DeFi周报：MakerDAO稳定费提至11.5%，五连涨吃得消吗？

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《DeFi周报》是区块律动BlockBeats新开设的专栏，主要来给大家呈现DeFi(DecentralizedFinance，意为「去中心化金融」）行业每周概况、热点事件和令行业兴奋的新去中心化项目。

本周DeFi行业主要动向

MakerDAO稳定费率提高至11.5%

Dharma开放加密币借贷平台

DeFi流动性模型分析

DEX上存在机器人利用提高gas费获得优先订单的模式进行套利

组织者正在引入开放式金融的LIBOR

Ripple投资CompoundCEO成立的风投基金。

DeFi一周数据纵览

数据来源：DEFIPULSE

去中心化金融锁仓规模变化，MakerDAO接近9成市场

根据DEFIPULSE的数据，截至4月15日，DeFi金融业锁仓规模达到了4.18亿美元。其中MakerDAO市场占有率达到了87.83%。

以周为统计范围进行分析，相比于4月1日锁仓的4.34亿美元，4月8日DeFi金融业锁仓规模略有下降3.6%，达到了4.18亿美元。

数据：当前DeFi协议总锁仓量为1922亿美元:1月31日消息，据Defi Llama数据显示，目前DeFi协议总锁仓量1922亿美元，24小时增加1.18%。锁仓资产排名前五分别为Curve（172.1亿美元）、MakerDAO（157.8亿美元）、Convex Finance（119.7亿美元）、AAVE（117.9亿美元）、WBTC（103.4亿美元）。[2022/1/31 9:23:46]

各分类占有率变化

借贷市场变化方面，仍是MakerDAO一枝独秀。截至4月15日，Compound的抵押资产大约为3080万美元，Dharma的抵押资产为270万美元。

在去中心化交易所变化方面，Uniswap的抵押资产大约为960万美元，Kyber的抵押资产大约为94.7万美元。

在衍生品市场变化方面，Augur的抵押资产大约为94.4万美元，Veil的抵押资产大约为6.6万美元。

在支付市场变化方面，LightningNetwork的抵押资产大约为550万美元，xDAI的抵押资产大约为1.6万美元。

在资产市场变化方面，WBTC的抵押资产大约为77.5万美元。

DeFi行业动向

MakerDAO稳定费率提高至11.5%

DeFi基金Dispersion Holdings在伦敦阿奎斯证券交易所上市:4月30日消息，由上市加密矿业公司Argo Blockchain联合创始人成立的DeFi基金Dispersion Holdings在伦敦阿奎斯证券交易所上市，代码为DEFI。Dispersion的董事包括Argo Blockchain联合创始人迈克尔·爱德华兹和Timothy Le Druillenec。Dispersion首席执行官迈克尔·爱德华兹在接受采访时表示：“我们将投资建立在以太坊生态系统、币安生态系统和波卡生态系统之上的早期DeFi项目。”（Coindesk）[2021/4/30 21:13:58]

4月15日，MakerDAO的社区投票决定将稳定费提升4个百分点变为11.5%。这是MakerDAO今年第五次提高稳定费。2月份稳定费增加了两倍，每次增加0.5％。3月份，费用再增加2％，两周后增加4％，但这些费率增长的影响仍然不足以稳定DAI的锚定价格。

Dharma开放加密币借贷平台

4月8日，Dharma宣布已正式对外开放加密贷款。在Dharma平台上，任何人都可以在全球范围内贷入或借出加密币。Dharma通过其智能合约管理，允许用户无缝地授权交易，用户同时始终保持对资金的完全保管，而不是传统金融的托管方式。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为4.72%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为4.72%。47个币种中36个上涨，11个下跌，其中领涨币种为：KCASH(+57.50%)、AKRO(+31.85%)、AST(+23.76%)。领跌币种为：HOT(-4.95%)、HDAO(-3.12%)、JST(-2.54%)。[2020/12/4 23:03:44]

目前Dharma平台支持以太坊和稳定币DAI，上线一周至4月15日，抵押资产达到约为270万美元，其中DAI占所有借贷资产的70％以上。Dharma分析认为DAI的稳定费率刚刚上调至11.5％，DAI的持有人可能是希望锁定一些固定储蓄率的资金并等待稳定费用的回落。

DeFi流动性模型分析

4月10日，加密币风投基金Placeholder的研究员AlexEvans发布了一篇《DeFi流动性模型分析》的报告，对DeFi的流动性情况进行了精彩的概述。

Alex指出，今天DeFi分为三类：点对点市场、流动性池、基于智能合约的交易对手。Alex发现，将流动性集中到数量市场和资产的协议比同行市场好得多。Alex通过追踪发现，MakerDAO在流动性方面占主导地位，Compound和Uniswap紧随其后，但领先于0x，Dharma，Augur和dydx。

火币开通及调整多个DeFi代币杠杆交易对:7月16日，据火币全球站官网公告，火币现已新开通三个逐仓杠杆交易对，并调整5个杠杆交易对的杠杆倍数。其中，火币开通了ZRX/USDT、 VET/USDT 4倍杠杆交易对，XMR/USDT 3倍杠杆交易对； ADA/USDT、 LINK/USDT杠杆倍数升级为4倍， XTZ/USDT、 ATOM/USDT、XLM/USDT杠杆倍数升级为3倍。

本次火币开通及调整逐仓杠杆交易对的代币中，有多个DeFi代币。

据悉，火币全球站近期推出DeFi狂欢季，为用户提供从现货、杠杆到合约的最全DeFi投资服务，成为投资DeFi的一站式交易平台。[2020/7/16]

目前受用户欢迎的DeFi产品，在流动性方面的都有一个共同的设计优势：它们都不需要用户找到特定的相反的对手来进行交易，它们限制了用户可用的交易类型，允许「自动供应方」持续地提供服务。

像0x，Augur和Dharma这样的协议是严格的点对点市场：对于每个想要长期使用的用户，必须找到一个同样分散的交易对手。在交易价格上也并不稳定，只有一系列不同价位的双边交易。

而Compound和Uniswap中所有用户都可以在同一张地图上进行游戏，而不用进行离散的双边交换。用户无需找到交易对手，他们只需与资产池进行交易即可。在交易的价格上，则是通过算法设定的。

余半城：Defi和CeFi区别是一个机构托管交易，一个是自己控制私钥做点对点的交易:2020年5月23日，由百团大战、节点咨询、金色财经主办，莱比特、算力360联合主办的百团大战矿业峰会·丰水期之战在成都开幕。

在会上，比特币老玩家余半城表示，Defi和CeFi区别是一个是支持机构托管的交易，一个是支持点对点的交易，这是两个核心。包括去年和前年出了很多Defi的产品，它的核心是用户掌握自己私钥，是双方信息充分情况下完成自主交易。CeFi是大部分用户没有自己掌管私钥的能力，资金资产托管放在平台上，在平台的内部撮合下完成交易，这是CeFi和Defi的区别。[2020/5/23]

图片来源：PlaceHolder《DeFi流动性模型》

研究：DEX上存在机器人利用提高gas费获得优先订单的模式进行套利

近日美国康奈尔大学的研究人员通过对DEX上套利机器人的研究发现，这些套利机器人可以像传统交易市场上的高频交易者一样，利用去中心化交易所部分弱点，获得套利收益。

该研究指出，这些套利机器人通过抬高交易gas费的方式获得优先的区块位置和订单的优先执行，从而使得当普通交易者在与机器人进行对手交易时处于劣势。该研究同时指出，这种提高交易费获得优先交易订单的做法也会给区块链共识层的安全性带来系统风险。

DeFi新伙伴介绍

DIPOR组织者正在引入开放式金融的LIBOR

LIBOR，即伦敦银行间同业拆借利率，它是全球主要银行在国际银行间市场相互借贷的基准利率。它也是全球利息费率相关产品的基础：包括贷款、债券、利率掉期、抵押债券等。

随着基于区块链的开放式金融的发展，借贷、利率互换、总回报掉期等需求开始激增，因此类似的开放式金融市场驱动的基准利率的出现变得越来越必要。

根据区块链研究机构TheBlock报道，4月10日14名开放式金行业的成员参加了首届DIPOR会议，为DIPOR的定义和正式化奠定了基础。

从广义上讲，DIPOR是特定加密货币的加权平均借贷利率的链上预测。在理想情况下，DIPOR通过计算各个特定的加密币借贷平台费率，为市场不同的群体提供合适的费率参考。

TheBlock认为，关于这一呼吁的共识是尽快建立一个DIPOR原型，或许只是简单地从使用来自Compound，Nuo和Dharma等平台的数据开始。

基于0x和Augur的预测平台BlitzPredict发布测试版

BlitzPredict是2018年初的一个项目，它建立在以太坊上，由Augur和0x提供支持，为用户提供体育、电子竞技、选举等预测交易。

BlitzPredict旨在通过汇总体育、、竞技等预测市场来提供见解，整合不同来源的各种信息，并汇集在一个低费用、高透明度的分散市场。4月5日BlitzPredict发布了Alpha测试版本，我们初步体验了一下这个双协议的预测平台。

如我们在前面《DeFi流动性模型分析》中所言，Augur这样严格的点对点市场的协议，目前面临流动性的问题。对于每个想要长期使用的用户，必须找到一个同样分散的交易对手。在交易价格上也并不稳定，只有一系列不同价位的双边交易。这就需要比较长的时间来处理资金的问题，而且资金被锁定在合约内也不利于用户的资金流转。

BlitzPredict因此引入了另一种协议0x，它利用离线解决方案实现以太坊区块链上的资产的点对点交换，这种解决方案实现了实际交易速度比链上交易快得多。BlitzPredict希望通过0x能够像传统预测系统一样的速度来体验提供投注体验。

在交换上，未来0x也能让各种代币与代币在BlitzPredict上高效转换下注。比如说Augur代币、以太坊和BlitzPredict代币和之间不通过任何第三方在平台内就可以直接完成兑换、下注。

BlitzPredict为了给用户提供流动性，BlitzPredict将流动性集中到市场并计划建立流动性池。用户无需找到交易对手，他们只需与资产池进行交易即可。

BlitzPredict还建立了一组智能合约工具，比如BlitzPay，BitzPay可以实现即时、保证金的退出。用户可以实现预测结束资金即时到账，不用等预测赛事结束再去把资金转移过来，用户也可以使用撤消工具从订单簿中删除任何不匹配的订单。

不过目前仍是测试版，上述功能大多仍在开发。我们从BlitzPredict主页上能看到，到4月18日平台只有十几个交换定单发起，且只有三个是有资产匹配的，最高的订单为2.7ETH。

到4月18日，BlitzPredict的用户榜单上显示，目前有44位用户。最多的用户预测盈利41.21ETH,亏损最多的用户亏了14.84ETH。

此外，从Etherscan可以查询到，其代币XBP共有22447个持币地址，最近一周的交易笔数在100多笔左右，我们也大致能判断BlitzPredict目前的活跃用户数量和交易笔数。随着测试版的不断改进，我们也期待BlitzPredict能给用户带来更好的去中心化预测体验，并有更多的用户参与。

Ripple投资CompoundCEO成立的风投基金

据TheBlock4月11日报道，BainCapitalVentures和RippleXpring向提供早期融资的「非传统」基金RobotVentures投资100万美元。

RobotVentures专门为年轻的加密货币创业者提供种子轮资金和产品策略服务。RobotVenture的创始人RobertLeshner也是代币借贷平台Compound的CEO。

Leshner认为他建立了第一个加密货币投资领域的「scoutprogram」。scoutprogram是指一些投资机构不想以公司名义去参与一些初创企业的投资和发展，他们会发展创始人作为眼线和投资人，去代替自己投资一些早期的项目。

不同于传统的天使基金。RobotVentures的基金会为初创企业提供的资金很少，大概在2.5万美元到10万美元之间。不过对于被投的初创企业来说，随之而来的是未来有望接触到该基金更多有影响力的投资者。当然了，Leshner也是必须要告知投资人们他都选择投资了哪些加密货币初创公司。

目前RobotVentures已经投资了两家初创公司：致力于开发居家型加密货币矿机的初创公司Coinmine和新型借记卡联合银行账户项目Point。

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