犯罪分子手法升级 OTC商家可能面临更高的风险

近期，随着三协会和国务院金融发展委员会发文，数字货币交易利空，有部分OTC商家陷入到恐慌情绪之中，将自己手上的USDT进行大量抛售，但是在抛售过程中，因为没有及时审查买家的资金来源或者为了更快出金，从平台场内直接转到场外交易，导致出金过程中收到赃款，银行卡或者平台账户被冻结。

冻结的原因，我们在往期推文中已经作出了详细的分析，这次不再赘述，需要了解的读者可以移步。

解析新模式

那么，为何在知晓冻卡的原因后，仍然还有那么多的OTC商家被冻卡？这是因为网络手法升级，有一些犯罪分子利用了部分OTC商家的侥幸和懈怠心理，运用了一种新的操作模式对赃款进行洗白，而在这其中OTC商家虽不知情，但是客观上起到了重要的帮助作用，这就导致OTC商家不仅面临着极大的财产损失，还有更严重的人身风险。下面，我们将犯罪分子，近期运用的操作模式进行详细的解析。

纽约众议员呼吁SEC集中精力打击犯罪分子，而非施加监管压力:7月19日消息，美国纽约州民主党众议员Ritchie Torres在上周Ripple Labs与SEC之间的持续争议中，一位法官做出了分裂的判决后，呼吁证交会重新集中精力打击加密货币行业的不良分子。

托雷斯在周二致信SEC主席Gary Gensler，表示期待该机构计划如何在判决后“重新评估对加密资产的监管攻势”。托雷斯是负责监督SEC的众议院金融服务委员会的成员。

Torres表示，我希望SEC对法院判决感到受挫，以便将委员会的执法能量集中在真正的不良分子身上，这些不良分子进行严重违规行为，如欺诈、市场操纵和挪用客户资金。[2023/7/19 11:03:51]

以往，分子在之后，往往会将所得赃款转移到自己购买的银行卡之中，再通过快速的转移，将所得分转到十几张卡，然后通过水房也就是地下钱庄洗白，最后转为干净资金。如图一：

CipherTrace首席执行官：性勒索犯罪分子更依赖比特币而非私人货币:加密分析公司CipherTrace首席执行官Dave Jevans表示，性勒索子依赖比特币，该公司对使用比特币的性勒索活动进行了为期5个月的研究。Dave Jevans称，由于这些局“广泛存在且没有针对性的”，因此更有必要使用通用货币而不是私人货币。但这并不意味着私人货币不能在交易中用于躲避追踪。Jevans进一步解释称：“世界上有数百个比特币交易平台和数千个比特币ATM。犯罪分子总是可以拿着比特币付款，然后把它们换成隐私币，移动一下，然后再换成比特币兑现。（Ambcrypto）[2020/7/6]

声音 | 欧洲刑警组织：犯罪分子将转向更隐私的币种:据thenextweb报道，欧洲刑警组织最新的互联网有组织犯罪威胁评估（IOCTA）报告显示，尽管缺乏匿名特征，网络犯罪分子仍更倾向于使用比特币。IOCTA报告指出，加密货币仍然是支付犯罪服务、暗网市场上大量商品交易以及勒索要求的主要支付机制。此外，欧洲刑警组织预计犯罪分子会更明显的转向更加以隐私为导向的加密货币。[2018/9/20]

但是随着国家对电信打击的力度不断加强，尤其是去年部推出的冻卡行动以后，卡农这一环节被削弱，分子能够实施犯罪的银行卡大大较少，在这样的现实情况下下，越来越多的犯罪分子将目光放在了数字货币交易平台，利用数字货币的匿名性等特征将所来的赃款进行洗白。他们这样的洗白手段，我们在以往的文章中也有说明。然而，随着平台监管趋严，OTC商家具备了一定防范意识后，犯罪分子很快便升级了自己的犯罪手法。具体如下。

动态 | 美国公司Coveware与网络犯罪分子谈判减少加密赎金:据btcmanager报道，美国康涅狄格州的公司Coveware正在通过与网络犯罪分子谈判以减少赎金，并用比特币支付来帮助小型企业应对勒索软件攻击。Coveware的CEO Bill Siegel表示，勒索软件攻击可能会有很大的影响，有时甚至迫使企业裁员或倒闭。该公司声称能够在36个小时内将赎金金额减少80％，之后还将将帮助被勒索的公司进行安全的比特币支付。[2018/9/19]

现在，常见的网路中，涉及金额在百万以下的，犯罪分子往往通过以下方法来进行：

首先，犯罪分子通过网络理财或者其它方式对受害人进行诱，当犯罪分子感觉受害人已经上当之时，便会去数字货币交易平台下单，购买等额的USDT等数字货币。这时候，OTC商家一般会将自己的银行卡等相关信息发送给犯罪分子，于是犯罪分子，拿着OTC商家的的银行账户给被人，让其直接向该银行卡转账，在转账完成后，OTC商家便会放币，犯罪分子再将该币提到自己的匿名钱包地址之中，直接完成过程。如图二：

该操作，相比较图一的操作模式，更加简单、便捷和安全。也越来越成为犯罪分子青睐的模式，但是这种模式对OTC商家造成的危害程度却上升了好几个档次。为什么呢？因为受害人的钱直接打到了你的账户，你属于第一层级的卡，从侦查案件的角度来看，受害人报案后，机关会第一时间会查银行流水，结果在查流水的过程中，发现赃款直接进入你的银行账户，你又因为进行OTC搬砖套利，导致赃款被快速流转，且你的银行账户流水巨大，在这样的情况下，如果办案对于数字货币交易不太了解或者主观认为数字货币交易违法，那么OTC商家面临着的将不仅仅是冻卡的风险，而是直接的人身风险。

从我们近期办理的涉及到币圈掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪和帮助信息网络犯罪活动罪中，可以看到有很大一部分OTC商家，因为分子的该种手法，而被认定为对上游犯罪起到帮助作用而刑事拘留，定罪量刑的。虽然，有些案件在我们团队律师介入后，向公检还原了整个交易流程，当事人被成功取保或者撤案，但是还有很多因为我们介入晚或者公检对于上述两个罪名中的明知认定，存在不同的判断标准，导致当事人被认定为涉案人员，需要承担巨大的刑事责任。

如何避免风险？

现阶段，我们国家对数字货币交易并没有明确禁止，但是也没有放开，尤其是近期几个文件的出台，反映出国家对数字货币交易从弱监管走向强监管的趋势。在这样的背景下，OTC商家进行交易也面临着极大的不确定性，尤其在交易过程中收到赃款，不仅面临着冻卡问题，更会有较大的刑事风险。因此，笔者提醒各位OTC商家，买卖交易需谨慎，资金审查不能松，一旦被冻及时处理，如有必要请专业律师，切莫贪小利，或者延误最佳申诉时机。

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