卖币套现被冻结银行卡，投资者该怎么避免？

自从去年颁布新的税收法之后，银行对于所有企业和个人账户都有进行监控，只要你每天账户进出资金超过了银行设定的阈值，那么就会被监控升级，并且设定了好几个标准，只要达到了某个级别的标准，就会相应的监控更多的信息。

举个例子，听说银行设定的最低标准是5万每天，只要你超过了5万块钱的进或者出，那么就会被监控，也就是说每天进账出账低于5万就不会监控，当然也有人说超过1万的进账出账就会被监控，至于真实的额度标准并没有给出明确的公告，为什么不给出公告，这也是为了防止一些非法分子钻空子以及具体额度可能随着经济走势是在变化的。

特斯拉现任CFO对马斯克高调投资比特币感到沮丧:5月15日消息，知情人士透露特斯拉现任首席财务官扎克·柯克霍恩（Zach Kirkhorn）对马斯克高调投资比特币感到沮丧。特斯拉在2021年初购买了价值15亿美元的比特币，扎克·柯克霍恩不愿将这种加密货币留在公司的资产负债表上，该公司去年售出了大部分比特币。

美国证券交易委员会(SEC)的文件显示，特斯拉公司在加密货币投资上获得了约1.92亿美元的收益。[2023/5/15 15:02:49]

在上升一个标准，假如是20万，只要你每天超过20万的进账或者出账，那么账户会被监控，并且不只是监控，可能会电话抽样关心一下，说白了就是更深入了调查下，如果再更高级别，假如是100万或者200万进账出账，那么你一定会被电话关心问候，甚至会需要等待一些时间，因为需要暗地里对你进行更多的信息调查，看你最近有没有什么记录。

字节跳动收购元宇宙社交厂商波粒子科技:金色财经报道，元宇宙社交厂商波粒子科技团队已经被字节收购，波粒子是一家专注于二次元虚拟社交世界的科技公司，主打产品 \"Vyou 微你 \" 是一款虚拟形象换装娱乐 App，用户可以化身二次元虚拟形象，穿越到虚拟世界，结识新世界的小伙伴，一起互动、拍摄、玩乐、创造。据悉，去年字节花费 15 亿美元收购 Pico 后，VR 端的软件内容生态成为其之后重要发力点。除了不断引进优质 VR 游戏、3D 影视资源外，网传字节将在美国也开始发力海外市场，试图进军美国市场。（ZAKER）[2022/6/26 1:32:29]

有个朋友有这么一段去银行存钱的经历，自己在银行柜台存钱等待确认时，银行工作人员告知他，要等几分钟，需要上面通过后才能确认。我问他，为何会有一个审核的过程？这与存钱的金额有关系吗？被审核及需要确认是否意味着这次存钱行为属于可疑交易？

美联储副主席布拉德：我想今年利率将上调至3.5%:6月24日消息，美联储副主席布拉德表示，我想今年利率将上调至3.5%。我们需要提前加息，在短期内控制住通货膨胀。通货膨胀扰乱了经济中的价格信号。支持美联储加息以控制通货膨胀。（金十）[2022/6/24 1:30:00]

因此，我还咨询了在银行工作的朋友，他给出的答复是你这位朋友的存款金额在20万以上，所以会有一个确认的过程，所以关于银行账户被监控的是事实了。

并且还有一个可能很多人不知道的，那就是，账户除了被银行监控，同时也被监控着。昨天我文章就说了这个事情：一个朋友，他说被冻结了200多万资金，原本是从搬砖赚了50万左右，这笔资金被打到自己的账户，然后就发现自己原本可用的150多万也被一起冻结了，他说找银行也没有用，告诉你是哪个派出所冻结的，只给你一个冻结你资金的号码，连名字都没有，但是号码一直打不通、处于没人接听的状态，然后直接报警也没有用。

那么怎么办呢？资金首次冻结只能最多冻结6个月，并且会在这6个月调查这笔资金的来源是否合法，如果查清楚了合法的，那么就会解冻，如果没有调查清楚，那么到了6个月的期限，会再次冻结，这次会冻结3个月时间，如果在这3个月还没有调查清楚，那么会再次冻结3个月，

如果还没有调查清楚，到期了又再次冻结3个月，只要没有调查清楚，就会一直3个月接着3个月的续冻结下去。

所以，他提醒说如果大量的卖币，一定不要一次性卖太多，并且都一个银行账户接受款，最好是用亲朋好友的账户分散收款。

其实，我想，毕竟子太多，严格的监管也是好事情。

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