香港更严格的加密法规如何提振投资者信心

多年来，香港一直是一个主要的金融中心，近年来，香港对区块链和加密货币技术表现出越来越大的兴趣。香港政府表示支持该行业的发展，许多举措正在进行中，以帮助创造一个有利于加密和区块链业务的环境。

香港拥有完善的金融服务监管框架，这有助于吸引许多加密和区块链公司。香港金融管理局(HKMA)推出了多项支持区块链和数字货币发展的举措。例如，HKMA正在开发一种中央银行数字货币(CBDC)，还推出了一个设在区块链的贸易融资平台。

香港许多活跃的区块链和加密货币社区为行业内的企业和开发者提供支持和资源。该市许多与区块链和加密货币相关的活动和会议有助于创造网络机遇，促进行业发展。

香港立法会议员黄锦辉：香港会在Web 3.0基础上进一步拓展数字人民币业务:金色财经报道，香港立法会议员、香港中文大学工程学院副院长（外务）黄锦辉透露，目前香港已在施政报告建议书中提出在 Web 3.0 基础上进一步拓展数字人民币业务。香港是全世界最大的离岸人民币业务枢纽，截至 2022 年年底人民币存款额接近 1 万亿元，香港也是数字人民币在内地以外的首个跨境技术测试试点。[2023/9/8 13:26:36]

2022年12月，香港立法会通过《反及反恐融资条例(AMLO)》修正案，引入虚拟资产服务提供商(VASPs)的许可制度。

香港的新监管框架

香港最近实施了加密货币交易和服务的新监管框架。更新后的《反条例》符合金融行动特别工作组(FATF)建议15，该建议要求虚拟资产服务提供商(VASPs)遵守《反和打击资助恐怖主义行为(CFT)条例》。

香港保险公司OneDegree与慕尼黑再保险公司达成协议，推出数字资产保险产品:金色财经消息，香港保险公司One Degree宣布与慕尼黑再保险公司达成协议，将提供一种新的数字资产保险产品OneInfinity。该产品面向数字资产交易平台、托管人、资产管理人和技术提供商，慕尼黑再保险公司将为此种保险提供再保险，以确保该产品面临巨额赔付时的偿付能力。

目前该产品尚未对DeFi项目提供保险服务，但其表示正在对该市场进行研究。（CoinDesk）[2022/4/11 14:18:01]

新规例要求所有在香港经营的信托公司必须获得证券及期货事务监察委员会(证监会)的牌照。没有许可证，个人和企业不能提供VA服务或宣布自己为提供商。

香港政府严格监管所有与提供虚拟资产(VA)服务相关的活动。术语“虚拟设备服务”包含广泛的电子服务，包括但不限于:

声音 | 香港科创局局长：香港年底推虚拟银行服务 已发8张牌照:10月20日消息，香港科创局局长杨伟雄今日透露，香港金管局已发出8张虚拟银行牌照，预计今年底推出虚拟银行服务。他介绍，香港建设了两个世界级的科创平台，将于2020年上半年启动，第三个平台正在探讨中。明年推出数码个人身份，为所有香港居民提供一站式数字政府服务。讨论度极高的5G预计最快于2020年推出。（科创板日报）[2019/10/20]

(a)定期提供虚拟资产进行销售或购买，从而形成有约束力的交易；定期向其他方介绍或介绍人员，目的是谈判或达成具有约束力的虚拟资产交易，或有这样做的合理预期；

(b)在提供此类服务时直接或间接控制客户资金或客户虚拟资产。

值得注意的是，容许进行金融产品(例如证券及期货合约)交易的加密交易平台不受新发牌制度规管，因为它们已受《证券及期货条例》规管。另一点值得注意的是，新的发牌规定扩展至所有根据《公司条例》在香港注册的密码交易所，包括那些以香港以外地区为基地，并积极以香港市民为市场对象的交易所。

动态 | 香港交易所不愿批准比特币开采设备制造商的IPO申请:据coindesk消息，参与谈判的人士称，香港联合交易所（HKEX）不愿批准中国比特币采矿设备制造商的首次公开募股（IPO）申请。有消息人士对CoinDesk表示，2018年的熊市突显了加密领域的剧烈起伏，令该交易所对这类公司的上市感到紧张。它们可能在一两年内不复存在。港交所不想成为世界上第一个批准这一计划、并让它夭折的交易所。[2018/12/17]

禁止无证VA服务提供商

经修订的条例亦禁止无牌人士执行与提供退伍军人服务有关的受规管职能。这些功能可能包括购买或出售虚拟资产、管理虚拟资产组合以及提供虚拟资产托管服务。

未经许可的个人或企业不得在香港宣传VA服务。证监会可以对无执照的实体采取执法行动，包括罚款和吊销执照。

动态 | BitMEX租用香港长江中心45楼:香港经济时报周三报道称，BitMEX租用了长江中心45楼，长江中心也是高盛，巴克莱，美国银行和彭博的所在地，据相关人士估计，每年的租金成本超过500万美元[2018/8/23]

对VASPs的影响

新规例对在香港经营的外籍船舶有重大影响。许可流程非常严格，要求VASPs证明符合反/CFT要求。持牌证券投资信托公司受证监会持续监管。

许可流程要求VASPs提供详细的业务信息，包括所有权结构、管理团队和风险管理系统。VASPs还必须进行客户尽职调查和交易监控，以发现和报告可疑活动。

不符合监管要求的VASPs可能面临严重后果，包括罚款、吊销执照和名誉受损。该条例旨在促进香港虚拟资产市场的安全和稳定，保护投资者和消费者的利益。

新监管框架的好处

香港虚拟资产服务的新监管框架对VASPs和投资者有几个好处。首先，这些规定为香港虚拟资产服务的法律和监管环境提供了清晰性和确定性。这种清晰性有助于吸引更多的投资者和企业进入市场。

其次，这些规定促进了虚拟资产市场的透明度和问责制。有执照的增值服务公司必须保持适当的记录，进行定期审计，并向有关当局报告可疑活动。这些要求有助于阻止市场中的欺诈和其他非法活动。

第三，这些规例有助促进所有在香港经营的外籍家庭佣工的公平竞争环境。许可程序确保所有VASPs符合相同的高标准，并遵守相同的监管要求。这有助于为香港的虚拟资产服务创造一个更具竞争力和更公平的市场。

怎么领证？

加密业务必须从证券和期货市场的监管机构证券和期货委员会获得许可证。要获得许可证，企业必须通过“合适和适当”测试，包括犯罪背景调查、反/CFT绩效历史、财务状况、教育或其他资格、声誉、经验、性格、可靠性和个人财务完整性。该业务还必须申请批准的处所，以保存条例规定的记录或文件。此外，申请人的每位董事和最终所有人必须被确定为与提供VA服务相关的“合适人选”。

为了满足新条例的监管要求，持牌加密业务必须引入反/CTF措施，包括客户尽职调查、交易监控和记录保存、根据国际制裁和PEP状态观察名单筛选客户，以及筛选负面媒体中的客户。他们还必须遵守旅行规则的要求，并在成为持牌供应商后一个月内任命一名合格的审计员。此外，他们必须编制规定期间的财务报表和其他文件，并在有关财政年度结束后四个月内连同审计员报告提交给委员会。

获得许可的供应商还必须向委员会提交年度报告，并在许可授予日之后的一个月内支付规定的费用。最后，持牌人必须以书面形式通知证监会持牌人或最终拥有人根据该条例的规定所提供的资料的任何改变，包括打算停止营业或打算改变它打算提供任何增值服务的地址。

最后的话

证监会将拥有广泛的权力来监督反/CTF和持牌VASPs的合规情况，包括实施制裁。无照经营或违反反规定的企业可能会面临巨额罚款，高级管理人员可能会被监禁。对于涉及虚拟资产的欺诈活动或，罚款最高可达10，000，000HKD(1，277，000美元)，监禁最高可达10年。

新规将于2023年4月1日生效。包括许可要求在内的一些条款将于2023年6月1日生效。建议业务部门尽快开始为新法规做准备，并审查其反/CTF政策和控制措施，以发现要求中的潜在差距。

总体而言，实施这些新规定有望吸引更多机构投资者进入香港加密货币市场，因为他们对该行业的安全性和合法性更有信心。此举也使香港的加密货币法规符合全球标准和最佳实践。

自2019年以来，香港经历了对这座城市及其人民产生重大影响的重大事件。香港面临着许多挑战，从抗议和动荡到新冠肺炎疫情，再到国家安全法的实施和变革。我希望这座城市的新密码议程向前推进了关键的一步。通过抓住新技术的机遇、保护投资者和提高透明度，香港可以继续成为全球金融业的领导者。

在我结束这篇文章之前，一些“#AnndyLian的思考”:

日本政府很早就认识到，允许散户投资者参与加密货币市场有助于推动采用和促进创新。我的问题是:“香港会效仿日本的做法，允许散户投资者在受监管的环境下交易加密货币吗？”

这可能是他们的卖点之一。我很想知道。

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