中国和其他地方的币安用户在“天使”的帮助下逃避 KYC 控制

小探本期为大家带来的内容主题是“中国和其他地方的币安用户在“天使”的帮助下逃避KYC控制”

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据CNBC援引币安控制的中文聊天室的消息报道，一些币安员工和志愿者分享了伪造银行文件、伪造地址或隐藏原产国以获取币安借记卡的技巧。

CNBC周三援引来自币安控制的Discord服务器和电报群的中文消息报道，一些币安员工和训练有素的“志愿者”正在帮助中国和其他国家的用户逃避币安的了解你的客户控制。

据报道，被称为“天使”的消息组参与者分享伪造银行文件、伪造地址和隐藏原籍国等技术，以允许用户绕过控制并获得Binance借记卡。

中国于2017年禁止加密货币交易所，并于2021年全面禁止加密货币。

币安发言人告诉CNBC，“币安员工被明确禁止建议或支持用户规避当地法律和监管政策，如果发现违反这些政策，将立即被解雇或接受审计。”

Binance无法就错放的$1.8BUSDC保持直白

福布斯的一项新的详细调查对币安对客户资产和稳定币抵押品的管理和保管提出了重大质疑。对于福布斯强调的某些链上交易的性质和意图，有许多可能的解释，而且它们可能完全无害。但币安迄今为止对调查结果的困惑和有时相互矛盾的回应并没有激发信心，尤其是在后FTX时代，人们理所当然地普遍怀疑拥有链下资产负债表的中心化托管人。

福布斯本周报道称，在2022年8月17日的一天，价值17.8亿美元的抵押品从Binance钱包中转移出来，用于支持稳定币，特别是b-USDC，这是Circle的USDC的包装版本。根据《福布斯》的链上分析，币安没有对这一事实提出异议，其中12亿美元被发送给了贸易公司CumberlandDRW，其他款项则流向了现已倒闭的对冲基金AlamedaResearch、Tron创始人孙宇晨和加密基础设施和服务公司AmberGroup。

钟南山：中国第一批疫苗要公布了:钟南山表示，我们第一批疫苗要公布了，第一款、第二款很快要推出，很快就在中国要接种。我们除了严防死守以外，还要打疫苗，两条路才能解决问题。（环球时报）[2020/12/23 16:13:40]

至关重要的是，据《福布斯》报道，这种流出并没有伴随着b-USDC代币流通供应量的相应减少。

币安试图对《福布斯》的调查结果做出无辜解释的各种尝试，但并未就最坏情况下可能表明客户资金被滥用的情况提供统一和一致的理由。在周三上午发布更有针对性和更详细的说明之前，币安官方给出了一些不同的，甚至是相互矛盾的解释。同样令人恼火的是，币安的回应延续了此前多次驳回密切调查关注时的任性和防御基调。

最坏的情况

福布斯调查的动机是越来越多的证据表明Binance的资产管理实践过去存在问题。币安已向彭博社承认，在某些时期内，它未能以隔离和透明的方式保持其包装b资产的明确1:1支持。在这种情况下，该交易所试图将新闻分析行为描绘成“阴谋论”，同时暗示调查的动机只是“收集大量观点和点击”，这有损一个希望维持一个组织的尊严。在高风险、欺诈猖獗的行业中处于领先地位。

币安首席执行官赵长鹏甚至退回到最古老的受审查加密货币组织避难所，宣称福布斯报告不过是“FUD”，即恐惧、不确定性和怀疑。但这种懒惰的、下意识的解雇，现在一如既往地忽视了一个简单的现实：与记者浮出水面的公认事实和合理问题相比，最有义务提供答案的人提供的不明确或不完整的答案，是造成混乱和焦虑的更严重来源。

Lumida首席执行官兼联合创始人RamAhluwalia周二在CoinDesk的“先行者”计划中阐述了对福布斯调查结果最不仁慈的解释，即币安进行了某种形式的再抵押。也就是说，支持b-USDC的资金被借给交易对手或以其他方式置于风险之中。基于这种可能性，福布斯将其调查结果与导致FTX崩溃的不良做法进行了比较。

这大致是研究公司ChainArgos在1月2日的一份报告中提出的声明，该报告首先引起了人们对异常活动的关注。“有人在大约100天内收到了大约10亿美元的贷款，”ChainArgos声称。“目前还不清楚到底发生了什么……但这非常大，很明显是手动的，而且是最近发生的。”

中国央行今日开展1200亿元逆回购操作:中国央行今日开展1200亿元逆回购操作，因今日有1200亿元逆回购到期，当日实现零投放零回笼。[2020/11/4 11:35:56]

福布斯报道中暗示的另一种理论是，交易的净效应不是高风险再抵押，而是将USDC换成Paxos发行的BUSD.这本可以让Binance而不是Circle收取对支持稳定币的美国国债等工具不断上涨的利息。这将是一个完全合理的商业举措，但可能意味着b-USDC在某些时候得到了BUSD而不是USDC的有效支持。

不协调的防御

币安坚决否认发生过任何类似再抵押的事情。然而，交易所最初对实际发生的事情给出了错误的解释。

在调查过程中，福布斯采访了币安首席战略官PatrickHillmann。原始故事中包含的Hillmann的解释似乎很简单，即被理解为支持币安稳定币的链上钱包实际上毫无意义。希尔曼告诉福布斯，客户资金“没有混合”，因为“有钱包，然后有分类账。”根据Hillman的说法，这种链下内部账本真正跟踪币安拥有或托管的资产，而链上钱包用他的话来说只是“容器”。

正如福布斯指出的那样，这似乎会破坏Binance的透明度主张，反而会迫使客户简单地相信交易所会负责任地处理他们的资金。虽然它的各种回应一再引用新的储备证明系统作为对怀疑的反驳，但有问题的交易早于该系统，破坏了这一论点。尽管币安作为值得信赖的托管人有着悠久的历史记录，但这似乎是对FTX崩溃后充满偏执和不信任的新环境故意视而不见。

使情况更加复杂的是，币安发言人周二在给CoinDesk的一份声明中写了以下内容，可以说与Hillmann对福布斯的说法相矛盾。

“根据特定产品的条款，Binance不会，也从未在未经同意的情况下投资或以其他方式部署用户资产。Binance将其所有客户的资产存放在隔离账户中，这些账户与用于持有Binance资产的任何账户分开。”

请注意，发言人在这里指的是“在隔离账户中”“持有”客户资产，而不是在内部分类账上跟踪它们。ContraHillman早些时候向福布斯称，Binance在这里强烈暗示客户资金存放在隔离的链上钱包中。在一切都说完和做完之前，这个含义本身就会自相矛盾。

声音 | 中国发展战略学研究会王元丰：区块链发展面临人才储备不足等三大挑战:中国发展战略学研究会副理事长、北京交通大学教授王元丰在环球时报发表文章称，区块链面临三大挑战： 1.人才储备极为不足。国研智库报告显示，中国真正具备区块链开发和相关技能的人才非常稀缺，约占总需求量的7%。美国区块链人才同样短缺，从区块链开发者的工资上可以体现出来。 2.目前区块链的应用太浅，甚至存在用偏和用错的可能。对于区块链技术，现在很多企业和组织，还都是想把这种技术结合现有的生产和服务模式来用。 3.对区块链技术带来的社会影响认识不深。区块链不仅仅是一种技术，它可能对、社会和经济学基本理论产生深刻影响。（环球网）[2020/2/27]

“福布斯确定的链上交易，”发言人继续说，“与内部钱包管理有关。虽然币安此前承认，与币安挂钩的代币抵押品的钱包管理流程并不总是完美无缺，但在任何时候都不是抵押品用户资产受到影响。管理我们抵押品钱包的流程已在长期基础上得到修复，并且可以在链上进行验证。”

接下来，2月28日上午，币安首席执行官赵长鹏在Twitter上反驳了福布斯的调查结果。他的解释与一位最高管理层及其沟通团队之前提供的解释不同。希尔曼声称福布斯强调的链上交易毫无意义，所有真实的会计都在幕后。Binance发言人告诉CoinDesk，他们是“内部再平衡”的一部分。但赵将它们描述为“我们的客户已经完成的一些旧的区块链交易”。

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福布斯的一项新的详细调查对币安对客户资产和稳定币抵押品的管理和保管提出了重大质疑。对于福布斯强调的某些链上交易的性质和意图，有许多可能的解释，而且它们可能完全无害。但币安迄今为止对调查结果的困惑和有时相互矛盾的回应并没有激发信心，尤其是在后FTX时代，人们理所当然地普遍怀疑拥有链下资产负债表的中心化托管人。

声音 | 中国社会科学院渠慎宁：积极推进区块链与经济社会融合发展:11月1日，光明日报刊发了中国社会科学院工业经济研究所副研究员渠慎宁题为《积极推进区块链与经济社会融合发展》的文章。文章表示，为加强对区块链技术的引导和规范，我国应当积极参与相关国际标准的制定工作，对接国际化标准的开源机构和社区组织，加强国家标准与国际标准之间的交流，不断提升我国区块链标准体系的国际话语权。必须时刻关注行业的最新动向，围绕我国优势产业发展的重点环节，逐步完善区块链技术应用和标准体系。积极培育国内区块技术开发人才，组织国际区块链技术研讨会，在这一行业中发出中国技术的声音。鼓励政府、高校、金融科技公司、互联网公司等合作成立相关研发实验室，开发与区块链相关的应用程序，建立我国的自主区块链技术联盟，以此加快行业技术创新的步伐。[2019/11/1]

福布斯本周报道称，在2022年8月17日的一天，价值17.8亿美元的抵押品从Binance钱包中转移出来，用于支持稳定币，特别是b-USDC，这是Circle的USDC的包装版本。根据《福布斯》的链上分析，币安没有对这一事实提出异议，其中12亿美元被发送给了贸易公司CumberlandDRW，其他款项则流向了现已倒闭的对冲基金AlamedaResearch、Tron创始人孙宇晨和加密基础设施和服务公司AmberGroup。

Binance去年将1.8B美元的稳定币抵押品转移到对冲基金

至关重要的是，据《福布斯》报道，这种流出并没有伴随着b-USDC代币流通供应量的相应减少。

币安试图对《福布斯》的调查结果做出无辜解释的各种尝试，但并未就最坏情况下可能表明客户资金被滥用的情况提供统一和一致的理由。在周三上午发布

更有针对性和更详细的说明

之前，币安官方给出了一些不同的，甚至是相互矛盾的解释。同样令人恼火的是，币安的回应延续了此前多次驳回密切调查关注时的任性和防御基调。

最坏的情况

福布斯调查的动机是越来越多的证据表明Binance的资产管理实践过去存在问题。币安已向彭博社承认，在某些时期内，它未能以隔离和透明的方式保持其包装b资产的明确1:1支持。在这种情况下，该交易所试图将新闻分析行为描绘成“阴谋论”，同时暗示调查的动机只是“收集大量观点和点击”，这有损一个希望维持一个组织的尊严。在高风险、欺诈猖獗的行业中处于领先地位。

声音 | 中国太保集团首席数字官：区块链等新技术正在或即将改变保险业的商业模式:7月19日，安永和太保安联健康险联合发布《中国商业健康险白皮书》。中国太保集团首席数字官杨晓灵谈到：“大数据、人工智能、区块链、云计算等新技术，正在或即将改变保险业的商业模式，健康保险与寿险、产险相比，产品形态更复杂、客户接触频率更高、营运和风控专业化要求更强，科技的运用尤为重要。”[2018/7/20]

币安首席执行官赵长鹏甚至退回到最古老的受审查加密货币组织避难所，宣称福布斯报告不过是“FUD”，即恐惧、不确定性和怀疑。但这种懒惰的、下意识的解雇，现在一如既往地忽视了一个简单的现实：与记者浮出水面的公认事实和合理问题相比，最有义务提供答案的人提供的不明确或不完整的答案，是造成混乱和焦虑的更严重来源。

Lumida首席执行官兼联合创始人RamAhluwalia周二在CoinDesk的“先行者”计划中阐述了对福布斯调查结果最不仁慈的解释，即币安进行了某种形式的再抵押。也就是说，支持b-USDC的资金被借给交易对手或以其他方式置于风险之中。基于这种可能性，福布斯将其调查结果与导致FTX崩溃的不良做法进行了比较。

这大致是研究公司ChainArgos在1月2日的一份报告中提出的声明，该报告首先引起了人们对异常活动的关注。“有人在大约100天内收到了大约10亿美元的贷款，”ChainArgos声称。“目前还不清楚到底发生了什么……但这非常大，很明显是手动的，而且是最近发生的。”

Binance考虑在面对加密货币镇压时切断与美国的联系：Bloomberg

福布斯报道中暗示的另一种理论是，交易的净效应不是高风险再抵押，而是将USDC换成Paxos发行的BUSD.这本可以让Binance而不是Circle收取对支持稳定币的美国国债等工具不断上涨的利息。这将是一个完全合理的商业举措，但可能意味着b-USDC在某些时候得到了BUSD而不是USDC的有效支持。

不协调的防御

币安坚决否认发生过任何类似再抵押的事情。然而，交易所最初对实际发生的事情给出了错误的解释。

在调查过程中，福布斯采访了币安首席战略官PatrickHillmann。原始故事中包含的Hillmann的解释似乎很简单，即被理解为支持币安稳定币的链上钱包实际上毫无意义。希尔曼告诉福布斯，客户资金“没有混合”，因为“有钱包，然后有分类账。”根据Hillman的说法，这种链下内部账本真正跟踪币安拥有或托管的资产，而链上钱包用他的话来说只是“容器”。

正如福布斯指出的那样，这似乎会破坏Binance的透明度主张，反而会迫使客户简单地相信交易所会负责任地处理他们的资金。虽然它的各种回应一再引用新的储备证明系统作为对怀疑的反驳，但有问题的交易早于该系统，破坏了这一论点。尽管币安作为值得信赖的托管人有着悠久的历史记录，但这似乎是对FTX崩溃后充满偏执和不信任的新环境故意视而不见。

使情况更加复杂的是，币安发言人周二在给CoinDesk的一份声明中写了以下内容，可以说与Hillmann对福布斯的说法相矛盾。

“根据特定产品的条款，Binance不会，也从未在未经同意的情况下投资或以其他方式部署用户资产。Binance将其所有客户的资产存放在隔离账户中，这些账户与用于持有Binance资产的任何账户分开。”

请注意，发言人在这里指的是“在隔离账户中”“持有”客户资产，而不是在内部分类账上跟踪它们。ContraHillman早些时候向福布斯称，Binance在这里强烈暗示客户资金存放在隔离的链上钱包中。在一切都说完和做完之前，这个含义本身就会自相矛盾。

“福布斯确定的链上交易，”发言人继续说，“与内部钱包管理有关。虽然币安此前承认，与币安挂钩的代币抵押品的钱包管理流程并不总是完美无缺，但在任何时候都不是抵押品用户资产受到影响。管理我们抵押品钱包的流程已在长期基础上得到修复，并且可以在链上进行验证。”

接下来，2月28日上午，币安首席执行官赵长鹏在Twitter上反驳了福布斯的调查结果。他的解释与一位最高管理层及其沟通团队之前提供的解释不同。希尔曼声称福布斯强调的链上交易毫无意义，所有真实的会计都在幕后。Binance发言人告诉CoinDesk，他们是“内部再平衡”的一部分。但赵将它们描述为“我们的客户已经完成的一些旧的区块链交易”。

“我们的用户可以随时自由提取资产，”他继续说道。“他们的提款变成了‘收到数亿转移的抵押品’。”

这个解释即使按照它自己的说法也不能完全通过嗅觉测试。首先，将这些描述为“区块链交易”听起来像是在暗示它们根本不是由币安中介的。这将直接与将交易定性为“内部再平衡”相矛盾。此外，Zhao的描述表明，仅CumberlandDSW一个人就拥有或管理着价值12亿美元的USDC，在Binance上镜像为b-USDC，然后在同一天将其全部兑现——这绝对是不寻常的情况。

一个更合理的推论是，坎伯兰的大笔交易代表了随着时间的推移大量客户移动的链上对账，这将使其既是“再平衡”又是“客户退出”。但币安的回应都没有明确提出这一说法。

CEO主题的其余部分重申了币安的业绩记录，并引用了币安最近实施的储备金证明系统——尽管该过程也有失误。

他还在福布斯的文章中写道，“我的华裔身份又被提起了”，“好像这很重要”。可以说，赵在过去因其种族而成为不公平的目标，特别是在试图在他与中国政府之间建立联系时。但福布斯的文章恰如其分地称他为“加拿大华人”，而且在介绍他时只用了一次。“China”或“Chinese”等字样未在该作品中出现。至少在这种情况下，赵的投诉看起来像是毫无根据的企图，以分散和诋毁报告的实际调查结果。

变幻莫测和辱骂

在对《福布斯》的调查结果给出了三种不同的描述之后，币安终于在3月1日发布了一篇看似是最终声明的博文，标题为“资产的方式和原因”在币安钱包之间移动。”

该帖子仍然包含它的困惑，但至少对福布斯的调查结果做出了单一解释：这些举措“只是机构客户从我们的平台上撤回他们自己的资产的案例”。这种说法的细节非常少，需要进一步审查，它可能会或可能不会经受住。

该帖子并未反驳福布斯和其他人的核心发现，即用于支持各种打包资产的“挂钩钱包”一再超出其适当的抵押水平。例如，它没有明确说明b-USDC的支持资产只是简单地存放在币安链上托管系统的其他地方。相反，该帖子满足于更模糊的说法，即“在任何时候用户资产的抵押都不会受到挂钩钱包管理不善的影响”。

该声明基本上重申了希尔曼最初的观点，即由币安管理的链上账户不一定与真实客户余额相对应。这是加密货币交易所的常见做法，但在这种情况下相当于挥手。该帖子泛指“一个由热钱包、冷钱包和存款钱包组成的庞大网络”，以及“钱包之间的资金流动可以用于多种目的这一事实”。要点有时似乎是“即使我们向您解释，您也不会真正理解”。

Binance在新闻和监督方面也采取了不连贯的立场。一方面，该交易所吹捧其透明度并表示欢迎审查。它还再次承认，它在过去未能妥善管理挂钩资产。这似乎证明加强审查是合理的——但该帖子也一再诋毁记者，认为他们只不过是渴望点击诱饵、阴谋论化的救护车追逐者。在FTX、CelsiusNetwork和其他六个明显的欺诈行为崩溃后，这种观点与加密货币投资者和用户的焦虑完全脱节。这些焦虑体现在过去一个月币安托管和资产的大量流出中。

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