DeFi是“十年一次的投资机会”——对还是错？

前Messari产品负责人和著名的加密货币交易员QiaoWang认为，新兴的DeFi领域具有巨大的增长潜力。

DeFi今年一直在疯狂发展，锁定的总价值从不到10亿美元增长到目前的近80亿美元。自2020年初以来，，所有DeFi平台上的锁定总价值增长了1000％以上，而且看起来不会很快放缓。

Crypto.com DeFi钱包Swap宣布集成1inchV3:6月23日，Crypto.com宣布旗下DeFi钱包已与DEX聚合器1InchV3集成，用户现在可以直接通过DeFi钱包App中内置的Swap功能无缝交换200多个具有更低网络费用和更高流动性的ERC20代币。[2021/6/23 0:00:21]

Wang将今年的DeFi热潮与2013年前的比特币和2015之前的以太坊进行了比较，他说，这是“一生一次的不对称投资机会”。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为3.58%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为3.58%。47个币种中41个上涨，6个下跌，其中领涨币种为：BNT(+21.77%)、TRB(+11.77%)、WNXM(+10.24%)。领跌币种为：KCASH(-18.45%)、LBA(-14.56%)、REN(-4.74%)。[2021/2/18 17:25:49]

从投资角度来看，2013年之前的BTC和2015年之前的ETH是千载难逢的不对称投资机会。DeFi2021之前的IMO是十年一次的投资机会。如果你错过了前两个，请不要错过后者。-QiaoWang2020年9月9日

观点：基于比特币构建DeFi很困难，或因其安全性以及缺乏生态系统:比特币被当作金融系统替代品，但Atomic Loans CTO Matthew Black称，其大部分活动依赖去中心化交易所和中心化借贷平台。他指出，对这些加密银行的依赖使得其用户和其他人一样面临托管风险。

以太坊也被称为无银行货币系统，通过MakerDAO和Compound等DeFi项目超越中心化加密银行。DeFi获得巨大增长，成为以太坊生态系统最重要贡献者之一。但在比特币上很难实现同样目标。Black认为，部分原因与比特币的安全构建方式有关，无需担心以太坊上那样的智能合约黑客。这使得在比特币基础上进行构建的任务变得困难，而缺乏在BTC上构建金融应用程序的生态系统，使其变得麻烦。“如果没有MetaMask或Web3生态系统，构建比特币和DeFi的门户就更难了。”有人尝试在Bitcoin DeFi进行原子互换交易，但因UI/UX问题无法获得足够吸引力。尽管代币化BTC已是很好的应用，交易量也在增加，但系统并不完美。

在BTC基础上建设很困难，但社区期待比特币生态系统能使其更独立。目前很难实现仅基于BTC的DeFi，但如果有庞大的生态系统，可能会更容易。（AMBCrypto）[2020/7/25]

这与Messari创始人RyanSelkis的立场截然不同，Ryan今天早些时候声称“DeFi是一个泡沫，注定很快就会破灭”。他将其归因于“庞氏经济、和'收益跳跃的激增，并补充说，高昂的gas费正在减少普通DeFi用户的获利机会。

将DeFi与价值数万亿美元的银行业和传统金融业进行比较，可以看出DeFi有很大的增长空间。根据Messari的数据，即使与整个加密市场相比，DeFi也只是冰山一角，37个主要的DeFi代币的市值仅为67亿美元，占所有加密货币总市值的2%。

许多DeFi支持者认为，只要吸引投资者脱离数十亿美元的“幽灵链”，整个行业就能继续蓬勃发展。“幽灵链”是指2017年ICO繁荣期间广受欢迎的layer1区块链项目，这些项目虽然未能吸引用户，但其目前的价值却比DeFi高出许多。

谷歌支付工程师TylerReynolds质疑加密资产的经济价值，其中一些“没有未来”的代币价值比某些DeFi代币要高得多。他特别提到了XRP、BCH、BSV、EOS、Cardano和Stellar等拥有数十亿美元市值的项目，与YearnFinance的YFI形成鲜明对比，YFI仅值6.7亿美元。

然而，在一些错误的克隆产品和流动性挖矿项目将gas费推至不可持续的高位后，DeFi泡沫最近略有缩小。Wang警告说，最近几周出现了一些欺诈性的DeFi克隆产品。

“过去两个月有很多垃圾项目，但不要被这些分散注意力。”

相反，他建议尝试使用一些更好的DeFi产品，以了解刚刚起步的金融生态系统如何从根本上实现新的有趣的用户行为。

他还承认，当前的流动性挖矿热潮实际上可能是一个泡沫，但他说，从长远来看，这并不重要：

“实际上我们有可能同时相信，大多数流动性挖矿都是注定要破灭的零和泡沫，并且DeFi是金融的未来。”

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