靠“低买高卖”USDT来获利，币圈商户的灰色“生意经”，这些风险不容忽视

美联储加息“靴子”落地后，比特币价格连日上调，却仍然难掩高波动的风险。而除了“带单老师”通过拉新返佣获利外，币圈商户这一群体也引起了北京商报记者注意。

通过收售稳定币，币圈商户便能“低买高卖”实现获利，更有商户向北京商报记者承诺，只需缴纳1万元便可以教授操作技巧。而在多位业内人士看来，币圈商户通过信息差赚取差价，实际是疯狂在违法边缘游走，一旦卷入犯罪或被认定为非法金融活动，将面临法律的严惩。

中间商赚差价属非法金融活动

“大批入仓，有货，价优”“不要问我在不在，一直都在接单中”……3月22日，北京商报记者在一位币圈用户的“朋友圈”看到这样几条广告。相关内容中提到的接单对象，正是USDT。

C2C的交易模式下，催生了众多依靠交易USDT赚取收益的币圈商户。一名币圈商户王力告诉北京商报记者，在虚拟货币交易平台交易USDT的情况一般分为两类，一类是个人用户炒币后想要出手离场，这类用户只需要在平台上进行出售USDT的挂单操作即可；另一类是向平台缴纳一定保证金，在通过平台审核后成为个人商户，可通过平台收售USDT，从中赚取差价。

Aave社区关于“在Polygon zkEVM主网上部署V3 MVP版本”的ARFC提案已获投票通过:3月31日消息，据投票页面显示，Aave社区关于“在Polygon zkEVM主网上部署V3 MVP版本”的ARFC提案（ARFC提案通常被视为“温度检查”）以100%的支持率获得投票通过，将进入正式的链上投票。该提案指出部署 Aave V3 开发工作量较小，但为了减少风险，该提案建议限制流入资产，并设置保守的风险参数，使开发和风险服务提供商对zkEVM网络进行更深入的分析。该提案建议只加入三个抵押品（WETH、WMATIC 和 USDC）和一个可借贷资产（USDC），以减少风险。

自2022年10月起，Aave V3已成功部署在zkEVM测试网，运行约 6 个月。zkEVM是Polygon团队开发的L2解决方案，与EVM等效。Polygon zkEVM主网Beta版已于近日上线。[2023/3/31 13:36:54]

3月22日，根据一头部交易所的自选交易区展示的信息，不同商户在收款渠道、交易额度以及交易价格方面各有不同。其中，出售USDT的价格主要集中在6.32元-6.34元区间，而购买USDT的价格多为6.33元-6.36元。

Helium：迁移至Solana后Helium钱包将立即支持原生sub DAO代币赎回:金色财经报道，去中心化无线通信网络Helium官方发文称Binance.US宣布计划在Solana迁移之前，于2023年3月21日下架HNT/USD和HNT/USDT交易对，尽管Helium基金会对Binance.US决定在迁移之前采取这一行动感到失望，但我们理解他们的立场。

Helium表示迁移后Helium钱包应用将立即支持原生subDAO代币赎回（如HIP70中所述）以及SolanaDeFi平台内的其他集成，同时为HNT解锁更多去中心化交易协议。（Medium）[2023/3/14 13:02:38]

“这样一枚USDT至少可以赚1-4分钱，在行情出现剧烈波动时，这一差价会更大。对于一些想追赶行情的玩家来说，卖到6.5元也会有人要。USDT的价格也会有变化，但持币总量不变的前提下，本金不会发生亏损。”王力指出。但对于这一交易模式的单月获利情况，王力始终三缄其口。

支付保证金的地址数破万，Captainz铸造活动实质上已结束:1月4日消息，Memeland生态第三个NFT系列Captainz已于0:00时开放铸造（铸造费为1.069 ETH），目前存入了铸造1.069 ETH保证金的地址已达到11224个，超过了该系列的最大供应量9999个，这意味着铸造活动实质上已经结束，除了Memelist等保障性地址外，后续参与的地址将无法铸得NFT。[2023/1/5 9:53:00]

在沟通过程中，王力向北京商报记者表示，若有兴趣做这一行，需要尽量准备更多银行卡和流动资金，并称只需向其缴纳1万元便可以毫无保留地教授操作技巧。同时，王力还提醒称：“有部分商户提出收费2万-3万元，千万别被了。”

对于这类币圈商户的货币模式，中闻律师事务所合伙人李亚指出，开展虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等行为均属于监管部门认定的非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔，构成犯罪的还将依法追究刑事责任。

RENGA系列NFT总市值达20810.79ETH:金色财经消息，据NFTGo.io数据显示，RENGA系列NFT总市值达20810.79ETH，在所有NFT项目总市值排名中位列第49；其24小时交易额为2448.34ETH，涨幅达71.58%。截止发稿时，该系列NFT当前地板价为2.55ETH。[2022/10/3 18:37:52]

另一方面，C2C的交易模式下，用户需要先行向商户账户进行转款，商户再在平台上进行“放币”操作。上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰表示，这一模式下，不排除部分人采用的方式收钱不“放币”，让买家遭受资金损失。

资金来源无保障易卷入风波

早在2017年9月，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确提出任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币。

美国财政部就拜登的加密命令公开征求公众意见:金色财经报道，美国公众现在可以对拜登总统提出的为加密货币行业制定新规则的命令发表意见。3 月，总统下令几家美国机构开始研究一个全面的系统来监督数字资产，财政部现在正在邀请公众就他们认为应该是什么样子提出意见。根据周二的公告，信件必须在8月8日之前收到。

财政部负责国内金融的副部 Nellie Liang 在一份声明中称，在我们从事这项重要工作时，财政部正在通过征求公众意见来寻求从美国人民和市场参与者的专业知识中受益。财政部长耶伦必须在9月向白宫提交一份报告，以回应总统的命令，概述美国加密货币增长的影响以及她建议采取的措施。（Coindesk）[2022/7/13 2:10:25]

沉浸币圈多年的用户刘雨告诉北京商报记者，在央行发布上述规定前，各虚拟货币交易所采用的业务模式是平台作为中央对手向用户提供服务，用户向平台账户充值资金后获得相应虚拟货币。

2017年底，三大头部交易所陆续上线C2C交易模式，各国用户可以通过本地法币购买或出售虚拟货币，平台不再触碰用户资金。而C2C本质是“个人与个人之间的电子商务”，买卖双方的价格、交易形式均由用户自行选择，C2C也成为用户进场持币和出币兑现的必经环节。

依靠这一模式，币圈商户的生意真的好做吗？北京商报记者也向多位币圈商户、用户以及虚拟货币交易所从业人员了解了这一情况。在持续呈现高压态势的监管环境下，币圈商户仍然风险重重，首当其冲的便是容易卷入风波中。

“大额资金沉淀没有超过7天，我是真不敢接啊，最近能明显感觉到，有一批进来‘洗’的”“不谨慎点没有办法，我名下能用的银行卡基本都被冻结了，现在就怕钱不干净”……3月22日，多名币圈商户向北京商报记者指出。

C2C交易环节中，法币资金的转账主要依靠于银行等渠道，而各金融机构和第三方支付机构对于这一交易活动也实行了严格的风控措施，对于有风险的交易账户采取冻结、封禁。

据王力介绍，此前，商户通常会要求查看客户资金流水，要保证大额进账资金超过24小时，但自2021年下半年以来，相关支付渠道的审核更为严格，币圈对于客户资金来源也要求更为严格。

“现在基本是至少沉淀7天的资金，还要查看平台交易流水和信用等级，确定真实参与虚拟货币交易。”王力指出。

同时，有虚拟货币交易所从业人员向北京商报记者指出，C2C模式下交易相关要求多是由交易双方磋商决定，平台方会提供风险控制策略，例如T+n限制资金转出、智能识别高风险客户等。

北京商报记者多方了解到，在大量、案件中，犯罪分子会将非法所得资金分散至多个账户，再通过各个手段“洗白”资金。刘峰指出，在虚拟货币交易过程中，只要涉及到境内转账，交易双方都将面临资金流安全的问题。一旦某些买家的资金涉及到非法交易，商户账户作为资金流中的一环必然也会被以涉嫌非法的名义遭到冻结。

而除了冻结账户资金外，更为严重的是卷入到非法犯罪中。李亚表示，如果商户明知自己的行为会发生掩饰、隐瞒他人犯罪所得及其收益的来源和性质的结果，并且希望或者放任这种结果发生的，可能会构成罪。此类商户面临的将是法律的制裁。

交易活动不受保护自身权益易受损

此前，北京商报记者调查报道了《币圈幻影|“带单老师”一对一指导、交易所返佣日入10万，隐秘的币圈，还有何猫腻？》，揭露了当前虚拟货币领域仍在开展的炒币行为，其中还穿插着带单指导、拉新返佣等高风险情况。

监管重压之下，币圈的交易活动更为隐密，C2C交易模式也因为没有被监管明确叫停而处于灰色地带，为炒币活动提供便利。但根据央行要求，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

多家银行、支付机构也曾明确禁止账户用于虚拟货币交易。2021年5月，便有银行发布公告明确，任何机构和个人不得将该行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过该行账户划转相关交易资金。

“在我国境内监管部门对于虚拟货币的交易持反对态度，虚拟货币C2C交易采用的是直接向个人用户转账，虽然极易绕开监管，但是同样面临两方面问题，”李亚指出，第一，交易本身不受法律保护，一旦一方出现违约等行为，另一方无法适用中国法律来保护自身的权益，只能是直面损失。第二，虚拟货币C2C交易如果涉及到兑换和中介方，就会被认定为非法金融活动，面临的是遭到取缔和涉嫌犯罪问题。

刘峰同样建议，虚拟货币的交易目前我国法律明确不予保护，因此在未来一段时间应该会持续高压监管态势。对此一些投资者应该提高认知，一方面避免被、造成财产损失，另一方面也要清楚法律现状，注意法律风险。

北京商报金融调查小组

标签：USDTUSDSDTUSDT币USDT价格USD币USD价格SDT币SDT价格

Bitcoin热门资讯