「虚拟货币」：比特币的本质并不是硬币也不是纸钞，而是「公帐」

我们想让你知道的是

整个比特币的架构，就是专属且公认的那唯一账本，而这本账册同时「纪录」、也同时「证明」所有人的财富。也就是说，比特币的本质并不是硬币、也不是纸钞，比特币的本质就是「公帐」。

文：Jemmy

虚拟货币是什么？

虚拟货币是指没有实体，以虚拟型态存在的货币。

早期广为人知的例子像是天堂游戏的「天币」，或是批踢踢实业坊的「批币」，都是虚拟货币的一种。

现今虚拟货币已经普遍被用来指称加密货币。为了理解方便，本文会将两词当成同样意思混用。

加密货币：被密码学强化过的虚拟货币

密码学是一门有关于加密、解码的学问。

以前常见的天币或是批币，都可能出现断线回溯、黑客入侵，甚至货币发行者自行改数字的状况。而加密货币通过密码学相关技术，解决了这些虚拟货币所隐含的安全性问题。

加密货币的始祖：比特币

比特币是加密货币的创始。它在2009年因知名的金融次贷危机风暴而诞生，由一位化名「中本聪」的神秘人士所发明。

比特币是目前最被广泛使用与承认、也是最有名的虚拟货币。笔者撰文时，比特币的总市值有1700多亿美金，远远超过其他上千种虚拟货币的加总。

以下用比特币作为主要例子，说明虚拟货币的原理、应用。

去中心化：填补金钱体系的最大漏洞

比特币除了用密码学大幅强化安全性问题之外，还把货币体系的中间人也解决了。

数据：比特币非流动性供应量突破1500万枚，创历史新高:4月6日消息，据Glassnode最新数据显示，比特币非流动性供应量已达到1505.6万枚，创下历史新高，约占总流通供应量的78%，这些比特币大多存在冷存储钱包或非托管钱包中，没有出现在流通中。

相关分析认为，随着近期比特币价格上涨，比特币流动性不足的情况可能会继续增加，也意味着长期持有者数量会有所增加。[2023/4/6 13:47:58]

图片来源：链新闻转账金额较大，或者牵涉外汇等，就会面临非常多的限制与规费

包括排除信用卡公司、银行，甚至也不需要政府，把金钱中介者伴随的安全疑虑与效率耗损一次排除。

这叫做「去中心化」，也是去掉所有中介者的意思。

有人可能会认为，银行很方便啊，没事"去中心化"干嘛？

由于现今金融体系的发达，大部分日常交易的确已经有令人满意的安全与方便性，但其实还隐藏很多作弊、破解的漏洞，严重的话甚至有让整个体系崩溃的潜在危机。

付钱者的作弊漏洞：一币双花

虚拟货币解决了所有虚拟币、甚至包括现金使用的「一币双花」难题。

一币双花的意思是：同一笔钱花完之后再花一次。

「我的钱付出去马上就扣掉了，怎麽可能再花？」像批币这类型的虚拟货币，都是由发行的人完全掌控。只要愿意的话，「批踢踢自己」是完全可以单方面自行更改数字的。

现实世界由政府或银行发行的真金白银，只要是数字化的型态，也有数字更改、一币双花的情况。

而且对此笔者更有亲身经验，就是当信用卡被不肖人士盗刷的时候：银行把争议款退给持卡人，就是同一笔钱花出去后，还能再花一次的例子。

OKX CMO：未来两周将推出多个重要功能的更新:11月21日，OKX CMO Haider 发推称，将在未来两周迎来多个重要功能的更新，包括针对全球用户的POR资金证明功能和针对机构用户的相关功能。内部人士透露，这此举将极大提升用户的资产透明度。 详情可留意OKX官方公告动态。[2022/11/21 7:52:36]

虽然被盗刷的钱能要得回来，既安全又方便，但对钱被抽走的卖方来说，使用信用卡收款既危险又不便。

收钱者的作弊漏洞：赖账反悔

正常情况下，负责收钱管钱的银行当然不会随便乱来，但只要够坏敢做，就不能排除银行或信用卡公司自己作弊、把任何人账户里的钱动手脚抽走的可能性。

印钱者的作弊漏洞：滥印钞票

滥印钞票会造成货币贬值、通货膨胀。

早上标价10元的面包下午就变成50元，东西越来越贵，手中的钱却越来越不值钱。政府只好再印更大面额的钞票，一直恶性循环，直到货币崩盘。

世界上流通过的最大面额货币，是津巴布韦的一百兆纸钞，但价值却贬到和废纸一样。

然而比特币会如何解决上述的金钱作弊的难题？解决方法如下：

公认帐本

区块链技术

工作证明

公钥、私钥

虚拟货币使用统一的「公开账本」

「账本」就像是存折一样，按照顺序逐笔纪录每一笔帐款：钱从哪边来、转给谁、金额多少等。只要有任何争议，双方一起核对就好了。

链游生态MatchboxDAO完成750万美元融资，Starkware等参投:8月18日消息，基于Starkware的链游生态MatchboxDAO完成750万美元融资，Starkware、Geometry Research、ReadyPlayerDAO、Neon DAO、Road Capital、Formless Gamma和Bonfire Union等参投。融资将用于开发MatchboxDAO的两个核心产品：Matchbox Spark和Matchbox Studios。Matchbox Spark在StarkNet上孵化游戏产品，而Matchbox Studios是一套开发工具，用于加速StarkNet的游戏开发。（Decrypt）[2022/8/18 12:32:16]

美国代购交易对帐Email

但一般人的存折账本，也就只有银行、存户自己才有，万一出现争议，别人因为没有同一份账本，就无法证实到底谁说的才对。

更极端的情况下，只要「收钱」和「管钱」的人一起串通，那要怎么窜改帐册作弊，都是完全做得到的。

加密货币始祖──中本聪，就想出把这些问题解决的办法：

只要把所有的交易纪录放在同一本存折，再让所有连线的电脑去统一核对「那本」存折就好了，这就是「公开账本」。

公开账本包含创始以来的所有交易，借助数字化的方便，这本大账册还能分散给所有连线的电脑一起核对。

如果任何人要作弊，光是搞定银行的程度还远远不够，更需要串通，或者对抗「各个连线的电脑」才行。

这让任何少数群体串通作弊的难度提升到极高，也把财富从「信任中介者」的基础，改成「工作证明」为基础。

比特币的数量稀缺限制

比特币没有任何中央发行机构，在算法的限制下，最多只能出产2100万枚，而且这规则不能改写。所以比特币不会有因为「印钞票」、滥发货币而导致价值崩跌的问题。

Manta联合创始人：Tornado Cash禁令可能会给其他隐私协议带来灾难:8月17日消息，近日，隐私保护协议Manta Network的联合创始人Shumo Chu在接受采访时表示，美国政府对Tornado Cash的严格制裁可能会对每个Web3协议（包括隐私保护协议）产生连锁反应。Tornado Cash（TORN）是一种匿名化硬币交易的以太坊（ETH）隐私协议。这些协议类似于Monero（XMR）和Zcash（ZEC），它们屏蔽了加密交易的发送者和接收者数据。

本月早些时候，美国财政部禁止美国居民使用该协议，并于8月5日将与其相关的44个ETH和USDC地址列入特别指定国民名单。（Cointelegraph）[2022/8/17 12:30:37]

另一方面，现今的金融体系之下，发行货币的政府还是有完全的权力，可以透过印钞票的手段稀释货币价值。滥印钞票的副作用，好一点的是实质薪资缩水，搞砸了就会变成可怕的恶性通胀。

虚拟货币证明交易的关键技术："区块链"

要纪录每个人的金钱交易，这本账很快就会写满。

存折写满了要「补折」，而已经写满旧交易的公开账本，在虚拟货币领域中也有类似概念，叫做「区块」。

区块就是纪录很多和交易有关信息，像「存折」一样的东西。

存折越来越多本的时候，就要把这些存折按照先后顺序摆在一起收好，否则所有人的交易就都乱了。

在加密货币里，把一个个历史交易纪录的「区块」按照顺序串在一起，并通过密码学技术像「锁链」一样坚固地接起来，这个技术就是「区块链」了。

區塊鏈知識複雜程度足以開一整個學門，但區塊鏈的「應用」和刷卡概念類似，消費者不需要拆解、認識信用卡背後的作原理，只要會刷就好。

許多領域的頂尖專家認為，區塊鏈這項技術如果能廣泛應用，極有可能會徹底顛覆世界對於金錢的認識。

OpenOcean在Avalanche、BNB Chain、Ethereum上集成LINK喂价:金色财经消息，DEX聚合器OpenOcean在Avalanche、BNB Chain、Ethereum、Fantom和Polygon上集成了Chainlink喂价。

据悉，Price Feeds有助于为用户提供更高的保证，即他们在进行交易时收到最佳价格。[2022/8/10 12:14:37]

如同歷史上人類從以物易物或用貝殼交易，換成使用更輕量、更安全的紙鈔，區塊鏈更是把紙鈔的實體變不見，還加上了密碼學的強大安全性。

比特幣的本質：公認的交易帳本

比特幣放棄依靠對政府、銀行等單位的「信任」來證明財富，改用強大的算能力「證明」財富的存在。

整個比特幣的架構，就是專屬且公認的那唯一帳本，而這本帳冊同時「紀錄」、也同時「證明」所有人的財富。

也就是說，比特幣的本質並不是硬幣、也不是紙鈔，比特幣的本質就是「公帳」。

因為所有連線電腦都看同一本帳、一起核對，所以在加密貨幣世界中，「持有貨幣」等同於「公認帳本上確實有記載自己的交易」。

比特幣的匿名性：只要不說，永遠沒人知道

只要公認帳本上有記載交易就能證明擁有金錢，這也代表著任何人、包括銀行或政府，都無法真正掌握你有多少比特幣、放在哪個位置，甚至怎麼花、花到哪裡去。

不過，「帳本是公開的」也代表所有人都能看到每個帳戶、每筆資金的交易流向。

所以一旦比特幣持有人的身份被確認：例如把自己的帳號放上網公開、被「肉搜」到，那麼這筆交易的過去、現在、將來，所有的資金動向都將被串連紀錄，也就無法再保持匿名了。

同樣道理，如果資金和被盯上的帳戶有牽連，或者同一個帳戶有多筆轉入款項，那也很容易就能推斷出這些交易可能來自同一個人，或至少是有關係的人，而難以真正匿蹤。

所以比特幣嚴格來說其實是「半匿名」的虛擬貨幣。

虛擬貨幣安全性：宇宙級大密碼鎖

比特幣可以說是目前世界上最貴的金庫，而它的金庫大鎖也是公認無法破解的，光密碼就長達256個字。

持有比特币密码的人，可以自由在比特币网络中移转资金。而比特币密码是由数字0和1所组成，所以整串密码实际上是这样子：

比特币的密码是一串256个0和1所组成

这串比特币密码也可以用另一种64个字的缩短版格式来写：7235E6428D051AD7E4806EAD9EAEC3D8C5E7C1A5FC31A73B1331994C7E12C10F。

查表，四个数字分一组

不要小看这64字，从数学上可以证明，全世界最精良的电脑加在一起永不停歇的运算，猜到宇宙的尽头都没办法猜中任何一个。也就是保证绝不重复、永远不可能猜中密码。

虚拟货币不能不懂的硬知识：比特币的帐号与密码

日常生活中，透过银行转账、汇款之前，都要有别人的银行账号才知道钱要转去哪。比特币也有像是帐号的功能，叫做公钥。

只要亮出专属公钥，别人就可以把比特币「汇」到你的帐上。

比特币的帐号是由「256个0和1」代入复杂的加密公式之后「算」出来的，而那串256位的密码称为私钥。

这套精密的「公私密码锁」设计，能够自动「只让持有私钥的人」领钱。就像知道金库密码的人才能开锁一样，只有知晓密码的人，才能真正成为比特币的主人。

数字密码锁的加密技术基本上保证无法破解。除了用加密技术保证，虚拟货币市场还敢压身家跟所有人对。

例如这个从排行榜当中找到的大账户，里面总共有$10，000.03枚比特币，据说它的私钥已经永久遗失，也就是再也没人能拿得回来这笔钱。

如果有办法从这串账户推算出、或者凭空猜中它的私钥的话，那么恭喜，你就可以从区块链中把这笔比特币拿到市场上变现，笔者撰文时此帐户总值9000多万美金。

加密货币还有钱包？有了它才真正持有货币

拥有私钥的人才真正持有比特币，而私钥匙每个人都可以自己「产生」。

虚拟货币的核心概念是去中心化，任何「搭配中心化」的应用，都会大幅削弱虚拟货币的核心概念。

这包含所有线上平台、交易所都是一样：不管画面显示多少余额，只要自己没有该账户的私钥，就不能算真正持有加密货币。

没有私钥就无法真正掌控账户内的款项，更严重的是，加密货币没有监管单位，无人能冻结款项，所以持有私钥的人只要愿意，随时都可以把帐上比特币永久性的转走。

自行开户取得钱包账户密码

比特币的帐户自己就能开。

由于比特币的私钥是任何一串256个字的0、1数字，再加上公钥可以用私钥匙「推算」出来，所以只要依照规则，就能制造出「无限组」公私钥。

这对公私钥组合叫做「钱包」，可以用来收款、付钱，所以跟钱包功能很像。

有的网站像是bitcoinpaperwallet推出线上版的钱包功能，可以随机产出「无限个」钱包，然后把复杂的公私钥编码显示成适合打印成实体的界面，这又称为「纸钱包」。

冷钱包，不沾网络的高安全性钱包

比特币可以用来储存钜额财富，所以如果更重视安全性，那连接到互联网的信息我们都假设有被侧录、撷取的可能。

保持不连接、完全隔绝私钥不和互联网接触的钱包，叫作「冷钱包」。

由于特地离线很麻烦，冷钱包一般都是用来储存极需要高安全性的虚拟货币，例如交易所的庞大货币资金存底。

掷256次硬币就能自己产生私钥匙

比特币私钥匙就是一串256个0、1数字，所以也能用「丢硬币」的方式自己在家制作私钥。

实际的步骤是这样的：

随机丢一枚硬币256次

把结果记录下来，正面是0，反面是1，得到一串256位数字

因为太长了，所以把每4数字再分成一组，缩短成64个字：7235E6428D051AD7E4806EAD9EAEC3D8C5E7C1A5FC31A73B1331994C7E12C10F

自动计算比特币私钥匙

整个掷硬币、推算私钥匙的流程不算太难，有人真的实际掷了256次，但它也可以用Excel的随机公式快速推演。

至于比特币的「帐号」公钥匙，因为牵涉的加密技术太复杂，就要借助其他程序了。

非常多网站提供更简便的钱包服务，像bitcoinpaperwallet就能一指按出比特币的账密，也可以确认自己密码的格式是否正确。

如果按错、或是提供不合法的帐密，画面也会显示错误。

要追求密码完全离线的话，也可以选用它的单机不连接钱包版本，自己在线下取得帐号密码、产生冷钱包。

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