什么是储备证明，它能重建信任吗？

储备证明是交易所试图让客户放心的尝试——但他们还有很长的路要走

FTX、Celsius、BlockFi、VoyagerDigital和Hodlnaut等平台的崩溃让中心化托管人深感怀疑——尤其是那些不直接从托管服务中获得收入的人。那些仍在营业并仍然兑现提款的人需要一种方法来赢回信任并避免大量用户外流。

为此，“储备证明”概念已成为一种流行的工具。但它实际上是如何运作的，它能否提供保持托管平台作为DeFi市场替代品所需的消费者信任？

什么是储量证明？

储备证明(PoR)试图通过可验证的审计实践为集中式加密货币储备提供公开透明度。它使用加密证明和公共钱包地址所有权验证，并结合定期的第三方审计来公开证明中心化平台拥有足够的资产来匹配用户存款。这种加密方法使个人用户可以验证他们的账户余额是否包含在证明中。

虽然该解决方案结合了区块链技术的元素，但它仍然需要信任第三方审计师和评估任何链下资产的会计实践。

为什么需要储备证明？

托管交易所提供了重要的市场功能——为不愿或无法采取自我托管资产所需步骤的机构和散户投资者提供渠道。虽然很明显，储备证明无法提供与基于区块链的非托管平台相同的透明度，但他们的支持者认为，提高透明度总比没有好。

Tone Vays：数字美元提案与当前系统没什么不同:金色财经报道，加密货币交易员Tone Vays表示，美国的数字美元提案与当前的系统没有什么不同，没有什么技术上的新东西。唯一的区别是，这就像是美联储的通行证，好像美联储需要承担更多责任，公民将直接从美联储而不是私人银行获得资金。[2020/3/26]

当与公开且具有法律约束力的负债披露相结合时，用户可以查看准备金证明以在链上验证托管人是否有足够的资产来支持第三方存款审计。客户还可以很容易地发现资产是否被重新抵押，没有得到一揽子资产的支持，或者是否被用于可能危及其可用性的其他高风险活动。

审计是如何进行的？

在审计期间，第三方审计员通过对用户余额进行匿名快照来获取准备金证明。它们通常是通过使用用户的唯一ID对用户的帐户余额进行哈希计算得出的。然后，审计员将它们聚合到一个加密的Merkle树中，该树产生一个Merkle根——一个唯一代表所有用户余额组合的加密哈希。

Merkle树可以通过仅交叉检查一些匿名余额和经过验证的余额来验证所有余额的准确性。例如，任何用户都可以验证他们的真实账户余额是否包含在树中。他们需要：

散列他们的账户余额和唯一ID；和

在Merkle树中搜索它。

动态 | “什么是比特币”今年在谷歌搜索量名列前茅:据CCN报道，根据谷歌发布的2018年搜索术语年度评论，“什么是比特币”在谷歌的搜索量名列前茅，至少在美国是这样。在去年，人们对于比特币的搜索包括一般新闻搜索和“如何购买比特币”。[2018/12/13]

然后可以使用一系列这些验证来证明整棵树的准确性，而无需检查每个单独的树。

最后一步是从保管人那里获得数字签名，证明他们控制着持有资产的链上地址。如果相关数字签名的余额与从Merkle树中获得的余额相匹配，则审计员可以验证该平台是否保留了所有客户资产的储备。

储量审计问题的证明

储备证明会给用户一种虚假的安全感。审计提供了平台相关地址上持有的资产的概览，但没有披露公司对客户的负债或义务。因此，一个平台可以使用他们的准备金证明来表现得像一个自我调节和透明的参与者，而无需披露他们真正的偿付能力风险。理想情况下，保管人应提供储备证明报告和负债证明。通过这种方式，用户可以确认公司的偿付能力。

在FTX后果之后，许多加密平台宣布他们将在未来发布储备证明审计解决方案。与此同时，Crypto.com将其钱包余额发布到Nansen.io的仪表板上。此披露是该等式的一部分，但并不代表用户在其平台上的匿名余额。

Gate.io等其他平台确实有一个PoR证明过程来验证这个等式的另一部分。它的审计员Armanino定期对匿名用户余额和交易所已证明的资金所有权进行快照。此过程的关键要素是初始快照。如果一个实体临时为快照借入资金，那么他们可以让自己看起来有偿付能力，而实际上没有必要的手段来完全支付潜在的提款。

声音 | 江卓尔：改个难度调整算法并不是什么大问题:莱比特矿池江卓尔回应网友指责“BCHABC加入防重组代码是愚蠢的”时称，这逻辑水平也太low了吧，和Core党一个水平，Core党喜欢喷BCH有EDA所以容易分裂，说得好像BTC没有EDA，有哪个BTC分叉币因为难度高死掉了一样。都要改规则分叉了，还不能随便改个难度调整算法？[2018/11/22]

其次，包含平台储备金的地址并不总是公开披露。因此，无法验证审计完成后资金是否仍然存在。即使交换地址在Nansan.io上公布，也无法验证这些特定地址是否在审计中用于验证帐户所有权。并且由于这些快照仅包含特定时刻的用户负债，因此发布的地址不能用于实时验证偿付能力。用户需要相信审计师对相关资产的证明。

在Crypto.com公开其钱包地址的决定中，透露了2022年10月21日向Gate.io发送了320,000ETH。Crypto.com和Gate.io宣布交易错误，随后资金被退回.许多人猜测这些资金被用来充值Gate.io的账簿，然而，该交易所通过声称他们的最新快照是在2022年10月19日完成的，即错误转移的前两天，揭穿了这一说法。

如果平台能够实时证明账户余额、可验证的钱包地址和具有法律约束力的责任披露，那么许多对跨平台串通的担忧就可以得到缓解。

Game.com徐乐：现在谁都定义不了什么是区块链游戏:2017年，徐乐以1亿元的价格拿下了Game.com的域名，搭建了名为“乐乐”的游戏平台。近期，Game.com陆续上线了区块链相关的游戏业务。关于区块链游戏应该是什么形态，徐乐认为“大家都被以太猫误导了”。在他看来区块链游戏“不是游戏跑在链上合约上，也不是同时发币”，区块链游戏是一种设计游戏的新思想。以太坊养猫的游戏思想有逻辑问题，但是个很好的思想的开始。[2018/5/1]

储量证明公司

鉴于FTX的消亡，集中交易领域的许多参与者和其他参与者迅速建立了储备证明计划。每个储量证明计划的细节往往各不相同，采用了许多不同的方法。

1.雷登

总部位于加拿大的比特币借贷平台Ledn通过Armanino实施储备证明计划。该计划于2021年1月启动，使Ledn成为第一个提供透明度的借贷平台。

Ledn用户可以通过使用其账户仪表板上的储备证明部分或访问Armanino的贷款平台信任浏览器来确认公司是否将他们的资产添加到最近的Ledn审计中。Ledn还会在每半年进行一次储量证明审计后定期在其博客上发布公告。

2.力索

Nexo于2018年推出，为用户提供了一个平台，可以通过他们的加密货币赚取利息或使用他们的加密货币作为抵押品获得信贷额度。2021年9月，Nexo还与Armanino合作推出了储量证明计划。Nexo用户可以在他们的账户上找到实时认证功能。此外，他们可以在Armanino的网站上查看公司的PoR，并可以选择下载最近证明期的账户报告。

区块链风口，BAT都做了什么？:\t凤凰网网科技消息，在各种3点钟群遍布世界各地，商业BP里充斥着发行代币，作为巨头，BAT却在此番风口中显得低调了许多。事实上，BAT早就已经开始布局区块链，而且主要还是基于区块链技术层面的布局，与现在大热的虚拟货币、ICO无关。由于区块链的技术和场景探索尚处于早期，还未迎来真正爆发时机。

无论是马化腾、马云还是李彦宏，都认可了区块链技术革新，并在这个战场开始投入精力。虽然战火还未燃起，不过在这短兵交接的前夜，三大巨头做了哪些军备竞赛？马化腾近期在两会上发表了自己对于区块链的看法，“区块链是一个好的技术，但还处在发展的早期，需要建立有效的应用模式，腾讯也在积极探索区块链在各个场景中的应用。”相比腾讯和百度两家集中在金融领域，阿里对于区块链技术的应用场景要更广泛，尤其是在商品供应链和物流方面。由于金融和电商领域的先天优势，阿里在区块链技术上相比百度和腾讯也更加突出。百度在AI上All in了资源，在区块链的布局上，似乎比AT要慢了一些，目前主要集中在了金融领域。[2018/3/17]

3.海妖

Kraken于2011年推出，是领先的加密货币交易所之一，开创了储备审计证明。该平台于2022年2月启动了PoR计划，承诺每半年提供一次有关客户资产价值的更新。

Kraken利用Merkle树功能在用户帐户上实现了一个“审计”按钮。因此，用户可以很容易地从他们的账户中验证Kraken在最近的PoR审计中包括了他们的钱包余额。用户还可以获得他们的审计记录ID，以根据Kraken审计员维护的数据库对其进行验证——该交易所也使用Armanino。最后，用户可以从Kraken的储备证明页面访问技术细节，重建Merkle树以验证其余额。

4.比特币交易所

加密货币交易所BitMEX于2021年8月推出了基于储备证明的系统。该平台也是为数不多的提供其负债可见性的平台之一。它允许客户确认BitMEX具有偿付能力，并且始终持有比欠客户更多的资产。

在为用户发布前端功能以验证他们的余额是否包含在正在进行的审计中之前，BitMEX目前为精通技术的用户提供了一个全面的指南来独立审计交易所的余额。BitMEX还定期发布有关其储备状况的社交媒体更新。

5.Gate.io

Gate.io是另一个采用储备证明的加密货币交易所。该公司于2020年8月与Armanino合作发布了第一次审计，第二次审计仅在2022年10月发布。

用户可以在Gate.io的储量证明页面或Armanino的网站上找到最新的审计报告。用户还可以使用Gate.io账户上可用的哈希ID来验证他们的余额。

许多交易所正在努力将储备证明标准引入其运营中。其中包括：

b安

Crypto.com

库币(即将推出)

Poloniex

Bitget

huo币(即将推出)

OKX

如何核实公司的储备金？

实施储量证明程序使任何人都可以更轻松地验证公司的储量。最直接的步骤之一是下载交易所第三方审计师发布的最新审计或鉴证报告。

或者，如果托管人使用Armanino作为其审计员，用户通常可以通过访问他们的TrustExplorer页面来验证公司的储备。在每个公司的仪表板上，可以验证个人余额或查看公司储备的当前状态。

如果用户在技术上有经验，他们可以通过重构交易所提供的特定Merkle树节点哈希来独立验证储备。另一种选择涉及下载他们的开源储备证明软件并在他们的计算机上运行提供的命令。

最后，加密货币数据提供商Nansen.ai还提供了一个仪表板，显示交易所拥有的地址余额。每个交易所的仪表板都显示相关地址、加密资产和交易历史。

经常问的问题

哪些资产可以被视为储备？

被视为储备的资产是那些具有强大流动性的资产。换句话说，交易所及其客户可以在发生危机时迅速出售资产。回想一下，倒闭的FTX交易所持有大量FTT代币储备——流动性很差。

因此，最好的储备资产包括比特币、以太币，以及稳定币如泰达币、美元硬币、币b安美元和戴。尽管交易所可能会根据用户存款持有其他加密货币的部分储备，但投资组合的很大一部分必须包括硬质、高流动性资产。

什么是储备证明证明？

储备证明证明是对集中式加密货币交易所或借贷平台持有的余额的实时或定期审查。证明通常由第三方会计师事务所提供，Armanino是大多数加密服务提供商的首席审计师。

实时证明提供每天多次更新的见解。另一方面，定期证明每月、每季度、每半年或在托管人指定的任何不同时间表上发布。

审计师是否有必要审查准备金？

与传统金融机构一样，审计师必须审查准备金，因为他们使用行业认证的会计准则并提供第三方确认。因此，用户可以依赖保管人的自我评估以外的东西，这些东西很容易被歪曲或伪造。

同时，个人用户也应该可以选择以加密方式验证储备。托管人通常会提供独立验证所需的所有文件和工具。

P2P交易所需要公布准备金余额吗？

如果P2P交易所以托管方式运营并在交易期间持有用户资产，则需要公布储备余额。然而，其他P2P平台，如去中心化交易所和借贷平台，不需要公布用户余额，因为这些在区块链上是公开的。

还需要监管吗？

采用储备证明标准是一种自我监管形式，可以增强用户对中心化平台和行业的信心。但是，可能仍需要政府法规，例如对加密货币保管人实施许可和强制执行高级安全措施，以实现最高级别的信任。随着时间的推移，结合这两种形式的监管可以使加密货币行业对散户和机构投资者来说更加安全。

有储备证明的加密货币市场前景

如果保管人向用户充分披露这种自我监管的风险，那么加密货币行业可以从采用储备证明标准的保管人中获益匪浅。如果该行业成功实施通用问责制标准，此举可能会避免经常因Mt.Gox、Cryptopia、QuadrigaCX和FTX等中心化平台崩溃而导致的挫折。

在交易所和稳定币发行人必须定期证明其储备的世界中，用户将使用提供最高程度资金安全的产品。从长远来看，更安全的生态系统将吸引更多投资者，并为更多机构资本流入加密市场提供跳板。

今天的分享到此结束了，非常感谢各位朋友们百忙之中抽出时间来看这篇文章，希望文章对你有帮助，可以关注我和给我留言评论，一起交流

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