以太坊透析——Ethereum和去中心化金融（DeFi）

什么是去中心化金融？

去中心化金融是指一种将金融应用程序去中心化的运动。DeFi将在公有，开源的区块链上构建，并允许所有的网络用户免费访问，也就是非许可性的。而正是由于这一特性，可能会吸引数十亿人加入到这个全新的世界金融体系当中。

在DeFi生态系统当中，用户们可通过P2P网络和去中心化应用程序与其他用户和智能合约进行交互。DeFi的最大优势在于提供众多功能的同时，仍保持用户享有资金的所有权。

Relic Protocol将以太坊的所有数据移植到Layer 2:金色财经报道，由区块链安全公司ChainLight开发的Relic Protocol 为智能合约提供了一种信任最小化的方式来调用以太坊的数据，以纯数学精度取代Etherscan等平台，今天推出的V2版本也将把这些数据带到其他区块链，从zkSync Era开始，Relic的零知识证明让智能合约无需中介即可访问历史数据。

zkSync开发者Matter Labs负责业务开发的Bayo Akins指出，Relic是zkSync上第一个使用zk-SNARK作为其预言机设计一部分的预言机提供商。[2023/9/1 13:10:46]

简言之，去中心化金融运动旨在构建一个全新的金融系统来摆脱目前体系中的限制。由于DeFi相对较高的去中心化程度和开发者基础，所以大多数应用都是在Ethereum上构建的。Billions项目组

数据：以太坊网络当前已销毁233.8万枚ETH:金色财经报道，据Ultrasound数据显示，截止目前，以太坊网络总共销毁2,338,634.09枚ETH。其中，OpenSea销毁230047.66枚ETH，ETHtransfers销毁217985.15枚ETH，UniswapV2销毁132425.74枚。注：自以太坊伦敦升级引入EIP-1559后，以太坊网络会根据交易需求和区块大小动态调整每笔交易的BaseFee，而这部分的费用将直接燃烧销毁。[2022/5/16 3:18:04]

去中心化金融的应用前景

大家都知道，Bitcoin的最大优点在于并需要任何中央机构来协调网络运作。倘若我们根据此理念来开发可编程应用程序将会是怎样？而这就是DeFi所形成的价值：没有中央协调机构，不会出现单点故障。

以太坊未确认交易为106,885笔:金色财经消息，据OKLink数据显示，以太坊未确认交易106,885笔，当前全网算力为251.71TH/s，全网难度为3.34P，当前持币地址为49,178,816个，同比增加174,856个，24h链上交易量为3,156,480.47ETH，当前平均出块时间为12s。[2020/10/28]

之前提到过，DeFi的最大优势在于“开放访问”。世界上有数十亿人无法访问任何类型的金融服务。再试想一下，在没有任何金融保障的情况下，你该如何管理你的日常生活。目前就有几十亿人过着此种生活，而DeFi想要服务的对象就是这类人群。

动态 | BCH雪崩交易显示 最终速度比以太坊快10倍:过去几周，比特币现金(Bitcoin Cash, BCH)的开发者和社区成员一直在讨论一种名为雪崩的预先达成共识的方法。现在BCH的支持者已经开始注意到该协议已经应用于Bchd的全节点实现，以及在BCH主网上正式运行的概念证明。 BCH的支持者们还讨论了交易最终速度如何比以太坊网络快6-10倍。BCH开发者和Bitbox创始人Gabriel Cardona在Twitter上解释到：“交易在1.559723305秒内完成——比ETH快10倍——这是一个强大的游戏改变者。”[2019/2/11]

去中心化金融是否会接管世界

之前所说的那些听起来都很不错，然而为什么DeFi还未在世界普及流行呢？其实，目前大多数DeFi应用程序都处在实验阶段，几乎难以使用且经常崩溃。而这也证明了此生态系统的框架设计是非常困难的，尤其是在分布式的开发环境中。

对于软件工程师、博弈理论家、机制工程师以及其他设计者来说解决DeFi生态系统中存在的挑战是一条漫长的道路。所以，DeFi应用程序是否会接管世界还未可知。

现存的去中心化金融应用

目前去中心化金融最知名的用例便是稳定币。本质上来讲，稳定币是一种与现实资产挂钩的区块链代币。比方说BUSD，该货币就是与USD挂钩。而由于这些代币都是基于区块链的，所以在存储和转换方面都非常方便。

在借贷方面的应用也很受欢迎。目前市场中有很多P2P服务允许你进行资金出贷来赚取利息。其中BinanceLending就比较流行。操作方式很简单，你只需要将资金存入借贷钱包，第二天赚取利息了。

DeFi应用程序最令人兴奋的是，它几乎可以应用到任何领域。它可以渗透到各种类型的P2P和去中心化市场中，允许用户进行加密收藏品以及其他数字物品的交易。它们还可以创造合成资产，也就说任何人可以为任何有价值的物品创造市场。现在也开始慢慢进入预测和衍生品市场。

Ethereum上的去中心化交易所

去中心化交易所允许交易直接在用户钱包之间发生。当你在Binance中进行交易时，首先需要将资金发送到平台，之后再通过内部系统进行交易。

而去中心化交易所则不同。你可以通过智能合约来完成钱包与钱包之间的交易，以此来避免交易所被黑客攻击等风险。

BinanceDEX、Uniswap、KyberNetwork、IDEX等都是一些比较知名的去中心化交易所。并且为了达到较高的安全性，一些交易所甚至允许你在硬件钱包中完成交易。

中心化交易所VS去中心化交易所我们用上图来解释中心化交易所和去中心化交易所之间的区别。在左图中，你可以看到Binance介于交易双方之间。所以，当Alice想要使用代币A与Bob交换代币B的时，他们首先要将资产存入到交易所中。完成交易后，Binance会按理重新配置他们的账户余额。

右边是一个去中心化交易所。你会注意到，在交易中并不存在第三方。交易时Alice的代币通过智能合约直接转换成Bob的代币。此种方式下，合约将会自动执行，且无需信任中间机构。

截止2020年2月，DEXs的使用量稳步上升。然而交易量与中心化交易所相比还相差甚远。但是，如果开发者和设计者们充实DEX的用户体验，那么它必定会更受欢迎，且有朝一日与中心化交易所抗衡。

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