解读：白宫的加密行业报告

本文原发表于Coindesk，作者NikhileshDe，编译DerrickChen

为回复总统拜登的行政命令，白宫发布了一系列有关加密行业的报告，由不同部门编辑。我通读了300页的所有报告，所以读者们不用再做同样的工作。以下是报告中的重点：

前因后果

我们开始看到美国总统乔·拜登(JoeBiden)于3月签署的关于加密货币的行政命令取得了一些实际成果。白宫、财政部、商务和司法部周五共发布了七份文件，以回应该命令，从加密货币在非法金融中的作用到分析围绕中央银行数字货币的不同考虑因素，无所不包。

为什么重要？

这些报告基本同时出现。记者们能够参加新闻发布会，预览一些报道，但报告都在周五发布了。

乍一看，这些报告似乎很有趣，但在具体行动方面并不是特别有希望。它们主要是对过去事件的总结、对正在进行的研究的分析或对未来行动的建议，没有时间表或承诺。然而，这确实表明联邦政府在处理加密货币和监管方面取得了真正的进展。除了对中央银行数字货币的强调之外，加密货币行业在这些中应该关注很多重点。

分开解读：

欧科云链解读《海南自贸港总体方案》：区块链产业的政策洼地与制度高地:6月1日，国务院印发了《海南自由贸易港建设总体方案》，其中在多个地方提到了区块链产业相关政策。欧科云链研究院认为《方案》将推动海南自贸区成为我国区块链产业的政策洼地与制度高地。从《方案》内容上看，海南自贸港的区块链产业发展将分为两个阶段：在2025年前的第一阶段，主要任务是推动区块链和实体经济深度融合，实现海南“贸易投资自由化便利化”，主要在“产权保护”和“新一代信息基础设施”两个方面深耕；在2035年前的第二个阶段，将以海南自贸区作为先行试点，建立数据确权、数据交易、数据安全和区块链金融的标准，确保我国在未来跨境数据的国际规则制定中不会处于被动位置。[2020/6/2]

上周发布的报告中有很多内容需要分开解读。我将依次介绍它们，突出显示对我来说特别重要的东西。

白宫的事实列表：

白宫发布了它所描述的“有史以来第一个负责任地开发数字资产的综合框架”。正如其他人所指出的，“框架”这个词可能有点大方。它充满了不置可否的一些东西和“将考虑的事情”，而不是政府采取的具体行动。

话虽如此，如果白宫真的如它所说的行事，有很多细节将极大地改变加密公司在美国的运作方式。

动态 | 加密资产机构加大对软件开发商投入，以通过算法解读市场情绪:据cointelegraph消息，随着近期比特币波动性的加剧，加密资产管理公司和对冲基金正在加大对软件开发商的投入，以通过算法研究解读市场情绪。帮助他们解释和利用市场情绪信号，获得更高的收益。[2019/7/17]

对我来说最重要的事情，是美国将考虑建立一个“监管非银行支付提供商的联邦框架”的想法。

取决于加密货币交易所是否是非银行支付提供商，该条款可能暗示可能很快就会有一个联邦监管框架。该行业的一个长期希望是，美国可能会采用一种框架，允许加密公司寻求联邦许可，允许他们在全国范围内提供服务，而不必单独在运营州寻求49个不同的州许可。

值得称赞的是，该情况说明书确实对拜登政府正在考虑的不同问题提供了全面的看法，并确实列出了不同的联邦机构未来将要做的事情。

美国司法部报告：

司法部在其报告中有着明确的、以执法为重点的观点。第一部分着眼于加密在非法金融中的作用，并指出“加密货币也是勒索软件和其他数字勒索活动的首选支付方式。”恐怖分子也使用加密货币，但程度低于传统金融工具。这里没有很多新内容。对于那些不关注司法部在加密领域的活动的人来说，这主要是一个回顾。

声音 | 最高人民法院工作报告解读：探索司法区块链等互联网模式:据新华网消息，12日，最高人民法院办公厅副主任陈志远接受专访，解读最高人民法院工作报告中网民高度关注的热点内容。陈志远介绍，杭州互联网法院通过全流程在线审理平台，实现案件全流程在线办理，让当事人打官司“一次都不用跑”；采用司法区块链等技术，让存证取证更方便，让电子证据更可靠。[2019/3/12]

报告的另一部分继续沿用这种思路，分析了加密货币在各种犯罪活动类型中的使用情况，并与法币的使用情况进行了对比。报告称，缉署、美国法警局、国土安全部和美国特勤局都发挥了作用。

更值得注意的方面可能是“数字资产协调员”网络，该网络由全国150名联邦检察官组成，专门从事加密犯罪的监管。

“该报告还回复行政命令要求就适当的监管和立法行动提出建议的要求。它提出了旨在提高执法部门收集证据和提起诉讼的能力的行动；加强在数字资产起诉中发挥重要作用的某些法律和处罚规定；支持将加强《银行保密法》下的客户识别工作和其他反要求的法规；并确保执法和监管机构有足够的资源来应对包括数字资产领域固有的复杂技术的调查，”随附的新闻稿说。

分析 | 2100ETH交易手续费事件不宜过分解读:据猎豹区块链安全中心舆情数据监控显示，2100ETH交易手续费事件引起了超过20余家主流媒体关注报道。猎豹区块链安全中心研究员对2月19日以太坊上的交易全面分析后发现，剔除这5笔异常交易后，平均交易手续费（总交易手续费/交易笔数）为0.000906ETH，约为0.13美元，与最近7日的数据相比没有明显异常。[2019/2/20]

司法部提出了三项建议：应用一项法律，禁止金融机构员工向加密公司“泄露正在进行的调查”；加强法律，将经营无照汇款公司定为非法；并延长某些加密犯罪的诉讼时效。

美国商务部报告：

商务部的报告着眼于美国如何在数字资产领域保持竞争力。从广义上讲，它的结论呼吁“有效的监管方法”、国际和公私合作以及更多的技术研发。

真融宝吴雅楠解读区块链：风险与机遇共存:21日讯，真融宝董事长吴雅楠谈到区块链的重要性和关键地位，他表示，区块链是互联网金融的底层技术架构，互联网金融的成熟在一定程度上依赖区块链技术的成熟。同时，吴雅楠指出，人行在三年多以前，就组织关于数字货币的研讨会，随后成立了央行数字货币研究所。从投资角度而言，他表示，个人投资者要特别关注虚拟货币作为资产的巨大波动性，主要是技术应用没有专注于数字货币在零售支付方面的应用，而跑到虚拟资产交易方面需要更加慎重；对于机构投资来说，应该着眼于以产业为背景，能够用区块链改变传统产业痛点的、并且能建立生态的共链。[2018/3/21]

“为此，联邦部门和机构应继续在国际上参与，以促进符合美国价值观和标准的数字资产政策和CBDC技术的发展。在适当的情况下，商务部和其他联邦部门和机构可能会推广美国数字资产业务及其产品和解决方案，”报告称。

该文件接着说，商务部可以支持教育举措，特别是在“为少数族裔服务的机构”中。该报告还表明，“培养熟练的劳动力”将使美国受益。

商务部长吉娜·雷蒙多在一份声明中表示：“该框架为提升美国在数字资产领域的竞争力、负责任的创新和领导地位提供了一条前进的道路。在我们实施该框架时，我期待与政府合作伙伴、行业、消费者团体、大学和民间机构进行接触。”

美国财政部的“货币的未来”报告：

美国财政部发布了三份报告。有人广泛研究了“货币的未来”，但报告的很大一部分集中在中央银行数字货币的概念上。

报告称，有多种政策设计选择需要牢记，着眼于它可能在支付系统中扮演的角色、中介机构可能扮演的角色以及CBDC应该是批发还是零售工具。该报告没有就任何特征是否优于其他特征提出任何建议。

该报告还建议加强实时支付系统的工作。

无论如何，对我来说，最有趣的方面是重新审视可能的非银行支付提供商联邦框架。

“非银行机构越来越多地提供支付服务，包括发行货币负债和处理支付。一方面，非银行支付公司的参与可能有助于更高水平的竞争、包容和创新。另一方面，如果这些公司没有得到充分的监管和监督，则可能会给消费者、金融体系和更广泛的经济带来风险，”报告称。

该报告没有明确指出这些非银行支付提供商是加密货币交易所，但确实指出当前的提供商在很大程度上受到州一级的监管。

报告称，这项州级法规并未解决运营或支付风险。

报告暗示，如果开发出这样的框架，它可以帮助这些非银行支付提供商充当美国中央银行数字货币的中介。

白宫科技政策办公室：

白宫科学办公室本月早些时候因敢于批评加密采矿业能源使用的各个方面而引起轰动，并发布了一份关于数字美元的一些技术考虑的报告。

一个更有趣的事情是，该报告称技术设计的选择“并不预设”CBDC将使用分布式账本。

与财政部报告一样，科学办公室报告评估了CBDC的不同技术可能性，以及这些不同的技术基础如何影响对反法的遵守或互操作性。

它确实对数据隐私采取了强硬立场，称“敏感数据应该是私有的”。

报告称：“CBDC系统应维护隐私并防止任意或非法监视。”“CBDC的设计、部署和维护应遵守隐私工程和风险管理的最佳实践，包括设计隐私和可分离性。内置保护和设计选择应确保默认包含隐私，包括确保数据收集符合合理预期，并且仅收集推进CBDC系统政策目标所必需的数据。”

在与该论文一起发表的一篇博客文章中，白宫官员表示，科学办公室和国家科学基金会正在制定数字资产研发议程，以研究密码学和其他可能支持未来CBDC的问题。

美国财政部关于反非法融资的行动计划：

财政部的第二份报告与司法部的报告一样，着眼于一些涉及加密货币的犯罪活动，同样强调勒索是一种主要的非法用途。

报告称，一些勒索软件犯罪者甚至要求提供隐私币而不是比特币，因为比特币更容易追踪和恢复。

该报告列出了七项“优先行动”，包括监测可能的威胁、促进全球反/打击资助恐怖主义(AML/CFTC)的法律、更新《银行保密法》、与私营部门合作以及其他建议。

美国财政部关于消费者考虑的报告：

财政部还分析了加密货币对美国公众——“消费者、投资者和企业”可能意味着什么。

报告称，目前的主要用例是交易、借出或借入其他加密货币，目前其他活动有限，尽管它承认未来可能会有更多的活动。

该报告的建议与其他建议的语气相似：它呼吁监管指导或规则，“全面监督”，并表示金融扫盲和教育委员会应努力向公众提供有关加密货币的明确信息，以打击欺诈和。

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