黄金或比特币将成为国际货币新秩序的基础？

国际货币基金组织(InternationalMonetaryFund)将货币描述为一种价值储存手段、记账单位和交易媒介。多年来，许多东西都被用作货币，包括贝壳、花椒、黄金和白银。

在古代，货币的价值与它的其他用途相联系。例如，胡椒粒作为调味品的用途赋予了它内在的价值。使用这种商品作为货币是不方便的，因为很难划分和标准化每个单位。随着时间的推移，贵金属成为最有吸引力的选择作为货币，因为它们的耐用性，有限的供应，更换成本和便携性。

黄金和白银是人们最近才开始用作货币的商品，但由于流通效率低下，导致银行负责持有这些贵金属，并提供声称拥有这些资产所有权的票据。每张纸币都有真实的黄金和白银存款作后盾。最终，纸币与贵金属脱钩，“法定”货币诞生了。

新的金本位制

在最近的一次采访中，欧洲太平洋资本公司(EuroPacificCapital)首席执行官、SchiffGold的负责人PeterSchiff和比特币标准的作者SaifedeanAmmous讨论了法定货币的价值，以及让黄金和比特币成为更好货币形式的特征。

桥水基金创始人：比特币不是黄金的好竞争对手:金色财经报道，在最近接受《经济时报》采访时，桥水基金创始人 Ray Dalio 承认了数字资产的潜力，尤其是比特币，并强调了它们在过去十年中令人印象深刻的表现。他指出，比特币的有限供应使其类似于黄金等其他普遍接受的通胀对冲工具。然而，由于一些国家的隐私和禁令等问题，他认为中央银行不会将比特币作为储备资产。虽然 Dalio 认为投资者应该在其投资组合中拥有比特币等数字资产，但他指出黄金在对冲通胀方面做得更好。他还认为，比特币的总市值低于微软，这使得与黄金相比，它在储存财富方面不太理想。

不过这位亿万富翁投资者指出，每个投资者都应该在他们的投资组合中拥有加密货币、黄金和其他传统资产，以加强他们抵御猛烈的通货膨胀。这位亿万富翁对未来 10 年加密行业的增长表示乐观。（cryptopotato）[2022/5/7 2:56:18]

PeterSchiff认为，谈到法定货币，它们的共同点是它们都是法定货币——“金钱的法令”。他认为，法定货币没有内在价值，因为它不再像最初那样由黄金支撑，可能导致货币体系崩溃。

“在一个以法定货币为基础的体系中，一个法定货币与另一个法定货币的价值之比，完全是一个相对性的问题。结果，所有法定货币将以不同的速度贬值。我认为，美元的贬值速度将快于其他一些货币，这些货币的宏观经济问题与我们不同。”

新加坡银行报告：加密货币可能取代黄金作为价值储存手段:新加坡银行（Bank of Singapore）的一份研究报告称，加密货币有可能在一定程度上取代黄金，成为一种价值储存手段。但是，在实现这一目标之前，加密货币必须克服包括高波动性、监管机构接受度和声誉风险在内的障碍。如果这些问题能够得到解决，比特币将在投资者的投资组合中占有一席之地，成为一种潜在的避险资产和资产多元化的手段。（Coindesk）[2021/1/26 13:29:04]

Schiff认为，国际宏观经济失衡的主要原因是1971年尼克松总统决定让美国放弃金本位制。当美元与黄金脱钩时，主要经济体也被迫退出金本位，因为美元是全球主要的储备资产。现在，预测中的货币危机和国际泡沫可能导致一场重大金融灾难，可能导致全球货币体系再次将纸币与黄金挂钩。

美国国债也是令人担忧的一个原因。自1971年以来，这一数字急剧上升，从0.5万亿美元增加到22万亿美元。

世界银行(WorldBank)的一项研究发现，如果一个国家的债务与国内生产总值(GDP)之比在很长一段时间内超过77%，那么经济增长就会放缓。美国目前的债务与国内生产总值(GDP)之比为108%，这增加了美国违约的风险，因为世界各国政府可能开始怀疑一个国家偿还债务的能力。

高盛：比特币本质上是一种“再通胀交易”，黄金才是“真”避险资产:随着比特币一路猛飙而黄金表现不佳，许多声音担心比特币正在取代黄金，成为对冲通胀的首选。但高盛对此持不同意见，认为：比特币本质上是一种“再通胀交易”，视为风险情绪增长的代表也许更为妥切，而黄金才是真正具有长期实际资本保值功能的防御性资产。高盛表示，相较于黄金，比特币和铜更像——一直以来铜被视为全球经济的晴雨表，价格通常跟随增长预期而波动。自三月低点以来，比特币的上涨就一直紧随铜价，而铜价是全球增长的关键指标。上周美国民主党获得国会控制权后，黄金与比特币、铜的相对走势就被认为是印证了这一观点。随着市场对更多财政刺激措施的预期增强，黄金上周被大幅抛售，金价自高点跌去7%，而同时比特币和铜上涨，比特币达到4万美元以上，铜价也超过8000美元/吨，创下2013年2月来新高。高盛同时表示，未来黄金和比特币不仅不会相互替代，反而能很好地“共存”。虽然根据各项公告，大型机构投资者近期已购买了价值50-70亿美元的比特币，但没有迹象表明这些投资机构中有任何一家有意抛售黄金。（华尔街见闻）[2021/1/13 16:03:43]

对美元信心的丧失也可以通过美元在国家储备中的使用来观察到。全球经济正在远离美国的货币，取而代之的是美元之外的双边货币和商品交易。随着美元储备继续下降，全球黄金储备增加。

现货黄金站上1800美元/盎司，为2011年11月以来首次:行情显示，现货黄金站上1800美元/盎司，日内涨幅达0.3%，为2011年11月以来首次。[2020/7/8]

他说:“在某个时候，美元将被放弃作为储备资产。当这种情况发生的时候，外国央行不会指望欧元、日元或人民币来取代美元。我认为他们只会用黄金储备。”

在金本位制度下，政府将无法凭空产生资金，因为他们将不得不提高税收来收集更多的黄金。这将稳定货币供应，随着政府对支出的控制力度加大，货币供应的增长速度将会越来越慢。Schiff断言，人们将被鼓励储蓄，投资将蓬勃发展。

“如果你看看美国政府是如何在金本位下运作的，你会发现，19世纪的消费者价格指数是100，而20世纪则是50。在100多年的金本位制下，其他商品相对黄金的价格逐渐下降。他们在不到100年的时间里损失了价值的50%，所以货币的价值会缓慢而稳定地升值。”

比特币，一种政府抵制的货币

分析师：黄金支持者Peter Schiff可能持有大量BTC:推特网友Ivan Brightly称，黄金支持者Peter Schiff在推特上发布的关于比特币的信息比其他任何东西都多。对此加密货币分析师Willy Woo称，我的理论是，Schiff比比特币社区认为得更加聪明，他是一个战略家和商人。我认为他拥有大量BTC，他在推特上发表反对BTC的言论，以反对的姿态引起关注，同时公开向欧洲太平洋地区的利益相关者们保持一种肤浅的反BTC姿态。

他还在回复另一位网友关于“为什么人人都关注Peter Schiff”的问题时表示，因为Peter Schiff是比特币的重要盟友，他努力向自己在婴儿潮一代的黄金迷粉丝们推广比特币。BTC社区很少意识到这一点。在媒体上，每一个提及的话题，无论是正面的还是负面的，都会促进话题的讨论。再接再厉啊，Peter。[2020/5/11]

他说:“美元是一种全球储备货币，这一事实可能意味着‘搁置游戏’可能会持续一段时间，各国央行将发现很难从这种货币转向其他国家货币。”转向黄金可能是最有可能的情况，因为一些央行已经在囤积黄金，显示出从美元转向黄金的重大转变。

不过，Ammous认为比特币是自由市场的替代品，可以替代央行和央行的货币政策，而不是黄金。

“直到2008年，如果你想把钱汇到世界各地，你唯一的选择就是通过中央银行。自从比特币被发明以来，我们现在有了一种有效的替代品，它可以在央行和政府监管的银行体系之外独立增长。这将是一个完全自由的市场货币体系，以开放源代码取代央行的政府。”

Saifedean解释说，由于黄金的物理性质，将其转移到其他地方需要很大的成本和保险。长距离运送黄金需要能够组织运输的中央机构。

要想实现这一目标，每个国家都必须有一家接受黄金的银行。当一个地方政府面临经济动荡并决定将其银行国有化时，就会出现问题，就像委内瑞拉目前所发生的那样。

比特币的不同之处在于，它不需要中央银行。建立一个比特币节点的成本无疑比建立一家央行更低。

Ammous说:“比特币在其最集中的层面上，最终会有数千个节点，并且更有可能抵制政府干预。”

德国经济学家和哲学家FriedrichHayek经常被引用来支持无政府货币：

“我相信，在我们把这东西从政府手里夺去之前，我们再也不会有一大笔钱了，也就是说，我们不能用暴力把它从政府手里夺去，我们所能做的就是用某种狡猾的迂回方式引进一些他们阻止不了的东西。”

SaifedeanAmmous表示，比特币确实是“不可阻挡的”，不需要政府和监管来运作。即使政府试图关闭互联网以遏制加密货币的使用，一种可以发送1兆或2兆字节数据的设备也可以被用来在BTC进行交易，使其抵御任何形式的干预。许多权威人士认为，比特币被大规模采用是不可避免的，就像互联网在诞生仅40年后就变得国际化一样。

“互联网(已成为)数据传输的通用协议，而比特币也将成为价值传输的通用协议。比特币就像互联网。比特币是一种用于交换价值的开源协议，它为我们提供了价值移动的基本基础设施。”

虽然比特币仍处于融入金融体系的早期阶段，但在过去10年里，随着越来越多的人相信比特币可以发挥货币的功能，市场和流动性的深度继续上升。进一步巩固比特币需要继承的一个主要属性——信任。

奥地利经济学家、奥地利学派创始人CarlMenger在他的代表作《主观价值理论》(SubjectiveTheoryofValue)中解释说，商品的价值在很大程度上取决于人们对该商品的重视程度。文章强调，“价值”往往是主观的，而像金钱这样被视为具有内在价值的东西，则源于人们的感知。

正如SaifedeanAmmous指出的，比特币可能只占全球货币总价值的0.1%。如果它想成为一种全球货币，那么它至少需要占货币总流通价值的10%到20%。Ammous认为，随着比特币被广泛接受，它可能会融入全球金融体系。

市场将会决定

在世界各国政府都面临的金融危机下，货币体系有可能崩溃。许多国家一直在采取关键行动，为最坏的情况做准备。

例如，俄罗斯政府一直在增加黄金储备，今年第一季度达到创纪录的2,119吨，同时抛售了1,010亿美元的美元储备。俄罗斯央行还宣布，将创建一种以黄金为后盾的加密货币，以促进国际结算。

马来西亚总理MahathirMohamad也提出了类似的建议，即建立一种基于黄金的新货币，这种货币将比马来西亚林吉特更稳定，有助于该地区的经济活动。

EFTStore的董事长NateGeraci表示，尽管各国政府将黄金作为抵御经济不确定性的“避风港”，但千禧一代实际上对黄金等传统对冲资产失去了兴趣，转而选择在投资组合中持有比特币。

在接受彭博电视台采访时，Geraci透露：

“当我们与年轻客户交谈时——我们的投资组合中有一个核心黄金配置，看到这个，他们就会问这样的问题——加密货币呢？如果你和千禧一代交谈，问他们更喜欢比特币还是黄金，结果会是压倒性的，90%的人更喜欢比特币。”

同样，哈里斯民意调查显示，18岁至34岁的美国人“非常”或“多少”有可能在未来5年内购买比特币。

道富环球投资管理公司黄金策略主管GeorgeMilling-Stanley猛烈抨击了千禧一代将加密货币用作避风港的观点，因为2018年，加密货币的价值缩水了80%。然而，千禧一代似乎并不是唯一看到比特币作为对冲工具潜力的群体。RT最近的一份报告显示，由于中美贸易战不断升级，中国投资者一直在抛售人民币，转而买入比特币和其他加密货币，以防范通胀。

尽管不可能确定市场在新货币秩序方面的走向，但似乎世界强国正在囤积黄金，而新一代则倾向于比特币。由于缺乏对加密货币的控制，政客们已经意识到加密货币对政府构成的金融威胁，一些国家也取消了数字资产的使用、开采、分销和交易。

思路是清晰的，但结果仍然未知。去中心化的加密货币将成为全球金融体系的基础，还是世界将回归黄金？

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