花火崩盘记：资金盘何以成为信仰

近年来，借助区块链、虚拟货币而生的资金盘项目层出不穷。数月前，链捕手曾分析了依托于以太坊而生的Forsaga资金盘，此篇文章则聚焦于另一个在国内声势颇大的资金盘项目花火交易所，试图揭开花火早前起势以及如今崩盘背后的故事。

作者|王大树

「你知道花火是资金盘吗？」

「知道，玩的人都知道，大家都在而已。」玩家张铖告诉链捕手，花火对他而言只是赚钱的工具，一场游戏而已。

张铖在2018年加入币圈并成为炒币大军中的一员，过去他的大部分交易都以亏钱告终，唯独披着区块链外衣的资金盘项目花火让他得以大赚一笔。在他眼中，花火就是资金盘里的「比特币」，是信仰的代名词。

然而不巧的是，号称「盘圈比特币」的花火在今年11月29日崩盘了，该交易所几乎所有资金盘币种都大跌80%以上。

一、崩盘前后

花火是披着区块链金融外衣的资金盘项目之一，张铖至今还保留着数月前花火开大会时的视频：会场中央的LED大屏上播放着「花火绽放，定义未来」的口号，现场近100人，他们都是所谓的信仰者，一边挥舞刚认领的推广任务书，一边站起来和着音乐齐唱「我们是一家人，相亲相爱的一家人。」

穆迪：6月15日对美国的AAA评级至关重要:金色财经报道，穆迪表示，6月中旬美国支付国债利息对维持最高的AAA评级至关重要。6月15日，美国财政部应支付约20亿美元的利息。美国财长耶伦上周日警告称，如果国会不提高债务上限，“在能够支付所有账单的情况下，支撑到6月15日的可能性相当低”。“这对我们来说是一个非常重要的日子，”穆迪高级副总裁William Foster称，虽然利息偿付规模相对较小，但“如果没有支付，那就是违约。我们将把美国评级下调一级，从AAA降至AA1。”Foster强调，穆迪预计国会和白宫将在财政部用尽其特殊会计措施以保持债务上限之前，就针对提高或暂停债务上限达成协议。[2023/5/26 10:40:57]

这些参与者来自不同的地方，有着不同的职业，他们大多衣着光鲜，看上去生活丰腴，在这里他们有个共同的身份就是花火布道者。

花火给这些布道者提供了金条大奖、旅游以及定期发工资等福利待遇。在激励与教育并行下，花火的注册会员数突破了20万，平台币HDU的价格也从1元左右涨到最高180多元，翻了至少180?倍，这些数据令绝大多数交易所都相形见绌。

其实，花火交易所与常规的数字货币交易所类似，用户除了可以交易花火平台币HDU外，还可以交易其他资金盘项目发行的代币。而官方主要负责推广的就是平台币HDU，HDU发行量为10亿枚，首期母币发行1000万枚，剩余的9.9亿枚分五个阶段发行。

阿联酋迪拜国民银行开设数字资产实验室:金色财经报道，阿联酋迪拜国民银行已经开设了一个数字资产实验室，利用数字资产及其基础技术为面向消费者的金融服务开发新的生态。该银行已经与专业服务公司普华永道以及数字资产转移和直接托管技术平台Fireblocks签署协议，成为创始委员会成员。

阿联酋迪拜国民银行首席运营官Abdulla Qassem表示，“我们新的数字资产实验室在行业合作伙伴的支持下，成为数字资产领域的创新、实验和合作中心。我们认为这是加速我们的转型之旅和开发优化客户体验的最新解决方案的又一步骤。”[2023/5/17 15:08:33]

截止崩盘前，市场上流通的HDU达到3000万枚左右，按照初始最高单价26美元每枚计算，市值大概在7.8亿美金左右。而HDU持有者主要通过持币收益和推广收益两种方式获利，官方采用了复杂算法来确保项目的持续运转。

所谓持币收益就是「静态持币」收益，目的是利用长期投资带来的增值效应来吸引投资者。所谓推广注册收益就是用户在花火平台购买平台币HDU，并激活形成推广链接关系即可成为推广者，推广者也是持币者，可享双重收益，该机制的目的在于通过裂变的方式吸纳更多人和资金。

这些套路与常规的资金盘模式并无不同，唯一的差异在于领导人的推广能力，这将决定资金盘能做多大。在经常玩资金盘的陈达飞眼中，花火相较于其他资金盘最大的优势就是领导人培训做得不错，同时将目标市场从东南沿海一带扩展到内地，裂变的范围更大。

这种推广上的地域拓展策略与早前《经济知识》杂志在报道《疯狂的资金盘》一文中提出的观点十分吻合。该报道指出，资金盘多分布在经济发达的省份，这些地区科技、金融氛围浓厚，人们更容易接受新鲜事物，而且中产阶级群体庞大，有一定的投资能力。

Coinbase：莱特币交易取消数量增加，团队正在修复问题:金色财经报道，加密货币交易所Coinbase称，莱特币交易取消数量增加，团队正在修复问题，资金是安全的。[2023/5/14 15:01:38]

特别是沿海省份有着大量中小企业主，他们虽有资金实力，但企业受经济发展大环境影响，发展遭遇瓶颈，股市房市又持续疲软，他们需要为资金寻找出路，因此，很多资金盘将总部设在北京和沿海省份。

而花火就是总部盘踞在深圳一带的资金盘项目之一。

老玩家陈达飞告诉链捕手，花火势头最猛的时候上了10余个币种，其中多数为资金盘代币，而这些代币可以理解为承包制，每个项目由单独的团队进行负责，并且要求设有线下办公接待地点。上币方需要购买HDU作为上币费，但上币之后，市场需要项目方自己去推广。在10余个币种当中，张铖投资的NEU从单价1元左右涨到38元，涨幅30余倍。

而花火交易区的其他币也大多达成数十倍的涨幅，如此收益情况在股市很少见，花火凭借这样的财富效应定义了自己在投资眼中的地位。张铖这样的参与者甚至将花火认定为盘圈的「比特币」。

他之所以对花火有如此高的评价，在于资金盘非常善于利用社会热点、新政策以及经济趋势做文章。比如借助比特币热潮的珍宝币、暗黑币等，再比如利用分布式存储、新基建概念的CAI矿机，以及早期的互联网金融与O2O模式的租宝、聚宝金融等。

不过，盘圈「比特币」并没有一直延续辉煌，自11月起，花火上的所有币开始有下跌现象，直到11月27日，张铖才发现提不了币，但此时止损已晚。

于佳宁博士：权力下放也需要法律的监管:金色财经现场报道，在Coinlive举办的峰会上，亚洲区块链产业研究院元界专业委员会主席于佳宁博士在题为“数字资产的未来：2022年的教训和2023年的期待”的主题演讲。他总结了2022年加密冬天的关键词：美联储加息、黑客、地毯、Luna、3AC、Celsius、merge和FTX。于博士认为，华尔街不可能带来永恒的牛市，加密货币不是华尔街机构和上市公司不受控制套利的金融投机工具。他还解释说，权力下放也需要法律监管；代码不是盾牌，代码背后对人性的约束很重要。他总结说，我们需要拥抱变化，乘风破浪；做趋势的朋友而不是对抗趋势，因为在宏观趋势面前，任何个人或机构都是渺小的。谈到2023年的前景，余博士说，对他来说，主要的一点是华尔街在加密货币领域的主导地位将会结束，亚洲将会有更多的机会；Web3将回归技术创新；并继续探索场景突破和技术创新的可能性。余博士认为，2023年DeFi的机会是相当确定的；NFT将成为大型企业营销品牌、重塑客户关系的重要工具；这也可能是GameFi的一年；Twitter和Instagram等平台将成为SocialFi的主要中心。[2022/12/22 22:01:16]

「我是第一次玩盘子，最早在花火交易所买了4万元的NEU，后来赚了四十多万，翻了至少十倍，太惊人了。」张铖告诉链捕手，他在资金盘上的部分盈利后来炒币亏掉了些，为了弥补这些亏损，他又投了花火嫁接的另一个交易所银河交易平台的一个币—UBT/RFB/FGO等，不幸的是这次复投赶上崩盘，钱打了水漂。

二、雷达币的第二条命

加密对冲基金Smrti Lab推出规模为9000万美元的新基金:7月29日消息，加密对冲基金 Smrti Lab 已经推出了一个规模为 9000 万美元的新基金，主要用于投资比特币和以太坊。该基金联合创始人 Wang Bowen 表示，新基金没有规模上限或投资期限，并计划从包括大型金融机构在内的外部投资者那里筹集更多资金。

据悉，Smrti Lab 于 2021 年从真格基金创始人徐小平的家族办公室分拆出来，目前累计资管规模为 1.45 亿美元，支持者包括天使投资人王刚、策源创投联合创始人冯波、渶策资本创始合伙人甘剑平等。（The Information）[2022/7/30 2:46:55]

此前，张铖一直认为花火这种机制根本不存在崩盘的可能，因为带他入行的人曾说，花火为了持久地激励推广人，推出了动态等级与奖励机制，以推广者处于一劳永逸状态，缺乏推广动力。

「死可以，但我总得知道是怎么死的。」张铖四处打听崩盘的细节，朋友告诉他，最近在严打资金盘乱象，Plustoken落网了，不少资金盘都相继暴雷了。不久前，奇点的技术人员也被抓了，因为奇点和花火的技术是一家公司做的，都是连带效应。

这些对于老玩家陈达飞而言都在预料之中，他告诉链捕手，一旦资金盘项目开始疯狂开大会，代币价格突然拉高或大幅下跌，投资者就需要小心，有可能是崩盘前兆。「花火要么跑路，要么被抓，崩盘是早晚的结局，但外界不知道的是奇点出事儿以后，花火高层都陆续出海了。」

陈达飞透露，花火的老板李明星出身于雷达团队，花火交易所的系统与奇点交易所均是出自深圳镭闪科技，镭闪科技成员也是脱胎于早期的雷达团队，目前该公司已经停止运营。

不仅如此，不久前就有自媒体指出，鉴于市场趋近于饱和，雷达币创始团队可操作空间变小，为了继续吸金，才推出了如今的花火。在一定程度上，花火是雷达的第二次生命，它成功在于复制了雷达币的模式，同时站在雷达前期获利的成绩上给了花火参与者一个理由，一波嵌套式操作，吸引了不少早前退出雷达币的部分推广团队。另外，值得注意的是雷达币钱包的开屏广告还曾明目张胆地为花火交易所做导流。

雷达币对于混迹于盘圈的人来讲并不陌生，它又名Radar，代币为VBC，据百度知道介绍，这是一个成立于2014年的互联网金融工具，可以帮助用户简单、快捷、低成本地进行支付、转账和全球货币的自由兑换。

该介绍还指出雷达币与比特币一样，是由美国雷达实验室推出的代码开源的真正虚拟货币，与比特币同属区块链技术，是雷达实验室和「中国央企大唐电信」合作推出的开元通宝交易平台。

但实际上，雷达币很早就被国家定性为一种新的货币局，贩卖和宣传都属于违法行为。陈达飞告诉链捕手，熟悉雷达币的人都知道这种模式不会崩盘，一方面参与者都有极强的信仰，另一方面它可以自如地更换躯壳，犹如不死的百足之虫。

链捕手查询发现，雷达币并不是第一代盘，它还有个前身—Vpal，简称V宝，早在2014年就被媒体曝光涉嫌，而V宝向雷达的转化就如同雷达向花火的过渡一样，都是换着法售卖币，本质均为庞氏局。

庞氏局的实质就是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，以此类推，使得卷入的人和资金越来越多，理论上庞氏局可以一轮一轮地无限滚动，但实际操作中，投资者的和资金是有限的，当投资者的资金和资金难以为继时，局就会骤然崩塌。

目前，花火已经处于无法提币状态一月有余，但尚未出现大规模的维权事件。张铖告诉链捕手，虽然至少有80%以上的投资者处于亏钱状态，但花火共识很强，财富效应也很强，大部分投资者仍然对花火存在信仰。目前，场外交易群里有不少人还在疯狂收花火账号里的USDT。

三、为什么资金盘会成为信仰？

「大量出花火U，价格谈到你满意，需要的来。」是一个场外交易群中本周内频频刷屏的广告，有趣的是自11月29日花火传出崩盘消息后，场外交易群中上演了从大量收花火USDT到大量出花火USDT的场面，这种反差对应的是HDU持有者对花火能够恢复的预期在减弱。「他们还寄希望认为花火能好，在抄底，但兄弟提醒你，别跟着趟雷，年底风声紧，还是不要参与了。」张铖的朋友劝告他。

链捕手在该交易群里观察了几天后发现，交易群里虽然收货、卖货的广告不断，但一直处于无人问津的状态，在与一名收花火U的买家取得联系后，对方表示自己只是中介，真正的买方是那些对花火这些雷达币系列的资金盘有信仰的大爷大妈。

该中介还透露，交易群里的消息真假参半，大部分人都是托，几乎没什么人真的在收货。「实话跟你说，我也就赚个零花钱，就那些老头老太太在，他们以前玩雷达币赚了不少钱，他们懂花火的模式，也信这个盘子，不在乎拿点钱出来收低价的筹码。」这位中介表示现在花火U的价格是1.35元人民币，较崩盘前的价格已跌去了90%，接下来只会越来越低，那些所谓信仰者到最后一定会血亏。

这位中介口中的信仰者具有一个共性—贪婪。

这些大爷大妈之所以信仰雷达币，根本原因在于过去曾在雷达币上获取过高收益。雷达币在2015年开始上线，币价最高涨到过580元每枚，涨幅更甚于花火的百倍之数，就算不赚推广收益，只赚持币生币的静态收益就比银行给的利息高。

「玩资金盘和炒币一样，炒币你也得先考察一下它的团队行不行，市场推广的实力强不强，共识够不够，能不能吸引资本进来，这些都确定下来，再这个币啥时爆发，资金盘也是如此，只要共识足够强，什么都能实现，比如花火的HDU在有些商家都是可以消费的，币圈有几个币能做到？」张铖说在币圈大部分都是网友，很虚幻，但在盘圈，经常举办线下大会，不仅加强信仰还能认识更多人。

像张铖这样的投资者不在少数，《经济知识》杂志此前盘点资金盘受害者典型案例中就提及过。

2015年，投资者麦穗在朋友怂恿下投资了名为百川币的项目，经过一个多月的试水,就小赚一笔。麦穗说，这种模式颠覆了她以往对投资理财的认知，尝到甜头后，麦穗开始重仓百川币，然而投资不到两月，团队内部传出百川币公司被查、高管被拘的消息。

此后，百川币的投资者迅速分成了两派：坚守派和维权派。坚守派认为这是竞争对手的阴谋，渡过困难期百川币将继续发展；维权派则认为百川币是局和，呼吁大家联合起来维权。

麦穗选择了坚守派，他幻想百川币能继续发展，她则有希望全部收回本金。然而，这种幻想最终在法院判决书宣布百川币团队被判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币2000万元后破灭。

而张铖的想法与麦穗类似，他们都明知道资金盘是局，却还怀揣着投机和侥幸心理。不管是花火还是雷达，亦或是文中的参与者，他们都是被利益驱动贪欲的人，这也是人性的永恒弱点。

回到场外交易群里，收花火U的广告仍然在刷屏不止。「今天出货吗？好好考虑下吧，再拖下去可能真的没价了。」在询问中介几个问题后，链捕手记者此后数天仍然能频频收到中介的交易催促。

不过，现在张铖与身边的多名玩家早已退出场外交易群，并下载了一个新的交易所APP，「据说是花火的新壳」。

参考资料：《疯狂的资金盘》—-经济知识期刊2016年第9期

原文链接:https://www.chainbs.com/article/2058147

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