TVL一路升到160亿＋，DeFi的2021是一片金海吗？

前言：2020是不平凡的一年，也是属于DeFi的一年。实际上DeFi已经存在了几年，但直到2020年才爆发式增长，总价值锁定一跃升到了160亿＋美元规模。

2020的后半场，加密货币市场引发了一轮又一轮的狂欢。而DeFi从中脱颖而出，从单纯的实验扩展到了成熟的数十亿美元行业。

但随着DeFi的影响力不断壮大，社区生态的阴暗面也随之滋生。根据CipherTrace发布的最新报告，这种热潮也吸引了黑客大举进攻DeFi，导致迄今为止DeFi的黑客最多。该报告突出显示：

Optimism生态DEX Velodrome TVL超过2.3亿美元:金色财经报道，基于Optimism的交易和流动性市场Velodrome发推称，其TVL已经超过2.3亿美元，成为DeFi领域第九大DEX。其TVL 7日增幅为19.32%，30日增幅为118.13%，90日增幅为242.72%。[2023/2/20 12:16:35]

“在2020年的前六个月中，所有盗窃事件中有45％是DeFi黑客，相当于约5,150万美元，占该时期黑客数量的40％。到目前为止，在2020年下半年，DeFi在所有数字货币盗窃案中占了50％的份额，平均大约为4,770万美元，占同期被盗案数量的14％。”

数据：Solana 24小时TVL下降31.77%，其生态项目Solend TVL下降50.67%:金色财经报道，据Defillama监测，Solana的TVL从8.558亿美元下降到5.839亿美元，24小时骤减31.77%。此外，Solana上借贷协议Solend的TVL从2.553亿美元下降到1.174亿美元，24小时骤减50.67%。[2022/11/9 12:36:59]

有“贼惦记”，一方面说明DeFi市场如今遭受到了野蛮生长的反噬，安全环境十分脆弱；但也从侧面展示了DeFi作为掘金蓝海的超凡魅力。

从2020年初开始，DeFi的TVL增长和增长高达700％，尽管8月和9月有所回落，但是前景依然可期。

一、摩根士丹利看好DeFi，认准2021持续增长

THORChain TVL突破10亿美元，创历史新高:3月26日消息，据Defi Llama和THORSwap数据显示，THORChain总锁仓量（TVL）达10.1亿美元，链上单日交易量达1.18亿美元，均创下历史新高。[2022/3/26 14:18:54]

近日，摩根士丹利数字资产市场负责人AndrewPeel在由《TheBlock》组织的小组会议中表示，其所代表的机构对DeFi的巨大兴趣预计将在2021年继续增长。

数据：以太坊桥TVL达到233.7亿美元:金色财经报道，DuneAnalytics数据显示，以太坊桥当前TVL达到233.7亿美元。其中锁仓量最高的5个桥分别是RoninBridge（73.33亿美元）、AvalancheBridge（57.19亿美元）、PolygonBridges（49.38亿美元）、ArbitrumBridges（27.30亿美元）、FantomAnyswapBridge（16.62亿美元）。[2021/11/20 7:00:46]

Peel进一步认为，该领域提供的技术将在未来几年中“以某种更规范的方式加以利用”，并用于数字金融基础设施的创新。

他指出在八、九月的时候，去中心化交易所Uniswap的交易量达到了前所未有的高，这不应该被大家忽略。

他将DeFi形容为“迷人的领域”：

这个领域的成长动能将会继续，而传统金融也会继续注意这个领域。我已经观察到DeFi的爆炸性成长，而DeFi这个领域相当迷人。自2017年的以太坊智能合约启动时，我们看到了许多革命性的应用。

诸如像是SushiSwap、PickleFinance这些流动性挖矿的应用，我觉得用食物当作迷因跟LOGO很有创意。

他认为DeFi的“可编程合约”应该作为数位金融基础的一部分。“我认为DeFi会和ICO一样，在2021年至2022年期间会被传统金融以合规方式加以利用。”

二、华尔街聚焦DeFi，期待更多金融拓展

9月开始，DeFi的热度下降，进入年底比特币大势上升，舆论对DeFi的看衰情绪渐渐提升。

但从市场来看，事实并非如此。

即使多数DeFi币在下跌，但锁定在DeFi的资产正在增加。据DeFiPulse数据，目前DeFi的TVL已经来到了162亿美元，远高于九月的110亿美元。

事实上不只华尔街，连美国商品期货交易委员会旗下LabCFTC都注意到了DeFi，在其撰写的数位资产入门指引中，特别点名有必要对DeFi的金融、治理和市场等议题做深入研究，强调出区块链技术已逐步迈入金融范畴。

对传统金融来说，DeFi还是野路子。

但今年以来，各国对央行数字货币的推进越来越快，CBDC落地后，势必会有DeFi应用将其和DeFi领域串连。而今年的DeFi也证明，将传统金融商品的概念放在DeFi应用中，甚至可以比在传统金融中有效率。

三、2021的DeFi将怎样发展？

LiquidApps首席执行官BeniHakak认为“DeFi是退化的金融，但到2021年它可能变得更加可持续。”

到2021年，DeFi可能会从退化的金融向分散化和可持续的金融科技环境自然演变。

实际上，LiquidApps的首席执行官推测，DeFi也可能会出现期权，保险，储蓄和投资等新的分散式应用程序。

DeFi可能会催生一系列模仿传统金融手段的去中心化工具，这些工具会结合传统金融的特征，同时又具有去中心化金融特有的透明性和去中心化的特征。

另外，2020年的繁荣景象会吸引更多人才投入到DeFi的开发中。随着机构的观点加持、应用领域的不断延展以及“人”的聚集。2021年的DeFi起飞，值得期待。

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