数字加密货币崩盘：华尔街躲过一劫 但苦了散户

来源：新浪科技

　　编译/友亚

　　据报道，在最近的加密货币暴跌以及相关基金倒闭中，华尔街因严格的监管规定躲过一劫，但散户投资者可就没那么幸运了。

　　去年11月，在数字加密货币市场蒸蒸日上之际，已进驻华尔街的法国巴黎银行的分析师们，整理出了一份他们认为“定价过高的50只股票”名单，其中包括许多与数字资产强关联的股票。

　　他们将这份名单称为“卡布奇诺篮子”，以示这些股票存在泡沫。对于法国银行最大的一些客户，包括养老基金、对冲基金、大型基金经理和其他一些经验丰富的投资者，这份名单赋予他们一个押注“这些资产最终会崩盘”的机会。

　　在过去的一个月，随着比特币和其它数字加密货币泡沫显现，有些公司遭重创，“卡布奇诺篮子”的价值缩水了一半。

　　已押注这种情况会发生的上述客户，此时显然是春风得意。但有些小投资者却摇摇欲坠，因为在零售交易繁荣期间大举买入定价过高的数字加密资产和股票。

南方轴承：上海圳呈已研发基于区块链技术的数字加密芯片:金色财经报道，南方轴承（002553.SZ）12月21日在投资者互动平台表示，上海圳呈曾研发成功一款基于区块链技术的数字加密芯片，该芯片可用于保障远程信息传输安全以及身份认证，该技术与元宇宙中所需的身份系统有较大的技术关联性。考虑到元宇宙目前仍处于早期探索阶段，截止目前，上海圳呈尚未针对元宇宙领域有实质性的应用，未来会根据公司的战略规划，不排除往元宇宙领域深化拓展应用的可能。（每日经济新闻）[2021/12/21 7:52:33]

　　法国巴黎银行“美国市场股票和衍生品策略部”负责人格雷格布特尔称：“数字加密货币交易的走势，与散户资金涌入美国股票和期权市场的情况不谋而合。如今，散户投资者和机构投资者的处境截然不同。”

　　在这场加密货币崩盘中，华尔街成为了赢家。这并不是说，金融巨头们不想参与其中。相反，华尔街银行是被迫袖手旁观，部分原因是由于2008年金融危机后设立的监管门槛。与此同时，大型基金经理们也凭借着老道的经验远离数字加密货币，因为意识到了风险。因此，当市场崩盘时，他们控制住了损失。

动态 | 目前数字加密货币基金行业中共有117位参与机构:据TheBlock数据显示，目前数字加密货币基金行业中共有117位参与机构，他们包括传统风险投资基金、母基金、加密货币基金、资产管理机构、区块链行业公司、对冲基金以及孵化器等。其中从参与者的数量来看，传统VC仍是主流投资者。[2019/4/2]

　　乔治城大学金融学教授、Psaros金融市场与政策中心主任瑞纳阿加瓦尔称：“你也许听说过机构投资者试水的故事，但这在其投资组合中占比很小。”

　　与他们在2008年金融危机中的遭遇不同。当时，一系列证券支持的次级抵押贷款恶化，导致银行和个人破产，最终致使经济衰退。而这一次，华尔街和普通民众的命运发生了更彻底的分化：对华尔街的影响甚微，而散户则深受其害。

　　阿加瓦尔说：“我真的很担心那些资金相对少的散户投资者。他们正在遭受重创。”

　　怀揣着对暴富的向往，许多散户投资者购买了数字加密货币，或持有这些数字资产的基金的股份。其中许多人是因为疫情期间待在家里，便尝试着炒币，也投资了GameStop和AMCEntertainment等股票。

分析 | 金色盘面：市值前20位的数字加密货币涨跌互现:金色盘面综合分析：过去1小时，市值排名前20位的币种，有7只出现上涨，13只下跌，但整体振幅不大，市场进入僵持阶段，短线方向不明，请控制风险。[2018/8/27]

　　在数字加密货币创企的广告轰炸下，许多散户难免会做出一些并非基于价值的投资决定，还有的会在Reddit等平台上互相“怂恿”。

　　在这股狂热的刺激下，数字加密货币行业迅速发展起来，其市场规模鼎盛期达3万亿美元。它位于传统金融体系之外，是一个几乎没有监管的、随心所欲的另类空间。

　　数字加密货币崩盘

　　加密货币崩盘始于今年5月。当时，与美元挂钩的数字加密货币TerraUSD开始下跌，主要是受到了另一种数字货币Luna崩盘的拖累。它俩崩盘，给整个市场带来重创。

　　今年3月，比特币价格超过4.7万美元，而6月18日跌至1.9万美元。6月30日，全球最大数字加密货币借贷平台之一CelsiusNetworks宣布暂停提款。

张向宁：对比特币、全体数字加密货币、ICO和对区块链，有四个态度:中国第一代互联网企业家张向宁继续发文谈区块链，他强调称：曾提到过对比特币的态度（特别是对比特币价格涨跌的态度）、对全体数字加密货币的态度、对ICO的态度、对区块链的态度，这是四个态度，对这四方面的每一种态度，都应该极其慎重，并能够以发展的眼光看待这些创新和对应的问题。[2018/3/27]

　　CelsiusNetworks冻结提款当日，内华达州的马丁罗伯特正准备庆祝31岁生日，还向妻子承诺，不会像之前那样紧盯大盘。但他还是很快就看到了这条新闻。

　　罗伯特有两枚比特币滞留在CelsiusNetworks上，如今他担心再也见不到它们了。罗伯特原计划把这两枚加密货币变现，用来还信用卡上3万美元左右的欠款。

　　罗伯特说：“我取晚了。”他仍相信数字资产是未来，但表示，为保护投资者，一些监管是必要的。他说：“潘多拉的盒子已经打开，不能关上。”

　　密歇根州的贝丝惠特克拉夫特今年35岁，她用占星术做投资决策。她说，炒币需要“钢铁般的胃口”。她投了比特币、以太坊、莱特币和狗狗币。惠特克拉夫特对CelsiusNetworks这类公司敬而远之，表示看到了危险信号。

韩国政府将成立针对数字加密货币的特别工作组:据韩联社，韩国政府将成立针对数字加密货币的特别工作组；韩国担心虚拟货币的投机性交易，特别组将召开会议讨论针对虚拟货币的措施。[2017/12/4]

　　深受小投资者欢迎的BitcoinTrust也在经历动荡。该基金背后的数字加密货币投资公司GrayScale将其定位为“无风险加密货币投资”，因为它减轻了投资者自己购买比特币的需求。

　　BitcoinTrust本质上是一种信托，或者说是一种购买比特币的基金，该基金的股票在证券交易所交易。投资者可以通过买相应股票来投资比特币，因为该信托就是由比特币支持的。

　　但是，该基金的结构不允许快速创建或取消新股，跟不上投资者需求的变化。所以，一旦比特币暴跌，就会很糟糕。投资者“挣扎着想要出来”，结果推动该基金的股价远低于比特币的价格。

　　去年10月，GrayScale请求监管机构批准将该基金转变为交易所交易基金，这将降低交易难度，从而使其股票与比特币价格挂钩更紧。但是，美国证券交易委员会在今年6月29日拒绝了这一请求，称GrayScale的申请未能打消SEC在防止市场操纵等方面的担忧。对于该裁决，GreyScale已提出上诉。

　　监管规定拯救华尔街

　　在数字加密货币市场欣欣向荣时，华尔街银行也想参与其中，但监管机构不允许。去年，巴塞尔银行监管委员会曾建议，给予比特币和以太坊等数字令牌尽可能高的风险权重。因此，如果银行希望将这些数字货币放在资产负债表上，必须要至少持有等值的现金，以抵消风险。

　　监管机构也警告银行，尽量远离“可能使加密货币出现在资产负债表上”的活动。这意味着没有以比特币等数字令牌为抵押的贷款，没有做市服务，也没有大宗经纪服务。

　　最终，银行只能向客户提供有限的几种加密货币相关产品，这才能在不跟监管机构冲突的前提下进入这个新兴市场。

　　高盛将比特币价格显示在其客户门户网站上，这样客户就可以看到比特币价格变动，尽管他们还无法使用高盛的服务交易比特币。但是，高盛和摩根士丹利都已开始向他们的一些最富有的个人客户，提供购买与数字资产相关的基金股票的机会，而不是让他们直接购买数字货币。

　　高盛发言人玛丽阿斯里奇称，高盛只有一小部分客户有资格通过该行购买加密货币相关投资。客户还必须接受相关培训，并承认已收到高盛有关资产风险的警告。只有这样，他们才被允许将资金投入由高盛审查过的“第三方基金”。

　　至于摩根士丹利的客户，他们对此类资产的投资不超过其净资产的2.5%，且只能投资两只加密货币基金。这两只基金由具有传统银行背景的外部经理管理，其中包括GalaxyDigital公司的“银河比特币基金”。

　　即便如此，这些经理人可能也未能逃脱数字加密货币崩盘的打击。GalaxyDigital集团CEO、高盛前银行家和投资人迈克诺沃格拉茨表示，他承担了太多风险。

　　GalaxyDigital旗下资产管理公司最近称，该公司管理的总资产在去年11月达到近35亿美元的峰值，而今年5月底降至约14亿美元。如果GalaxyDigital不是在崩盘前的三个月出售了所持的大部分Luna，诺沃格拉茨的处境可能会更糟。

　　像诺沃格拉茨这种富豪可以轻易挺过损失，或是被监管规定所拯救，但散户投资者可就没有这样的保障了。

　　40岁的雅各布威莱特住在亚利桑那州梅萨市，是送餐公司DoorDash的一名送货司机。他把毕生积蓄都存在CelsiusNetworks的一个账户，希望获得高额回报。威莱特称，在巅峰时期，他的储值是12万美元。

　　他计划用这笔资金买房。当数字加密货币价格开始下滑时，威莱特希望从CelsiusNetworks高管那里得到保证：他的钱还很安全。但他在网上找到的都是该公司高管含糊其辞的回答，因为CelsiusNetworks也举步维艰，最终冻结了超过80亿美元的存款。

　　对此，CelsiusNetworks尚未发表评论。

　　威莱特说：“我曾经信任过这些人。我现在想不明白，他们的所作所为怎么就不违法。”

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