应该是实时的，即使是十秒钟也会是永恒的。

如果它能正常到达我们还会有4到5秒钟，但是即使如此，你可以尝试去让一个对冲基金经理在延迟4到5秒时将一个报价输入进去，他们只会嘲笑你，因为这个机制还是不是实时的，这不是金融的未来。

还有一个问题，随着矿池越来越突出，它变得更大，矿商变成了特权实体，可以突然与用户作对。

那么我们能用DEX做什么？Avalanche会给这幅画带来什么？

首先，它带来了一种更好的共识机制，Avalanche则实现了令人难以置信的低延迟。不到一秒钟就能完成交易，只需要花费300毫秒就能够确认。眨眼的时间一笔交易就达到最终确认了。

这并不是一个微小的改进，而是很多个数量级的加速，它改变了游戏规则，你可以真正拥有一个后端是区块链的Web服务。你点击一下，眨眼时间你就可以与它互动。我们还计划在接下来的几个月里推出更多的技术可以将延迟时间从300毫秒降低到1毫秒。现在几个数量级加快到五个数量级的、这让事情发生了质的变化。

这不仅对加密货币市场来说是新的，对华尔街来说也是新的。它打破了整个结构的所有规则，用正确的结构取代它，能够和大公司做竞争。

我想快速探究的第二个案例是公司债务，企业债务工具高达数万亿美元。这些都是可交换的、他们一直在被创造。如果你看看任何一家大银行的资产负债表他们会持有大量的公司债务。在现有的平台这些债务并没有被很好的管理和利用起来。他们没有被广泛交易。要获得这些资产也非常困难，你需要经过层层认证，或者通过暗池运营商、机构贷款人来获得这些资产。

现在假设你想把这些放到区块链上这看起来很简单，你可以创建ERC20或者类似的区块链资产来表示这个资产。但是ERC20并不足以的方法来表示这些类型的资产。

为什么？

因为对于系统来说，它们看起来就像代码，对于以太坊上的矿工来说，他们就是一些指令。矿业公司自身无法分享所创造的价值。他们不能使用DEX，而实际上处理这些资产的矿池、节点不知道他们在做什么交易，若遇到糟糕ERC20代码部署，资产可能会受到损失，正如我们在2月份在Uniswap上看到的那样。

现有的区块链，用一种形式去处理所有事务，这样实际上，它不适合处理任何事物。它们只实现自己的规则集而没有其他的处理方式。他们无法适应多个司法管辖区，因为每个地区都有自己的法律环境，而只有一个区块链、一组规则，是不够的。

Avalanche则从这里出发。它对资产进行第一类抽象，资产不是一堆代码执行的副产品，它们由系统表示、并且为系统参与者所知，如果某个节点或Avalanche持有某项资产，他们很清楚自己在做什么。

然后你可以创建一些有自己规则的网络，你可以建立一个美国的子网。你可以利用网络来支撑GDP，按照自己的要求审计GDP。或者你可以创建一个全新的网络其中每个参与者都签署了一份具有法律约束力的协议，这样你就可以创建自己的网络。在您自己的系统中，代码中未预料到的情况的处理实际上是由具有法律约束力的协议很好地定义的。

所以从本质上讲，直到最近我们还没有区块链的法律基础。如果你想把资产数字化，你的法律部门会告诉你没有任何东西会把你和支持这个的节点联系起来。

而目前的区块链基础设施呢？当出现问题时，将会发生什么取决于参与者的反复无常，是否返还、是否维护社区利益。而且也没有办法发行高价值资产。

而Avalanche是因为它支持第一类资产，因为它支持子网络。它实际上有能力突破这一点，一个子网可以有一个法律法规来提供法律保护，可以达成协议，设计法律协议来确保有办法解决未预料到的情况。

所以总的来说，我想让你们了解一下Avalanche的不同之处，虽然这里有很多东西，我谈到了一些共识、我讲了一点资产表示、子网络和不同的规则集，但也许还有很多其他的。

但更重要的是，我认为这要花费好几年的时间。区块链革命已经进行了十年。在那段时间里，我们看到了未来可能会是什么样子。但是在我们今天所处的位置和我们真正想要达到的位置之间，在我们今天所处的位置和我们的愿景之间，存在着巨大的差距。我希望你们能对Avalanche项目有所了解它是少数几个真正思考这些问题的项目之一

我们并不是要抢美元的风头。我们并不是要建造一台世界计算机。我们正试图将所有资产数字化，这不是我们的6000个竞争对手正在做的事情。我想你能理解我们是为数不多的几个取得突破性进展的团队之一，我们的共识协议是45年来计算机科学史上、分布式领域的第三个重大突破，而且你能够看到，我们在商业层面考虑法律合规问题，这些问题别人都忽略了、甚至没有意识到。

所以，在结束我的演讲时我想说的是：我们有一个美好的未来，我们遇到了很多问题，但是我们也有方法去解决这些问题。然后我认为在未来几年我们会看到我们现在有了技术手段，区块链的架构手段来解决这些问题，为开放金融提供一个新的基础。

谢谢！

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