DeFi深入探索：一文读懂Aave的前世今生

Aave是一个去中心化的借贷系统，允许用户在不需要中间人的情况下借入、借出和赚取加密资产的利息。Aave在以太坊区块链上运行，并使用智能合约系统，使平台上的资产能够由运行其软件的分布式计算机网络管理。因此，他们的用户不必信任某个机构或个人来处理他们的资金。

AAVE允许用户创建贷款池，使他们能够借出或借入20个不同的加密货币。为了在Aave上借入资金，用户必须提供抵押品，同时如果借出后经历加密市场震荡，则用户必须面临清算风险。Aave还具有其他功能，例如快速贷款以及其他形式的债务和信贷发行，但就用户采用和使用而言，这些目前处于alpha阶段。

截止9月6日，AAVE是排行第35位的加密货币，市值为53亿美元，在所有DeFi中排名第7。仅落后于Uniswap、Chainlink、Terra和Pancakeswap等其他巨头。AAVE的价格为404.28美元，2021年5月18日创下历史新高，为631.26美元。

历史

Aave是芬兰语，意思是“幽灵”，最初于2017年11月推出时被称为ETHLend。ETHLend是一个点对点借贷系统。在整个2018年大量研究ETHLend时，Aave团队意识到点对点借贷效率低下，并决定放弃它。正如今天所知，Aave在2018年改用了P2C借贷平台，并且从那时起就一直在这样做。

Aave的创始人兼首席执行官是StaniKulechov，他是该公司的主要公众形象。当Stani发现以太坊及其功能时，他正在赫尔辛基大学学习法律。他开始探索它如何影响DeFi系统，并提出了ETHLend。

DeFi借贷协议Alchemix添加wstETH和rETH作为alETH的抵押品:4月2日消息，DeFi借贷协议Alchemix宣布添加wstETH和rETH作为alETH的抵押品，但表示这只是Beta测试版本，可能存在风险。[2022/4/2 14:00:04]

资本/资金

2017年，Aave推出了ICO，为他们筹集了1620万美元的资金。ICO使Stani能够雇佣更多的开发人员来专注于改进协议。

2020年1月，Aave在ETH主网上上线，支持16种资产。2020年7月，Aave获得了三箭资本、FrameworkVentures和ParafiCapital的300万美元投资。从那时起，Aave得到了BlockchainCapital、DTCCapital、StandardCrypto、Blockchain.comVentures和DefianceCapital的资助。

2020年是Aave的决定性年份，到2020年底，他们的TVL从300,000美元飙升至约20亿美元。Aave代币($AAVE)也是2020年表现最佳的资产，并产生了5,000%的收益。目前，Aave锁定的总价值约为180亿美元。

Terra链上DeFi锁仓量为132.4亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，当前Terra链上DeFi锁仓量为132.4亿美元，在公链中仍排名第2位。目前，锁仓量排名前5的公链分别为以太坊（1118.8亿美元）、Terra（132.4亿美元）、BSC（112.6亿美元）、Fantom（113.2亿美元）、Avalanche（85.4亿美元）。[2022/1/31 9:23:45]

Aave有什么作用？

Aave是一个借贷池系统，使用户可以选择借入、借出和赚取20种不同数字资产的利息，而无需中间人。

想要赚取利息的用户将存入他们想要借出的资金，然后将其收集到流动性池中。当借款人贷款时，他们从这些资金池中提取资金。贷方可以以任何他们认为合适的方式交易或转让这些代币。

Aave发行两种类型的代币来促进此活动，$AAVE和aTokens。

$AAVE令牌有多种使用方式：

美国SEC指控DeFi公司Blockchain Credit Partners涉嫌欺诈性发行3000万美元:8月6日消息，美国证券交易委员会指控DeFi贷款人Blockchain Credit Partners及其两名高管通过涉嫌欺诈性发行筹集3000万美元。美国证券交易委员会周五表示，该案是该机构首次涉及使用DeFi技术的证券，佛罗里达州男子Gregory Keough、Derek Acree和他们的公司Blockchain Credit Partners在未注册的发行中使用智能合约出售支付超过6%利息的代币，销售证券。（Coindesk）[2021/8/6 1:39:48]

如果用户使用$AAVE作为借款的抵押品，他们将获得折扣费用，如果$AAVE借款人以代币计价的贷款，则不会收取任何费用。

如果支付费用，$AAVE的所有者可以选择在向公众发布贷款之前查看贷款。

使用$AAVE作为抵押品的用户可以比使用任何其他数字资产借入的金额略多。

代币持有者可以在平台上质押$AAVE，以获得大约6%的APY分配。

aTokens代币：

这些代币在存款时铸造，赎回时销毁。

它们与存入Aave协议的基础资产的价值以1:1的比率挂钩。

aTokens为贷方提供“收据”，允许他们收取存款利息。

火币集团COO朱嘉伟：DeFi和中心化金融本身并不矛盾，两种形态有不同的存在价值:8月12日下午，火币以新基建浪潮下区块链的新机遇为主题，在上海举办了2020年季度策略会。会议现场，火币集团COO朱嘉伟表示：DeFi的爆发引发了中心化金融和去中心化金融的讨论，从短期来看，这两种形态的存在都是有理由和价值的。去中心化的DeFi更适用于简单的场景，包括质押借贷、算法衍生品等；而中心化金融对需要人服务的场景更友好。

DeFi和中心化本身并不矛盾，未来DeFi会作为自动化执行的基础，DeFi本身是自动化的，更适合和程序打交道，这些程序很可能是是中心化金融中的人来写出来的。而中心化金融能提供更多人的服务，处理复杂的逻辑和风险，对普通人交互会友好一些。

朱嘉伟表示：“今年我们组建了DeFi实验室，准备投入近千万美金参与全球DeFi发展，希望可以为全球DeFi生态的建设做出贡献。”[2020/8/12]

2020年12月，Aave将其平台升级到AaveV2。升级带来了无需进行多笔交易即可偿还部分贷款抵押品的能力，通过将这些操作合并为一笔交易，用户可以节省网络费用、时间和精力。

此外，Aave平台上的借款人现在可以发行一种新代币，就像贷款人的aTokens。代币让借款人可以从他们的冷钱包中管理借来的代币。更新还带来了稳定的借贷利率和固定利率，提供了更好的可预测性和避免市场波动带来的临时损失。数据分析网站Support.token提供了更详细的V2升级列表。

金色相对论 | 启富：DeFi的存币生息产品是一种相对安全的方式:在今日举行的金色相对论中，针对“Defi的投资者该怎样使用Defi，将其定义为金融工具还是投资渠道？”的问题，慢雾科技启富表示，用户的需求不同就会导致使用方式有所区别，并且高收益就对应着高风险。对普通持币者来说，DeFi的存币生息产品是一种相对安全的方式。DeFi产品也需要有和CeFi一样完善的风控系统，例如在依赖的外部系统（如预言机）出现问题时，能暂停平台内的某些功能模块，避免被恶意利用造成损失。同时在抵押资产价格急剧下跌时，能够有相应的保障措施避免平台清算出现问题。[2020/5/9]

代币经济学

2020年7月，Aave创始人兼首席执行官StaniKulechov宣布了该协议的代币经济学“Aavenomics”。Aavenomics升级将每100个$LEND代币转换为1个$AAVE代币，最大总供应量为1600万个。升级进行了治理投票，并以几乎100%的一致通过。通过新的投票，1600万个代币中的1300万个由LEND持有者赎回，其余300万个进入了Aave生态系统储备，该储备被描述为“在治理认为合适的情况下分配给协议激励的引导基金”。

此外，安全模块与令牌变基一起启动。安全模块充当代币的抵押机制，以在发生短缺事件时充当保险。这为$AAVE带来了代币农业，其中利益相关者可以获得安全激励和一定比例的协议费用。

在Avenomics发布后的4个月内，$AAVE的交易溢价约为50美元。2020年初，LEND的定价为0.02美元。即使供应减少且价格重新平衡为2美元，AAVE在短短4个月内仍上涨了2,400%。

Aavenomics推出的全部原因是通过代币持有者的治理使Aave更加去中心化。引述官方发表的公告：“AaveTokenomics的目标是通过其激励措施和政策，创建一个ShellingPoint，协议的增长、可持续性和安全性优先于个人利益相关者的目标”。

安全问题/审计

根据TokenSniffer的说法，Aave包含一个代理合约，它带有协议利用的可能性。代理合约允许开发人员将事情更改为区块链协议，这就是AaveV2能够实现的方式。就像Facebook如何发现错误并提供更新来修复它们一样，代理合约允许开发人员在发现问题时更新“不可变”区块链协议。代理合约的问题在于，理论上，黑客可以通过使用和利用为特定协议部署的代理合约来更改或操纵有利于他们的协议。

拥有代理合约给Aave带来了轻微的漏洞，但它也带来了灵活性和选项，可以根据代币持有者的治理投票使协议变得更好。

为了通过代理合同和其他形式的黑客潜力来降低风险，Aave有一个漏洞赏金活动，任何人都可以尝试利用他们的协议来寻找漏洞。如果他们发现漏洞，用户将根据发现的漏洞的严重程度获得金钱奖励，金额从100美元到250,000美元不等。Aave还不断接受各种审计平台的审计：

路线图、进展

Aave从2020年开始的势头一直延续到2021年。为了启动2021年，Aave成功推出了V1->V2迁移工具。在闪电贷的支持下，用户几乎可以无缝地将其流动性头寸从版本1转移到版本2?。闪电贷是一种无需抵押即可借入数字资产的方式。2021年3月16日，Aave发布了其首个AMM市场。AMM流动性池允许Uniswap和Balancer的流动性提供者使用他们的LP代币作为Aave协议中的抵押品。

2021年，Aave缩小了对可扩展性的关注，并探索“新前沿”。Aave的多市场方法使其能够深入这些新领域。与其他项目建立协同效应是DeFi的主要资产之一。Aave正在利用这一点，在加密货币的所有重要领域建立市场。他们最新的前沿可扩展性示例是具有多边形实现的侧链。这种实现为Aave带来了极快且几乎免费的交易。此外，Polygon由Chainlink提供支持，它在协议价格馈送中为Aave带来了旗舰安全性。Polygon与Aave的协同作用允许更多的附属选项适合网络，这增加了Aave和Polygon的可扩展性。

在撰写本文时，集成在Polygon区块链上是Aave所做的最后一件大事。到目前为止，除了可扩展性和试图降低ETH价格费用之外，没有更多关于将要发生的事情的公告，这是他们2021年的主要重点。

未来

Aave是以太坊生态系统中的旗舰产品，正在为其他P2P借贷协议制定标准。凭借过去一年零八个月的爆发力，我们只能希望他们能带着能量继续定义DeFi领域的新领域。Aave在DeFi中是如此重要，以至于Grayscale一直在寻找Aave的下一个信任，显示他们获得了多少信任和动力。

在撰写本文时，创始人兼首席执行官Kulechov发布的最后一条引人入胜的推文是与元宇宙中的某人会面。可以想象到，随着Aave继续成长为更大更好的借贷市场，会发生什么？或许我们也将与Aave在元宇宙中相见。

原文来源|R.F.Capital

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