加密数字货币监管：大国向左 小国向右

从全球版图来看，在如何对待加密数字货币的问题上，大国和小国之间——尤其是一些经济发达的小国之间的立场出现了显著差异，甚至呈现出一种以小搏大的有趣景象。

中国和俄罗斯是大国中强硬立场的代表，基本倾向抑制加密货币发展，中国严厉的打压政策已经众所周知，而俄罗斯官方最近不断放风，可能在今年上半年完成监管立法。美国虽然享有较高的经济自由度并有鼓励科技创新的传统，但对加密货币和ICO态度谨慎，美国证交会正在加强调查和监管姿态。欧盟目前并没有针对加密货币的统一监管架构，即使未来推出这类框架，肯定也会显得保守，欧盟国家在金融科技领域向来乏善可陈。被认为对加密货币态度最友好的经济大国日本，也因为Coincheck被黑客攻击事件，而加强了对交易所监管，全球最大的交易所之一币安正在迁出日本而搬到马耳他。

谷燕西：美国SEC在消除监管方面不确定性 有助于加密数字金融更规范发展:12月23日，区块链和加密数字资产研究者谷燕西发表专栏文章称，SEC对Ripple的起诉是意料之中的。目前市场中的绝大多数的加密数字货币的设计都非常类似于证券型产品。为了规范这个市场，SEC一直在不断地强调证券的定义，也就是通常所称的Howey Test。他在文中表示，由于SEC在此方面的立场以及它不断采取的措施，美国市场中以不合规的方式产生的通证的数量已大幅减少。但是这并没有根除，市场中依然不断地出现不合规的项目。但是现在看来，SEC正在采取系统的方式来解决市场中的不合规的项目。谷燕西在文中指出，SEC采取的措施实际上是在消除在监管方面的不确定性，这有助于加密数字金融在更加规范的范围内发展。由于此前瑞波币这样的加密数字货币的属性一直没有得到监管机构的明确表态，因此市场中此方面的各种创新都有违规的风险。现在SEC明确表明它对瑞波币的立场，这就会有助于市场更加明确监管的态度，市场中此方面的不确定性因此会减小。他最后表示，从加密数字资产的发展趋势来看，此后更多的新的数字资产会是以中心化的方式产生。譬如证券型通证就是此类。而完全像比特币和以太坊这样以分布式的方式产生的通证，出现的几率就比较小。因此，比特币和以太坊就是在分布式方式产生的资产中的最有代表性的数字资产。其独特性会更加突出，其价值因此也就会提升。[2020/12/23 16:11:52]

这个事件，典型的说明了小国在加密货币领域的友好姿态和对行业的吸引力。

ProEx首席分析师：害怕错过行情或是此轮加密数字货币上涨的主要驱动力:比特币减半即将来临之际，加密资产市场近日普遍呈现回暖趋势，据ProEX数据显示于今日破9000美元关口，24小时涨幅超16%，远高于10日及50日移动平均线，达近两个月最高价位。ProEx首席分析师Sammo表示：过去5个月以来 百度 对“比特币减半”的搜索量不断增加，这表明在即将到来的减半事件前，投资人“害怕错过行情 (FOMO)”的情绪驱动市场，带来加密数字货币的此轮上涨。同时提醒：投资人需随时留意自己的投资标的。[2020/4/30]

马耳他上个月公布了建立一个权威机构(马耳他数字创新机构)的计划，该机构将认证并监管基于区块链的企业及其业务，该国银行将为加密货币交易客户提供获取存款和取款的服务。

动态 | Starling Bank前CTO计划在2020年推出加密数字银行Ziglu:Starling Bank前联合创始人兼首席技术官Mark Hipperson计划在2020年推出新数字银行合资企业Ziglu，允许客户在法定货币和加密货币之间转移资金。Ziglu计划以银行间利率提供兑换服务，以及支持从多个交易所购买加密货币，用户还可以使用万事达借记卡来使用他们持有的加密货币。据了解，自2018年9月以来，Hipperson一直领导着Ziglu。该公司已向金融市场行为监管局（FCA）申请成为电子货币发行人。（Fintech Futures）[2020/1/2]

和马耳他类似，位于西班牙海岸附近的直布罗陀已经成为最新一个制定自己ICO规则的国家之一。直布罗陀政府及其金融服务委员会(GFSC)正在制定法律草案，规范数字代币的促销、销售和分销。

俄罗斯总统普京再次强调加密数字货币市场需要适当的“立法规定”:俄罗斯总统普京再次强调加密数字货币市场需要适当的“立法规定”。俄罗斯媒体塔斯社引述普京在当地时间本周四与媒体和通讯社负责人的会晤中的话称，“众所周知，加密数字货币背后没有任何东西支持，它不可能成为一种积累手段，因为数字货币没有物质价值。在某种情况下，数字货币在一定程度上只是一种快速有效的解决手段。”[2018/1/12]

除了马耳他，新加坡，瑞士等都以对加密货币的友好姿态而被闻名业内，去年11月，新加坡金融管理局(MonetaryAuthorityofSingapore)提供了一份ICOs指南，规范在现行证券法下，如何处理代币发行。瑞士金融监管机构瑞士金融市场监管局(FINMA)2月份发布的ICO(首次代币发行）指南，成为多个国家跟进的模版，瑞士的祖格州(Zug)被称为加密谷，吸引了全球多家金融科技公司在该地区开展业务。

瑞士的袖珍邻国列支敦士登正在成为跟进区块链潮流的先锋。

列支敦士登政府总理阿德里安哈勒在3月28日的金融论坛上发表讲话时宣布，将引入新的立法来规范区块链商业模式和区块链系统。该法案将于2018年夏季提交，法案将整合基于区块链技术的商业模式，为企业和客户提供法律和监管上的确定性。

哈勒在金融论坛上发表演讲时表示:“计划中的法规将使我们成为世界上最早规范这个议题的国家之一，并为广泛的经济应用奠定基础。”

哈勒承认区块链技术应用的多样性，他说:“区块链不仅仅是像比特币这样的加密货币，还有其他很多种用途。”其他如房地产、汽车、音乐执照或证券等资产，也可能在不久的将来通过区块链技术进行交易。哈勒预测，大量的经济流程和金融服务将使用区块链交易和服务系统进行。政府对创新的支持被认为是战略上的成功因素。

数字货币的贸易和它们作为支付手段的使用目前都没有受到特别许可的要求。列支敦士登金融市场管理局(FMA)只发布了两本关于加密货币和ICOs的简短小册子。

列支敦士登公国所谓的逃税机制和匿名存款使其成为理想的避税天堂，已成为欧洲的主要金融中心。这个弹丸小国预计将在金融科技行业扮演重要角色。本月早些时候，总部位于列支敦士登的信贷银行Frick宣布，已为五种加密货币提供直接投资和冷储存服务。

另外一个值得一提的小国家是爱沙尼亚，由于采取产权保护改革，降低税率，推行自由贸易等政策，爱沙尼亚已经发展为一个富裕国家，人均GDP接近3万美元，被誉为波罗的海的模范生。爱沙尼亚也是全球数字化程度最高的国家之一，对区块链技术抱着空前开放的态度，该国最早基于区块链技术，推出了“数字居民”政策，日本的安倍晋三，德国的默克尔，英国的安德鲁王子都成为爱沙尼亚的数字公民，爱沙尼亚甚至发行首个政府主导的ICO项目，通过向公众出售“estcoins”来筹集经济发展资金。

除了上述小国家，以色列，阿联酋，马绍尔群岛等小国，在加密货币立场上，都展现出积极拥抱的姿态，很多政策可圈可点。

这些经济发达的小国家对加密货币的友善姿态，当然基于明显的利益权衡，而加密货币没有国界的特征，客观上也会消解大国的抑制性政策的效果。小国和大国之间的这种政策竞争，或许会让加密货币和区块链技术的发展提供一个更平衡的空间。

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