虚拟货币竟成“黑金”团伙和“卡农”的通道……

“你不理财，财不理你”，相信大家对这句话并不陌生，据此，当代人对投资理财的热衷也可见一斑。然而，当投资成为掩盖犯罪的手段，平台成为的“温床”，司法的干预便刻不容缓。

近日，江苏省丹阳市检察院受理了一起以“‘掮客’对接黑金团伙并寻找‘卡农’，‘卡农’提供银行卡和虚拟货币交易平台账户，后由专人使用该银行卡和平台账户操作买卖虚拟货币，获利分成”为链条的，利用虚拟货币交易平台洗白违法所得的案件。近日，以购买虚拟货币手段掩饰、隐瞒非法资金的8名犯罪嫌疑人被该院批准逮捕。

网络引出“黑金”洗白产业链

工行天元支行开展“远离虚拟货币 保护资金安全”主题宣传活动:11月21日消息，近日，工行唐山天元支行组织开展“远离虚拟货币 保护资金安全”主题宣传活动，向广大客户发放宣传折页，宣讲如何有效防范风险确保资金安全。通过活动的开展增强了客户风险意识，进一步提升了客户粘度，逐步夯实客户基础。[2021/11/22 7:03:03]

“他说他是赵镇长，还跟我在微信上聊了会儿天，我就相信了。”来自丹阳的李某报案时这样说道。2020年12月，李某的微信上，一个自称是“赵镇长”的人主动申请添加李某为好友，由于“赵镇长”是李某的上级领导，李某便同意了对方的好友申请。

二人通过微信相谈甚欢，紧接着，“赵镇长”称要汇钱给一个领导，并发给李某一个账户，让他给该账户转账22.5万元。出于对“赵镇长”的信任，李某立马如数转了过去。

人民财评：警惕“虚拟货币是超越金银的避险资产”消费陷阱:受新冠疫情的影响，国际金融市场近期波动巨大。在这种特殊时期，普通民众特别容易受到虚假信息的蛊惑，给违法犯罪分子更多的可乘之机。一些交易平台借机炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”，其实质是投机分子哄消费者参与虚拟货币交易，借以牟利的消费陷阱。投资者要清醒地认识到，虚拟货币交易市场是一个游离在常规监管视线外的彻彻底底的投机市场，市场操纵等违法问题严重。一些虚拟货币交易平台通过将服务器架设到海外、注册地变更到海外，同时创始人和团队主要成员常驻海外等方式规避国内监管。但交易资金仍来自国内、投资人也大多是国内普通投资者。由于缺乏有效监管，股票二级市场上存在的那些投机炒作的方法，在虚拟货币市场上更加突出，杠杆投资、场外配资等形式普遍存在。甚至，还有一些平台通过各种手段直接操纵市场价格、单方面改变交易机制、冻结侵吞客户资金等等。我们呼吁，在不断加强投资者教育的基础上，监管和执法部门应进一步严惩围绕虚拟货币开展的非法集资、金融以及等违法行为；加大对相关领域宣传推广内容的管理；构建顺畅、快捷和有效的投诉举报渠道，为金融消费者的合法权益筑牢防火墙。（人民网）[2020/4/5]

没过多久，“赵镇长”又称钱还差一些，并发了一个新账户，让李某再次转账。此时的李某意识到了不对劲，立即与真正的赵镇长核实此事，在得到“没有这回事”的回复之后，李某随即报了警。

前NSA官员：朝鲜正在用虚拟货币赚取收益资助核计划:\t前国家安全局（NSA）高级官员Priscilla Moriuchi最近谈到了朝鲜使用加密货币的情况，她声称该国正在利用比特币和其他加密货币来摆脱经济壁垒，并已经通过将加密货币变成现金赚取了2亿美元以上的收益。Moriuchi说：“我敢打，这些硬币正在变成一些 货币或实物，来 支持朝鲜的核弹道导弹计划。”[2018/3/4]

在侦查过程中发现，李某被的款项经过层层银行卡转账后，竟然流进了虚拟货币交易平台。于是开展缜密侦查，顺藤摸瓜，一条“网络犯罪所得—层层银行卡转账—买卖虚拟货币洗白”的“黑金”产业链随之浮出水面……

明知有猫腻，仍甘心当“卡农”

顺着银行卡流水的转进转出，侦查到，李某被的资金在进入虚拟货币交易平台之前，最后出现的地方，是武某名下的一个银行卡账户。

欧洲Flick银行开始提供虚拟货币投资和储存业务:列支敦士登公国Flick银行于28日宣布将提供5种虚拟货币的储存（在线保管）和直接投资服务。这是该国金融机构首次实施。主要为投资专家和金融中介提供服务。涉及的货币有比特币（BTC），比特币现金（BCH），莱特币（LTC），瑞波币（XRP）和以太坊（ETH）。Flick银行首席执行官Hubert Büchel说明了通过银行处理虚拟货币的优势，“本行可以根据监管框架为支持区块链和区块链业务的客户公司提供支持“，并强调了跨境的需求。在欧洲，除了Flick银行外，荷兰合作银行也在考虑提供虚拟货币储存业务。[2018/3/2]

现年39岁的武某来自云南，玩“A币”这种虚拟货币已有段时间了。在一次与朋友的聊天过程中，他得知：帮别人买“A币”能拿到高提成。仅需提供自己持有的银行卡和个人“A币网”账户，对方会将钱打入银行卡内，并安排专人操作自己的“A币网”账户“走账”，而自己毫不费力就能拿到报酬。

韩国金融委员会将实名验证系统作为虚拟货币交易的先决条件:韩国金融委员会在30日将虚拟货币交易所引进的实名验证系统作为虚拟货币交易的先决条件。 根据韩国银行16日的统计：国民、新韩、企业、产业、农协和光州等银行将于30日引入实名认证系统。原本计划在十九号推出，但由于制度准备不充分和政府立场不明确，所以进度推迟。[2018/1/16]

“他说都是一些贪官的非法收入，我心里清楚他们打到我卡里的钱肯定来路不正，但我就是将银行卡给他们用一下，钱怎么来的跟我也没有关系。”即使明白卡内资金来路不正，被利益驱使的武某还是心甘情愿地当起了“卡农”。

随后，在2021年1月9日上午，武某在朋友的指示下，带着2张新办的银行卡来到云南某处宾馆一个房间内，此时房内坐了六七个人，有记账的、操作“A币网”买卖“A币”的，也有像她一样的“卡农”。在将银行卡、“A币网”账户、手机和支付密码交给其中一人后，她便坐在一旁等待，时而和其他人聊天玩。

“他们用我的‘A币网’账号操作，有时需要我进行面部识别，就将手机拿到我面前让我认证一下。”武某这样说道。

短短几个小时，武某就拿到了上千元的报酬。接下来的几天内，她又带着新办的几张银行卡去了两次，总共获利4000余元。

“我现在非常后悔，愿意配合司法机关协助调查。”讯问时，武某流下了悔恨的泪水。

而武某的供述，也使得一个“黑金”洗白犯罪团伙渐渐浮出水面。

18天洗白240余万“黑金”

据武某供述，其所属的“卡农”团伙系本案犯罪链最基础的一环，与本案的核心犯罪行为“走账”并不直接接触。而所谓“走账”，其实就是操作买卖“A币”以间接转移非法资金的过程简称。

“我知道做走账的工作可以赚钱，于是我就找人合伙做这个事了。”该案一名犯罪嫌疑人王某这样供述道。

2020年12月初，王某在朋友的介绍下接触了“走账”工作，在得知来钱快的情况下，王某找来了罗某、宋某两个帮手，一起做起了这门“生意”。

因三人对“A币”买卖并不熟悉，经与上线人员联系，再由上线指派专门的操作人员协助及商量分工后，王某等人形成了“黑金”—“分散的银行卡”—“购买A币”—“充值指定网址”的非法链，“黑金”洗白团伙正式成立。

这个团伙形成了明确的组织分工，“外联组”负责找注册“A币网”账户半年以上的人员提供银行卡、“A币网”账户；“验收组”负责检测提供的银行卡能否正常使用、“A币网”账户是否为活跃值高、可大量购买A币的老账户；“接单组”负责在某App群里“接单”让“黑金”流入账户；“操作组”负责实际买卖“A币”。

由于虚拟货币流转时仅有对方的收币网址，很难确定具体身份，这样“黑金”便完成了一次“蜕变”。18天时间内，该团队便洗白了非法资金240余万元。

2020年12月下旬，在接到李某的报警后，以李某的资金流向为线索，抓获了提供银行卡做“走账”载体的犯罪嫌疑人武某，后又陆续抓获王某等人。

因该案涉案资金巨大、涉案人数众多，丹阳市检察院派员提前介入引导侦查。结合王某等人的供述及“卡农”名下的银行卡交易明细，办案检察官督促侦查人员倒查银行流水，并调取与本案银行流水相关的各地网络犯罪被害人的报案笔录。案件移送审查逮捕后，结合在案犯罪嫌疑人的供述，承办检察官将“卡农”的银行卡交易明细与上述被害人的银行卡交易明细进行比对，梳理出与本案相关的220条银行流水，据此计算出各嫌疑人的犯罪数额。在阅卷审查后，办案检察官还组织召开了检察官联席会议，就本案罪名定性、涉案人员处置等情况进行研讨，并为同类型案件的处理提供方向。

经丹阳市检察院审查后认为，王某等8人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，依法作出批准逮捕决定。

案件批准逮捕后，办案检察官还就如何查明各犯罪嫌疑人的涉案数额、继续追查可能涉案的被害人等方面提出4条继续补充侦查意见，为机关捕后侦查提供方向。

检察官还提示：网络发展为民众提供便利的同时，也带来了很多安全隐患，银行卡、个人信息使用的不规范也给犯罪分子提供了更多的可乘之机。保证银行卡的专人专用、不轻易提供平台交易账户等个人信息，既是对自身财产安全的保护，也是对社会治安的保障。

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