数字货币下一个投资风口浅析

2009年1月比特币创世区块链诞生，数字货币萌芽，至今走过了12年时间，币圈的财富浪潮一波接一波。从周期来看大概是这样的：

2009-2013年：以比特币为核心，仿币及分叉币的时代。仿币：复制比特币的代码，优化下，发个币出来，比如莱特币和狗狗币；分叉币：从比特币网络分叉出来，单干，现在基本已经消亡了，目前只剩BCH和BSV两个还算可以。

2014-2015年：熊市，没什么炒币机会，但适合屯币和挖矿，这个阶段挖矿和屯住优质币种的人，基本都发财了。

2016-2017年：以太坊为核心，山寨币及公链币的时代。2017年以太坊erc20协议发一个山寨币出来，加上点概念，炒上天；提出自己的共识机制和协议标准，开发一个公链出来，趁着牛市的趋势起飞，比如EOS、波场之类的。

动态 | 华力创通在数字货币等15个领域签署战略合作协议:据财联社10月28日讯，华力创通与中南财经政法大学金融学院、武汉东湖科技金融研究院有限公司签署了《战略合作协议》，在金融仿真、数字征信、数字货币和互联网金融等15个领域开展项目合作。[2019/10/28]

2018-2019年：熊市，没什么机会，但适合屯币和挖矿，这个阶段挖矿和屯住优质币种的人，基本都发财了。

2020-2021年：以太坊为核心，Defi生态、NFT生态、Layer2、跨链等优质项目的时代，去中心化金融defi生态的uniswap、aave、compound等；NFT生态的AXS、Flow、mana等；layer2以马蹄matic为代表，都诞生了极好的投资机会，百倍币比比皆是。

动态 | 微信搜索指数显示数字货币相关词汇近期搜索出现明显上升:据微信搜索指数显示，与数字货币相关的关键词近日都出现了明显增长，IEO的日环比增长达45.94%，其余关键词如下：区块链（+20.99%）、比特币（+6.16%）、币安（+20.11%）、OKEx（+15.57%）。[2019/4/2]

目前市场正在演进这个阶段，不过defi生态再诞生百倍币项目比较难了，NFT可能还有机会，但概率小了。做投资，如果能提前埋伏，找到好的投资标的，待风口到来之时，获取超额利润就非常好了。

按照之前币圈四年的周期，2022-2023年市场应该会进入熊市，除了币圈本身的节奏外，过去的熊市，宏观层面市场资金面收紧是大背景。但是，2020年突如其来的疫情，各国央行史无前例的大放水扰乱了金融市场的节奏和运行，经济大环境不好的背景下，市场资金泛滥，美股不断新高，大宗商品不断上行，币圈从2020年开始，国际上越来越多的机构和大型企业入场数字货币市场，配置了大量数字货币，以defi生态和NFT生态为代表的区块链技术也逐步迎来商业生态的落地。

加拿大不列颠哥伦比亚省：投资者需对数字货币采取谨慎态度:5月17日，加拿大不列颠哥伦比亚省证券委员会（BCSC）发布声明，警告投资者要对数字货币采取非常谨慎的态度。声明中，BCSC表示，很多ICO项目中的代币都是证券，如果确实是证券，那么进行ICO的公司和相关人员必须遵守证券法；一些公司发行的代币仅用于二级市场的投机交易，这对投资者来说是很有风险。[2018/5/18]

情况又和以前的币圈节奏不一样！2022-2023年未必会进入熊市，至少不会和以前的熊市跌起来没底一样了。

按照大周期的演进，下一个投资风口在哪里呢？

新西兰外汇保证金交易所推出数字货币差价合约:全球知名的新西兰外汇保证金交易所RoboForex Ltd宣布推出支持比特币和以太币的加密数字货币差价合约（CFD）。该交易所目前支持24/7全天候不间断BTC/USD和ETH/US差价合约，其客户可以在工作日和周末任何时间进行买入和卖出交易。[2017/12/25]

个人认为，应该是Web3.0时代的投资机会。区块链1.0是比特币为代表的“货币”变革，区块链2.0是以太坊为代表的可编程智能合约，区块链3.0应该是可编程社会系统，各个行业开始使用区块链技术重塑底层业务逻辑。但是区块链3.0太庞大了，不会演进这么快，区块链技术对金融和互联网的改变最大也最直接，由于金融体系涉及的利益太大很难短时间转向，所以区块链3.0应该会先作用于互联网，助力互联网web3.0时代的到来。这个阶段可能会持续十年以上的时间。

实际上也很好理解，编程语言、TCP-IP协议、http协议等技术的逐步落地构建了底层基础设施，然后才有了互联网的蓬勃发展。Web3.0是建立在当前互联网基础之上的，区块链3.0站在1.0和2.0时代构建的基础设施肩膀上，必将成为web3.0的支柱之一。

Web3.0时代，区块链上的逻辑线：数据的存储和传输、数据的处理、数据的展示。

数据的存储和传输，目前龙头是IPFS，代币FIL已经是主流数字货币之一，热度极高，不做延展；数据的处理包括数据的确权、数据的保护、安全隐私、数据的NFT化、数据的交易等等，这里面的投资机会很多已经出现过了，比如以太坊可以做数据的上链确权，erc721协议进行数据的NFT化，defi协议可以做数据的去中心化交易等等，它们的投资时代才刚开始，虽然已经涨了很多了。数据的处理应该会集成在一个类似于“操作系统”的平台中统一协调和处理，比如Dfinity、Elastos等。

未来前景最广阔，最繁荣的是普通用户能直观感受到的数据展示。数据以文字、图片、音频、视频、AR等形式重构商业生态。

以上仅代表作者观点，不作为投资依据，数字货币市场波动较大，风险较高，请在充分认识及风险识别的基础上，谨慎参与。

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