CeFi溃败正发生 哪些 DeFi 协议能让我们重拾信心？

原文：《HowtoDoubleDownonDeFi》byWilliamM.Peaster

编译：DeFi之道

今年最大的加密货币崩盘事件背后有一个共同的主题。从3AC和Celsius到FTX——许多中心化加密实体已经倒下，让用户承担后果。

对于想要拒绝中心化金融并拥抱DeFi的消费者来说，这种过渡往往令人望而生畏。因为DeFi工具通常比CeFi工具更难驾驭和发现，但是这种探索的回报却是巨大的。

本文将通过一个教程回归基础知识，并展示开始使用DeFi的最佳场所。

如何在DeFi上加倍下注

图片：LoganCraig

在最近由FTX驱动的加密货币中心化金融领域的动荡中，以太坊上的顶级DeFi项目一直进展得很顺利。

这些经过实战检验的去中心化协议向我们展示了能够亲自管理个人链上资金的力量，而不必担心像FTX这样的腐败中介机构。

乌克兰官方加密钱包疑似测试空投代币Peaceful World:3月3日消息，Etherscan数据显示，乌克兰官方加密货币捐赠钱包正持有近70亿枚Peaceful World代币，似乎是将用于该国首次加密货币空投的代币。

据悉，近70亿枚Peaceful World（WORLD）代币于UTC时间3月2日晚上10:15（北京时间3月3日早上6:15）创建，并被发送到了乌克兰的官方加密货币捐赠钱包地址。随后，乌克兰官方钱包继续向一个钱包发送了近100万枚代币，该钱包用这些代币在Uniswap上创建了一个流动性资金池。大约两小时后，乌克兰官方钱包向30个钱包地址发送了1.03个Peaceful World代币，这些钱包地址对应于2月26日首次向乌克兰官方加密捐赠钱包发送加密货币资金的30个钱包地址。

截至记者发稿时，乌克兰钱包拥有Peaceful World代币总流通量的99.98%。（CoinDesk）[2022/3/3 13:35:07]

因此，这个Bankless策略将引导你通过使用目前最可靠的dapps，在DeFi上加倍下注来控制你的加密货币的最佳方法。

目标：加倍投资于DeFi

技能：初学者

工作量：1小时

投资回报率：自我保护的链上资金管理

如何让DeFi成为你的加密基础指令

David Gan成立风险投资公司，寻求连接CeFi、DeFi和元宇宙:9月6日消息，火币资本前高级投资总监David Gan成立风险投资公司OP Crypto Capital Management Ltd.，旨在将中心化金融（CeFi）、去中心化金融（DeFi）与元宇宙（Metaverse）联系起来。该公司获得Huobi Ventures、Galaxy Digital旗下Vision Hill、Bybit投资部门Mirana Ventures、The Brooker Group和Digital Currency Group支持。该公司的基金目标是2500万美元左右的软上限，但被超额认购，尚未确定的金额“最终应该远高于最初的软上限”。OP Crypto Capital旨在帮助创始人在早期阶段构建项目。（CoinDesk）[2021/9/6 23:04:39]

为什么DeFi比以往任何时候都重要？在FTX崩盘之后，那些将资金存放在托管交易所的交易员们以惨痛的方式了解到，这些实际上不是他们的密钥，也不再是他们的加密货币。

FTX的领导人滥用权力，似乎从很多人那里窃取和挥霍了资金，其中许多人都是普通人，只是想管理自己的资金并取得成功。

Beam将进行FierceFermion硬分叉升级:官方消息，Beam 将于区块高度 1280000 进行 Fierce Fermion 硬分叉升级。该版本的更新包括优化了地址逻辑使得发送和接收的操作更简便，以及区块同步与节点选择的体验更加友好。该版本将在 iOS 和 Android 的移动端版本钱包同步更新。Beam 表示，本次更新需要确定更新前最后一笔交易在 1 小时前完成，并且保证节点区块同步已完成，否则更新需要额外的恢复程序。[2021/6/8 23:22:27]

然而，真正的DeFi使权力去中介化。DeFi让普通人和机构能够管理自己的资金，同时实现自主托管。例如，在使用Uniswap这样的去中心化交易所时，只有用户本人可以存入或交易或提取其资金。

在链上管理资金的权力掌握在用户手中。但是，假设你是DeFi的新手，或者你已经有一段时间没有接触这个领域了——那么，在这个后FTX时代，最值得关注的可靠应用是什么呢?

不用担心，本文将介绍三种最可靠的方法来加倍使用DeFi。??????????

01Maker+Oasis借款

Heco负责人六苏：Heco为开发者和用户在CeFi与DeFi之间架起了一座真正的桥梁:4月11日下午，Heco负责人六苏受邀出席由金色财经主办的“2021共为 创新大会”，本次大会以“DeFi的创新进阶”为主题。

会上，六苏发表了《交易所公链——后浪奔涌，如何做到一见倾“新”》的主题演讲，六苏着重分析了当前DeFi和CeFi的产品定位和实现路径之间的异同，以及火币生态链Heco在两者之间所扮演的角色。

六苏认为，CeFi为用户提供更为频繁的客户服务，CeFi用户本质是信任依据标准提供服务的专业金融机构以及组成这个机构的从业人员。DeFi用户本质是信任由专业程序员编写和自动执行的代码，但代码也是由人编写的。尽管两者的目标一致，但DeFi和CeFi的实现路径不同。DeFi通过自动和精准执行的代码使人们确信，而CeFi通过制度标准和金融的经验使人们确信。

而Heco的存在，为开发者和用户在CeFi与DeFi之间架起了一座真正的桥梁，此前DeFi的高门槛阻碍了小白用户的进入，而Heco的低GAS与高性能可以帮助用户更好地理解和探索DeFi世界，让DeFi真正飞入寻常百姓家。[2021/4/11 20:07:36]

Maker和Oasis是DeFi中最古老、最成熟的两个应用程序。

Maker是一种去中心化借贷协议，你可以在其中抵押ETH等加密货币，然后用你的抵押品借入DAI美元稳定币。Oasis是一个用于创建MakerVault的领先前端，只需点击几下即可。

代代：DeFi+CeFi=流动性充足的庞大市场:8月19日消息，DODO cofounder 代代在做客HyperPay焦点栏目时提及：金融最重要的是流动性。CeFi的问题是每个产品都是一个流动性孤岛，难以做到流动性共享。于是运营成本极高，缺乏增长的爆发力。DeFi 虽然支持可组合性，但是目前纯链上流动性十分匮乏。所以一个流动性充足、且可共享的市场是价值非常大的。[2020/8/19]

因此，假设你长期持有ETH，并且可能不想出售任何ETH，但是你也会定期有生活开支，在这种情况下，一些额外的流动性会有很大帮助。

通过OasisBorrow配置ETH资金库

在这里，提示Maker+Oasis组合，你可以从你的抵押品中提取DAI流动性，然后根据需要出售DAI，并在适合你的任何时间段内偿还贷款。请查看此完整教程，了解入门流程的分步指南。

你将承担的主要责任是什么？通过确保你的资金库在整个过程中保持足够的抵押以避免清算。幸运的是，这种管理非常简单，因为Oasis现在提供自动买入/卖出和止损保护来管理你的头寸。

02Aave用于借贷ETH

多年来，Bankless理论认为ETH正在成为互联网本身的结算层和无风险利率。

与此类似，正如Zerion在上面的推文中提到的那样，Aave的ETH借贷市场有点像DeFi的原生「无风险」利率，通常提供约1%的APY收益率。

对于不熟悉的人来说，Aave是一种去中心化和非托管的流动性协议。这意味着Aave是一个借贷系统，用户可以在其中用抵押品借款或借出加密货币以赚取利息的收益。

也就是说，如果你有一些ETH，并想要长期持有，但不介意在此基础上赚取一些被动收入，那么在Aave上借贷是一个值得考虑的可靠途径。例如，DeFiSafety团队目前对Aave的评分为94%。

Aave上的ETH借贷市场

如何操作？你只需前往app.aave.com，连接你的钱包，在ETH借贷市场按「供应」，然后填写你想要的参数并完成存款交易。随着时间的推移，你会从借款人的付款中获得相应的利息！

03用于交易加密货币的Uniswap

Uniswap是迄今为止最成功和经过实战检验的DEX。

大多数加密货币是以太坊虚拟机区块链上的ERC20代币，所以你可以使用Uniswap来交易几乎所有的加密货币。

因此，如果你想要或需要交易东西，你绝对不需要将资金存放在CEX上。将Uniswap与你个人控制的钱包一起使用可以很好地满足你大部分的交易需求。

Uniswap的简单交换UI

至于如何在Uniswap上进行实际交易，这很容易。进入app.uniswap.org，连接你的钱包，选择你想要交易的两种代币，然后用你的钱包完成交换交易。

如果你在寻找所需的代币时遇到困难，请尝试在GeckoTerminal等服务上进行搜索，这可以使按照链和DEX搜索代币对变得容易，例如Arbitrum上的Uniswap。

使用GeckoTerminal在Arbitrum上搜索UniswapV3交易对

额外提示：使用DeFiSaver升级

DeFiSaver是一个先进的DeFi管理平台。

还记得Oasis如何成为Maker的简单前端吗？相比之下，DeFiSaver好比是目前多个链上的多个顶级DeFi项目的专业前端，即Ethereum、Arbitrum和Optimism。

事实上，一旦你学会了使用Maker、Aave和Uniswap的诀窍——加强你的DeFi基础指令游戏的一个好方法是将你的头寸导入DeFiSaver，这样你就可以拥有一个一站式中心来自动化你越来越高级的DeFi需求。

目前该平台支持Maker、Compound、Aave、Reflexer和Liquity头寸。它还提供一个由LiFi驱动的代币桥，一个由0x驱动的DEXUI以及其他功能。

真正的DeFi将继续存在

DeFi生态系统的发展史还不到五年。虽然它仍然有一些粗糙的补丁和我们需要更多改进的地方，但更多的进步将会出现。

毫无疑问：这种进步将通过、围绕和依靠第一批DeFi重量级公司，如Maker、Aave和Uniswap，它们已经过实战检验并获得了目前的地位。今天在这些去中心化的重量级网站上使用和建立业务，或将在未来几年安全地引导你的链上之旅。

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