金色沙龙V59上海站: DeFi-2021发展形势与投资价值分析圆满落幕

1月22日，由金色财经主办的金色萨隆第59期上海站：“DeFi-2021发展形势与投资价值分析”在上海徐汇区瑞平路230号LOFAS圆满落幕。

在沙龙现场，Candaq集团联合创始人&CEO?林子昊Moke、AaveChinaGrowthLeslie、金色财经合伙人?节点咨询&IPFS100.comCEO?佟扬分别发表了精彩的主题演讲，路印协议联合创始人Jay、、NESTLABS负责人?TinaZhang、BandotCEO?陈枫、Acala全球开放贡献者?YuZhu、区块链大表姐?Camille也在圆桌会议中分享了自己独到的观点。

开场时，Candaq集团联合创始人&CEO?林子昊Moke发表了“万物生长-DeFi世界大变革2021”的主题演讲。林子昊表示，推进Defi的发展还存在“三座大山”。第一，区块链技术的吞吐量的问题，如合约部署成本高，Gas费高等，这些是必须要解决的；第二，未来1-2年之内可能会出现跨平台性类的底层操作系统，如何把不同系统的资产打通，如何跨平台调用指令集和合约，这是未来Defi世界当中是非常重要的环节；第三，虚拟和现实的碰撞，如：链上的需求产生了链上的资产，然后再由链上面的资产映射到线下，很多的需求是基于虚拟的一种需求，不是基于现实的需求。而今年出现了一个趋势，链上资产的价值会开始跟链下形成有比例的调整，甚至在不远的将来会有一个下链的过程。

金色沙龙丨David Lei：国产公链在技术标准的争夺上还有很长的路要走:在本期金色沙龙上，The Force Protocol&ForTube联合创始人David Lei发言指出：从目前公链的领域整体发展情况来看：仍是国外的公链市场，代表了整个公链领域发展的主流。国内的公链项目放到国际市场上还是远远不够的。

从我个人的观察来讲，中国的公链领域，在应用上面比较有优势，探索会比较快。国外在跨链，还有技术底层上面比较有特色。整体而言，中国国产的公链，在技术标准的争夺上还有很长的路要走。[2020/3/18]

随后，AaveChinaGrowth?Leslie发表了“机构如何参与DeFi”主题演讲。Leslie表示，对于机构来说，今年Defi用户增长特别快。目前整个Aave池子里面的流动性是在32亿美金左右，前两年是在3.5亿美金。今年发展一方面是衍生，还有一方面就是闪电贷，大部分的闪电贷用的还是Aave的闪电贷。闪电贷是做比较大的创新，闪电贷从开始到现在，差不多是有12亿美元闪电贷，Aave是在12月3日上线，两周的时间，闪电贷量增长很快。还有一个创新是每一个借贷头寸都可以以稳定的或可变的利率打开。第三个是Token。每一个市场都以一系列储备资产，一个市场的总流动性是支持资产的是价值总和，提供资产作为抵押品来借入资金。然后这个是清算的部分，另外一点就是信用委派、抵押品的交易，完全可以把它去做抵押品的交换。另外一点是Staking，这个Staking是和其他的不太一样，大家可能接触更多的是供应链的POS的Staking，我们今年是在原先AAV的总量是在1300万，会有一个安全的模块，用户可以把移动的资产放在安全块里面，当发生一定短缺事件的时候，安全模块里面可以调用30%的资金去弥补赤字，大部分大概有三分之一的Aave是被锁在了安全模块里面。

金色沙龙 | 潘超：以太坊转2.0不会对现有 DeFi 合约有影响:在本期金色沙龙圆桌上，针对“V神最近表示，ETH 2.0 阶段将在今年夏天启动。以太坊转向ETH2.0会对DeFi产生什么影响？”话题，Maker DAO中国区负责人潘超表示以太坊转 2.0，一个主要的改变是逐渐从 PoW 共识转向 PoS，商业逻辑依然是还在 PoW 链上，PoS 只是并行的测试链，因此不会对现有 DeFi 合约有影响。从资产的角度来说，测试链上会多出一种带息的 ETH，并且预计很多 PoS 矿池作为托管商，会在 PoW 链上发行对该资产的凭证，并带有不同的风险和利息。这些带息 ETH 的凭证本身又会作为抵押品，发行和生成新的资产。[2020/3/11]

金色沙龙 | BybitCEO?：交易所的风控是硬实力:今日举行的金色沙龙圆桌讨论中，针对“交易所如何设计合理的风控机制、设计原则是什么”的问题，Bybit 联合创始人兼CEO?Ben表示，交易所的风控是硬实力，市面上虽然很多新衍生品交易所诞生，但是真正风控过关且保证吞吐量达标的没几个。大部分产品也不是自己研发的，要么买一套白标，要么直接用合约云。此类产品在行情以来的时候，就很容易出问题。 夸张点的订单撮合出错，保证金和余额对不上。有的吞吐量不行下单延迟和停机维护的也经常见到。那么怎么衡量交易所的风控能力和硬实力？通俗点说就是任何时候稳如狗、高可用性，任何大行情下，服务下单不中断且流畅。让交易员用起来爽的系统就是好系统。客户追求的爽是什么？ 任何行情下系统不卡，入场出场轻松快捷，然后深度也够，滑点少，这就很爽了。风控当然也包括核心的安全架构，保证客户资金安全是交易所的首要任务。[2020/2/26]

金色财经合伙人、节点咨询&IPFS100.comCEO?佟扬在“如何鉴定DeFi项目价值”的主题演讲中表示，DeFi?业在2020年以惊?的速度增?，有数?亿美元被投入到相关项?中。与此同时，如何鉴定一个Defi项目是否值得投资，变得尤为重要。优质DeFi项?，可通过以下维度进行鉴定：第一，Defi项目的协议价值。如：Defi项目体系结构的复杂性、?动化代码测试的质量、通?开发实践、评估审计结果、协议控制等方面均需要深入研究；第二，代币价值。如代币当前流通量，总供应量，基金会及团队持有量，代币的锁仓和释放时间表，是否存在通缩或通胀等情况；第三，未来增?。如：市场规模的机会，项目代币的价值获取机制，产品的增?和推动其发展的杠杆等；第四，团队实力。可通过调查团队背景，其专业度，团队安全性等方面入手，同时这些信息也通过媒体，官网等渠道多方面考证。

金色沙龙 | 犇睿资本创始人：衍生品交易满足了机构投资者希望从价格下跌中获利方法:今日举行的金色沙龙圆桌讨论中，针对“目前越来越多的衍生品交易所出现，主要原因有哪些”的问题，犇睿资本创始人褚康表示，衍生品交易所火爆的原因主要在于两点，一是交易所本身，加密货币市场的发展是传统金融市场发展的缩影，不仅仅是金融机构本身，包括监管、产品设计等多方面都是在借鉴传统金融市场进行发展。作为核心机构的交易所本身，自然会成为主要追逐的对象。二是衍生品本身，加密货币衍生品从2018年开始兴起，进入了一定阶段的低迷时期，机构投资者希望从价格下跌中获利或者是找到对冲的方法，衍生品交易满足了这项需求，而衍生品交易的高额潜在利润，同样吸引了大批投资者，特别是在欧美国家。[2020/2/26]

金色沙龙 | 黄天威：金融领域的细分领域都是逐步从散户主导到机构主导:在今日举行的金色沙龙中，比特时代创始人黄天威表示，区块链行业现在已经出现了很多衍生品，杠杆期权期货合约等等。现在呢，还没有出现一些像传统金融领域的里面的那种，掉期合约远期合约，现在暂时还没有出现。那区块链行业要发展，或者说任何一个金融领域的细分领域，它的发展趋势，其实都是逐步的，从散户主导到机构主导，散户跟机构不同，散户更多的是追逐利润最大化，面对风险的时候考虑的比较少。机构就相对比较稳妥，因为它有资金成本，有他的兜底压力，所以机构要求很稳妥。所以当一个市场发展越来越成熟的时候，参与者越来越多的时候，需求越来越多样化的时候，整个市场就会诞生出很多不同的一些衍生品工具来满足机构的需求。[2020/2/26]

演讲环节结束后，便开始了以“2021年DeFi的发展形式与投资价值分析”为主题的圆桌讨论环节，路印协议联合创始人?Jay、NESTLABS负责人?TinaZhang、BandotCEO?陈枫、Acala全球开放贡献者?YuZhu、区块链大表姐?Camille分别就相关的问题发表了独到的见解。

在圆桌讨论环节，路印协议联合创始人Jay表示，Defi在一层面上基本已经将利好面都出尽了，后期Defi领域的机会将在二层中。目前二层还处在非常早期的状态，爆发期的等来应需要半年至一年左右。同时他还指出，将来当Defi项目都搬到二层上，届时会有一次扩容，不管是市场层面、用户数量和资金体量各个层面都会有非常不错的变化。

NESTLABS负责人?TinaZhang表示，?Defi它现在还像一个襁褓婴儿一样，只是刚刚开始，DeFi?还远远没有真正的走出去。我们按圈层范围，由大到小：普通人-金融圈-科技金融圈-区块链金融-BTC-以太坊-DeFi。BTC?以数字黄金的身份通过十年时间将需求触及到了普通人，ETH暂时还没有做到，DeFi能否助推ETH触达普通人的圈层，或者说DeFi本身能否触达普通人的圈层，可能才是我们未来需要研究的方向和天花板，现在还远远不够。2021仍然是一个Defi元年。

BandotCEO?陈枫表示，从项目方角度来看2020年的Defi更多是不断为以后的Defi生长环境做铺垫，所以2020年只是验证的阶段，到了2021年很有可能已经变得非常完善了。或是2021年会有更多的玩法出现，用户使用的感受会比以前更加良好。

Acala全球开放贡献者?YuZhu表示，关于Defi投资策略，第一点是产品层面，如产品是否拥有应用场景，是否能提高用户的资产利用率。第二点是在技术层面。技术层面就是说首先团队技术能力要强，不管是在波卡还是其他的生态里，都要看这个团队在这个领域的技术能力和技术经验是否丰富。第三要看社区和市场合作，如社区运营方面等，需要中西方平衡，如果仅仅只聚焦一个市场的用户，那么可能在半年或一年之内就会发现用户增长的瓶颈。所以我觉得要辨别一些项目，是需要从产品设计、技术能力，用户教育以及社区市场方面等角度去衡量。

金色沙龙第59期上海站“DeFi-2021发展形势与投资价值分析”已圆满落幕，以上是嘉宾分享的精华内容，金色沙龙将持续为用户进行及时，关键的干货分享，对区块链不同细分领域进行深入研究和讨。

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