疯狂的币圈，数字货币背后的底层逻辑

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时间：1900/1/1 0:00:00

从去年年末开始，以比特币为首的币圈就开始逐渐火爆了起来，显卡价格也因此纷纷上涨。

本以为春节过后矿潮会有所降温，显卡价格也能逐渐回归正常，没想到比特币的价格自此一路绝尘而去，最高点一枚比特币的价格甚至突破了6万美元。

比特币价格在今年4月13日达到历史极值各系显卡也被炒出了天价，最魔幻的是即使是天价，居然也到了一卡难求的境地。

各路暴富神话也是层出不穷，不断刺激着人们的眼球，挑动着人性里的贪婪。

今天的文章，就主要来谈谈数字货币。

鉴于比特币在数字货币中无可动摇的地位，下面所有的内容都会以比特币为主。

比特币的源起

2008年10月31日，一个昵称叫作“中本聪”的账号发布了一份白皮书，全称《比特币：一种点对点的电子现金系统》。

这是比特币这个概念，第一次正式和公众见面。

CoinShares首席战略官：与特斯拉这样的股票相比比特币似乎并不那么疯狂:12月22日消息，CoinShares首席战略官Meltem Demirors表示，在过去的一年中，尽管经济受Covid-19大流行影响，全球主要市场指数仍突破了历史高位，但现在比特币的波动性相对较小。周一，特斯拉的股票被纳入标准普尔500指数中，到2020年迄今已飙升676％以上。而比特币上涨了约220％。对比股票市场的天价上涨，比特币的上涨实际上并不那么疯狂。Meltem Demirors表示，接触比特币曾经会带来职业风险，现在不接触比特币则会带来职业风险。过去九个月，世界发生了很大变化。（cnbc）[2020/12/22 16:06:49]

比特币出现的这个时间节点，是尤其值得注意的，因为它的诞生背景很大程度上决定了它被创造出来的目的。

2008年，一场由美国次级房屋信贷危机引发的世界性金融危机席卷全球。

金融危机造成了全球性的恐慌，很多国家的政府都做出了过激的反应。

各国政府应对这次金融危机的手段大体上就是货币供给的量化宽松，也就是很多财经类文章里说的QE。

声音 | John McAfee：将黄金与比特币进行比较是疯狂的:杀软件之父、加密货币支持者John McAfee发推称：黄金和比特币的区别?黄金是一种商品，它占有空间，具有质量、温度和形状。比特币是一种理念，通过一系列数字来体现，没有真实的位置或实体——这是一个具有无限流动性的聪明概念。将他们进行比较是疯狂的。[2019/5/29]

对量化宽松最简单的理解就是把它想成货币的增发，也就是印钱。

不过这钱不需要真的被印出来，只需要在概念上存在就可以了。

但是这会引起一个问题——通货膨胀。

通货膨胀货币可以通过印钞的方式凭空创造出来，但财富不会。

在一个给定的时间内，财富总量是基本不变的，但是这时候如果钱变多了，就会造成单位财富的价格上升，也就是货币变相的贬值了。

举个例子，如果我们手里有100块钱，包子1块钱一个，那这时候我们可以买100个包子。

创业工场创始人麦刚：区块链是人类最伟大的投资机会，也是最疯狂的投机泡沫:金色财经现场报道，在2018飞鸟·中国区块链技术与应用高峰论坛上，创业工场创始人麦刚提出：区块链技术不仅仅是一次技术革命，更引发了两次金融革命：比特币（数字货币）和ICO（代币发行）。区块链技术已经产生比特币和以太坊两个成功的应用，将来会出现更多成功的应用，但ICO项目可能有很多包装手段和可操控环节，应该非常小心。他还表示，不希望行业因为无规则、无监管导致暴涨或暴跌，期待未来的区块链项目拥有核心竞争力和长期价值。[2018/3/29]

而在增发货币以后，钱变多了，但是财富总量还是只有那些，这时候单位商品的价格就会升高，包子涨到了2块钱一个，这时候我们手里的100块钱就只能买50个包子了。

这是一个最简单粗糙的模型，但就算这样，我们依然能发现其中的问题，那就是，自始至终我们明明什么都没干，100块钱还是那100块钱，但是原本属于我们的50个包子却消失不见了。

这就是量化宽松带来的后果，对所有持有该国货币的人的财富的洗劫。

2017年加密货币对冲基金投资者狂撒20亿美元摩根士丹利称明年将更加疯狂:据摩根士丹利统计，今年专业对冲基金在加密货币领域约投入了20亿美元。今年，比特币价格涨幅超过了1500%，因此引起了投资者的注意。据悉，目前与加密货币相关的对冲基金已经超过了120个。[2017/12/21]

在这样一种背景下，现行的世界货币体系遭到了质疑。

人们对货币发行机构，也就是各国央行产生了不信任。

现代货币的本质其实就是政府信用，如果一个政府不再被信任，那么由它所发行的货币也就成了废纸一张，比如津巴布韦。

于是，就有人希望寻找和建立一种脱离开各国央行的去中心化的货币体系，比特币就在这种需求中诞生了。

比特币的核心

用技术创造信用，这是比特币的核心。

实际上，如果稍微了解过一点比特币，就会发现，比特币竭尽全力所做的所有努力，都是为了解决信任问题。

首先，比特币的总量是固定的，据估算总量约为2100万枚。

韩国全民热炒比特币外媒惊叹这个国家疯狂了:在比特币投资热潮中，韩国表现得特别疯狂。虚拟货币在其它地方可能是一种边缘游戏，但在这里已成为主流。学生们课间查看比特币报价，员工们排队购买咖啡时不忘进行比特币交易，甚至爷爷奶奶们也在家玩起了这个疯狂的“游戏”。人们购买比特币时支持的价格比全球平均价格高出15-25%，当地交易者称之为“泡菜溢价”。[2017/12/13]

这是由比特币的算法决定的，而不会以人的意志为转移，这就解决了现存的货币体系中由于量化宽松导致的货币贬值的问题。

其次，比特币本质上就是一个巨大的账本，记账人拥有巨大的权力。

现存的货币体系，交易的记录者都是一些被我们普遍信任的中心化机构来执行的，但比特币显然不能这么做，因为它被创造出来的目的就是为了摆脱这些中心化的机构。

因此，比特币选择把这份权力随机赋予每一位参与者。

为了防止这些被赋予权力的记账者像中心化的机构那样随意篡改账本，比特币使用了一个哈希函数。

关于这个函数并不需要去深入了解它，只需要知道，这个函数的作用是可以把任意长度的字符串，也就是文本，转换成固定长度的输出。

例如下图所示，不管是一个词还是一句话，经过哈希函数的运算，都会生成一个固定长度的输出。

字符串及其对应的哈希值它的特点也只需要知道2个。

一是基本找不到两个不同的字符串，使得它们最终输出的哈希值相同。例如图中的“比特币”和“比特币.”，尽管它们之间相差的只是一个小数点，但最终生成的哈希值却是完全不同的。

二是在知道哈希值的情况下，很难找到对应的输入。

比特币把一个巨大的账本拆分成若干个小的区块，并通过在这些区块上增加前一个区块哈希值的方式把区块和区块连接起来，这就是比特币所运用的区块链技术。

区块链技术由于前文所提到的哈希值的特点，这就意味着如果改变某一个区块中的交易信息，就必须同时对该区块后的所有信息进行更改。例如，若要修改图中区块98的信息，则必须对在98号区块后面的所有区块进行修改。否则，只要记住最后一个区块的哈希值，任何对历史区块的篡改都能被发现，这就保证了对于交易记录不会产生人为干预的影响。

最后，比特币没有惩罚机制，而是使遵守规则所能带来的收益大于破坏规则所能带来的收益。

游戏玩家应该知道，有些人选择在玩游戏中作弊开挂，本质就是为了获得更大的收益。一般游戏厂商的应对措施就是对这些账号进行封禁处理，这就是典型的惩罚措施。

而比特币选择了另一种方式。

我们平时说的“挖矿”就是指当一个诚实的节点获得了某个区块的记账权之后，就会获得相应的比特币奖励。

如果某些节点试图通过作弊的方式来获得比特币，一来很难成功，因为上面提到的哈希值使得作弊需要的算力极为庞大。

二来，即使成功了，同样的算力如果选择正常挖矿，所得的收益会比作弊得到的收益还要多，没有动机就不会去作弊。

最重要的一点是，一旦成功，比特币费劲心血所营造的信任将在瞬间被清空，它基于信任之上的价值也将不复存在。

所以，以上因素导致了即使某个节点拥有攻破比特币的算力，也不会去实施，因为得到的远远比不上失去的。

对比特币和相关数字货币的评价

自比特币诞生之日起，对它的评价就呈现出两极分化的趋势。

一部分人觉得比特币是一项伟大的发明，是一场关于未来的变革。

另一部分人则觉得比特币自始至终就是一场局。