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DeFi半年报:独立地址增速放缓 但总锁仓量仍增长超300%

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时间:1900/1/1 0:00:00

从去年6月开始,DeFi蓬勃发展已一年有余。在流动性挖矿的激励下,DeFi在资金规模、用户规模和产品规模方面都有了质的跨越。

根据DeBank的统计,2020年6月1日至2021年6月30日期间,DeFi的总净锁仓量从约8.34亿美元飙升至568.62亿美元,涨幅高达6718.99%。其中,去年下半年的涨幅约为860.64%,今年上半年的涨幅约为307.09%。另外,根据Dune?Analytics的统计,同期DeFi的独立总地址数从约19.87万个扩大至291.38万个,涨幅约为1366.43%。其中,去年下半年的涨幅约为394.51%,今年上半年的涨幅约为145.95%。

数据显示,今年上半年,DeFi的净锁仓量和独立地址数边际增速均大幅放缓,这可能意味着DeFi已经从爆发期转入平稳发展期。在这样的转向下,PAData分析了DeFi两大细分领域AMMDEX和借贷协议中的头部应用的业务数据和用户数据,以及通过DeFi获得可观回报的Smart?Money的交易数据来回顾上半年DeFi的发展情况:

1)从资金规模来看,上半年借贷协议的锁仓规模增幅普遍高于AMMDEX。在AMMDEX中,头部应用的锁仓量都在50亿美元以上,BSC、HECO、Polygon上的AMMDEX今上半年的锁仓量涨幅均远高于以太坊,新兴生态发展迅速。在借贷市场中,头部应用的锁仓规模都在60亿美元以上,其中Polygon上的AAVE和以太坊上的Unitprotocol锁仓增幅尤为显著。

Bridge Mutual新增支持DeFi固定利率协议Anchor:官方消息,DeFi固定利率协议Anchor Protocol与去中心化保险平台Bridge Mutual合作推出利率保险服务,Anchor用户购买利率保险服务时,可在Bridge Mutual的保险页面选择Anchor上的利率资产、保险期限、投保金额,LP则可选择提供的流动性数量、想抵押金额的百分比,Bridge Mutual接下来也将与Anchor进行深度集成。[2021/7/21 1:06:56]

2)从交易情况来看,AMMDEX今年上半年月均交易总量约为803亿美元,上半年月均交易量涨幅约为24.12%,最大涨幅154.71%,均较去年下半年月435.85%的增速大幅下滑。其中,Uniswap的交易量占比已超60%,并呈上升趋势。在借贷市场上,以太坊的借贷市场仍然占主导,头部应用的当前借贷规模都在50亿美元上下。上半年AAVEv2和Venus的借贷规模增速超过1000%,发展迅速。

3)从独立地址数来看,无论是AMMDEX还是借贷协议,今年上半年的地址数量涨幅都要远远小于去年下半年,用户规模增长乏力。

上半年AMMDEX锁仓量平均增幅972.26%,Curve锁仓量升至84亿美元排第一

SushiSwap创始人:将1%DeFi资金分配给YFI生态新项目Woofy很明智:5月12日,yearn.finance (YFI)核心开发者banteg推出拆分YFI代币的新项目Woofy,允许将YFI和WOOFY双向转换,YFI持有者将能兑换为WOOFY,1枚YFI可兑换为 100 万枚WOOFY,也可将WOOFY兑换回YFI。SushiSwap联合创始人0×Maki今日发推表示,SushiHOUSE提案通过了2%的DeFi可分配资金,我认为将1%的资金分配给WOOFY是目前唯一明智的事情,其余部分则分配yearn生态指数。[2021/5/12 21:51:51]

根据各AMMDEX的锁仓量大小,并综合市场声量,PAData选择了四条热门公链上的10个协议进行分析,包括Curve、PancakeSwap、UniswapV2、SushiSwap、MDEX、UniswapV3、Bancor、Ellipsis、Balancer和Wault。

根据统计,截至6月30日,Curve已经成为锁仓量最高的AMMDEX,约为84亿美元。其他锁仓量超过50亿美元的还有PancakeSwap和UniswapV2,分别达到了69亿美元和53亿美元。但除此之外,其他锁仓量较高的AMMDEX的锁仓量基本在10亿美元左右,市场分化仍然明显。

NEST LABS负责人Tina Zhang:DeFi还远远没有真正的走出去:金色财经现场报道,在金色财经主办的 “金色沙龙第59期上海站:“DeFi-2021发展形势与投资价值分析”的活动圆桌环节中,NEST LABS负责人 Tina Zhang发言指出:Defi它现在还像一个襁褓婴儿一样,只是刚刚开始,DeFi 还远远没有真正的走出去。

我们按圈层范围,由大到小:普通人-金融圈-科技金融圈-区块链金融-BTC-以太坊-DeFi。

BTC以数字黄金的身份通过十年时间将需求触及到了普通人,ETH暂时还没有做到,DeFi能否助推ETH触达普通人的圈层,或者说DeFi本身能否触达普通人的圈层,可能才是我们未来需要研究的方向和天花板,现在还远远不够。2021仍然是一个Defi元年。[2021/1/22 16:47:49]

从今年锁仓量的涨幅来看,10个主要AMMDEX上半年锁仓量的平均约为972.26%。其中,MDEX的锁仓量增幅最显著,这或主要受到协议冷启动后锁仓量增长较快的影响。另外,BSC和Polygon上的AMMDEX的锁仓量涨幅也较大,都超过了2000%,这展示了新兴DeFi生态的快速发展。相比之下,以太坊上的AMMDEX的锁仓量则普遍要低很多,Balancer上半年锁仓量涨幅不足100%,即使涨幅最高的Uniswap?V3,也仅为1000%左右。不过,从锁仓量占比来看,以太坊上的AMMDEX仍然占据绝对主导。?

DappRadar报告:DeFi热潮推动2020年DApp交易量涨超1100%:DappRadar发布的最新报告显示,到2020年为止,DApp的交易量已经超过2700亿美元,其中95%属于以太坊的DeFi生态系统。比去年210亿美元的总额增长了1178%。该报告指出,全年都有资金从BTC流向ETH,导致ETH价格从2020年1月1日的0.018 BTC上涨至目前的0.028 BTC价格。DappRadar推测,DeFi诱人的收益率是“比特币流向以太坊的主要诱因”,WBTC和renBTC在利用比特币巨大的流动性储备为DApps提供资金方面发挥了关键作用。报告将2020年描述为“DApps试图不惜一切代价增长的一年”。报告发现,仅10个DeFi DApps就占以太坊总交易量的87%。该报告指出,以太坊的局限性在今年变得明显,因为以太坊网络“在可扩展性方面实际上遇到了瓶颈”,平均Gas价格比去年高出几倍。(Cointelegraph)[2020/12/18 15:39:50]

今年上半年,AMMDEX的月交易总量约为803亿美元,其中5月交易量最高,累计达到了1732亿美元。上半年月交易总量涨幅约为24.12%,较去年下半年435.85%的涨幅大幅下滑。上半年月交易总量的最大涨幅约为154.71%,较去年下半年462.26%的最大涨幅也大幅下降。值得注意的是,这样的差距已经包含了上半年资产普遍升值对美元计价的影响,币本位交易量增幅可能更小。

DeFi 概念板块今日平均跌幅为 -4.09%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均跌幅为 -4.09%。47个币种中10个上涨,37个下跌,其中领涨币种为:YFI(+9.97%)、SRM(+7.83%)、SNX(+6.92%)。领跌币种为:AST(-14.33%)、RSR(-13.92%)、AKRO(-11.01%)。[2020/11/8 12:00:29]

从更微观的层面来看,Uniswap的市占率持续上升,今年从1月的46.98%上升至6月的63.72%,扩大了16个百分点以上。而同期其他AMMDEX的市占率大多都有不同程度的滑落,比如Sushiswap就从1月的22.13%下跌至6月的12.39%、Curve从1月的11.40%下跌至6月的6.35%、Balancer从1月的2.78%下跌至6月的1.95%。

在今年上半年月交易总量保持基本稳定的情况下,不同AMMDEX市占率的相对变化一方面可能意味着在以太坊生态上,Uniswap强者恒强,开始虹吸其他平台的交易份额,另一方面也可能意味着其他AMMDEX启动多链布局后,带走了部分以太坊上的交易量。?

从用户规模来看,7个主要AMMDEX今年上半年独立地址的平均增速约为145.61%,尽管仍然有不错的增长,但相较2020年下半年平均471.85%的增速,上半年AMMDEX在整体上表现出了用户增长速度边际递减的趋势。其中,Balancer独立地址的增幅下降速度最大,去年下半年增长超982%,而今年上半年只增长了112%,其次,Uniswap和1inch独立地址的增幅也有较大下滑。

上半年借贷规模平均增速293.36%,DAI是最大的借贷资产

根据各借贷协议的锁仓量大小,并综合市场声量,PAData选择了以太坊和BSC上的10个协议进行分析,包括AAVE?V2、Compound、Maker、Liquity、Venus、Cream、unitprotocol、B.Protocol、ForTube和AAVE。?

根据统计,截至6月30日,资金规模最大的三个借贷市场分别是AAVEV2、Compound和Maker,锁仓量分别达到了78亿美元、71亿美元和60亿美元。另外,Venus、Liquity和Cream的锁仓量都在十亿美元级别,但剩余3个协议的锁仓量则仅略高于1亿美元。借贷市场的分化程度较AMMDEX市场更为明显。

从借贷协议锁仓量的增速来看,上半年,Polygon上的AAVE和以太坊上的Unitprotocol增幅显著,上半年锁仓量分别翻了4000倍和100倍以上,除此之外,还有多个借贷协议的增幅超过了1000%,包括AAVEV2、Venus、B.Protocol和Liquity。从整体情况来看,借贷协议的锁仓规模增幅普遍高于AMMDEX。?

上半年借贷协议的借贷规模也有较大增长。截至6月39日,AAVEV2、Compound和Maker的借贷规模分别达到了55.70亿美元、53.95亿美元和47.52亿美元。三大主要借贷市场均位于以太坊生态中,这展示了以太坊DeFi生态的可组合性目前仍然高于其他生态。

上半年5个主要借贷市场的借贷规模平均增长了293.36%,其中,AAVEV2和Venus的借贷规模增速超过1000%,尤其是AAVEV2,上半年的借贷规模翻了82倍,发展尤为迅猛。值得关注的是,AAVE的闪电贷业务发展良好,根据Aavewatch的监测,截至6月30日,AAVEV2闪电贷借贷规模约为40.72亿美元,约占总借贷规模的73.11%,上半年的增幅达到130.58%。另外,Compound和Maker的借贷规模增速也都在200%以上。

从当前各资产的未偿还债务情况来看,DAI、USDC和USDT等稳定币是主要的借贷资产,其中,DAI当前的未偿还债务规模约为151.3亿美元,另两大稳定币当前的未偿还债务规模分别为39.8亿美元和12.4亿美元。其他资产的未偿还债务都未超过4亿美元。

今年上半年,各借贷协议的用户规模也出现了如AMMDEX一般的边际增速递减趋势。整体上看,4个统计范围内的借贷协议今年上半年的平均增速仅约为23.41%,而去年下半年的平均增速则要高达442.46%,整体边际增速减弱的情况较AMMDEX更明显。其中,Cream和Compound的增速降幅最显著,前者今年上半年的增速较去年下半年的增速下滑超过97%,后者下滑超过98%。

分析师|Carol?编辑|Tong

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