互金协会剑指IEO非法集资，币圈爆点恐遭其惦记

作者丨莱道君

来源丨莱道区块链

2019年3月21日晚，北京互联网金融协会发文，其中也涉及目前币圈爆点IEO融资。互金协会表示，此类活动并非真正基于区块链技术，而是接机炒作区块链概念，严重扰乱正常金融经济秩序，带来社会隐患。相关报告公布之后，数字货币市场短时应声而跌，止住暴涨势头。

诚然，在各大大小小交易所都在效仿IEO模式的时候，此文件一经发出，一定程度上遏制了非法圈钱的项目滋生，但是否会彻底影响币圈爆点直接消倪呢？

互金协会

对于文件的研读，首先是要考虑消息的权重，即发出对象对这个行业的影响，我们自然要把目光落在互金协会这个组织上。

19家银行APP通过互金协会移动金融可信公共服务平台备案:为遏制行业乱象，营造安全健康的金融环境，中国人民银行此前印发《关于发布金融行业标准加强移动金融客户端应用软件安全管理的通知》，提出加强移动金融APP的监管力度。目前中国互联网金融协会已上线移动金融可信公共服务平台，在协会移动金融客户端软件备案平台完成备案客户端软件都将同步在可信服务平台予以发布。目前通过备案的移动金融客户端应用软件来自34家机构，其中银行类金融机构有19家，分别是工商银行、民生银行及其信用卡、徽商银行、西安银行、恒生中国、平安银行、广发银行、安徽农信联社、中国银行、吉林九台农商行信用卡、建设银行、中信银行、招商银行及其掌上生活、重庆三峡银行、广州农商行、宁波银行、兴业银行、东营银行、以及东亚银行。（中国经营者报）[2020/6/27]

据百科内容显示：中国互联网金融行业协会成立于2013年11月，是全国金融机构、互联网机构以及从事互联网金融行业的企业、实体企业、社会团体和个人自愿组成的非官方、全国性、综合性、非营利性的社会团体。

历史上的今天 | 北京市互金协会：防范以虚拟货币名义的非法金融活动:2019年3月21日，北京市互联网金融行业协会在官网发布了关于防范以“虚拟货币”“ICO”“STO”“稳定币”及其他变种名义进行非法金融活动的风险提示。文章称，协会再次就相关风险事项提示如下：一、请在京各相关机构、个人，严格遵守国家法律，共同抵制和防范以“虚拟货币”、“区块链”、“ICO”、 “STO”、“稳定币”及其他变种为名义进行的非法集资行为及传播活动。二、警惕不法分子以IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着“共享经济”、“通证经济”、“众筹”、“共识经济”等旗号，以IMO方式进行虚拟货币炒作。

2018年3月21日，据CNBC报道，IBM启动区块链计划，推出允许初创公司以低廉价格创建分布式账本的产品。IBM的区块链启动计划凷处于beta测试模式，开发者可以免费使用到商业版发布。IBM区块链的总经理Marie Wieck周三表示，“对于想在IBM区块链平台上构建解决方案的人来说，这一新计划非常适合试点项目和早期开发工作。IBM区块链平台目前拥有超过250个活跃的区块链网络。[2020/3/21]

其实早在2016年4月，民政部民间组织管理局主管的中国社会组织网曝光第四批“离岸社团”“山寨社团”名单，中国互联网金融行业协会在名单中。这也就意味着，该组织指除党政机关、企事业单位以外的社会中介性组织即民间组织，跟确切的说，此文件的发布完全是民间组织内部的自发行为。

声音 | 深圳市互金协会秘书长：区块链创业钱包领域应防范触犯非法经营等罪名:12月31日，深圳市互联网金融协会秘书长曾光发表区块链创业的几点建议：1、钱包。注意可能触犯非法经营等罪名。2、跨国汇兑。注意可能触犯罪，非法买卖外汇罪。3、基金会不长久，同样可能触犯相关罪名。有中国国籍的人（含实质双重国籍的人）利用海外基金会等主体，在海外某虚拟币交易所ICO发币，而由境内中国人买卖的行为，中国境内司法机关具有司法管辖权。通过在新加坡设立基金会，采取VIE架构，使用海外主体身份在境外发币的情形，不能掩盖“非法公开融资”（我国对于ICO及变相ICO的法律性质）之本质，依然属于被中国法律不容的位置，会被“取缔”处理。4、注意项目当地的法律法规。5、还是针对纯技术创新和场景结合落地。[2019/12/31]

声音 | 互金协会秘书长陆书春：应综合利用区块链等关键技术提升监管效能:12月10日，在2018第一财经金融科技峰会上，中国互联网金融协会秘书长陆书春表示：“我们要清楚认识到，不论由科技带领的金融实现方式、服务形态、业务模式如何变化、创新，其本质还是金融，不会改变金融的功能属性和风险属性，不论哪种新兴技术应用于金融领域，发展和监管必须遵从金融规律。”

此外，陆书春认为，应大力发展监管科技，综合利用大数据、人工智能、区块链等关键驱动技术，推动监管模式由事后监管向事中转变，提升监管效能。[2018/12/10]

事实上，对本次文件发送的北京互联网金融协会前身是北京市网贷行业协会，看看第二届与会名单，大家就知道这个组织的属性。本次参与会议代表有：宜人贷、人人贷、抱财网、玖富、量化派等，行业内有个不太适应场合的段子叫“一群做P2P的说币圈项目违法集资”。

声音 | 互金协会李礼辉：虚拟货币可成为数字货币金融资产的计价工具和支付工具:据财经网消息，中国互联网金融协会区块链工作组组长李礼辉提出，金融科技创新构成新的态势，我们要关注的是基于数字技术的虚拟金融工具有可能规模化，虚拟货币可能成为数字货币金融资产的计价工具和支付工具，算法和算力可能构成数字金融市场的定价权。此外，他建议要固守金融的本源，金融科技推动创新和进步，也伴生风险和隐患。区块链、大数据的核心技术掌握在极少数人手里，这有可能会导致技术的垄断风险和道德风险。[2018/11/14]

IEO为什么会遭惦记？

毫无疑问，在2017-2018年的币圈lCO疯狂当中，一纸白皮书不需要任何的实体支撑下，竟然能融上亿美元的资金，这是所有传统行业望尘莫及的，这种暴富的手段，被很多组织或企业不断利用。所以，圈钱、、跑路和归零等声音，在2018年的币圈不绝入耳，限制在雷池外的组织，真是又恐慌、又想跃跃越试。

好在，2018年，伴随着监管的严控，数字货币市场的额泡沫逐渐消散，大多数项目也逐渐经过市场的竞争而逐渐被淘汰，剩下一片狼藉，尽管近两月数字货币市场有所回暖，但相对于其它标的，比如股市等根本不值一提，币圈正逐渐淡化出主流的视野。

然而，IEO融资的出现，又出现了像lCO一样的追逐，IEO项目同时也表现出惊人的吸金能力，上线10倍8倍，引来众多人围观，促使币圈又回到主流视野，也意味着如果不经过控制，垃圾项目又会遍布在整个数字货币市场，一些小型交易所携小项目已经开始蠢蠢欲动。

这种势头，当然要在还未大面积出现的时候要广布舆论来施压，借助行业的影响力进行宣传，甚至不惜代价的引起监管层次注意，宁可错杀一千，也不让资金流入虚拟的资产，这就是互金协会想要做的。

这种做法有用吗？

毫无疑问，用处不大。为什么呢？因为早在2017年9月4日国家7部委联合发布关于防范lCO风险文件发布过后，还是迎难以阻止加密货币市场的虚假繁荣，甚至在打压下，lCO更加疯狂，这就意味着去中心市场，需要市场自由竞争来淘汰垃圾项目，长期来看监管层次的制裁效用是甚微的，这个我们可以比特币的10年发展来论证。

正如，我们所想，尽管互金协会发布的文件迎来的短时的恐慌，但市场很快就恢复过来，况且互金协会在政策上的权威性，远远不如七部委，在经历了94这种超级恐慌之后，币圈对这种类似政策基本上已经产生免疫。

所以，互金协会的发文，根本无法阻挡IEO的疯狂，还有可能在此行为刺激下，让IEO的概念更广泛传播，吸引圈外的人注意。但是，无论如何，作为互联网金融的组织，服务于金融，他们有权利、有义务去提醒大家的注意，至少引发大家更多的思考，而不是毫无敬畏的冲入这个市场。

该注意什么？

其实，对于币圈的人来说，互金协会昨天刚发布的防范风险的通知内容，早已抛在脑后，并且再度踏上IEO的道路。但是笔者还是想在互金协会的通知基础上增加自己的看法，警示IEO的投资者能够谨慎参与。

首先，不管任何形式的标的，不论模式、玩法、对象，最根本的永远不会脱离标的本身，即标的质量。在这里简单的讲下，标的本身要具备强大的团队背景，区块链项目主要是在密码学算法、激励机制、治理体系上形成一个逻辑框架，理论上占优，再搭配可执行组织，基本上算是一个好项目了。

其次，承接发行的对象，目前主要是交易所。数字货币交易所不同于传统的股市交易所，它相当于“证监会+证券交易所+银行+做市商”的角色，基本上有一套完整的发行配套的一切设施，特别是头部的交易所如币安。

最后，是玩法。这个比较复杂，但是可以通过市场上的IEO给出一套底层不变的逻辑，就是饥饿营销+平台币。饥饿营销，就是平台公布的抢购方案，要满足供给小于需求，如果市场上已经大量存在的话，就没有多大参与价值，除非抢购价格远远低于市场价；因为基本上IEO项目都是以交易所平台币进行抢购，所以会导致平台币价格上涨，这里可以参考价格供给需求判断，而此时一定要注意，平台币的市值增值一定要远远大于IEO项目已募得的市值，这样上线后平台才有动力去维持价格上涨。

总之，如果对项目不熟悉，切莫去参与，即时对项目熟悉，也要谨慎去参与，因为在不受监管的项目上，任何一个环节都可能让我们血本无归，因为我们唯一能寄托的是项目方在道德上给予恩惠，但大多数情况下是不可能的！

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