比特币的风险根本不是“暴跌”

随着比特币短时间内的暴涨暴跌，各国政府终于看不下去了。

“韩国禁令”

继土耳其禁令之后，昨天韩国主要加密货币交易所“Upbit”合作推出的数字货币交易所）实施了一项72小时规则：禁止首次接收加密货币的账户提取韩元，此规定将于20日生效。

4月19日，韩国官员举办了一场会议，主题是“关于加密货币市场波动和数字资产在中的潜在用途”。

会议宣布：该国将杜绝非法加密货币交易。

会议结束后，韩国政府政策协调办公室主任顾润喆，在当天的一份声明中表示：个人应该对加密货币做出谨慎的决定，因为加密货币资产没有内在价值，是一种投机手段，而不是投资。

上周，韩国几家主要银行已经接到“停止向全球加密货币相关实体转账”的命令。

据《韩国先驱报》发布的最新报道：韩国政府正计划引入严格的监管，以追踪该国的非法加密货币交易。

比特币挖矿耗电量自6月以来逐步增长:虽然在减半之后两周比特币耗电量出现下滑，但随后耗电量正在逐步上升的过程当中。Digiconomist的数据显示，截至昨日，比特币开采每年需要61.256太瓦时（TWh），这是自5月11日以来报告的最高数字。6月份以来长期处于60TWh上方。

据Digiconomist数据网站提供的数据，比特币的碳排放量与现在的缅甸相当，同时还有与卢森堡类似的电子垃圾产生量。该网站指出，一笔比特币交易的碳足迹相当于62.63万笔Visa交易或观看41757小时YouTube视频。[2020/7/12]

韩国最高金融监管机构金融服务委员会要求包括加密货币交易所在内的金融公司加强监控活动，以识别数字货币参与犯罪的情况。

……

韩国已经对资本流动有严格的限制，而这些规定使得将加密货币移出韩国变得更加困难，这也抬高了比特币在韩国的价格。

这就是“比特币”问题发核心所在：被当做“本位货币”进行交易和结算。

“本位货币”

本位货币：也叫“主币”，具有“以政府信用为担保的无限法偿性”。是一个国家法定作为价格标准的主要货币，是一个国家的基本通货。

在“货币兑”交易时，每组交易合约由“基准货币”和“报价货币”两部分组成。

USDT占比特币交易比重约为72.93%:金色财经消息，据cryptocompare数据显示，目前比特币交易情况按照交易币种排名，排在第一的是USDT，占比为72.93%；排在第二的是日元，占比为9.72%；排在第三的是美元，比为9.20%；排在第四的是韩元，占比为2.32%；排在第五的是欧元，占比为1.73%。[2020/6/15]

比如说“欧纽”，这里面的“欧”是“欧元”；“纽”是“新西兰元”。

写在前面的“欧元”是在基准货币，单位永远是“1”；后面的“新西兰元”是报价货币。

新西兰元和欧元那么“欧纽”的意思就是：1欧元值多少新西兰元。

同理，如果写成“纽欧”，就是：1新西兰元值多少欧元。

但前提是，无论基准货币，还是报价货币，都必须是“本位货币”。

说白了，就是那个在法国斯特拉斯堡的“欧洲议会”，拍着胸口对新西兰政府说：放心，这张印着数字的“彩色纸片”肯定能换东西。不会出现“收了纽币，立刻废除欧元”的事，因为我们要脸。

这就是：以政府信用为担保的无限法偿性。

好了，请问：比特币的担保是什么？黄金？原油？信用？

声音 | Blockstream CSO：很快就可以在Liquid和闪电网络之间进行比特币资产交换:区块链技术公司Blockstream的CSO Samson Mow发推特称，人们很快就可以在资产发布平台Liquid和闪电网络（LN）之间进行比特币资产交换。LiquidNetwork是连接所有与BTC兼容应用的桥梁。[2019/7/18]

在没有担保的前提下，比特币在各国的交易，出现了“价差”。

比特币价差，为套利预留了空间

前文提到：韩国的限制，抬高了比特币在韩国的价格。

2016年1月至2018年2月之间，韩国的比特币平均价格比美国高4.73％。

2021年，在大多数主要交易所的比特币市场价格约为5.8万美元时，韩国交易价格为68,000美元，溢价15％。

另外，根据数据显示，近日比特币在土耳其的最低要价已达到509,840土耳其里拉。同时，一些离线交易所的要价已经升至10万美元，几乎是全球卖价的两倍。

正因为此事，土耳其总统埃尔多安20日下令解除鹰派央行总裁，并对比特币下了禁令。即使这种“行政权力”干预央行行为，会使土耳其的信用受损，也必须这么做。

试想，这种“溢价”的结果是什么？

即将上任的纽约联邦储备银行行长：比特币不能取代美元:即将上任的纽约联邦储备银行行长：比特币不是货币，不能取代美元。纽约联邦储备银行(Federal Reserve Bank of New York)新任行长约翰?威廉姆斯(John Williams)坚持认为，比特币和其他加密货币无法取代美元，因为它们不具备货币的基本功能。据CNBC报道，威廉姆斯在4月20日表示，货币具有价值储存功能，而比特币没有。[2018/4/22]

如果在美国，一个比特币卖6万美元，土耳其卖10万美元，势必会有人从美国“进货”，拿到土耳其出手。如此一来，“溢价高”的国家，外汇储备会很快见底。

比特币风险是“清零”

这两天，咱们央行的前行长周小川先生和那个韩国官员都在强调：比特币是“数字资产”，不是“货币”。

但是这种一没有信用担保，二没有等价抵押物，三不具备法偿性的“三无产品”，却在以“货币兑”的方式进行交易。

这种风险有多大你能想象吗？

如果一个国家想“换货币”，就像当年废除“法郎、马克”改用欧元，都要有一个“过渡期”。在此期间两种货币同时使用，并且有汇率。

迈克菲创始人约翰·迈克菲称 明年一月比特币会达到14000美元:杀软件巨头迈克菲创始人约翰·迈克菲在Twitter称，一位“传奇交易员”告诉他明年一月比特币会达到14000美元。[2017/12/6]

马克和欧元如果一个国家的货币“废除”，那就相当于“灭国”，至少要有场战争吧。这个时间周期肯定是比较长的。就像当年印着萨达姆头像的“伊拉克第纳尔”，什么时候会被“取缔”取决于萨达姆“作死”的进度。

随着他越来越嚣张，“伊拉克第纳尔”越来越不值钱。这个“作死”进度就可以作为“伊拉克第纳尔”贬值的“周期参数”。

如果说比特币的风险在哪？就在“周期参数”上。

别以为比特币最大的风险是从6万美元一路暴跌到100美元，而是即使涨到100万美元一个，各国政府一纸禁令“停止交易”，那就不是“跌多少”，而是“直接清零”了。

“脆弱”本身就是“风险”

笔者不可能在这“铁口直断”的预测比特币“清零”的时间。有可能是明天下午，也可能是50年之后；可能跌到1美元时被清零，也可能涨到100万美元被清零。

正是因为这把“达摩克利斯之剑”一直悬于头顶，而悬挂它的那根“马鬃”又是如此脆弱。脆弱到各国央行，甚至是法院的一纸文书。

达摩克利斯之剑没有谁能做到落袋为安，转头就跑。几年时间翻几千上万倍的诱惑，这世上没人能挡得住。如果有人在投资过程中说“这辈子再也不碰XX了”！放心，这一定是亏得太惨了。

巴菲特说他“不碰比特币”，你以为是“害怕风险”？在他老先生长达80年的投资生涯中，还有比第二次世界大战和古巴导弹危机更大的不确定性风险吗？

他说“不碰比特币”的真心想法，笔者妄自揣度，应该是“控制贪欲”。如果说世上有谁能在比特币1美元时进场，然后拿到今天6万多，恐怕只有巴老爷子能做到了。

但是这么好赚的钱一旦到手，谁还能潜下心情去看那些无聊透顶的公司财报？巴菲特非常清楚，在那种级别的诱惑下，凭他的心性也未必能做到。

就在此刻，还有消息称：比特币等加密货币巨大波动后，俄罗斯联邦财政部将把1%的联邦预算外资金投资于比特币。

消息虽未经证实，但这是他们能干出来的事。

把普京和巴菲特放在一起对比一下，若论“调动资金”的能力，巴菲特必输。要说“投资结果”吗，你猜。

这就是巴菲特、芒格、索罗斯他们说的：投资到最后，是哲学。

说到这，其实篇幅早就“超标”了。但是，既然说了不靠谱的俄国人，想用财政资源投资比特币，笔者实在忍不住要说个“对照组”。这世上可不止那几个老头懂得“投资的哲学”。

中国的大手笔

近日，英格兰银行宣布：与财政部联合创建一个中央银行数字货币工作组，指出央行数字货币将是英国央行发行的一种新型数字货币，将供家庭和企业使用。

政府和英国央行尚未决定是否在英国引入央行数字货币，将就其好处、风险、可行性与利益相关者进行广泛接触。

……

英格兰银行这消息是和另一件事相呼应的……

2021年2月23日有关“多种央行数码货币跨境网络”项目的联合声明：

中国人民行数字货币研究所、香港金融管理局、泰国中央银行、拉伯联合酋长国中央银行，在国际清算银行的支持下，进行“多种央行数码货币跨境网络”。

国际清算银行促进多区域及全天24小时实时境的同步交收外汇交易，并探讨以本币及外币进行的境商业用例。

预期研究结果能有助解决跨境资金调拨的难题，包括效率低、高成本及繁复的监管合规要求等。

并评估“多种央行数码货币跨境网络”项目在跨境资金调拨、国际贸易结算及资本市场交易中的可行性。

……

迪拜国民银行阿联酋的“迪拜银行”是西亚中东地区最重要的金融中心。国内一些贸易公司在做出口业务时，如果客户的收货地址是“伊朗”，一般只会接受“迪拜银行”的转账汇款，而不是“德黑兰银行”。

“泰国”可以代表南亚，“香港”是亚洲传统金融中心。此番再有阿联酋的加入，可以想见用不了多久，沙特、伊朗、土耳其、印度尼西亚、马来西亚这些“穆斯林国家”也会加入。

这时候，一条从太平洋到地中海的“数字金融丝绸之路”正在缓缓浮出水面。

这就叫“格局”，这就是“大气”。

如果想投资，还是投资中国的制造业、商贸业吧。那才踏实。

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