金色观察丨一文读懂COMP分叉DeFi项目CREAM

金色财经 区块链9月18日讯? 去中心化金融（DeFi）最近呈现出爆炸性增长趋势，一些协议能在短短几个月内就聚集数亿美元的锁仓量，像流动性挖矿、借贷协议、激励措施等去中心化金融产品也得到进一步加强，本文我们将探讨这一领域里的“后起之秀”：Cream Finance。

随着去中心化金融行业的巨大潜力慢慢浮出水面，市场对去中心化金融领域的兴趣正在不断上涨，许多开发人员开始尝试使用治理代币构建全新去中心化金融协议，并向社区提供流动性奖励。不过相关项目推出之后，开发人员发现此类项目存在着交易速度过慢和收费昂贵的明显缺陷。这也引发了越来越多的加密爱好者萌生出了“分叉”旧去中心化金融协议的想法，并希望在正式发布分叉协议之前对其进行切实改进。

金色晚报?|?9月4日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：SBI、SushiSwap、Filecoin、EOS网络、CSW

1. 我国首个金融区块链国际标准通过立项。

2. 日本金融巨头SBI计划推出基于区块链的数字证券交易所。

3. 流动性挖矿项目SushiSwap发起流动性迁移提案。

4. 慢雾科技已完成SUN项目智能合约安全审计。

?5. 数据：Filecoin大矿工测试全网有效算力突破100 PiB。

6. 数据：7月中旬以来稳定币供应量每天增加1亿美元。

7. Tether在EOS网络增发2500万枚USDT。

8. Kleiman诉CSW一案已推迟至2021年1月4日开庭审理。

9. Tether和Bitfinex母公司提出动议要求撤销市场操纵指控诉讼。

10. 美国国会众议员提出法案以深入研究商业中的区块链技术。[2020/9/4]

现阶段有两个实例引起了加密行业关注，那就是：Cream（该项目是Compound的分叉，目标是让去中心化金融超越以太坊区块链的限制）和Swerve Finance（该项目是Curve Finance的完全去中心化分叉）。今天，我们将重点关注第一个去中心化金融项目Cream：

金色沙龙 | 犇睿资本创始人：衍生品交易满足了机构投资者希望从价格下跌中获利方法:今日举行的金色沙龙圆桌讨论中，针对“目前越来越多的衍生品交易所出现，主要原因有哪些”的问题，犇睿资本创始人褚康表示，衍生品交易所火爆的原因主要在于两点，一是交易所本身，加密货币市场的发展是传统金融市场发展的缩影，不仅仅是金融机构本身，包括监管、产品设计等多方面都是在借鉴传统金融市场进行发展。作为核心机构的交易所本身，自然会成为主要追逐的对象。二是衍生品本身，加密货币衍生品从2018年开始兴起，进入了一定阶段的低迷时期，机构投资者希望从价格下跌中获利或者是找到对冲的方法，衍生品交易满足了这项需求，而衍生品交易的高额潜在利润，同样吸引了大批投资者，特别是在欧美国家。[2020/2/26]

C.R.E.A.M.其实是 “Crypto Rules Everything Around Me”这句话中五个单词的首字母，它是一个从Compound Finance分叉出来的去中心化借贷区块链平台，旨在将去中心化金融功能推广给更多用户和更多资产，为一些评价不高的加密资产提供流动性，并为这些资产提供算法货币交易平台。目前，该协议已经在以太坊上线，其核心是提供借贷服务，用户可以在Cream上借入或借出加密资产，比如BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等，而且用户还能使用非以太坊区块链上的加密资产，比如瑞波币、莱特币和比特币现金等。

分析 | 金色盘面：BTC大涨之后面临技术背离:金色盘面综合分析： BTC在夜盘持续走高，BITMEX永续合约XBT-USD创出反弹新高7298美元，之后开始回落，目前4小时K线图显示，MACD指标产生背离现象，如果多头不能持续维持价位在7200美元之上，将面临技术背离带来的调整压力，短线建议投资者注意做好风控。[2018/9/2]

值得一提的是，Compound还会以安全和技术顾问的身份加入Cream，两家公司将相互配合、共同前进，并深入研究如何通过分叉去中心化金融协议为每个人创造更多价值。

目前Cream主要有以下两种产品：借贷平台和Cream Swap。

借贷平台：Cream的核心产品其实是一个交易界面，用户可以在上面按照算法设定的利率借入和借出资产，这些资产包括BAL、COMP、以太坊、USDC、USDT、YFI等。当前，Cream平台上多个资产的年化收益率均高于中心化借贷平台。事实上，对于任何去中心化金融平台而言，年化收益率都是非常重要的指标，更是多头或空头策略和其他功能的关键原语。这意味着，去中心化金融的大门已经为一个价值200多亿美元的加密市场打开了，而在过去，这些加密货币根本无法参与到去中心化金融生态系统之中。

金色独家 朱砝：减半、新挖矿设备和技术的产生影响币价:据Bitcoinist今日消息，前华尔街交易员指出，比特币的价格与算力呈正相关，算力达到了历史新高，价格将随之上涨。 金色财经就此事采访到币印矿池联合创始人朱砝。

朱砝表示，比特币算力与价格逻辑上绝对明确的对应关系是：比特币每天产出是基本固定的2000BTC左右，那么币价就决定了每天全网的法币产出。进而，每天的法币产出决定了全网能承载的矿机总价值，越高的币价能承载越多的矿机——因为每天的产出会平均分配给所有矿机，产出即挖矿收益，用来交电费（其他成本全部折合为电费）、回收矿机成本。所以真正有正相关关系是币价与全网矿机总价值。不是算力高价格涨，而是价格涨算力高。

比特币价格一般受到市场情绪影响，很多时候也受到政策和消息面左右，具体到矿业，影响币价的因素是：减半、新挖矿设备和技术的产生。历史上多次出现矿机滞销的情况，大量囤机器的情况也有一些，但对币价的影响很小。币价跌到一定程度的时候，甚至可能大部分人都会关机，当然也会有看好行情的人逢低吸纳机器。[2018/6/20]

Cream Swap：它是Balancer的一个分叉，主要为流动性挖矿提供流动资金池和自动做市商。在Cream Swap上，用户可以将资产存入流动性资金池以换取Cream Pool Token（CRPT），抵押该代币即可获得各种奖励，包括Cream治理代币CREAM。不仅如此，Cream Swap还允许用户在不不需要中间商（比如Uniswap）的情况下兑换抵押品头寸，消费者需要支付的费用也因此变得更低。目前，Uniswap需要收取0.3%交易费，相比之下Cream交易费率为0.25%，其中0.2%还会退还给流动性提供者，0.05%会退回到协议中。借助Cream Swap，Cream提供了多个流动性池，用户可以在其中轻松交易各种高收益代币。另外，如果用户向这些资金池提供流动性，Cream会为他们提供原生Cream Pool Token（CRPT）代币。

金色财经独家分析 区块链在学界重视度进一步提升:全球首个区块链技术管理工商管理博士开始招生、招商证券博士后科研工作站开始招生、浙大金秋首开区块链课程、北航探讨研究生阶段设立区块链专业等一些列来自高校，学界的区块链新动向体现出学界正在加速区块链教育和科研布局，区块链也因此加快理论系统化的进程。在教育过程中企业与学界的深度融合也将增强教育和研究的实用价值，促进行业统一标准的制定和进一步的规范化。教育、研究的提高也将促进区块链社会普及度和认可度，为剔除行业的不利因素，促进健康发展提供新的动力。[2018/5/17]

值得一提的是，Cream协议治理计划是完全去中心化的，该项目计划在协议有效期内分发900万枚CREAM代币，其中180万枚将作为该协议流通性提供者的激励措施。用户可以通过提供流动性和抵押CRPT代币来赚取CREAM。Cream会每隔七天时间重新审查一次代币分配计划，以应对市场变化。自2020年8月推出以来，Cream协议已经累积了2.946亿美元，一度跻身到去中心化数据分析平台DeFi Pulse锁仓量排名前十名的位置，如果加上Cream Swap和币安智能链上相关产品，Cream当前总锁仓量已经达到约5亿美元。

对于创新者来说，Cream提供了一个极有前途的模型，通过了解它可以明白如何利用现有去中心化金融项目的优势获得成功，以及如何利用更先进的技术、治理框架和加密经济来增强自身功能。在短短一个多月时间里，Cream协议增长迅猛，这表明了人们对去中心化金融和流动性挖矿兴趣很高，市场已经开始出现将DeFi扩展到以太坊之外的内在需求和价值。

此外，Cream Swap已经添加了CREAM/USDC、CREAM/WETH、crCREAM/crYFI、crYETH/crYYCRV、yETH/WETH 和 yyCRV/USDC 六个资金池提供 CREAM 奖励，用户可以轻松地在高耕作收益的稳定币LP代币和高收益耕作“ETH的yearn版本”yETH之间进行转移。此外，Cream现在已经是Yearn Finance生态系统的强大补充，Cream协议支持所有Yearn代币，包括YFI、yCRV、yyCRV和yETH，这也让Cream本身能在Yearn流动性激增的基础上得到更好发展。

实用“货币乐高”理念

与此同时，C.R.E.A.M.的“货币乐高”理念也非常实用，该理念就是添加在收益耕作中所使用的“种子代币”来生成代币，“种子代币”通常是其他去中心化金融生态系统代的代币，所以对于那些去中心化金融新项目来说，他们可以抵押当前持有的代币以增加外收益来引入更多去中心化金融原生代币，这些代币包括：COMP、LINK、SUSHI、YFI、USDC等。

Cream通过与EVM兼容的区块链能为用户提供许多增强功能，比如降低交易费用、简化互操作性等；支持锚定多个加密资产，包括比特币、以太坊、比特币现金、瑞波币等。也就是说，Cream可以在不受以太坊强制执行约束条件下继续保持与以太坊区块链上ETH、EVM和去中心化金融协议的互操作性。而实际上，Cream已经将自己与其他大多数去中心化金融协议区分开来了，该项目认为自己的功能和应用范围已经超出以太坊区块链。

Cream平台自2020年8月正式启动以来发展迅速，到目前为止已经分发了超过35万枚CREAM代币作为流动性奖励。它提供了一个极有前途的模型，对于创新者来说，通过了解Cream可以知道自己该如何利用现有去中心化金融项目成功经验不断进行迭代，以及如何利用更先进的技术、治理框架和加密经济来增强自身功能。

就目前而言，Cream可以在过去未开发的资产和社区中以更快的速度、相对较低的交易费用提供与竞争对手类似的功能服务。此外，通过利用Compound和Balancer协议已经验证的价值支持，Cream迅速发展壮大并将业务范围拓展到了以太坊区块链之外。相信在不久的将来，会有越来越多的用户被Cream的优势所吸引。

本文部分内容编译自veradiverdict.substack

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