一次一个规则,去中心化金融正逐渐被取缔。并不是各国政府非要将其非法化。而是最近出台的每一个提案,似乎都在制定一些去中心化金融无法满足的规则。
美国
最近的例子是美国金融犯罪执法网提议的规则制定通知,该通知要求银行和其他货币服务企业验证通过“非托管”钱包进行交易的客户的身份。
从打击犯罪的角度来看,这是一个合理的要求,但对于Compound等依靠智能合约将用户资金连接在一起的DeFi服务来说,却并不合适。传统的加密资产通常在交易所交易,这些交易所也扮演着钱包的角色,因此允许跟踪用户的身份。与传统的加密资产不同,DeFi项目通常是去中介化的,钱包是自托管的。
观点:数字货币是中国扩大经济和影响力的重要战略之一:参考消息网今日刊发《汪婉:人民币数字货币面临的机遇与挑战》。文章作者指出,在当前美元信用下降的背景下,如果人民币数字货币先行普及,将有助于中国建立区域贸易和金融主导权;如结合共建“一带一路”,将使中国在推进区域乃至全球战略方面如虎添翼。这反过来又有助于提高人民币的全球地位,引领未来的数字人民币获得市场份额。数字货币是人民币国际化的关键领域,也是中国扩大经济和影响力的重要战略之一。[2020/8/10]
这里的危险在于,如果金融机构无法遵守DeFi服务中的身份验证和记录保存要求,那么他们自然不会支持这些服务。他们可能违反的规则越多,DeFi得到支持的可能性就越小。
观点:牛市期间逢低买入可能是明智且有利可图的交易策略:在牛市期间,比特币为交易员提供了主要的机会,他们可以利用“逢低买入(buy the dip)”策略,以较低的价格进入头寸,从而快速获利。
“逢低买入”是交易员和投资者的一种流行策略,尤其是在加密货币领域,尤其是针对比特币交易。随着比特币即将迎来另一轮牛市行情的开始,基于此前2017年的真正牛市,在当前市场条件下,逢低买入可能是非常明智且有利可图的交易策略。
在不到一个月的时间里,比特币价格从跌至9000美元,再反弹至近12000美元,社区认为确实存在一个持续的牛市,这使得该策略特别有效。即使是从相对较短的几周时间和明显的看涨趋势来看,BTC也曾短暂下跌过几次,然后继续走高。如图所示,在几次跳水事件中,比特币在几个小时甚至几分钟内跌幅达15%,这些事件提供了以较低价格积累更多代币的机会。当然,当人们真正看到比特币在几分钟内从1.2万美元跌至1.05万美元下方时,克服内在恐惧并按下“购买”按钮并不那么简单。正如分析师Chris Dunn最近断言,这正是成功交易者与不那么成功的交易者的区别。(Cryptopotato)[2020/8/9]
为了加重这种影响,《数字商品交易法》提议禁止在交易所进行代币交易,除非交易所已经注册,准备好分享所要求的信息,满足一定的资格和反操纵标准,并且不违反反垄断法。在这些要求中,注册、信息共享和遵守反垄断法几乎可以肯定去中心化交易所将失败。
观点:减半等因素将把比特币全球算力从东方推至西方:剑桥新兴金融中心近期发布比特币挖矿地图,该地图显示,65%的比特币挖矿活动仍集中在中国。对此,De La TorrePoolin副总裁Alejandro De La Torre在播客小组讨论中表示,在比特币早期阶段,中国具备天时地利;然而现在矿工遍布全球。他还指出,随着比特币继续成为世界各地的关注点,各地算力也会随之上涨,并逐渐脱离中国的集中化情况。Slush Pool的Edward Evenson表示,由于全球供应中断和多个国家采取封锁措施,矿机在中国以外国家的运输受到了阻碍,“运输非常昂贵,尤其是在国际上”。然而,由于矿工对廉价水力发电的依赖,在中国以外的地区,“全球网络总份额”将会增加,尤其是在“非雨季”。在旱季,像俄罗斯、哈萨克斯坦、加拿大和美国这样“能获得廉价电力”的国家,可以在全球算力中占有一席之地。一旦疫情消退,或各国有足够信心重新开放经济,全球供应链随后恢复,加之中国以外地区电力成本下降,全球算力将随之转移。(AMBCrypto)[2020/5/9]
欧盟
欧洲监管机构也不是DeFi的朋友。在拟议的《加密资产市场条例》中,欧盟委员会要求稳定币发行者必须有"稳健的治理安排",包括明确的组织结构、明确的责任线和行政及会计程序。
根据另一项规则,稳定币和交易所的管理机构必须具有"良好的声誉和能力"。问题在于,DeFi和DEX项目从本质上讲,可以有动态的管理以及决策成员和程序。即使它们最初符合MiCA的要求,它们的设计也不会冻结其最初批准的结构,以便它们保持合规性。
那么DeFi会怎么样呢
一种可能是,法律和DeFi之间的冲突将继续下去,DeFi将逐渐被边缘化,转而支持用户越来越认为它是更可靠的规范和合规的服务。交易所就是合规力量的一个很好的例子。在2014年Mt.Gox和2016年Bitfinex等丑闻发生后,赢得用户的信任是他们成功的关键,当这一点变得明显时,许多人争相遵守适用的法律。
另一种可能是,尽管没有受到法律的制裁,DeFi仍将保持其活力。尽管DeFi很受欢迎,它仍将是一个弃儿,就像非法的点对点网络一样,20多年来法律都没能将其关闭。用户将陷入法律和DeFi之间不断的猫捉老鼠游戏之中,直到其中一方获胜。对DeFi来说,这可能是一场艰难的斗争,因为货币会受到网络效应的影响,如果DeFi货币不能与合法的资金交互,其用途就会受到限制。
最后一种选择是有希望能够获胜的选择,就是政府看到DeFi的潜力,并通过立法将其纳入其中。第一步是监管机构不再假装DeFi不存在,而是明确考虑拟议的规则如何适用于它。如果他们的结论是,DeFi项目与法律的目标不相容,那就这样吧,至少我们将开始集中讨论法律是否朝着正确的方向发展。
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