区块链又又又来割韭菜了

沉寂两年之久的币圈，近期又开始蠢蠢欲动起来。

从7月下旬开始，比特币价格由9000美元一路上涨至11728美元，与今年最低点3800美元相比，比特币涨幅达到了惊人的208%。而币圈市值第二的另一大数字货币以太坊，也从今年3月的87美元低位暴涨至近期的425美元，涨幅高达388%。

多位币圈玩家、从业者指出，数字货币市场本次上涨的推手，就是时下币圈火热的新概念——DeFi。绝大多数DeFi应用都建立在以太坊生态上，依托于以太坊公链运转。因此，DeFi的火爆推动了以太坊币价大幅上涨，并最终带动了整个数字货币市场的繁荣。

DeFi数据分析平台DeFiPulse数据显示，现在整个DeFi生态上的资金规模已达到了50.8亿美元。而就在三个月前，这一数字还不到10亿美元。

数字资产管理平台Qredo宣布上线Solana区块链:据官方消息，数字资产管理平台Qredo宣布上线Solana区块链。

据此前报道，Qredo更新产品路线图，计划在第二季度集成Polkadot、BNB Chain、Avalanche、Fantom、Terra、Near网络，引入计算托管策略、自托管计算审批者、Power DeFi API、MetaMask机构仪表板、Travel Rule解决方案（Beta版）、稳定币铸造等功能。同时在下半年集成Elrond、Stellar、Cosmos、Ripple网络并推出法币入金通道、移动软件开发SDK、交易所API集成等功能。[2022/3/22 14:11:25]

01DeFi兴起，币圈沸腾

——鞭牛士——

备受币圈追捧的DeFi，究竟是什么？

DeFi是DecentralizedFinance的简称，常常被翻译成“去中心化金融”。DeFi概念诞生于2018年，许多信仰数字货币、区块链技术的人，利用以太坊等公链，开始在公链上搭建各种金融应用，如去中心化交易所，数字货币抵押借贷产品等。

成都“西控”区域发布《高质量发展机会清单》 鼓励区块链等技术与农业融合:7月9日，国家城乡融合发展试验区建设动员会暨“西控”工作推进会在崇州召开，总结“西控”三年的经验成果，对下一阶段“西控”高质量发展再动员再部署。会上，成都“西控”区域首次发布《高质量发展机会清单》，对企业投资领域、重点产业方向和项目进行引导和鼓励。《清单》鼓励物联网、区块链、人工智能等新一代信息技术与农业融合，支持发展数字农业、智慧农业等业态，培育“生鲜电商+冷链宅配”“中央厨房+食材冷链配送”等新业态，绿色产业的能级在提高。[2020/7/10]

例如，最知名的DeFi项目之一——MakerDAO，就是一个抵押借贷产品。币圈投资者只要持有ETH，就可以把ETH存入MakerDAO上，获得MakerDAO发行的稳定币DAI。DAI与美元对标，1枚DAI等价于1美元。在这一过程中，所有操作都通过区块链上的“智能合约”完成，无需也无法被外界干预。MakerDAO的货币发行机制与主权国家的央行系统类似。央行将黄金等资产作为储备金，并以国家主权信用作为担保发行法币；而MakerDAO以ETH作为储备金，通过智能合约保持币价稳定在1美元。

Coinbase或将向美国政府机构出售区块链分析软件:金色财经报道，公开记录显示，Coinbase希望将其区块链分析软件出售给美国政府。美国药物管制局（DEA）和美国国税局（IRS）都表示有意从Coinbase购买名为Coinbase Analytics的分析平台的使用许可证。两份相关文件分别于4月和5月发布。[2020/6/6]

此后，行业内还出现了Compound、Uniswap等DeFi应用。Compound是一个数字货币借贷平台，投资者可以出借资产给Compound，获得利息；也可以在平台上借出资产，获得贷款。而Uniswap则是一个去中心化交易所，投资者可以在其中不受限制地交易各类基于以太坊发行的Token。

与银行、传统交易所主导的中心化金融相比，DeFi建立在区块链上，信奉“代码为王”。这样的理念显然迎合了币圈投资者的心理。而今年6月，Compound等DeFi项目推出的“流动性挖矿”玩法，更是直接引爆了DeFi市场。

所谓的“流动性挖矿”，与此前FCoin推出的“交易即挖矿”类似。Compound推出了自己的代币“COMP”，并规定所有为Compound提供流动性的投资者都可以获得COMP。在这一激励手段的刺激下，许多DeFi投资者纷纷将自己的资产投入到Compound中，已获得“免费”的COMP。而Compound的玩法也被Balancer、Curve等DeFi项目借鉴。DeFi在币圈彻底火爆。

声音 | 印度电信部长：区块链技术在金融等领域的应用有助于政府实施各种计划:1月19日消息，印度电信部长Ravi Shankar Prasad在班加罗尔区块链技术卓越中心（CoE）发表讲话时指出，区块链技术是一种即将到来的利基技术，在健康、金融、农业和其他各个部门中采用这种技术将有助于政府实施各种计划，并为资产提供信任和不变性。区块链技术将在政府治理、资金管理、消费税运营等领域发挥重要作用，他希望看到其在农业、卫生、初级教育等领域的应用。Ravi Shankar Prasad昨日要求国家信息学中心提出基于区块链技术的解决方案，以提高公立学校的质量。（manoramaonline)[2020/1/19]

02庄家入场，收割韭菜

——鞭牛士——

DeFi的火爆，首先表现在币价上。

为各大DeFi项目提供币价信息的“预言机”项目ChainLink，近一个月来涨幅超过150%。目前，ChainLink已经超越了BCH等币圈知名项目，位列币圈市值榜单第五位。

EOS母公司合作成立EOS专项区块链孵化基金:据了解，EOS母公司BlockOne和INBLOCKCHAIN近日达成合作，各出资1000万美金，合作成立EOS专项区块链项目孵化基金，专门孵化在EOS上进行区块链开发的项目和团队。[2017/12/8]

DeFi项目币价的暴涨，必然会吸引一批贪图利益的韭菜入场。而意图收割韭菜的庄家们，也开始摩拳擦掌。这些庄家发现，DeFi生态中的去中心化交易所，为他们的“割韭行动”创造了绝佳的条件。

在中心化交易所时代，新项目为了上线交易所，大多需要向交易所缴纳“上币费”。这一制度在币圈广为诟病，但客观上，上币费的门槛也剔除了一部分欺诈型项目。此外，中心化交易所为了自身品牌形象，也会拒绝一部分低质项目上币，保护了投资者的利益。

但在Uniswap这样的去中心化交易所，平台不设置上币门槛，也不存在审核机制，任何人都可以在平台上交易任何币种。在这种机制下，庄家可以毫不费力地收割韭菜。

很快，Uniswap上便出现了一大批“假币”，这些币种与币圈知名币种同名，专门收割不熟悉币圈的新韭菜。此后，币圈又形成了基于Uniswap的新收割模式——IUL。它与币圈此前的ICO、IEO类似，只不过将代币发行的地点选在了Uniswap上。庄家发币后直接登陆，配合拉盘、喊单等币圈常规套路，直接收割韭菜。

与以往的币圈收割游戏相比，IUL的周期更短，方式也更加简单粗暴。短时大涨大跌的行情，让Uniswap成为一部分币圈投资者口中的“DeFi大”。一个项目从成立到上交易所到割完韭菜宣布死亡，最快可能仅需要几个小时。

在此之外，一批国内庄家们也开始蹭DeFi的热点，纷纷推出各式各样的“DeFi项目”。例如，以蹭热点驰名币圈内外的孙宇晨，自然不会错过这一机会。8月2日，他在微博发文《为什么说下一波Defi机会在波场？》，高呼让投资者们“梭哈TRX”。此前依靠应用起家，引发投资者大量维权的维基链，也开始“布局DeFi”，效仿MakerDAO发行了所谓的治理代币WGRT与稳定币WUSD，意图卷土重来。

有币圈从业者对鞭牛士表示，当下火爆的DeFi概念其实类似于2018年前后的DApp。DeFi与DApp的兴起，都是少数优秀项目带动的结果。但在暴富神话的刺激下，整个行业必然会吸引一大批镰刀与韭菜入场。而最终的结果，就是镰刀收割韭菜——币价崩盘，行业覆灭。仅有少数优质项目最终可以留存到最后，而大多数项目终将灭亡。

03黑客肆虐，危机丛生

——鞭牛士——

DeFi面临的危机，也远远不止这些。

与传统金融行业资金存在复杂的托管机制不同，在DeFi世界，所有客户资产都存储在链上，通过自动化的智能合约操控。这意味着，一旦DeFi项目的智能合约出现问题，如Bug等，用户的资产就面临着巨大的风险。

8月13日下午4时，明星DeFi项目YamFinance在上线仅36小时后崩盘，而它的“死因”，就是智能合约上的Bug。

在代币机制上，YamFinance吸收了近期多个DeFi项目的亮点，并无明显漏洞。但它的智能合约中却存在着一个致命Bug，这让系统增发了上百亿亿枚YAM，而YAM的发行总量仅500万枚。YamFinance官方称，Bug并不会影响投资者在平台上抵押的资产。然而，那些在二级市场上买入YAM的投资者们却损失惨重。而YamFinance也因此成为了这轮DeFi浪潮中的第一个崩盘项目。

盯上DeFi项目Bug的，还有在暗中窥伺的黑客们。4月19日，DeFi项目Lendf.Me遭遇黑客攻击，价值近2500万美元的资产被黑客盗走。6月29日，Balancer遭遇黑客两次攻击，共盗走价值50万美元的数字资产。DeFi资产位于链上的特殊属性，也给了黑客可乘之机。而DeFi也被一部分看空者戏称为“黑客提款机”。

目前，绝大多数DeFi项目都采用了社区化的开发、治理模式，项目开发人员水平良莠不齐，部分代码缺乏安全审计。与此同时，许多DeFi项目都选择开源模式托管代码。尽管开源可以让DeFi项目获得社区的安全审查，但与此同时也可能令黑客更容易找到代码中的漏洞。而数字资产自身的匿名性、流通性，也让黑客在得手之后可以轻而易举地将资产变现，逃避法律制裁。

黑客、庄家、投机者，短短几个月时间内，DeFi行业受到了前所未有的关注，各色各样的角色涌入DeFi，也让DeFi世界充满了人性的野蛮与暴戾。DeFi的泡沫被不断吹打，而它的未来也变得扑朔迷离。

7月24日，数字货币评级机构WeissCryptoRatings在Twitter上写道：“DeFi狂欢终将结束，而那时，DeFi也将和其他市场一样重回平静。”也许，这也将成为DeFi的最终归宿。

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