DeFi 10月回顾：“老将”集体休整，“新兵”接力来战

文|沉思录编辑|Tong出品|PANews

10月份，加密货币市场悲喜两重天，PayPal、星展银行、FTX等相继宣布在加密货币的交易、支付等领域取得进展，比特币也成功突破14000美元，涨至近两年多时间以来的高点。与比特币相对的是DeFi领域的落寞，收益率的下降使得DeFi失去了对投资者的吸引力，进入DeFi的资金在连续几个月的增长以后也已经达到瓶颈。

最受影响的是聚合理财类项目，YFI、YFII在10月份的跌幅都在60%以上。因为收益率的降低，使用聚合理财平台的收益将很难弥补0.5%的本金损失。得益于与Curve的深度绑定，yEarn中锁定的资金仍有5.4亿美元；而dfi.money中锁定的资金已经降至2245万美元，这一数字已经不及YFII市值的一半。其它处于通胀中的DeFi项目也没有逃脱暴跌的命运，UNI的价格在10月份下跌45%，重新回到2美元附近；COMP的价格也跌至100美元以下。

SEC主席：无论多么“去中心化”，DeFi都必须被监管:8月19日消息，去中心化交易所作为一种新型数字资产交易所一直被看做是加密货币的“圣杯”，人们在上面进行交易和借贷，没有“中间人”参与。但是美国证券交易委员会Gary Gensler在本周三接受采访时表示，迄今为止，这些点对点网络在在美国完全不受监管，这种情况未来可能将有所改变，一些被称为DeFi的去中心化金融项目看起来具备接受SEC监管的实体类型特征。Gary Gensler声称，任何以有价值的数字代币或类似激励措施奖励参与者的项目，可能会进入到监管机构的管辖范围，无论他们说自己多么‘去中心化’。（华尔街日报）[2021/8/19 22:25:03]

10月份，锁定在各个DeFi协议中的资产开始减少，总锁仓量为137.6亿美元，相比一个月前减少3.9%，真实锁仓量增加2.1%，这也与DeFi类代币的价格暴跌有关。在Uniswap发行自己的治理代币后，很多大资金进入Uniswap提供ETH与稳定币交易对的流动性，仅仅是Uniswap中锁定的资金就接近30亿美元。

DeFi 概念板块今日平均跌幅为8.83%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均跌幅为8.83%。47个币种中4个上涨，43个下跌，其中领涨币种为：NMR(+27.95%)、NEST(+9.25%)、CRV(+2.14%)。领跌币种为：KCASH(-23.62%)、LBA(-21.79%)、BZRX(-19.93%)。[2021/5/30 22:56:22]

在DeFi市场行情低迷的情况下，市场上每个细分领域也有明星项目的出现。BarnBridge是一个跨平台的分级衍生协议，通过收益率、波动率等指标量化标记不同DeFi产品的风险，为风险分级，之后将可以根据风险的不同，推出不同的金融衍生品。AndreCronje的又一个项目keep3r也吸引了很多人的关注，Keep3r是一个去中心化的众包网络，可以通过大家去中心化地完成某项工作，其中第一个工作

UniswapV2Oracle，即收集Uniswap交易对的移动平均价，实现了去中心化预言机的功能。这两个项目都有很好的创新性，前者实现了复杂的金融功能，后者极简化地实现了预言机等DeFi协议。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.37%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.37%。47个币种中28个上涨，19个下跌，其中领涨币种为：BAL(+23.07%)、LINK(+12.68%)、LRC(+10.95%)。领跌币种为：ZRX(-8.01%)、FOR(-6.05%)、NAS(-6.03%)。[2021/4/15 20:21:22]

稳定币规模稳步增长

因为需求的持续增长，稳定币资产的规模继续增加。截至10月底，以太坊网络中的稳定币已经达到166亿美元，过去一个月增加10.2%。其中ETC20USDT的发行量升至109.3亿美元，占以太坊网络中稳定币总量的65.76%，占比下降。USDC的发行量由25.3亿美元升至29.4亿美元，占比升至17.69%。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为2.08%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为2.08%。47个币种中35个上涨，12个下跌，其中领涨币种为：AKRO(+12.61%)、YFII(+10.51%)、SUSHI(+10.07%)。领跌币种为：IDEX(-5.16%)、NMR(-5.15%)、AST(-3.65%)。[2020/12/1 22:39:57]

稳定币类项目被很多投资者所看好，市场上也有各种各样的稳定币项目不断涌现。OUSD是OriginProtocol发行的具有弹性供给量的稳定币，通过将USDT、USDC、DAI这几种底层稳定币部署到其它DeFi协议中来产生收益，相当于稳定币的聚合挖矿，dForce等也有类似的功能。

抵押借贷三巨头稳固

抵押借贷市场仍然是以Compound、Maker、Aave为主，总借款量升至24.8亿美元，过去一个月上升26.1%。Compound和Aave均是借贷市场的底层协议，各种理财平台都会将资金存入Compound与Aave以获取代币奖励。去中心化稳定币协议MakerDAO中质押的资产与抵押生成的稳定币DAI也稳步上升。

Fundstrat报告：DeFi领域或因缺乏AML相关法规而面临监管压力:华尔街研究分析公司Fundstrat Global Advisors LLC发布研究报告称，鉴于当前的监管轨迹，加密市场中某些加密货币细分市场比其他细分市场更容易受到监管，比如在离岸交易所上线的加密代币。此外，去中心化金融（DeFi）领域可能会因为缺乏KYC和AML法规而面临监管压力。[2020/10/13]

上个月月底发行的Qian协议folk自MakerDAO，但清算线比MakerDAO低，也没有稳定费率，对于想要借入稳定币的人更加友好。但如果碰上3.12这样的极端行情，遭遇的风险也更高。截至10月31日，Qian协议中锁定的资产有2400万美元，生成了1700万QUSD稳定币。

DEX成交量锐减17.7%

去中心化交易所中锁定了大量资金，但是交易量并没有随着资金量提升。10月底的日成交量比一个月前下降17.7%。Uniswap牢牢的占据了交易量的榜首，成交量几乎占据DEX总成交量的70%。Uniswap所消耗的gas费几乎也占了以太坊主网的20%。在经历了一轮fork与改进之后，去中心化交易所的格局基本趋于稳定。1inch.exchange与其自动做市服务平台Mooniswap的代币1INCHtoken在预挖了两个多月之后，上线时间可能已经临近。

跨链资产锚定BTC增长27.9%

虽然DeFi理财的收益降低，但仍然有更多的原生比特币锁定后跨链到以太坊上。10月底比特币锚定币的发行量达到15万枚，过去一个月增长20.2%。作为一种中心化发行的比特币锚定币，WBTC的发行量一直占据主导地位。目前，WBTC的发行量达到11.8万，过去一个月增长27.9%，在比特币锚定币中的占比也从73.9%升至78.7%。

tBTC作为一种新型跨链资产，发行量在最近几个月也保持了较好的增长态势。tBTC采用去中心化托管人的方式，由Keep、Summa、Cross-Chain联合发行。每一笔BTC存款都由不同的多签用户控制，多签用户必须超额抵押以太坊作为抵押物。目前，tBTC的发行量为983枚。

合成资产

受DeFi市场的整体影响，合成资产项目中的代表Synthetix也表现不佳，任何处于高通胀的DeFi资产都没有逃脱暴跌的命运，过去一个月SNX的价格下跌35%。在去年修改经济模型之后，SNX的价格一路向上，直到今年，成为市场上少有的百倍币。质押SNX不仅可以获得系统中的交易手续费，还可以获得较高的通胀奖励，同时这也意味着在市场整体向下时更可能进入死亡螺旋。

杠杆交易新项目崛起

杠杆交易平台因为资金安全与效率等问题，并没有得到很好的发展。根据DeBank的数据，截至10月底，以太坊中杠杆交易的总持仓量只有2317万美元，dYdX占总量的97.16%。dYdX也多次遭遇闪电贷攻击，NexusMutual也因此赔付。与之相对的，去中心化期权市场却迎来了很多人的关注，Opyn、Hegic等的锁仓量仍在增长。

DeFi在经过几个月的快速发展之后集体回落，市场热度也重新由DeFi转向比特币。总体而言，DeFi也是比较容易实现应用的一个方向，在低成本的矿工退出之后，市场仍然很有可能继续发展。

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