黄金和比特币之间的硬核较量你弄清楚了吗？

摘要：选择黄金还是比特币或是法定货币，更像是一场超级大型的社会实验，而现在这场实验才刚刚开始……

当前，全球黄金的总市值是8.2万亿美元，比特币8300美元，比特币总市值为约1481亿美金。

两者体量相差如此巨大，扬言要超越黄金显得有一些自不量力。即使是比特币的坚定信仰者对于超越黄金这个话题，也显得信心不足。

我今天就来做一个对比分析，客观看待优势与不足。

目前，黄金确实是非常优质的资产。

尤其是今年以来，随着经济形势的动荡，各国普遍采取量化宽松的货币政策，全球债券收益率降至多年低点等多种因素驱动之下，投资者今年对黄金越发看涨。

根据世界黄金协会的数据，在过去十年来，在平均养老金投资组合中添加2％，5％或10％的黄金带来更高的风险调整收益。

美国前财政部长：比特币作为替代品与黄金和其它资产并无区别:7月15日，美国前财政部长Steven Mnuchin在采访中称比特币作为替代品与黄金和其它资产并无区别，但是自己并不想把比特币加入自己的投资组合中。[2021/7/15 0:54:55]

今年以来，很多人因为Bakkt的到来欢欣鼓舞，认为这是机构入场的绝佳时机，但我在9月初就指出，这不过是自欺其人的妄想。

当前机构手中持有的养老金、捐献款等巨额资金在寻求投资回报的时候，总是会优先考虑稳定而且有着长期回报期望的标的，比如黄金，而不是会剧烈波动的比特币。

机构是绝对的风险厌恶者，宁愿不赚钱也不接受亏钱——或许小散户也可以从中得到一点启发。

同时，黄金正变得越来越主流。

SkyBridge创始人：比特币很容易成为数字黄金和价值存储资产:美国对冲基金天桥资本（Skybridge Capital）创始人、前美国白宫通讯联络主任Anthony Scaramucci表示，比特币很容易成为数字黄金和价值存储资产。Scaramucci在接受采访时说，SkyBridge正在对加密资产进行尽职调查。他解释说，虽然他还没有致力于任何具体的加密货币，但他仍然认为比特币可以变成数字黄金。Scaramucci指出，在怀疑加密货币的合法性之后，他和他的团队认为这是一项合理的投资，尤其是在考虑了各国央行的货币宽松政策之后。（The Daily Hod）[2020/11/21 21:36:13]

自2001年以来，全球对黄金的投资需求平均每年增长15％，全球经济形势越发动荡，黄金的需求度就越高。

黄金不仅在不确定性较高的时期有用。自1971年布雷顿森林体系崩溃后开始自由交易黄金以来，其价格平均每年上涨10％。黄金的长期回报与股票相当，比债券或商品更高。

声音 | 韦氏评级：央行对经济衰退采取的措施对黄金和加密货币都有好处:2月15日，加密评级机构韦氏评级表示，一些人声称投资者应该购买黄金来保护他们的加密，却没有意识到加密实际上是在危机中发展起来的：每次经济面临衰退的威胁时，中央银行就会向经济注入数百亿美元。这对黄金和加密都有好处。[2020/2/16]

看起来黄金很厉害，比特币弱爆了？

一直唱空的比特币的世界黄金协会，认为黄金是一种流动性很高但稀缺的资产，既是奢侈品，又是投资。并列出了黄金的4大优点，分别是：

1.长期回报的来源

2.风险的对冲器

3.优于法币的流动性

4.提高整体投资绩效有力武器。

这4大优点，其实仔细看看，反而会让我们增强对比特币的信心，来作一个对比吧。

黄金自公元前三千年以前，黄金就在埃及被人所知，迄今已经有5000年。

声音 | 肖磊：黄金和比特币价格未来可能还会上涨，与具体投资回报之间的关系或没那么简单:今日，财经作家肖磊在其公众号发文表示，最近十多天，国际黄金价格逆势上涨接近8%，以人民币计价的黄金价格上涨了接近10%，而比特币更是大涨超过30%。很多投资者开始把目光转向了这类避险资产，但问题是，投资并不是一个赶时髦的事情，就算这类避险资产还会涨，你觉得你进来就一定能赚到钱吗？ 2012年至2013年，中国大妈疯抢黄金，目前虽然逐步解套，但时间已经过去了有五、六年之久，2017末到2018年初，一些投资者冲进比特币市场，当时的价格接近2万美元，至今，比特币价格也只反弹到了1.2万美元。但如果，一些投资者是在十年前进入黄金和比特币市场的，今天的价格无论如何波动，要想击穿十年前购买时的成本，可能性已经不大了。一个事实是所有的投资回报，其实都来自选择和坚守，自作聪明固然效率更高，但投资市场不是比谁更活跃。黄金和比特币价格，未来可能还会上涨，但这个上涨跟你具体的投资回报之间是什么关系，恐怕没有那么简单。 当然，时间无法倒流，谁也无法回到十年前去买黄金或比特币，对于准备投资的人来说，每一天都是开始，都会走到十年后的那一天，而在我看来，决定未来的，不是今天，而是今天的心态和认知水平。[2019/8/8]

1717年英国正式实行金本位，价格为3英镑每盎司，迄今302年。

历史上的今天 世界上最大的黄金和白银交易公司接受比特币支付购买黄金:2014年5月，Euro Pacific宣布将和比特币支付处理商BitPay合作，允许投资者们以比特币通过Euro Pacific来购买黄金和白银。欧洲太平洋贵金属公司（Euro Pacific Precious Metals）是世界上最大的黄金和白银交易公司之一，Euro Pacific成为了第一个接受比特币的大黄金交易商，其营销主管Finger希望比特币的投资者们能认识到这是一个非常实际的机会。[2018/5/23]

1792年美国规定19.3美元换取1盎司黄金，迄今227年。

2019年8月，黄金价格突破1550美元/盎司，相较1717年，300年间上涨了500倍。

比特币自2009年白皮书问世，迄今10年。以第一笔交易计算10000个比特币购买一个100元的比萨来计算，价格为0.01元，今天的价格为60000元。10年间上涨了600万倍。

10年VS300年；500倍VS600万倍；优于法币的流动性这一点就不要比了，免得说欺负了黄金。

这样的数据对比非常有冲击力，但仍然不够有说服力。

当前，比特币的价格极不稳定，让圈外人望而却步。而黄金因为几千年的发展，其产生的强大共识给人更强的信心。

但是，在我看来，这不过是因为对货币和黄金的源起知道不多，对比特币的特点了解不够而产生的“黄金迷信”。

每一个持有比特币或者打算持有比特币的人都应该看看货币与黄金的历史。

如果有个富裕的农民卖掉房舍田产换来一袋贝壳，还带着这袋贝壳前往远地的省份，那是因为他相信抵达之后，其他人会愿意用稻米、房屋和田地和他交换这些贝壳。

这种信任的背后，有着非常复杂而长期的、社会和经济网络。为什么我会相信贝壳、金币或美元钞票？

金钱货币史上真正的突破，就是人类终于开始相信某些货币形式，虽然它们本身没什么固有价值，但却能方便储存与运送。

古罗马的硬币广受信任，甚至在帝国以外，大家收集迪纳厄斯银币也是毫不手软。在公元1世纪，甚至连印度市场也愿意接受古罗马硬币，但最近的古罗马军团可还有数千公里之遥。

西班牙征服者于16世纪在美洲发现黄金和白银，让欧洲商人能够到东亚购买丝绸、瓷器和香料，同时促进了欧洲和东亚的经济发展。

这些黄金和白银产自墨西哥和安第斯山脉，离开欧洲人之手就进了中国丝绸商和瓷器商的口袋。

中国人、印度人、穆斯林和西班牙人分属不同文化，在大部分事情上意见相左，但究竟为什么大家都同样相信黄金有价？

为什么不是西班牙人相信黄金，穆斯林相信大麦，印度人相信贝壳，中国人相信丝绸？

经济学家已经提出现成的答案。在贸易连接两个区域的时候，只要是能够运送的货品，就会受到供需力量的影响，让价格达到平衡。

假设在印度与地中海地区首次开始贸易的时候，印度人对黄金兴趣寥寥，所以黄金几乎一文不值。但在地中海，黄金却是个人人垂涎的地位象征，价值高昂。

接下来会有什么情况？往来于印度和地中海之间的商人，开始注意到黄金的价差，于是在印度便宜购入黄金，再回到地中海高价出售。不用多久，黄金在印度和地中海的价格就相去无几。

正因为地中海人相信黄金有价，印度人也开始跟着相信。就算黄金对印度人来说仍然没有实际用途，光是因为地中海人重视黄金，就足以让印度人跟着重视起来。

以此类推，就算有些人是我们憎恶、讨厌、嘲笑的对象，如果他们相信贝壳、美元或电子数据的价值，就足以让我们也跟着相信这些事物有价值。

钱为万恶的根源，钱同时也是人类最能接受的东西。——《人类简史》

在币圈，相较比特币，某些小币种或是未来的百倍币、千倍币；在传统世界，相较黄金，比特币必定是未来的百倍币、千倍币、万倍币。

对此，我坚信不疑。

比特币从问世起，经常的暴涨暴跌看起来是它的缺点，但我反而认为这是它的巨大优点，是其超越黄金的关键法宝之一。

每一次的暴涨，都为比特币带来了不再离开的新人——而他们每个人都自发成为了比特币的宣传员，这是比特币的魅力使然。

看看2013年以来黄金和比特币的涨跌吧，在巨大的涨幅背后，巨大的跌幅其实没那么可怕。

“爱情诚可贵，生命价更高；若为自由故，两者皆可抛”。比特币代表着另外一种程度的自由。

比特币去中心化的特点，天然就吸引着许许多多的人们——那些渴望手中的钱不被通胀稀释，不被他人掠夺，渴望自己的钱自己作主。

黄金在过去动荡的年代，迎合了人们的需求：储藏、匿名、交易、稳定等。

而如今，比特币的问世，让人们的需求在每一个层面都能做得更好。唯一不同的是，我们还需要再多一点点耐心。

选择黄金还是比特币或是法定货币，更像是一场超级大型的社会实验，现在这场实验刚刚开始。无论成或败，都必将在人类文明史上留下重重的一笔：这是货币自由化、财产私有化的伟大尝试。

希望有一天，世金协会嘲笑比特币的“跌得快没了”，我们会有机会还给它。

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