三分钟了解 DeFi 资管协议 DePlutus

DePlutus通过提供链上的、无需许可、开放的社交投资管理服务，帮助投资者实现更高的投资回报。协议于4月中旬上线以太坊主网，将在4月下旬开启创世流动性挖矿。

对于传统金融市场来说，「资产管理」是一个融入市场血脉的行业，公募基金公司、信托公司、资产管理公司以及关联的银行、证券、保险等机构都是资产管理行业的专业玩家与参与者。而DeFi在加密货币世界中重塑金融体系的过程中，资产管理显然也是一个重要的组成部分。

不过与成熟的传统金融市场相比，DeFi市场当今的快节奏和高收益属性让投资者对于资金利用率和流动便利性的追逐达到了极致，像传统的基金类资管项目在投资过程中资金无法自由流转的设定让这类产品对于DeFi投资者的吸引力大打折扣，而DePlutus敏锐地察觉到了这一市场痛点，并通过将链上基金产品代币化的设计，向DeFi资管赛道的先行者们发起了冲击。

Blossom Capital完成4.32亿美元融资，三分之一资金将投资于加密公司:1月18日消息，风投机构Blossom Capital在其最新一轮融资中筹集了4.32亿美元（3.16 亿英镑），三年内融资近10亿美元。Bosses表示，随着加密货币公司进入主流领域，他们计划将第三轮融资中筹集的资金的三分之一投资于加密货币公司。（LBC）[2022/1/18 8:55:39]

DePlutus协议是什么？

DePlutus是一个DeFi资产管理协议，它可以为加密货币资产提供非托管式且去中心化的资产管理服务。协议旨在提供基于链上的、无需许可、开放的社交投资管理服务，并通过该资产协议管理工具，帮助投资者手中的加密资产实现更高的综合投资回报。

外媒：减半前三个月里，灰度购买了近三分之一新比特币:传闻称，在5月12日比特币减半前的三个月里，Barry Silbert数字货币集团的子公司、加密货币基金投资管理公司灰度（Grayscale Investments）购买了近三分之一的新比特币。一位名为“parakite”的研究人员在Reddit上发帖称，在2月7日至5月17日之间，Greyscale向其比特币信托基金增加了60762个比特币信托基金，并补充说，“这些比特币被锁定了6个月”，这意味着它们至少在半年之内不会被出售。Twitter用户Kevin Rooke对parakite的调查结果进行了扩展，他解释说这表示机构资金已经到位。（FinanceMagnates）[2020/5/25]

DePlutus协议于2021年4月中旬在以太坊网正式上线，后续还将部署在币安智能链BSC和火币生态链Heco等多条公链。同时，将在4月下旬开启创世流动性挖矿。

现场 | David Jerry：挖矿所消耗的能源仅为银行业的三分之一:金色财经独家报道，在8月1日香港举行的扩融世界BCH周年国际峰会暨BCH生态建设项目发布会上，David Jerry在演讲中指出，生态方面，很多人说比特币挖矿浪费了很多资源，因为大家生活在空气污染中，但和金融业，特别是银行业比较起来，银行业一年消耗100TWh，而比特币只有一年29TWh，所占的只是银行业的33%而已。如果用比特币来取代银行业的话就可以节省66%的能源，而且银行业所需要的职员数量更多，当然我们要拿同行业比较，否则会有不合理的结论。今天挖矿设备的效率在不断提升，我们在讨论浪费能源方面的事情，最关键的是如果不知道这些能源花在什么地方，就会觉得这个能源是浪费。[2018/8/1]

DePlutus协议有哪些功能？

三分之一的德国人将加密货币视为投资机会:德国邮政银行于今年 2 月底至 3 月底对 3,100 名德国人进行了采访之后，公布了 2018 年的最新研究成果。年龄在 18 到 34 岁之间的年轻一代中，有一半的人对加密货币投资感兴趣。这个比例占被调查个人总数的 46% 。此外， 14% 的人想在明年购买加密货币或者参与挖矿。 其中29% 的德国人认为加密货币是一个理想的投资机会。调查还显示，与股票、 CDs 和债券等传统金融工具相比，大多数 20 多岁的年轻人更喜欢投资加密货币。[2018/6/25]

DePlutus协议通过链上智能合约创建资产池，可以帮助投资者提高资本的利用率和流动性。投资者可以通过DePlutus协议创建，发行，管理和投资链上基金产品。这个协议主要服务两类客户——基金经理和普通投资者。

基金经理和专业交易员可以通过DePlutus协议自主的在链上创建，发行和管理基金产品。基金经理通过调用DePlutus上的智能合约来创建基金对应的资金池，这个资金池允许其他投资者参与投资。基金经理对其基金进行决策和投资，可以使用主动策略、算法策略，还可以投资到DePlutus上的其他基金产品。基金经理可以设定基金的规则，如投资策略、周期、最大回撤等相应条件和指标。

普通投资者可以使用多种加密货币通过智能合约参与基金投资，购买基金后会获得该基金独有的「专属基金Token」。基金专属Token代表了投资者在该基金中的所有权份额，其价格与基金当前价值成正比。

DePlutus协议下的代币分类

DePlutus协议内的代币分为「基金专属代币DFToken」和「协议治理代币PLUT」。

DePlutus是目前DeFi资管领域唯一一个已上线的，且支持基金专属代币功能的成熟资管协议。投资者在参与链上基金后会获得该基金对应的专属代币DFToken。DFToken可以用于基金赎回，或者转让，交易，也可以在DePlutus和Aave等其他主流DeFi应用中进行质押。同时，DFToken的持有者可以直接在Uniswap上通过DF/USDT交易对交易，也可以通过提供流动性的方式挖矿获得协议代币PLUT奖励。

PLUT是DePlutus协议的治理代币，发行上限为10亿枚，在创世发行后24个月内逐步释放。70%的PLUT将以流动性挖矿的方式分配给用户。

DePlutus协议的安全机制

作为去中心化资产管理协议，DePlutus拥有完备的安全机制和风控体系，以确保用户资金和链上基金安全。DePlutus协议已于2021年4月通过慢雾等权威第三方机构的安全审计。

DePlutus协议中的用户投资全部存入链上资金池。基金经理仅有通过调用智能合约在去中心化交易所进行交易的权限，没有提取基金资产的权限。每只基金都为基金经理设定了相应的权限，通过智能合约规定DeFi项目和代币白名单。

基金经理只能将资金配置到白名单中的Token或DeFi平台，如WBTC、WETH等主流币种，或者Uniswap，Synthetix，1Inch等DeFi平台，有效规避参与高风险资产和流动性差的加密资产。白名单机制可以有效防范基金经理的主观作恶行为。

此外DePlutus协议还要求基金经理须按自融比例投资名下基金产品，与普通投资者实现利益绑定，促使基金经理努力提升业绩表现。

小结

作为DeFi资管赛道的新成员，DePlutus协议凝结了华尔街资深投资人的经验智慧。他们在规划之初，就决定将链上基金产品Token化，通过这一创新设计解决了基金锁定期内无法交易的难题，为投资者带来了额外的流动性，大幅提升了资金效率。同时，基金的专属代币DFToken还可以实现在借贷平台上质押生息，DePlutus协议正积极与Aave等主流借贷平台联系拓展DFToken的应用范围，实现了链上基金与整个DeFi生态的深度嵌入和交互。

凭借一系列创新和先发制人的抢位优势，DePlutus协议有望捕获即将涌入DeFi资管市场的数百万长尾用户。

欲获得更详尽的信息，敬请参阅「DePlutus协议白皮书中文版」。

撰文：Vincent

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