CoinLoan降低提现额 又一批CeFi进入暴雷倒计时

进入7月，加密资产市场发生的风险传染仍未结束。

7月4日，加密资产借贷平台CoinLoan宣布，将用户每日提款限额从50万美元降低至5000美元，该平台将原因归咎于同类竞品平台的流动性问题引发恐慌、导致用户从CoinLoan提款激增。

CoinLoan是限制用户提现额，而同一天，加密资产借贷和交易平台Vauld则停止了客户的所有提款、交易和存款，原因同样是近期的客户挤兑问题。

更早前的7月1日，加密资产贷款和交易平台VoyagerDigital暂停了用户提款，该公司上个月因加密对冲基金三箭资本拖欠的6.65亿美元贷款而陷入流动性危机。

自5月Terra暴雷以来，加密借贷平台Celsius停提、加密对冲基金三箭资本遭遇巨额清算等一系列事件在6月产生连锁反应，多家涉及借贷业务的中心化大型加密资产公司接连陷入流动性危机。如今，暂停提款、限制提款的平台名单还在增加，又一批CeFi进入暴雷倒计时。

消息人士：IEX正在与Coinbase谈判，拟创建受监管的新交易所:金色财经报道，据消息人士透露，IEX证券交易所董事长Katsuyama及其员工目前正在与公开交易的加密货币交易所Coinbase进行谈判，以创建一个联邦政府批准的数字资产市场。

此前Katsuyama拟创建的数字资产市场最初合资企业合伙人是Sam Bankman-Fried，在FTX于11月破产后，IEX与FTX解除合作关系，仍希望进入数字资产交易领域。Katsuyama与Coinbase的潜在合作关系之前没有被报道过，他拒绝就此事发表评论。（FoxBusiness）[2023/2/22 12:21:22]

三家平台陷入「兑付难」

仅7月4日一天，就有两家加密资产借贷平台先后出现了兑付困难。

Coinbase将上线CTX、DIA、MPL、PLU和UNFI:1月25日消息，Coinbase 宣布将上线 Cryptex Finance (CTX)、Dia (DIA)、Maple (MPL)、Pluton (PLU) 和 Unifi Protocol DAO (UNFI)。如果满足流动性条件，交易将于 1 月 25 日太平洋时间 (PT) 上午 9 点或之后开始。[2022/1/25 9:10:38]

先是Vauld，这家总部位于新加坡的平台暂停了用户的提款、交易和存款。

「2022年6月，加密货币市场的下跌是由TerraformLab的UST稳定币崩盘、Celsius暂停提款以及三箭资本拖欠贷款引发的。」Vauld的CEODarshanBathija在公司的官方博客中称，由于市场条件，主要业务合作伙伴的财务困难不可避免地影响到了该公司，当前的市场环境导致平台客户提款金额超过1.977亿美元。

Dash投资基金会考虑购买特斯拉和Coinbase的IPO股票:Dash投资基金会（Dash Investment Foundation，DIF）考虑购买特斯拉和Coinbase的IPO股票。Dash Core Group首席执行官兼DIF主管Ryan Taylor最近表示：“ Dash投资基金会的章程表示，它将为网络的利益进行投资。现在，从技术上讲，这使得DIF可以投资股票、债券或任何其想要的东西。”（NewsBTC）[2021/2/26 17:57:02]

6月16日，Vauld曾在声明中否认了与资不抵债的Celsius和破产三箭资本有任何风险敞口，当时，该公司表示会继续「照常运作」。半个多月后，它对客户的承诺被打破。

Vauld暂停提款的这一天，总部位于爱沙尼亚的加密资产借贷平台CoinLoan则将用户的提现额降低了100倍——从过去日提现额的50万美元降低至5000美元。

声音 | Vertcoin首席维护人员：Vertcoin（VTC）遭受了51％攻击:Vertcoin首席维护人员、MITDCI研究员metalicjames在github表示：“2019年11月30日，一名Vertcoin矿工注意到Nicehash上Lyra2REv3的哈希租赁价格大幅上涨。这与连接到Nicehash的服务器一起被发送到未知(非公共)Vertcoin区块。我联系了交易Vertcoin的知名交易所Bittrex，建议他们一旦发现攻击，就在平台上禁用Vertcoin钱包，(他们后来也这么做了)。这次攻击发生在2019年12月1日15:19:47 GMT ，603个区块从VTC主链上移除，取而代之的是553个攻击者区块。我们注意到，目前在Bittrex上VTC的确认要求是600个区块。有5个“双重产出”，其中125个 VTC被重定向。根据攻击准备过程中的市场价格和攻击者生成区块的难度，我们估计攻击者执行攻击的花费在0.5-1 BTC之间。所收到的区块奖励的总价值为13825个VTC(~0.44个BTC)。注，Vertcoin之前在2018年12月也受到了51％攻击，此后将其工作量证明算法更改为Lyra2REv3。”[2019/12/2]

对于平台用户来说，限额提款或许比暂停提款好一些，但熟悉的话术又出现了。

Coin Center研究主管：对某些国家来说 居民难以获得法定货币或银行服务:在美国众议院金融服务委员会《检查加密货币和ICO市场》的听证会上，Coin Center研究主管Peter Van Valkenburgh表示，你我都受益于一个运作良好的金融基础设施，大多数美国人觉得把钱存入银行并不难。但是其他一些国家的居民可能会发现难以获得法定货币或银行服务。他暗示了加密货币的必要性。[2018/3/14]

CoinLoan宣称，它「CoinLoan可能是唯一一家不受stETH、Luna/UST、三箭资本和DeFi协议问题争议的影响的公司」，并声称「当前的流动性水平可以满足我们用户的需求」。

CoinLoan将降低提现额的原因归咎至经营加密借贷业务的竞争对手，「其他几个参与者的问题引起的动荡正在影响整个行业，导致用户从CoinLoan提取资产激增」，当前的降额做法「只是预防措施」，目的是「平衡资金流动并防止与流动性相关的中断」。

CoinLoan没有公布其资产的流动性现状，因此，这样的说辞能否经受住考验还无法确定。一些加密圈的KOL建议CoinLoan平台的用户在限额提款的情况下不要心存侥幸，采取「能提尽提」的方式撤出该平台。

更早于Vauld和CoinLoan陷入困境的是加密资产贷款方和交易平台VoyagerDigital。该公司上个月就因三箭资本拖欠的6.65亿美元而面临流动性危机。7月1日，VoyagerDigital终究还是宣布了暂停用户交易、存款和取款。

Vauld已聘请财务和法律顾问帮助其解决困难，包括最能保护其利益相关者的重组方案。CoinLoan没有为恢复正常的提现额给出时间表，仅称「一旦市场情况允许」将取消限额。VoyagerDigital正在与各方讨论额外的流动性和公司战略，并计划通过英属维尔京群岛法院下令的清算程序从三箭资本带来的危机中寻找补救措施。

多平台曾在暂停提现前融资

加密资产市场已经形成了一个共识——市值400亿美元的Terra暴雷是本轮熊市最大的「黑天鹅」事件。

它像一个导火索，一即燃烧接连引爆，风险从借贷平台Celsius暂停提款、资金链断裂后不断蔓延，对冲基金三箭资本在多个市场的连环清算、资不抵债又加剧了传导性，截至目前，包括CoinFLEX、BabelFinance、BlockFi、Hashed在内的多家主要加密货币贷方和对冲基金都面临着严重的流动性和偿付问题。

出事前，这些CeFi机构各个都堪称资产巨鲸，并大获资本青睐。

Vauld在2022年5月宣称拥有超过100?万客户，管理着超过10?亿美元的资产。2021年7月，它在由PeterThiel的风险投资公司牵头的A轮融资中筹集了2500?万美元，其他知名投资基金也参与其中，包括PanteraCapital、CoinbaseVentures和CMTDigital。

Celsius去年管理的资产达到了200?亿美元，该公司去年在一轮融资中筹集了7.5亿美元，并表示拥有超过170?万客户。

三箭资本也曾被视作加密世界上最成功的对冲基金之一，在2012年推出后，它一度发展为一家价值数十亿美元的公司。

危机到来时，人们才发现这些机构在业务上彼此关联，一个雷引爆，个个都会发出巨响。陷入困境的CeFi平台们开始自救，包括寻求融资、弥补资金缺口，但在市场风险面前似乎于事无补，破产、出售成为它们不得不面临的归宿。

6月17日，总部位于香港的加密资产借贷公司BabelFinance因流动性压力暂停用户提款。在该公司暂停提款的一个月前，它在一轮融资中筹集了8000?万美元，使其估值达到20?亿美元。它当时报告了500?名客户和30?亿美元的未偿还贷款余额。

VoyagerDigital一直试图在流动性危机中保持偿付能力，6月22日，该公司从交易所FTX创始人SamBankman-Fried创建的做市商机构AlamedaResearch那获得了价值超过5亿美元的现金和加密资产贷款，以弥补三箭资本的欠款漏洞。但从停提举动看，它的流动性危机似乎没能通过融资得到缓解。

7月1日，加密资产贷方公司BlockFi宣布将被FTX.US以2.4亿美元的价格收购，并从该交易所获得4亿美元的滚动信贷额度。该公司是清算三箭资本的几家贷方之一，因这个对冲基金的暴雷而损失了8000万美元。

陷入危机的机构自救还在继续，随着比特币再度跌破2万美元，加密熊市正在走向深水区，由Terra崩盘引发的风险传染性在7月仍未被阻断，卷入其中的CeFi平台或许还没有全部浮出水面。

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