比特币vs黄金，谁更胜一筹？

摘要：谁要这「数字黄金」？

本文作者DarrenKleine，由Cobo钱包原创编译，不代表Cobo观点。

几个世纪以来，人们一直认为黄金是最可信赖的货币形式。这种不易腐蚀的金属，具有天然的稀缺性，以及便携性、耐用性和可分割性，符合成为货币的所有要求，即是支付手段，也是价值尺度。

由于具有以上这些关键属性，所以黄金被认为是有价值的，无需任何权威机构认证，这也是它价值所在。黄金一直以来都可以通过自由市场找到其价值，历经几个世纪都能保持硬通货的地位。

由于金属本身的天然稀缺性，金本位的货币制度成功地限制了政府的支出。这违反了凯恩斯等人希望通过不受约束的支出行为“刺激”经济的构想。

19世纪中期，金本位制在欧美各国盛行。直到20世纪30年代世界战争爆发，金本位制才被废除，金本位的废除同时也刺激了政府大量支出，而在金本位下，这些都是不可能的。

本质上，金本位制就是国家的货币与黄金锚定，必须有与货币同等比例的黄金储备。比如，如果美国将一盎司黄金的价格定为500美元，那么一美元等于1/500一盎司黄金。这意味着国家不能凭空印钞，因为他们必须有等量的黄金储备。不能随便印钞的话，改成通过征税筹集必要的资金，如果公民们认为此项税收是不必要的，用于某些活动是一种浪费，那么征税就不会那么顺利。

Greenidge Generation将在南卡罗来纳州设立比特币挖矿设施:金色财经报道，比特币矿商Greenidge Generation表示计划通过在南卡罗来纳州斯帕坦堡增加一个设施来扩大其比特币采矿业务。该公司已经在纽约开展业务。新地点原为印刷厂，将于今年晚些时候或2022年初开始挖矿。Greenidge Generation表示，致力于在运营中实现“环境领先”，其三分之二的电力来自核电等零碳资源。[2021/7/3 0:24:04]

当然，这限制了政府在预算之外的支出能力，也是金本位制度被废除的一个很大的原因。

从金本位转向法币的巨大货币范式转移，使战争支出和政府项目的永久赤字支出大大增加。自此，各国开始严重依赖法币，法币的价值也由执政权决定，各国政府采取很多措施来保证各国法币之间的相对平衡。

截至目前，现在虽然全球废除了金本位制，但是许多国家仍然认可黄金对于维持世界经济体安全稳定的价值和必要，所以还会储备黄金。

比特币是比黄金更好的价值存储方式吗？

每一次黄金上涨，都会有大量的资金流入黄金市场，但黄金的价格只涨了几个百分点，但这看似不起眼的涨幅所吸引的资金甚至要远超过整个加密市场的市值。

观点：若经济受冲击引发美国GDP大幅下降，比特币有可能跟随股市走低:根据数字资产评论员和投资者Maple Leaf Capital发起的推特调查，130名受访者中有43.1%的人认为，在纳斯达克指数达到11000点之前，BTC将反弹至11000美元。仅有16.2%的受访者预计纳斯达克指数将率先上涨。41％的受访者表示两者都不会，这种观点有可能是正确的。

美联储本周透露，预计2020年全国GDP将下降6.5%，这将是几十年来最大的降幅。美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）称，这是美国乃至全世界记忆中最大的经济冲击。经济数据并不等于资产价格走势，但两者之间有某种联系：低GDP意味着企业赚的钱更少，可能导致更少的支出，然后股市下跌至合理估值水平。如果这种情况发生，比特币可能会跟随股市走低。（Bitcoinist）[2020/6/14]

虽然比特币经常涨幅很大，但是在上涨中，流入黄金市场的资金要比比特币多很多，因为黄金的市值要大得多。

黄金是一个巨大的市场，全球市值约8万亿美元。很多人都觉得把钱用来购买黄金比购买其它资产安全。那么，是什么让加密货币的信奉者们相信比特币比黄金是一种更好的价值存储方式呢？

首先说黄金，第一要要解决的问题就是——造假。

Kleiman一方提出制裁动议，称CSW提供给法院的比特币地址清单为假:克雷曼遗产管理公司(Kleiman estate)打算提交一份针对Craig Wright（CSW）的制裁动议，称他向法庭提供的一份比特币地址清单是假的。今天早些时候，Kleiman的法律团队在一份要求将5月8日的法院文件提交最后期限短暂延长的文件，文件显示，CSW向法庭提供了一份关于保税快递的“虚假通知”，CSW曾说这名快递员在今年1月出现，并携带中本聪110万比特币的钥匙。（Cointelegraph）[2020/5/6]

黄金造假时有发生，而且赝品也不容易被识别出来。钨金掺假就严重削弱了金币铸造厂如加拿大皇家铸币厂的信誉。证券投资专家威廉·伦兹表示：“黄金造假隐患无穷，造假钞的人不会只制造一张假的50美元钞票。因此，我怀疑这可能只是冰山一角。”

黄金证书造假也隐患重重，像之前被指控在菲律宾进行经济破坏活动的一位日本国民，被捕时持有价值1,960万美元的假黄金证书。这件事情引发了担忧，“虚假外国国库券会削弱菲律宾共和国的经济体系”。

不过这样的证书从不在大众中流通，被严格限制只在政府机构之间流通使用，比如美联储、美国财政部。

Galaxy Digital CEO建议投资者买入黄金和比特币:比特币支持者Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz在推特上转发了Voimagold黄金分析师Jan Nieuwenhuijs分享的一篇文章，文章称德国央行现在对超过10万欧元的存款实行负利率。Novogratz因此推荐人们购买比特币和黄金，因为它们是安全的资产。（U.Today）[2020/4/30]

比特币的去中心化和分布式账本设计使比特币避免了被假冒。只要对货币和交易方式等基本知识了解的人都可以轻松区分出比特币和分叉币。

虽然比特币可以被分叉，创造出一种新的分叉币，但不会被伪造。分叉后的新币和原币可以很快地被区别出来，并且新分叉币还会有一个新的名字，比如比特币现金、比特币钻石等等。

便携性

和黄金不同，比特币的便携性很强，比特币通过助记词/私钥保管，助记词/私钥可以存储在任何地方，甚至你都不用存储，直接记在脑子里就行了。比特币资产可以冷存储在硬件钱包中，也可以存储在移动设备上的热钱包中，便于日常频繁即时使用。使用移动设备的热钱包，可以方便地与世界各地任何人进行交易。

这一点黄金是完全做不到的，你想，如果你要把一块金条跨境带到另一个国家，过境时上报海关你带了价值数千美元的黄金，想象一下他们会有怎样的反应。而且，黄金也不能用于在线或远距离交易，比特币就没有这样的限制。

动态 | 比特币今年的回报率在泡沫投资组合中领先:据MarketWatch报道，由比特币和一些科技股等媒体认为被高估的资产构成的假设ETF今年到目前的回报率为17％。该假设ETF被称为泡沫投资组合，包括比特币、阿根廷世纪债券以及Netflix、腾讯和特斯拉等科技股。在该投资组合中，自年初以来，比特币的回报率最高，约为150％。投资组合中的落后者是特斯拉，其回报率为负38.29％。 此外，Netflix上涨了30.06％，而腾讯则上涨8.95％。由于比特币和每个科技股的权重相等，这意味着如果没有比特币今年的出色表现，泡沫投资组合也无法表现出色。[2019/5/25]

托管黄金vs托管比特币

历史上，有一些国家会帮其他国家做黄金托管。某些情况下，托管国会非常主动地要求运回自己的黄金。在金本位制被完全废除之前，其它国家可以将手中的美元兑换成美国的黄金储备，1958年，法国总统戴高乐开始将美元现钞兑换成黄金，1965年，他发动法国海军从美国搬运价值1.5亿美元的黄金回国。

并非所有托管黄金的国家都能方便顺利地运回自己托管的黄金，运输成吨的黄金可不是派一艘船队过去就能完成的。委内瑞拉持有的大量黄金在英国托管，由于管理不善和一系列的国际制裁，导致国家经济不景气，尼古拉斯·马杜罗总统想要从英格兰银行调回价值逾五十亿美元的黄金未果。

相反，比特币并没有这种托管问题。虽然也存在黑客攻击威胁，但是持币者只要保管好自己的私钥就行。

黄金的运输也存在很多问题。跨国运送成吨的黄金需要耗费大量成本，要考虑到资产的安全问题、漫长的运输路程等。而比特币呢，不管转账数额多少，都可以很快到账，所需要的交易费也不多。

黄金可以被政府没收充公。1933年颁布的《紧急银行法》迫使所有美国人交出手上的黄金，转而持有美元，美元随后在罗斯福政府的法令下贬值。胡佛总统曾说过，“我们持有黄金，是因为我们不信任政府”，但是黄金似乎也不足以保护美国人的财富。

比特币却不会那么容易被没收，它存储在一个12位单词的助记词中，你可以离线冷存储你的比特币资产，也可以存放在手机等个人设备中。

稀缺性

比特币具有稀缺性，按照减半协议的规定，比特币的总开采量约为2100万个。区块奖励计划每四年减半，更准确地说，每开采210,000区块减半一次，矿工收益就会随着时间的推移而减少。

我们不知道全球市场上真正一共有多少黄金，说不定哪天就会在地下数英里内，或是在外星球上发现金矿，从而导致市场饱和，金价贬值。而比特币则不同，它的发行量是恒定的，不会哪天额外发现多挖出数万亿美元的比特币。

真正的流通手段

尽管黄金符合交换手段的职能，但它在日常生活的使用仍然存在局限性。总的来说，即使在金本位时代，黄金也只是用于国家之间的货币结算，而非日常交易。

即使到了现在，随着金价的不断上涨，使用黄金来进行日常交易还是非常不切实际的，而且还有点可笑。

想象一下你拿着一根金条或金证到商店买东西，或者用金条网购商品的场景。

不同于金条或金证，比特币实际上是可以用于购买商品的。此外，它还可以比黄金更能满足全球货币结算对效率和问责制的要求。

透明度和问责制

比特币在透明度和问责制方面有着显著的优势。任何人都可以公开查看分布式账本，追究责任。

尽管黄金曾经是最好的货币标准，但它仍然缺乏透明度，你无从了解当局宣称的黄金储备量是否真实。1971年的“尼克松冲击”事件告诉我们，政府一般不会公布像黄金储备这样的信息。

注：1971年8月15日，时任美国总统尼克松向全世界宣布——美元和黄金脱钩，暂停国外央行以美元兑换黄金的权利。尼克松的这一举动，被称作“NixonShock”。从此，美元是美元，黄金是黄金，“美金”不复存在。

比特币有客观和公开的分布式账本，无需信任，因为不管是小额的日常消费还是数十亿美元的国家间结算，任何人都可以验证交易的准确性。

自由交易市场

2009年，比特币首次被兑换成法币以来，自由市场就决定了比特币像黄金一样，是实实在在有价值的。而且，和黄金一样，比特币的价值无需权威机构来证明，而是由买卖双方的需求决定。

比特币的内在价值约等于挖矿的成本，因为挖矿需要一定成本，这也成为比特币的价值支撑。但是在世界范围内，有很多因素在影响着比特币的价值，比如：电力成本、矿机效率和币价。

像黄金一样，比特币的价格也是通过交易决定的，价格可以在交易所上看到，由于目前交易量较小，所以比特币的价格非常不稳定。不过现在比特币已经展示出了它的优越性，投资回报率之高，可以说是近10年来最适合投资的资产。如果你比较黄金和比特币之间存在的巨大市值差异，你就会很清楚该如何选择，谁将会在未来存在更大的增值空间。

不可忽略的是，黄金已经是一个8万亿美元的市场，而比特币的市值才不到3000亿美元，过去的很长一段时间里，黄金的市值一直在缓慢地增长。从历史上看，黄金一直是一种价值存储的工具，可以规避通货澎胀的冲击。相比之下，比特币还有很多提升的空间，潜在价值更大。

相比比特币，黄金市场规模和使用率更大，波动性小，市场稳定性更高。这是黄金的有点，同时也是一个缺点，因为这意味着它的增长潜力将远小于比特币。

比特币：超越货币形态

比特币和黄金有很多共同之处，不过要成为“真正”的货币，比特币还是更胜一筹。

尤其是比特币独特的可编程化，这是黄金所不具备的。黄金可以用于电子产品和珠宝的制作，但它无法应用到智能合约和一些数字化应用程序中。随着比特币这项技术的逐步发展和创新，黄金的功能局限性会逐渐增加。

这是比特币取代所有其它形式货币的客观事实：从本质上讲，它源于数学，数学是客观存在的，并将一直存在，数学的本质是发现而不是发明，因此比特币比黄金更具有不可撤销性。因此也有人说，比特币的创新更多的是发现而不是发明，它具备数字存储和传输的功能，同时通过客观且可验证的数学工具保持唯一性和稀缺性。

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