Silvergate是做什么的？发生了什么？

由于破产问题，著名的加密货币公司正在远离Silvergate。

Silvergate的许多顶级创收客户正在放弃这家陷入困境的以加密货币为重点的银行，引发了与该公司竞争对手达成协议的热潮。

此举源于Silvergate表示将推迟详细说明公司财务状况的年度报告，此举已经在加密行业引发了反响。

Silvergate的股票——其估值从高点开始就已经大幅下跌——消息传出后又暴跌了50%。几个Silvergate部门的长期客户称其退出，行业参与者的预期是外流尚未结束。

Coinbase是一个突出的例子，此后决定不再将Silvergate作为其银行合作伙伴。该银行以前代表交易所的大宗经纪客户促成大量现金交易。Coinbase已经转移到Silvergate的竞争对手SignatureBank。

Bigg Digital Assets：确认在SilverGate以及硅谷银行都没有风险敞口:金色财经报道，加拿大加密货币公司Bigg Digital Assets称，确认在SilverGate以及硅谷银行都没有风险敞口。[2023/3/11 12:55:24]

Coinbase发言人说：“鉴于最近的事态发展和高度谨慎，Coinbase不再接受Silvergate或从Silvergate发起付款，并将促进机构客户与我们其他银行合作伙伴的现金交易。”

数字资产领域的大宗经纪客户——包括对冲基金公司和自营交易业务，以及家族办公室——是数字资产卖方服务提供商的摇钱树，这些服务提供商负责清算交易并托管加密资产。

现在判断Silvergate重组可能对基准行业费用以及强加给客户的相关服务提供商协议产生什么影响还为时过早。加密货币的最大参与者正在密切关注。

摩根大通：Silvergate倒闭、SEN网络关闭给加密行业带来挑战:金色财经报道，摩根大通（JPMorgan）周四在一份研究报告中表示，加密银行Silvergate的倒闭和Silvergate Exchange Network（SEN）的关闭对加密行业构成了挑战。摩根大通表示，鉴于目前的背景，以及“在FTX崩溃后，传统银行普遍不愿与加密货币公司合作，并面临巨大的监管压力”，取代加密货币市场参与者之间处理美元存取款的SEN将具有挑战性。

该报告补充说，由于对加密货币风险的监管审查加强，目前似乎不太可能有新的存款机构入场。这意味着给美国的机构加密投资者，尤其是规模较小和不太成熟的市场参与者，留下的选择不多，他们很可能会在欧洲或其他地方寻求银行服务。（CoinDesk）[2023/3/10 12:55:03]

许多与Silvergate有联系的公司都淡化了他们自己在Silvergate后果中的参与。

《华尔街日报》：Silvergate Capital的一个账户可能在FTX破产中发挥了关键作用:12月21日消息，Silvergate Capital正在审查FTX及其投资公司Alameda Research之间的交易。Silvergate Capital透露给三位美国参议员的信息显示，Silvergate Capital的一个账户似乎是FTX破产的核心。

据悉，这三位参议员向Silvergate Capital询问了账户的具体信息，但没有得到太多答案，因为相关保密规则规定必须对信息保密。Silvergate对FTX的审查结果可能会影响FTX即将到来的第二场听证会。11月初，该金融机构承认对FTX有敞口，但据称规模不到其总存款的10%。[2022/12/21 21:58:30]

Coinbase的举动与LedgerX的举动相呼应——LedgerX是现已解散的FTX的少数几个有偿付能力的子公司之一——指示客户将电汇发送到Signature而不是Silvergate。

加密友好银行Silvergate Bank的空头头寸已占到可交易股票的11%:11月19日消息，S3 Partners数据显示，加密友好银行Silvergate Bank的空头头寸已占到可交易股票的11%。

此前，Silvergate Capital发布关于对FTX风险的声明，截至2022年9月30日，Silvergate所有数字资产客户的存款总额为119亿美元，其中FTX占比不到10%。之后，加密货币经纪商FalconX宣布将不再使用Silvergate Exchange Network（SEN），导致Silvergate Bank股价暴跌。（彭博社）[2022/11/19 7:47:59]

加密货币经纪商Paxos也将放弃Silvergate——停止SEN转账和电汇到其Silvergate账户。Paxos是稳定币BinanceUSD的发行人，目前有数十亿美元的现金赎回。

“Paxos将继续处理付款，”Paxos发言人告诉Blockworks。“Paxos与Silvergate没有任何实质性接触。Paxos的首要任务始终是保护其客户的资金和资产，因此我们利用多元化的银行合作伙伴网络。”

Silvergate在加密货币中的作用

在许多方面，Silvergate和Signature都是传统的金融机构，它们冒着巨大的风险将加密货币纳入主流。

Silvergate由DerekEisele于1988年创立，最初是加利福尼亚州拉霍亚的一家小型社区贷款机构。Eisele当时的初创公司当时专注于房地产。

2013年，该银行押注数字资产，当时加密货币很少被更广泛的金融界所接受——而华尔街最有影响力的参与者几乎不知道数字资产到底是什么。

这种不情愿源于对比特币和其他加密资产与非法活动有关的担忧。与此同时，Silvergate接纳了包括交易所在内的加密客户。该公司为其早期客户提供了以前在美国几乎不存在的基本银行服务。

在接下来的几年里，Silvergate迅速成长为加密领域最著名的银行之一。它带来了左右客户，从中心化交易所到稳定币发行商。

它最重要的功能，也是可能巩固其行业地位的功能，是引入了SilvergateExchangeNetwork(SEN)——一个支持API的实时平台——可以随时即时和下线访问法定货币。

大多数传统银行，至少在美国，当时仅在周一至周五的9点至5点之间营业。

该银行于2019年以每股12美元的价格上市。它的股价将在2021年底继续攀升至200美元以上。这只曾经炙手可热的加密货币股票此后暴跌，在撰写本文时创下7.57美元的历史新低。

Silvergate的垮台始于FTX的崩溃

FTX是Silvergate最著名的客户之一。在交易所倒闭之后，发生了震惊整个行业的事件，Silvergate损失了10亿美元。

根据Silvergate的第四季度报告，客户提取了超过80亿美元。该银行裁员40%。

Signature的情况

总部位于纽约的全方位服务商业银行Signature也受到了加密货币熊市的影响。

Signature是仅有的几家提供美元即时支付的银行之一。

Signature——Silvergate多年来的直接竞争对手——在年底的财报电话会议上表示，在“充满挑战的加密货币环境”之后，该公司一直在远离数字资产世界。

Signature的首席运营官EricHowell在去年12月的一次会议上表示：“我们不仅仅是一家加密货币银行，我们希望它能够响亮而清晰地传达给人们。”

除加密货币外，Signature还提供投资咨询服务、资产管理和保险产品，并且是持牌经纪自营商。

最近，中心化交易所Kraken在告诉Binance它将不再支持100,000美元以下的SWIFT交易后，呼吁离开该银行。

Signature的决定是在来自美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)的压力越来越大之后做出的。

所有美国政府金融实体都发布了声明，警告银行在加密货币方面要格外谨慎——尽管没有人禁止甚至劝阻银行进入该领域。

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