BSC最大借贷平台VENUS遭遇大额清算 1亿美元坏账谁来兜底？

5月19日消息，BSC最大借贷平台VENUS被曝出发生大额清算，影响极其恶劣。据社群反馈，有几个大户手中掌握了300多万XVS，他们在昨天晚上在很短的时间内花了几千万美元把XVS的价格从70多美元拉到144美元，然后在价格高位抵押XVS借贷了几千个BTC和几万个ETH。随后，XVS价格迅速崩落，XVS被清算，目前给Venus平台造成了1亿多美元的坏账。

时间线

5月19日22点，XVS在毫无征兆之下突然被大幅拉升，到5月19日零点30分，XVS价格触及144美元。自此，在两个半小时内，XVS价格基本翻倍。

DOGE成为前1000个BSC钱包单日交易量最高的代币:1月26日消息，WhaleStats数据显示，今天Dogecoin（DOGE）成为币安智能链上1000个最大的BSC钱包交易量最高的代币。这些钱包最广泛持有的代币是ETH，按美元价值计算最大代币头寸是BTCB。（U.Today）[2022/1/26 9:14:48]

5月19日凌晨3点，微博KOL王大有爆料，venus有个大户在xvs价格高点抵押了200万个XVS借出了4100大饼，9600以太，正在持续被清算中。被清算的xvs抛向市场可能造成币价连环下跌。XVS价格从高位腰斩。

BSC链上加密指数协议Levyathan遭攻击:据PeckShield派盾预警显示，BSC链上加密指数协议Levyathan遭攻击，请用户注意风控。[2021/7/31 1:25:48]

5月19日凌晨4点，昵称为“银河”的投资人爆料，上述账户借贷的200多万个xvs被清算到只剩下140多万，并欠Venus系统8300万美元的债务。

除此之外，还有一个账户抵押XVS借了12986个ETH，有47万个xvs等待清算，债务达到1500万美元。这个两个账户的坏账金额近1亿美元。还有一些其他被未知的等待清算的地址，不知道坏账多少。

ETHST已经成功转移至BSC链:据官方消息，以太坊永续标准算力通证ETHST已成功转移至BSC链。

据悉，ETHST自上线Heco链以来，由于矿场在海外等因素，未停止发放收益。[2021/7/15 0:55:13]

5月19日8点半，Venus创始人Joselito发推表示，Venus系统的资金是安全的，当部分借贷人的抵押品不足就会由清算人执行清算，清算的利润会转移到国库中。Joselito还提醒，不要过度借贷，要注意市场状况和波动剧烈的波动，以确保您的头寸不会被清算。

LocalCoin Swap首席技术官：某团队疑似在BSC的DEX上运行脚本，每小时生成数千个新池和代币:LocalCoin Swap首席技术官Nathan Worsley表示，一个团队似乎正在PancakeSwap等BSC的DEX上运行脚本，每小时生成数千个新池和代币，以及虚假交易活动，使其他交易者难以收集数据来运行机器人。此外，导致正在链状态大量膨胀。[2021/7/7 0:34:51]

社区炸锅

Venus清算事件发生后，社区炸锅。争议焦点如下：

1）XVS总流通1000万个，200万的XVS是大户的还是项目方的？

2）前不久Venus将XVS的借贷比率从60%提升到80%，昨晚XVS被拉高然后砸盘，是有人利用漏洞还是项目方有意为之？

3）Venus上线初期随意添加CAN作为抵押物，导致3000个BTC被借空。今天被借走超过4100个BTC和2.2万个ETH，同一个坑踩两次，项目方能力令人担忧。

MXC抹茶创新区今日17:00上线BSC.tools:据官方公告，MXC抹茶创新区将于3月17日17:00上线BSC.tools (TOOLS)，开放USDT交易，充值提现已开放。

资料显示，BSC.tools是一个去中心化金融（DeFi）仪表板，旨在通过币安智能链BSC增强交易经验，主要目标是为交易者和投资者提供监控BSC交易对和制定高级交易策略的可能性，而不必在各种非标准化平台和网站上搜索信息。[2021/3/17 18:52:49]

对于第一个问题，暂时无解的。不过，推特一位昵称为“JordyRoelofs”的用户提供了一个地址，有心人士可以研究下：0xEF044206Db68E40520BfA82D45419d498b4bc7Bf，借助Debank可以看到，这个地址的XVS被大量清算。

由于目前在中心化交易所不能通过合约做多和做空XVS，随着市场走熊的迹象愈发明显，如果你是XVS大户或者项目方，你会怎么做？现在有两个选择：第一，直接向市场抛售XVS，由于XVS流动极差，大量的抛售将会把XVS价格砸穿，将会会给自己造成巨大损失。第二，抵押XVS换成BTC和ETH。由于XVS的抵押率是80%，即便抵押品被清算，拿到手里的BTC和ETH这些硬资产的价值至多损失20%。

同时，得益于昨晚的拉盘，同时在高点将XVS抵押出去。理论上说，在144美元的价格将XVS抵押换成了BTC和ETH。随着XVS跌至不足50美元，抵押者不但没有亏钱，如果现在换回XVS还大赚一笔。

对于第二个问题，风控是借贷平台的底线。借贷平台对抵押品的抵押率是有严格要求的，如果抵押品价值波动大，流动性差，是无法充当抵押品的。否则行情波动大，极易被清算。

在AAVE、Compound等主流借贷平台中，各家平台对将自己平台币的借贷比率分别是65%、60%。这两个资产的市值分别是75亿美元和32亿美元，近7日交易额分别是25亿美元和3亿美元。支持AAVE和COMP的交易所数量在7家以上。

XVS的抵押率是80%，在今天清算事件发生前的流通市值在10亿美元上下，交易额在3亿美元上下，支持XVS的交易所只有3家。XVS的市值不及AAVE和COMP，流动性和COMP差不多，支持的交易所很少。这样的资产波动性远高于前两者，正常来说，抵押率要低于前两者。然而，Venus却通过提案将XVS的抵押率从60%提高到80%。这并非明智之举。今天这起事件也和XVS的抵押率调整脱不了干系。

对于第三个问题，Venus作出伤害社区的行为不是一次两次了。比如上个月突然收取手续费，导致大量机池用户受损失。这次又被人利用XVS超高的质押率，导致上亿美元资产被拿走不还。一个平台产品做成这个样子，如果不是因为币安亲儿子，估计早就被淘汰了。

后续

对于这次产生的超过1亿美元坏账，有人建议通过三种方式化解：第一，币安接盘坏账。第二，Venus项目方卖币补账。第三，Venus项目方去其他平台借贷填补。无论是哪一种，实施起来都不容易。

对于投资者，应该及时将抵押在平台上的BTC或者ETH取出，以免无法兑付。

对于BSC，这次事件的深远影响已经显现。现在的局势非常紧张，Polygon不到两个月锁仓已经110亿美金，Solana也在砸钱跑马圈地，BSC在DeFi领域建立的先发优势逐步被蚕食，资金大幅流失。借贷和DEX是DeFi的根基，作为BSC最大的借贷平台，VENUS一而再再而三出事，极有可能会把BSC拖垮。币安要么借助这次事件将Venus彻底整顿要么重新扶植或者干脆自己做一个借贷平台，否则BSC前景堪忧。

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