投资不迷茫！一文带你了解火力全开的收益农耕！

收益农耕已经席卷了加密货币行业，成为2020年DeFi的基础概念，并且可能远远超出此范围。这股热潮始于Compound，并于2020年6月首次启动这一投资机制。尽管收益农耕仍是一种利基策略，但它的普及程度正在加速增长。PlatinumSoftwareDevelopment公司的专家们对目前的收益农耕状况进行了深入分析，并准备分享他们的主要发现和见解。

什么是收益农耕?

在DeFi生态系统中，收益农耕或流动性挖矿是用户赚取被动收入的一种新方式，基本上是通过用他们现有的资产赚取更多的加密货币。一个人不仅可以赚钱，还可以赚钱以换取参与DeFi应用程序。

以下是收益农耕的工作原理。被称为流动性提供者的用户将其加密货币资产添加到某个DeFi平台的智能合约(流动性池)中。为此，他们将会获得一种代币形式的奖励。

目前，由于奖励通常也属于以太坊生态系统，因此通常在以太坊区块链及其ERC-20标准上执行收益农业。然而，随着对收益农耕需求的增长，这种情况在未来可能会发生变化。Platinum公司相信，在某个时刻，收益农耕战略将转向与区块链无关的方向发展，并会得到其他类型的区块链的支持。

随着Compound及其COMP治理代币分配系统的推出，作为一种投资策略的收益农耕开始流行起来，该系统为Compound借贷的贷款人和借款人提供了高额回报。在该计划于2020年6月实施之前，按其智能合约锁定的总价值计算，Compound是第二大DeFi应用程序。在上线一天之内，Compound超过了MakerDAO，COMP成为DeFi代币中市值的代币。

Curve创始人累计向31家投资者出售1.4365亿枚CRV，收入5746万美元:金色财经报道，据链上分析师余烬监测，Curve创始人卖币应该已到达尾声：最近两天，Curve创始人仅在昨天下午5点向1位投资者/机构出售了100万 枚CRV 。自 8/1开始OTC出售以来，Curve创始人累计向31家投资者/机构出售了1.4365亿枚CRV ，换得资金5746万美元。[2023/8/8 21:31:15]

许多DeFi协议都以Compound为例子，在各自的生态系统中引入了收益农耕活动。其中包括Yearn.Finance、Curve.Finance，Synthetix，Balancer，Sushi。

与通常的年收益率为10%的DeFi存款策略不同，收益农民可以期望更高的回报，每年可达到100%的年化收益率。然而，在收益农耕的背后存在着很多的复杂性和巨大的风险。为了寻找超高收益，用户通常需要频繁地将他们的资金从一个DeFi协议转移到另一个协议。同时，这需要深入的分析技巧、持续的监控和对市场的反应，即使是最微小的变化都要做出快速的反应。

通过对加密货币和DeFi市场的多种来源分析之后，我们在这里描述了收益农耕的关键特征——产量和年化收益率、流动性提供者、农民的行为模式、突出的趋势以及需要注意的信号。

PlatinumSoftwareDevelopment公司的这些见解可以帮助您完善当前和未来的收益农耕的策略。

加密货币投资应用程序B21将其服务扩展到印度市场:总部位于直布罗陀的加密货币投资应用程序B21已将其服务扩展到印度市场。公司表示，此举的原因是印度消费者的兴趣和交易量不断上升。此前印度最高法院推翻了印度央行禁止向交易所等加密货币公司提供银行服务的命令。B21用户可以通过统一支付界面、借记卡和银行转账等方式使用印度卢比（INR）进行投资。这款应用允许投资比特币、以太坊和EOS等加密货币，最低投资额为25美元(2000 INR)。（Coindesk）[2020/7/3]

市场概述

根据CoinMarketCap数据，截至2020年10月3日，收益农耕的流动性池锁定价值超过49亿美元。整个DeFi市场锁定的总市值为109.4亿美元。

这意味着，在DeFi锁定的资产中，有近一半涉及收益农耕。

平台排名

五大主要的流动性池如下:

Uniswap：其锁定总价值为17亿美元，据流动性池和加密货币对的不同，年利率的范围从23.82%(ETH/WBTC)到33.85%(ETH/DAI)，但无常损失很高。

Curve：该基金锁定的资金总额也超过了10亿美元。Curve的年利率比Uniswap要低得多，从每年5.80%到15.99%。

Sushi：TVL接近3.1亿美元，而年化率的年增长从17.07%到令人难以置信的109.24%(针对YAMv2-ETH交易对)。就像Uniswap一样，无常损失也很高。

无力支付10万美元加密投资贷款的前阿联酋空乘人员获得部分捐款:据此前报道，一阿联酋空乘人员恐因无法支付用于加密投资的10万美元贷款而面临3年监禁。Reddit用户Crypthomie并非阿联酋公民，他在6月9日公布自己在Emirates Islamic Bank的还款计划，金额为33.8万迪拉姆（约合109000美元）。他已经因疫情而失去了在阿提哈德航空公司的工作，也无法支付每月约2230美元的分期付款。然而，他必须在2021年底之前偿还银行393296.80迪拉姆（约合12.7万美元）。

6月19日，Crypthomie表示，他收到前同事捐款27400美元。这些捐款可以帮助其消除入狱的直接威胁，但Crypthomie仍在筹款，其贷款将在2021年底前支付。尽管其前同事的捐款占总债务的25.6%，但银行要求每月分期付款约2230美元，这意味着如果利率或多或少保持不变，该Reddit用户需要支付超过12个月的款项。然而，Crypthomie表示这已经足够了。“他们的慷慨帮助我和妻子节省了几个月的时间，我们将能有时间找新工作，但现在不必再担心坐牢了。”他还开玩笑说，迫不及待地想获得新贷款并购买比特币。（Cointelegraph）[2020/6/19]

Yearn.Finance：它锁定的总价值几乎是Curve和Uniswap的三倍，大约为3亿美元。Yearn的用户可以获得的年收益率从0.05%(对于aLINK代币)到13.29%(对于真实的USDT稳定币)。

分析 | 初创公司创始人对加密货币未来有所怀疑，但仍在投资:据businessinsider报道，根据投资公司First Round对科技创业公司500多名创始人的调查，虽然40％的创始人拥有加密货币，但只有13％的人认为比特币和区块链技术将成为未来业务中的“主导技术”。约57％的创始人回应称，加密货币将在他们的行业中发挥纯粹的“实验性”作用，并且只有“少数”公司会在未来五年内将其整合到他们的业务中。[2018/12/14]

Harvest：这个资金池池的总价值锁定为1.7亿美元。其用户的年收益率为23.04%-106.82%。

在加密货币持有人中拓展收益农耕

根据Coingecko在2020年8月至9月进行的一项收益农耕调查，23%的受访者在过去60天(即7-8月)参与了收益农耕，这是四分之一。这是流动性挖矿从利基现象转变为一种在加密货币用户中稳定、广泛采用的投资策略。

从地域角度来看，大部分农民来自欧洲(31%)、亚洲(28%)和北美(18%)。这种分布是非常合乎逻辑，并且是预期的，因为这些特定地区是加密货币和DeFi运动的主要驱动力。

农民的动机和策略从长远来看，流动性挖矿协议提供了治理代币。治理代币是一种代币，使持有者有权影响有关其协议，产品开发和路线图的决策，从而影响治理参数的本质变化。然而，Coingecko的研究表明，大多数农民对治理或项目本身并不感兴趣，他们主要关心的是他们的资产和利润。

动态 | 前瑞银高管成立加密投资银行:据Businesstimes消息，前瑞银银行家Guido Buehler和Andreas Amschwand已筹集8000万英镑将在瑞士设立受监管的“加密投资银行”SEBA Crypto AG，该加密银行计划向瑞士金融监管机构Finma申请传统的银行和证券交易商许可证，并希望在明年年中获得许可。Buehler表示银行将为私人投资者和机构提供加密资产的托管、交易和投资管理服务，还将为加密货币公司运营账户，并为它们提供公司财务建议。[2018/9/27]

如图所示，绝大多数受访者认为自己的利益是参与收益农耕的主要动机；54%的用户打算参加；而32%的农场要出售。其次，只有11%的农民对治理机会感兴趣。

农民的风险意识

流动性挖矿提供了高利率，这使得这种投资策略对投资者和投机者都有利可图。与此同时，收益农耕也涉及巨大的风险，与2017年ICO暴涨所带来的风险非常相似。

以下是与流动性挖矿相关的最常见风险:

协议攻击。持有者借出的资产“存储”在协议中的一个智能合约，它是一个软件。黑客总是在寻找新的方法来利用代码中的漏洞，并窃取加密货币。

加密货币市场操纵。当用户将加密货币添加到任何协议中，然后再借回来时，基本上，他们就会扩大对这种代币的需求，并使其价格上涨。

过于复杂的策略。我们已经概述了，为了使收益最大化，农民经常将他们的资产从一个DeFi应用程序转移到另一个。任何错误都可能使用户损失到目前为止所获得的全部利润。

机构规定。安全代币、DeFi和加密货币是政府和金融机构之间无休止的争论主题。他们的立场和所采取的政策可以决定收益农耕的成败。

令人担忧的是，Coingecko的数据显示，尽管总体上采取了谨慎的方法，但很大一部分农民对流动性挖矿相关的风险了解的甚少，他们都把高回报放在首位。

特别是，有40%的受访者不知道如何检查智能合约中是否存在安全漏洞或欺诈信号，而近三分之一(33%)的受访者不知道无常损失意味着什么。

收益农耕还在继续

高回报是吸引投资者和投机者进入流动性挖矿市场的关键激励因素。与此同时，以太坊网络的高额GAS费和多重风险可能会让那些小的或没有经验的玩家望而却步。这个假设是真的吗?

出乎意料的是，似乎我们正在重复ICO炒作期间的相同情况。

尽管存在许多麻烦和潜在风险，大多数DeFi参与者(70%的Coingecko受访者)强烈打算继续挖矿，而25%的人仍持怀疑态度。

这意味着只有5%的参与者明确表示，他们将停止参与流动性挖矿。

DeFi的风险投资

收益农耕的风险投资有望成为DeFi领域的一线希望，它扩大了该行业，吸引了金融资本和新参与者进入该领域。来自硅谷的风险投资者已经表达了他们的兴趣。

比如，FrameworkVentures的联合创始人MichaelAnderson就投资了Chainlink(2017年作为天使投资者)和Synthetix(2019年投资380万美元，购买500万枚SNX代币)。

硅谷VCl基金ParaFiCapital通过向开源借贷协议Aave投资450万美元，专注于去中心化金融和区块链。截至今天，Aave是世界上领先的DeFi借贷协议之一。该平台最主要也是最具创新性的功能是“闪电贷”，用户可以在不需要任何担保的情况下，即时、轻松地借到钱。Aave还与Uniswap集成，成为第一个支持USDT的DeFi协议。

在2019-2020年期间接受资助的其他协议包括InjectiveProtocol筹集了280万美元，FinNexus筹集了一笔金额未公开的金额，Hedget筹集了050万美元，Alpha5筹集了150万美元，Serum筹集了100万美元，并且名单还包括VegaProtocol，Futureswap，MonteCarloDEX，StrikeProtocol，Auctus，HegicOption，Primitive，PodFinance等。

DeFi开发的现状

随着DeFi的普及(从2019年第二季度到2020年第三季度增长了1000%)，越来越多的金融服务公司希望拥抱区块链，并从传统的金融设置转向去中心化的生态系统。反过来，这就产生了对此类服务和平台提供商的高需求，即能够构建和交付复杂的企业级DeFi解决方案的IT公司。

DeFi开发的市场尚未成熟，原因很容易解释。区块链公司需要在以下方面拥有深厚的知识和多方面的专业知识：建立去中心化的交易所和dApp产品、代币化、非托管协议的部署、DeFi资产管理等等。

现在你可能认为不可能找到可以构建DeFi解决方案的合作伙伴。尽管如此，这样的供应商确实存在。AntierSolutions,DeFiSolutions,Technoloader，当然还有PlatinumSoftwareDevelopment公司。

总结

我们对加密货币领域的最新动向进行了简短而深入的研究，即收益农耕或流动性挖矿。

让我们概括一下关键的结论:

收益农耕是一种高回报的投资策略(最高可达100%年化收益率)，在COMP治理代币启动其分配系统后，这种策略经历了极端的炒作。在某种程度上，流动性挖矿的流行程度类似于2017年ICO的狂热。

收益农耕流动性池的锁定价值已接近50亿美元，因此农业和挖矿业可能还会进一步增长。

流动性挖矿的主要平台有Uniswap、Curve、Sushi、Yearn.Finance和Harvest。

收益农耕不再是小范围用户所知的现象。它正逐渐成为加密货币持有者广泛采用的投资策略。大部分农民来自欧洲、亚洲和北美。

尽管流动性挖矿通常涉及到治理代币，但用户对治理和投票不是很感兴趣。高收益仍然是他们从事收益农耕的主要原因。

收益农耕带来了巨大的风险，涉及到黑客攻击、监管和策略的整体复杂性。它要求农民有经验，反应迅速，对任何变化都很敏感。然而，很大一部分农民仍然不了解相关的风险。

收益农耕将继续存在。为了寻找巨大的利润潜力，大部分用户未来不打算放弃收益农耕。

流动性挖矿需求日益增长，吸引了风险投资者进入DeFi平台。Synthetix、Chainlink、Aave、InjectiveProtocol等都获得了风险投资。

尽管已经存在强大的竞争者，但DeFi软件开发公司的市场尚未形成。PlatinumSoftwareDevelopment公司就是其中之一。

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